Индивидуальный инвестиционный счет

----------
Цитата

UnembossedName пишет:

Достаточно было набрать длинных облигаций.
----------
Плюс Китай утащил вниз, а под конец года и вообще все повалилось ...В чатах читаю, что под конец года вся доходность к нулю спустилась за год у многих...

----------
Цитата

olgaju пишет:
В чатах читаю, что под конец года вся доходность к нулю спустилась за год у многих...
----------

Индекс Мосбиржи +15%. Нужно умудриться за год в минус уйти.

----------
Цитата

ghtcyz пишет:
Индекс Мосбиржи +15%. Нужно умудриться за год в минус уйти.
----------

умудряться тут совсем не надо.
достаточно было на ИИС любых ОФЗх набрать - вот и имеем текущий минус... другое дело, что к их погашению по номиналу будет получена именно та доходность, к-рая и была указана в момент покупки.

Andmv,
Облигации никак не отражаются в индексе Мосбиржи.

----------
Цитата

ghtcyz пишет:
Облигации никак не отражаются в индексе Мосбиржи.
----------

Непонятно о чем спор, никто не знает конкретного портфеля, о котором идёт речь. Если некое приложение показывает минусы, а все росло, то вполне логично предположить, что там какие-то облигации, упавшие в цене, а прибыль в виде купонов приложение просто не учитывает. Клиент в ужасе.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Достаточно было набрать длинных облигаций.
----------

----------
Цитата

olgaju пишет:
Плюс Китай утащил вниз
----------

Мне несложно продолжить список способов загнать доверенный портфель ИИС в минус, получив свою жирную комиссию за управление. Но в контексте вопроса "что делать" интересно было бы уточнить у Alisey, в каком банке/брокере это случилось, и что именно сейчас находится в портфеле.

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Если некое приложение показывает минусы, а все росло, то вполне логично предположить, что там какие-то облигации, упавшие в цене, а прибыль в виде купонов приложение просто не учитывает. Клиент в ужасе.
----------

Длинные рублевые облигации по итогам года в минусе даже с учетом купонов)

----------
Цитата

qqmber пишет:
Мне несложно продолжить список способов загнать доверенный портфель ИИС в минус, получив свою жирную комиссию за управление.
----------

Имею мнение, что большинство управляющих и прочих институционалов основу портфеля (особенно, если управляют ИИС) держат не в китайских акциях, а в облигациях. Думаю немалое количество держит их в длинных, поэтому уверен, что причина именно в этом.

----------
Цитата

Виктор Павлович пишет:
Простите, я просто не понимаю механизма ИИС.
----------

Ну так почитайте.. В блоге BAY или поиск в яндексе.

----------
Цитата

olgaju пишет:
В чатах читаю, что под конец года вся доходность к нулю спустилась за год у многих...
----------

Зато в течении года она росла.

----------
Цитата

Andmv пишет:
достаточно было на ИИС любых ОФЗх набрать - вот и имеем текущий минус...
----------

У меня Пифы и акций и облигаций, оба по итогам года в плюсе, хотя с начала декабря подупали резко. Правда чуть отыграли потом.

----------
Цитата

qqmber пишет:
Мне несложно продолжить список способов загнать доверенный портфель ИИС в минус, получив свою жирную комиссию за управление.
----------

Комиссия - и есть первый способ, ибо на ДУ она как правило берётся поквартально, фикс.% от портфеля, и независимо от результата.

----------
Цитата

qqmber пишет:
Но в контексте вопроса "что делать" интересно было бы уточнить у Alisey, в каком банке/брокере это случилось, и что именно сейчас находится в портфеле.
----------

Вот, пожалуйста.
«Файл недоступен»

Alisey,
Такая пила СЧА на вашем графике в принципе (!!) не может отражать курс облигаций.
Это наверняка суммарная СЧА под управлением.
И непонятно, зачем за 3 года показали, если речь про один шла.

----------
Цитата

Struzhkin пишет:
если речь про один шла.
----------

Там, на самом деле, всего один год прошёл. ИИС открыт в декабре 2019.

Alisey, понятно только стало, что вас под завязку загрузили облигациями, вероятно довольно длинными. Список самих бумаг можно оттуда извлечь, а не только список эмитентов?----------
Цитата

Alisey пишет:
ИИС открыт в декабре 2019.
----------
Так 2019 или 2020?

----------
Цитата

qqmber пишет:
Список самих бумаг можно оттуда извлечь, а не только список эмитентов?
----------

А как понять список самих бумаг? Эмитенты только и показаны.
----------
Цитата

qqmber пишет:
Так 2019 или 2020?
----------

В конце 2020 года открыт ИИС.

Alisey, понятно, управляющий не торопится раскрывать детали своего управления. Навскидку можно предположить, что там еще 1.5% комиссии за взнос и 2% за управление. Цифры эти надо уточнять, но я уверен, эти ребята забыли вам сказать, что прибыль они забирают себе, оставляя вам только удовольствие от вычета.

----------
Цитата

qqmber пишет:
прибыль они забирают себе, оставляя вам только удовольствие от вычета.
----------

А прибыль от чего идёт если стоимость портфеля в минусе?

Alisey, если я не ошибся с цифрами, вы отдали 3.5% от прошлогоднего взноса только за управление. Этот сбор не зависит от успехов, и для конца прошлого года он был ненамного меньше ключевой ставки 4.25%. Поэтому получилось так что купонный доход в основном ушел управляющему, а вам - реализовавшийся риск снижения стоимости тела, отчего и минус в результате.
Кроме того, сам факт предложения наивному инвестору купить в разгар пандемии пакет облигаций, мягко говоря, вызывает возражения.
Я выше сказал, если сможете выскочить из ДУ не потеряв сам ИИС, это будет лучшее, что можно сделать.

----------
Цитата

qqmber пишет:
сможете выскочить из ДУ не потеряв сам ИИС, это будет лучшее, что можно сделать.
----------

Но при этом я уже не смогу претендовать на налоговый вычет?

Alisey, ДУ и вычет никак не связаны. Вычет дается за факт пополнения ИИС, безотносительно способа управления.

----------
Цитата

qqmber пишет:
если сможете выскочить из ДУ не потеряв сам ИИС, это будет лучшее, что можно сделать.
----------

Скорее всего это не возможно, увы..
Либо ждать до конца, в надежде что 3 вычета по 52к хоть какую-то прибыль дадут, либо закрыть и открыть новый, нормальный, хоть какие-то ОФЗ на него купить.

Надо уточнить у брокера, но у МКБ там все туго((

----------
Цитата

qqmber пишет:
ДУ и вычет никак не связаны.
----------

Меня уверяли что это именно ИИС. Даже инструкцию дали как сделать форму 3НДФЛ.