Индивидуальный инвестиционный счет

А кто знает, куда обращаться, если не зачислили купон по облигациям? Вывод купона на ИИС. Брокер Сбер

----------
Цитата

Мария_Д пишет:
не зачислили купон по облигациям?
----------

А когда дата выплаты то? Сбер обычно зачисляет купоны день в день, но иногда поздно вечером.

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
А когда дата выплаты то? Сбер обычно зачисляет купоны день в день, но иногда поздно вечером.
----------

Сегодня.
Спасибо за мысль, подожду до утра.

----------
Цитата

Мария_Д пишет:
Сегодня.

----------


Я не знаю что у вас за облигация, тем не менее
1) Если срок выплаты купона сегодня - то это эмитент обязан сегодня перечислить в НРД.
Если он сделал это именно сегодня, ближе к вечеру - это не будет еще техническим дефолтом, а НРД владельцам будет рассылать уже завтра.
Смотреть на сайте НРД на предмет когда было перечисление (обычно - заранее, но обязанности такой нет).
Вот прямо тут ISIN вбиваете в поисковую строку и смотрите: https://nsddata.ru/ru/news

2) У брокера есть время на зачисление вам. До 7 рабочих дней после получения из НРД в случае ВТБ, я не знаю - это общее правило или конкретные ВТБ-шные правила.
Обычно брокеры этим правом не пользуются (хотя тот же ВТБ с купонами с каникул 1-10 января, тормозил пару дней - и это было в рамках регламента)

В общем, если "купон - сегодня", то повод для жалоб появится числа 2го февраля.

Друзья,подскажите пожалуйста. Иису 3 с хвостиком года. Внёс сумму в январе текущего года, можно ли закрыть в январе и получить вычет за 2022? Кто то так делал? Нет ли какой то даты "отсечки". Или лучше подождать до февраля?

----------
Цитата

user-49047033244 пишет:
Друзья,подскажите пожалуйста. Иису 3 с хвостиком года. Внёс сумму в январе текущего года, можно ли закрыть в январе и получить вычет за 2022? Кто то так делал? Нет ли какой то даты "отсечки". Или лучше подождать до февраля?
----------

Можно закрыть в любое время после того, как исполнится 3 года ИИС. Вычет за 2022г. получите, если внесли деньги в 2022г. Единственное, я бы произвёл какие то действия с взносом 2022 года. Куплю-продажу или просто покупку, для вывода ц.б. на обычный брокерский счёт.

----------
Цитата

user-49047033244 пишет:
Друзья,подскажите пожалуйста. Иису 3 с хвостиком года. Внёс сумму в январе текущего года, можно ли закрыть в январе и получить вычет за 2022? Кто то так делал? Нет ли какой то даты "отсечки". Или лучше подождать до февраля?
----------


Я так делал. Вычет-2022 пойду получать в 2023-м.

Коллеги, отчет брокера обязательно нужно загружать на сайт налоговой вместе с остальными документами при подаче налоговой декларации физических лиц (3-НДФЛ) ?
Брокер ПСБ. Отчет за 2021 год есть, но сумма клалась под конец года только для вычета, в последние дни, и естественно на нее ничего не покупалось ... хотя в принципе, движение по бумагам в пределах года было.
Боюсь налоговая недовольна будет или пофиг?

----------
Цитата

Pavlon333 пишет:
Коллеги, отчет брокера обязательно нужно загружать на сайт налоговой вместе с остальными документами при подаче налоговой декларации физических лиц (3-НДФЛ) ?
----------

Теоретически он вообще не нужен. В списке обязательных документов его нет, но иногда требуют.
Я обычно делаю так: 3-НДФЛ загружаю без него, как только 2-НДФЛ с работы получу, а когда приходит брокерский из ПСБ добавляю к уже сформированной декларации (это в ЛК налогоплательщика можно). Они всё равно не сразу после получения начинают камералку.

----------
Цитата

BAY пишет:
Теоретически он вообще не нужен
----------

2-НДФЛ на работе получил, отчет ПСБ несколько дней уже как прислали. 3-НДФЛ щас оформил, но не подписывал и не отправлял пока. Считаете все-таки нужно отчет загрузить?

Я в начале января еще 400000 закинул на ИИС и потом почти сразу закрыл его. Конечно тоже ничего не покупал. Отчет брокера за 2022 год вообще будет голый :) В 2023 году отчет наверное точно не надо будет грузить? Попалят?

Порядок получения вычета по налоговой декларации (по форме 3-НДФЛ)

Пункт 4

Подготовить копии документов, подтверждающий факт зачисления денежных средств на индивидуальный инвестиционный счет.
Такими документами могут быть:

- платежное поручение, если денежные средства зачислялись с банковского счета, или;
- приходно-кассовый ордер, если денежные средства вносились наличными, или;
- поручение на зачисление денежных средств вместе с отчетом брокера (управляющего) о проведении операции, если денежные средства переводились с другого счета, открытого у брокера(управляющего).

Об отчете брокера сказано или или :oops:

----------
Цитата

Pavlon333 пишет:
Считаете все-таки нужно отчет загрузить
----------

В вашей ситуации я бы не стал загружать. Если понадобится - затребуют. А не понадобится, то и хорошо.

В принципе, так как никто и никогда не проверяет отчет на соответствие п. 2 ст. 54.1 НК РФ (по крайней мере ни одного случая отказа в вычете по этой причине не известно), то брокерский отчет может потребоваться только как подтверждение того, что деньги ДЕЙСТВИТЕЛЬНО поступили на ИИС. И то что он пустой - не страшно. Поступление-то денег там есть. Однако, чаще всего, для этого вполне достаточно платежки.

----------
Цитата

BAY пишет:
В вашей ситуации я бы не стал загружать. Если понадобится - затребуют. А не понадобится, то и хорошо
----------

Так и сделал :thumbsup:

Вкратце. Сначала в тинькове открыл иис, затем решил закрыть и открыть в ВТБ.

1) Итак, в тинькове открыл ИИС в 2021 году, и тут же решил закрыть. У них есть правило - 30 дней без сделок и активов, чтобы закрыть брокерский счет. В итоге в тинькове я дал поручение в чате на закрытие ИИС 27 февраля.

2) 21 февраля открыл ИИС в ВТБ и его пополнял весь год до 400к рублей (под вычет типа А).

3) Сейчас в январе пытался сделать по упрощенной схеме, и мне отказали в вычете. Лишь специалист по телефонному звонку разъяснила, что оказывается, тиньковский ИИС еще целый месяц "существовал" и договор по нему расторгнулся лишь 27 марта.

4) В итоге получилось так, что какие-то 6 дней у меня было два ИИС - в ВТБ и Тинькове. Хотя по факту на ИИС тинькове после 27 февраля не было ни активов, ни сделок, сам ИИС мне не был доступен в приложении.

5) Сейчас оставил обращение в ФНС, как оспаривание такого отказа в вычете, с прикладыванием документов, что на ИИС тинькова по факту никаких сделок или активов не было уже после 27 февраля. Надеюсь, мне таки одобрят налоговый вычет на ИИС в ВТБ.

Но если не одобрят, какие мои действия? Текущий ВТБшный ИИС (уже 2й год пошел) я пока вообще не трогаю и не пополняю, дает себе купоны с облигаций и живет пока своей жизнью. Если откажут в вычете, получится ли то, что мне придется этот 2022 год заново переоткрыть ИИС?

----------
Цитата

Existor пишет:
Сейчас оставил обращение в ФНС, как оспаривание такого отказа в вычете, с прикладыванием документов, что на ИИС тинькова по факту никаких сделок или активов не было
----------

Думаю, бесполезное занятие. ----------
Цитата

Existor пишет:
Но если не одобрят, какие мои действия?
----------

Если планируете, спокойно пополнять в 2022 г., чтобы получить вычет в 2023 г. Вычета не будет только в том году, в котором одновременно существовало 2 ИИС. В 2022 г. у Вас будет только один- в ВТБ.

----------
Цитата

Existor пишет:
что какие-то 6 дней
----------

Почему 6 дней, если пишете, что в Тинькове договор расторгнут только 27 марта? Не важно были средства или нет, важно само существование 2 и более договоров ИИС одновременно.

----------
Цитата

Aieco пишет:
Вычета не будет только в том году, в котором одновременно существовало 2 ИИС. В 2022 г. у Вас будет только один- в ВТБ.
----------

А это точно и проверено практикой, подтверждено законами? Просто не раз встречал здесь обратные утверждения, что в таком случае необходимо закрывать оба ИИС и открывать заново, чтобы гарантированно без задвоения. Возможно конечно, что имелся в виду не весь срок ИИС, а конкретный НП. Понятно, что когда ИИС уже пополнен и куплены бумаги - закрывать его жалко и возможны реальные потери.

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
А это точно и проверено практикой, подтверждено законами? Просто не раз встречал здесь обратные утверждения, что в таком случае необходимо закрывать оба ИИС и открывать заново, чтобы гарантированно без задвоения. Возможно конечно, что имелся в виду не весь срок ИИС, а конкретный НП. Понятно, что когда ИИС уже пополнен и куплены бумаги - закрывать его жалко и возможны реальные потери X
----------

Потери, благо, всего 2% на данный момент (на действующем ИИС в основном фонды и облигации).

Дождусь ответа налоговой и дальше буду действовать исходя из этого - переоткрывать ИИС, либо получу вычет и буду дальше жить с этим. Если вычет за тот год из-за задвоения на пару дней не получу, переоткрою ИИС, чтобы заново использовать те же 400к (либо ими усредню сейчас российский портфель, который просел).

У меня ситуация с задвоением вот какая.Сначала вообще не понимал откуда это задвоение.Потом получил справку от работодателя 2НДФЛ и при заполнении в самом конце увидел,что тот ИИС в ВТБ который был закрыт(все бумаги по закрытию у меня),ходил ногами в офис и объяснял сотруднику,что денег нет на пополнение,хочу закрыть старый вытащить деньги(1200т.)и на 400т.полнить новый.Так и сделали 30.10.20.закрыл,когда все закрылось мне позвонили пошёл открыл новый 11.11.20.В прошлом году благополучно получил вычет за 20год.Скидывал новый ИИС ,прикладываю все бумаги,все прошло как обычно.А в этом году по-упращенки пришёл отказ.Теперь я сдал как обычно приложил все документы и ещё документы о закрытии ИИС(старого).Написал в 36 налоговую обращение.И написал в ВТБ,жду ответа.Вообще-то барак полный.Такого навертели,что сами разобраться не могут!!!!

----------
Цитата

russo1969 пишет:
У меня ситуация с задвоением вот какая.Сначала вообще не понимал откуда это задвоение.Потом получил справку от работодателя 2НДФЛ и при заполнении в самом конце увидел,что тот ИИС в ВТБ который был закрыт(все бумаги по закрытию у меня),ходил ногами в офис и объяснял сотруднику,что денег нет на пополнение,хочу закрыть старый вытащить деньги(1200т.)и на 400т.полнить новый.Так и сделали 30.10.20.закрыл,когда все закрылось мне позвонили пошёл открыл новый 11.11.20.В прошлом году благополучно получил вычет за 20год.Скидывал новый ИИС ,прикладываю все бумаги,все прошло как обычно.А в этом году по-упращенки пришёл отказ.Теперь я сдал как обычно приложил все документы и ещё документы о закрытии ИИС(старого).Написал в 36 налоговую обращение.И написал в ВТБ,жду ответа.Вообще-то барак полный.Такого навертели,что сами разобраться не могут!!!! X
----------

Лично у меня после этого и других неудобств есть мысли уйти из ВТБ. Очень медленный технологический прогресс по функционалу. В ВТБ делал ИИС по одной причине - низкие комиссии и начисление купонов\дивидендов на банковский счет\карту, чтобы потом эти дивы\купоны возвращать на ИИС и это считалось, как пополнение.

----------
Цитата

Existor пишет:
Лично у меня после этого и других неудобств есть мысли уйти из ВТБ. Очень медленный технологический прогресс по функционалу. В ВТБ делал ИИС по одной причине - низкие комиссии и начисление купонов\дивидендов на банковский счет\карту, чтобы потом эти дивы\купоны возвращать на ИИС и это считалось, как пополнение.
----------

Вроде у всех брокеров сейчас есть возможность выводить купоны с ИИС на банковский счёт. Так что это не преимущество ВТБ брокера.
А насчёт задвоения ИИС я уже писал. У брокеров есть возможность проверить наличие открытого ИИС на ваше имя. Почему то при открытии ИИС ВТБ брокер такую проверку не проводит. Нужно настаивать на такой проверке, прежде чем открывать ИИС. Вы даже можете быть не в курсе что открыт ИИС на ваше имя.
https://www.moex.com/s3114