Индивидуальный инвестиционный счет

----------
Цитата

qqmber пишет:
прибыль они забирают себе, оставляя вам только удовольствие от вычета.
----------

А прибыль от чего идёт если стоимость портфеля в минусе?

Alisey, если я не ошибся с цифрами, вы отдали 3.5% от прошлогоднего взноса только за управление. Этот сбор не зависит от успехов, и для конца прошлого года он был ненамного меньше ключевой ставки 4.25%. Поэтому получилось так что купонный доход в основном ушел управляющему, а вам - реализовавшийся риск снижения стоимости тела, отчего и минус в результате.
Кроме того, сам факт предложения наивному инвестору купить в разгар пандемии пакет облигаций, мягко говоря, вызывает возражения.
Я выше сказал, если сможете выскочить из ДУ не потеряв сам ИИС, это будет лучшее, что можно сделать.

----------
Цитата

qqmber пишет:
сможете выскочить из ДУ не потеряв сам ИИС, это будет лучшее, что можно сделать.
----------

Но при этом я уже не смогу претендовать на налоговый вычет?

Alisey, ДУ и вычет никак не связаны. Вычет дается за факт пополнения ИИС, безотносительно способа управления.

----------
Цитата

qqmber пишет:
если сможете выскочить из ДУ не потеряв сам ИИС, это будет лучшее, что можно сделать.
----------

Скорее всего это не возможно, увы..
Либо ждать до конца, в надежде что 3 вычета по 52к хоть какую-то прибыль дадут, либо закрыть и открыть новый, нормальный, хоть какие-то ОФЗ на него купить.

Надо уточнить у брокера, но у МКБ там все туго((

----------
Цитата

qqmber пишет:
ДУ и вычет никак не связаны.
----------

Меня уверяли что это именно ИИС. Даже инструкцию дали как сделать форму 3НДФЛ.

----------
Цитата

Alisey пишет:
Меня уверяли что это именно ИИС.
----------

Конечно ИИС, иначе о каком вычета может идти речь? Просто, в отличие от большинства ИИС здешних форумных завсегдатаев, все решения по Вашему ИИС принимают "профессионалы", которым, естественно, нужно платить долю за управление. Насчёт отказа от управления можно поинтересоваться, ведь переводят же ИИС как есть от одного брокера к другому. Нужно почитать договор, что там насчёт досрочного прекращения договора управления.

Уважаемые знатоки!

Что-то я запутлася. Получил отчет от Сбербанк-брокера, в котором указан налог за прошлый год на доход от торговли. Вот тебе пытаюсь понять, надо ли его платить или он только справочно указан, ведь насколько я знаю налог удерживается только по закрытии ИИС или при выплате купонов на счет в банке? И если вдруг брокер вдруг решит удержать налог, то как он может это сделать с ИИС? Пока собираю информацию, прежде чем отправить запрос брокеру.

----------
Цитата

girafenok пишет:
только справочно указан
----------
Видимо так, но слыхал я, что если вы получаете дивы с американских акций прямо на Иис, то их якобы надо как минимум декларировать каждый год. Подробностей не знаю.

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Просто, в отличие от большинства ИИС здешних форумных завсегдатаев, все решения по Вашему ИИС принимают "профессионалы", которым, естественно, нужно платить долю за управление.
----------

Alisey,
ИИС может быть открыт как ваш личный брокерский счёт, или как счёт ДУ (доверительное управление) в первом случае вы сами покупаете бумаги, или вообще ничего, во втором случае это делают дяди, но берут комиссию за сам факт своего якобы управления. В моём понимании это аналог лохотрона "структурный продукт".

Если дяди уже присосались к вашему ИИС, врядли просто так останут..

----------
Цитата

Struzhkin пишет:
Если дяди уже присосались к вашему ИИС, врядли просто так останут..
----------


почему это? я тоже сдуру открыл в 2019 году ИИС в сбере с ДУ. Через год осознал, что и сам смогу так же как и в ДУ купить Сберовские ЕТФ и ничего не делать и к тому же не платить за это комиссиию. Открыл в том же сбере обычный ИИС и мне перенесли туда все средства которые остались от продажи бумаг и комиссии "за расставание с ДУ" ))) теперь сам че хочу то и ворочу на своем ИИС.

----------
Цитата

Alisey пишет:
Вот, пожалуйста.
----------

Какие-то странные мнения про этот портфель и доверительное управление...
* Портфель состоит облигаций. Он даст прибыль в любом случае. Тем более в сочетании с вычетом по ИИС. Длинные облигации через пару лет вернутся к примерно прежним уровням, и с доходностью всё будет хорошо. Для долгосрочного продукта (три и более лет) управляющие выбрали инструмент с низкой волатильностью, высокой ликвидностью и надёжностью, но при этом рассчитанный на получение дохода через годы. :vnature: (У графика нет шкалы; может там и небольшие колебания :jokingly: )
* Я знаю людей, которые туго соображают при вложении во вклады. Например, выбирают накопительный счёт с процентом на минимальный остаток за месяц, а не ежедневный. Незаметно для себя теряют деньги. Также трейдеры могут терять деньги, не просчитав комиссии, увлёкшись ежемесячной торговлей. Далеко не очевидно, что Alisey будет иметь доходность на 3,5% больше, если изучит торговлю и начнёт торговать сама, оперируя той информацией и с той эффективностью, которая ей будет доступна. :quotes:
Предлагая закрывать доверительное управление, доброжелатели с форума предлагают поменять предсказуемый результат без затрат времени на непредсказуемый результат с затратами времени. :fool: Может разумнее было бы спросить у этих управляющих, чтобы они прокомментировали, а потом развешенную на ушах лапшу принести на форум? Тогда доброжелатели были бы полезны, т.к. критиковали бы конкретные тезисы этих управляющих. :achtung:

----------
Цитата

user613793 пишет:
Портфель состоит облигаций. Он даст прибыль в любом случае. Тем более в сочетании с вычетом по ИИС.
----------

Если доходность облигаций 7% в год а комиссия за управление 8% , то прибыль конечно будет, но к сожалению отрицательная. Про вычет я вообще молчу, он то прилетает клиенту в независимости от стратегии инвестирования , по факту внесения денег на ИИС.

----------
Цитата

NJoker пишет:
почему это? я тоже сдуру открыл в 2019 году ИИС в сбере с ДУ. Через год осознал, что и сам смогу так же как и в ДУ купить Сберовские ЕТФ и ничего не делать и к тому же не платить за это комиссиию. Открыл в том же сбере обычный ИИС и мне перенесли туда все средства которые остались от продажи бумаг и комиссии "за расставание с ДУ" ))) теперь сам че хочу то и ворочу на своем ИИС.
----------

Вычет по ИИС при этом не теряется?
Не считается что новый ИИС открыли при переносе?

----------
Цитата

KosmosMars пишет:
Вычет по ИИС при этом не теряется?
Не считается что новый ИИС открыли при переносе?
----------


вычет не теряется если в течение 30 суток открыли новый ИИС , перенесли деньги или бумаги на него и закрыли старый.

Второй вопрос не понял.

----------
Цитата

NJoker пишет:
вычет не теряется если в течение 30 суток открыли новый ИИС , перенесли деньги или бумаги на него и закрыли старый.

Второй вопрос не понял.
----------


Второй вопрос снимается.
Получается вы открыли в 2020г новый ИИС, перенесли с него бумаги с ИИС по ДУ и три года, через которые можно закрыть ИИС без потери, прошли вновь с 2020г.?
Насколько было сильным противодействие сотрудников когда Вы решили расстаться с ДУ? У меня теща вписалась в это дело, теперь не знает как выпрыгнуть.
Сама она мягкая женщина, боюсь не осилит перенести все с ДУ на новый ИИС.

----------
Цитата

KosmosMars пишет:
Получается вы открыли в 2020г новый ИИС
----------


Перенес не бумаги. Бумаги были проданы Доверительным управляющим. Перенес деньги. Срок идет с даты открытия ИИС с ДУ т.е с 2019 года.
Противодействия никакого. Выход из ДУ предусмотрен договором. Они продали все бумаги получили за досрочное расторжение положенную комиссию. Остались довольны я думаю. Какое может быть противодействие.

Твердости для расторжения ДУ не нужно. Я открыл новый ИИС череб СБОЛ. Пришел в обычный сбер. Девочка которая к ДУ не имеет никакого отношения приняла у меня заявление по определенной форме на перенос средств. Сбер ДУ получили данные о моем желании с ними расстаться. Молча продали мои бумаги, вычли комиссию, перенесли деньги, закрыли ИИС. Все.

Тинькофф "вошёл в игру". Надпись в кабинете(до 6 января) "Документы для вычета будут доступны после 6 января". Зашёл, не качает. Подождал. Написал в поддержку. Сегодня "Документы для вычета будут доступны после 13 января" :thumbsup: . К февралю надеюсь дадут документы....

----------
Цитата

kgb1234567 пишет:
Тинькофф "вошёл в игру". Надпись в кабинете(до 6 января) "Документы для вычета будут доступны после 6 января". Зашёл, не качает. Подождал. Написал в поддержку. Сегодня "Документы для вычета будут доступны после 13 января" изображение
. К февралю надеюсь дадут документы..
----------

Какие документы вы от тинькоф хотите. Отправил уже за жену 3НДФЛ ИИС Тинькоф за 2021. Платежку на пополнение скачал, договор на ИИС тоже есть в в лк. Вы брокерский отчет ждете? Я его за пять лет ни разу не предоставлял, да и нет такого документа в НК РФ.

----------
Цитата

KosmosMars пишет:
договор на ИИС тоже есть в в лк
----------

Если б он там был, то я бы сюда не писал.