Индивидуальный инвестиционный счет

Подскажите пожалуста, брокер Открытие. Дозвониться нереально, висела по 40 минут на телефоне, поедем завтра в офис. Необходимо закрыть ИИС. 3 года исполнилось 1 марта. На счёте только деньги, рубли. У меня вопрос:
1. Сначала я должна платёжным поручением сама из Личного кабинета вывести деньги на текущий счет в банке (тоже будет Открытие) или просто указать его реквизиты в Заявлении на закрытие ИИС? Самой вообще можно что-то выводить с ИИС?
2. Как проконтролировать, чтобы ИИС закрыли с пометкой, что он типа А? На вычет ещё в налоговую не подавались.
3. Рубли за купоны пришли только 9 марта, от этой даты надо отсчитывать 14 дней, чтобы Заявление приняли? Про какие-то 14 дней часто видела в инете инфу. Или все-таки завтрашним числом уже примут?
4. Отчёт брокера для налоговой за этот год в какой момент заказывать, до закрытия, то есть сегодня? Или после закрытия тоже можно?
Заранее спасибо за ответы.

----------
Цитата

aliceSt пишет:
Сначала я должна платёжным поручением сама из Личного кабинета вывести деньги на текущий счет в банке (тоже будет Открытие) или просто указать его реквизиты в Заявлении на закрытие ИИС? Самой вообще можно что-то выводить с ИИС?
----------

Сами вы ничего вывести не сможете. Брокер перечисляет по реквизитам.
----------
Цитата

aliceSt пишет:
Как проконтролировать, чтобы ИИС закрыли с пометкой, что он типа А?
----------

Гм... Зачем? Для кого? С вас налог удержат за все годы и все. Никаких пометок не существует.
----------
Цитата

aliceSt пишет:
Рубли за купоны пришли только 9 марта, от этой даты надо отсчитывать 14 дней, чтобы Заявление приняли?
----------

Вопрос тот же: зачем? Никаких дней на отсчет не предполагается.
----------
Цитата

aliceSt пишет:
Отчёт брокера для налоговой за этот год в какой момент заказывать, до закрытия, то есть сегодня? Или после закрытия тоже можно?
----------

Отчем с какой целью? Показать взносы на счет? Однозначно нужно сделать его сейчас - в ЛК. Никакие бумажные варианты не понадобятся. После закрытия счета он просто исчезнет - формируйте все отчеты сейчас.

----------
Цитата

aliceSt пишет:
2. Как проконтролировать, чтобы ИИС закрыли с пометкой, что он типа А? На вычет ещё в налоговую не подавались.
----------

По умолчанию, если не доказать брокеру, что это тип Б, то он будет считать, что это тип А.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
если не доказать брокеру, что это тип Б, то он будет считать, что это тип А
----------

Знаю, что:

Для получения налогового вычета типа Б (вычет на доход)
3-НДФЛ заполнять не нужно.
Возьмите в ФНС справку о неполучении вычетов по ИИС
(т.е. Справку о том, что в течении всего срока существования ИИС
Вы не получали по нему вычетов типа А),
покажите эту справку брокеру - он не станет удерживать налог при закрытии ИИС.
По умолчанию, если не доказать брокеру, что это тип Б,
он будет считать, что это тип А !!!
----------------------------------------------------------------------------------------------------

Вопрос:

Как дистанционно сообщить брокеру, что хочу закрыть ИИС по типу Б ?
Какова форма Заявления на закрытие ИИС по типу Б ?
(Брокер - Сбербанк.)

----------
Цитата

kolohort пишет:
Знаю, что:

Для получения налогового вычета типа Б (вычет на доход)
3-НДФЛ заполнять не нужно.
----------

Человек вроде говорит про тип А, ему этот алгоритм не нужен.

Упрощенный вычет во всей красе. Подал заявление на возврат еще в январе через ВТБ, написано, что предзаполненное заявление на сайте налоговой должно было прийти до 20 марта. Ну вот сегодня 20 марта и тишина. Другого я и не ожидал

user-24337462047,
Мне пришло сообщение с предложением сформировать заявление на возврат вчера вечером, увидел сегодня.
Заявление не форумируется из-за технической ошибки, попробую позже.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Мне пришло сообщение с предложением сформировать заявление на возврат вчера вечером, увидел сегодня.
Заявление не форумируется из-за технической ошибки, попробую позже.
----------


Аналогично.

Также техническая ошибка третий день. Написала в службу техподдержки. Пока тишина.

Техническая ошибка на каком этапе (на чьей стороне)?
у меня от налоговой ничего не приходило, но в ЛК налоговой нашла сообщение
----------
Цитата

Для получения налогового вычета в упрощенном порядке Вам необходимо подписать и отправить в налоговый орган Заявление о получении налоговых вычетов в упрощенном порядке.
----------

при нажатие на ссылку этого Заявления ----------
Цитата


Для отправки обращения Вам необходимо зарегистрировать/получить ключ электронной подписи. Вы будете перенаправлены на страницу получения ЭП

----------

ключ пока не стала получать -потому что есть желание вообще закрыть ИИС, плюнув на потери и вычет
не знаю только как просчитать потери

Как думаете, можно ли подать заявление на вычет за прошлый год, если по брокерскому счету от другого брокера недоплатил налог. Не может ли быть ли это основанием для отказа? Не терпится, потому что ИИС переводится из ВТБ в Альфу, и пока это можно сделать в ЛК ВТБ нажатием одной кнопки, хочется успеть. Чтобы потом не собирать бумажные документы.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
user-24337462047,
Мне пришло сообщение с предложением сформировать заявление на возврат вчера вечером, увидел сегодня.
Заявление не форумируется из-за технической ошибки, попробую позже.
----------

Проверила личный кабинет, тоже есть сообщение. Подавала через ВТБ упрощённый вычет. ИИС закрывать не буду, пусть отрабатывает мою официальную зарплату. И раз налог на вклады отменили, то в этом году на ИИС внесу меньшую сумму, соразмерно ожидаемой к начислению в 2022 г. зарплате.
Нажала сформировать, но сумма почему-то на пару рублей в меньшую сторону отличается от одобренного. В окошке редактирования сумму увеличить на эти пару рублей не даёт, только в меньшую сторону. Решила пока окончательную кнопочку нажимать не буду, подумаю об этом на днях :D

Здравствуйте.
Пробую создать 3НДФЛ в программе Декларация 2021 и в Личном кабинете налоговой.
В личном кабинете есть справки 2НДФЛ от брокеров. В справках помимо доходов в виде дивидендов(код 1010) есть доходы с кодом 1530(доход от реализации ЦБ обращающихся на организованном рынке ЦБ) и с кодом 1538(доходы в виде процентов по договорам займа ЦБ обращающихся на организованном рынке ЦБ).
Когда ввожу данные о ИИС и о сумме внесенной на него и смотрю сформированную декларацию, то к возврату показывает только сумму налога удержанную с доходов с кодом 4800(Прочие доходы), которая всего 15 р., а налог удержанный с доходов по кодам 1530 и 1538 как будто и не видит к возврату. Это происходит и в программе Декларация 2021 и в Личном кабинете налоговой.
Подскажите, что я делаю неправильно.

----------
Цитата

valeriyala пишет:
Подскажите, что я делаю неправильно.
----------

Вы, вероятно, рассчитываете получить вычет типа А (инвестиционный) на доходы по кодам 1530 и 1538. Если это так, то напрасно. Дело в том, что инвестиционный вычет предоставляется только на доходы, входящие в основную налоговую базу (см. п. 2.1 ст 210 НК РФ). Доходы же с кодами 1530 и 1538 относятся к "налоговая база по доходам по операциям с ценными бумагами и по операциям с производными финансовыми инструментами";
По этой налоговой базе можно получать вычеты только ЛДВ и по переносу убытков прошлых лет.
К доходам же, по которым можно получить инвестиционный вычет относятся только белая зарплата, налог на проценты по вкладам (в 2021 и 2022 годах не актуально) и некоторые совсем экстравагантные доходы.

BAY,

Подскажите, не вы случаем давали ссылку на письмо о том, что можно показывать налог не за весь период, а достаточный для заявленных вычетов? На что можно сослаться в разговоре с инспектором, не понравилось ей, что я заполнил в 3-НДФЛ доходы за 11 месяцев и что доход не пошел с предоставленной работодателем справкой в ФНС. :uncap:

----------
Цитата

BAY пишет:
По этой налоговой базе можно получать вычеты только ЛДВ
----------

Извиняюсь, а что такое ЛДВ. Кроме того, если попытаться получить вычет типа Б, подойдут ли доходы 1538 и 1530?

----------
Цитата

valeriyala пишет:
Извиняюсь, а что такое ЛДВ. Кроме того, если попытаться получить вычет типа Б, подойдут ли доходы 1538 и 1530
----------


Льгота на долгосрочное владение: https://www.moex.com/msn/tax-exemption

А вычет типа Б, это же не возврат налогов, а их неуплата. Что вы имеете ввиду под "получить вычет типа Б"?

----------
Цитата

tomich пишет:
получить вычет типа Б"?
----------

Так определяют вычет из налогооблагаемой базы от доходов при торговле ЦБ

Ещё один, возможно глупый вопрос, но никак не соберу в голове. Распишу подробно, может самому станет попонятней ;-)
На ИИС, которому более 3-х лет, в 2021 и 2022-м вносилось по 100 000 под вычет типа А для компенсации налога на проценты по вкладам. Но, поскольку это дело отменилось, то это стало неактуально. Однако, у человека в 2021 и 2022-м есть небольшая зарплата с НДФЛ (условно 50 000 в год) и от инвестирования ИИС в акции в 2022-м так же образовалась небольшая прибыль (условно 10 000). Можно ли применить вычет типа А по ИИС по всем этим доходам для возмещения НДФЛ?

З.Ы. И ещё один глупейший вопрос ;-) Вычет типа B становится актуальным, если прибыль от инвестирования превышает 13% или 400 000? Или если коротко, то как по-простому определять, какой тип вычета предпочтительней?

----------
Цитата

tomich пишет:
BAY,
Подскажите, не вы случаем давали ссылку на письмо о том, что можно показывать налог не за весь период, а достаточный для заявленных вычетов?
----------

Увы, мне подобное не попадалось...
----------
Цитата

valeriyala пишет:
если попытаться получить вычет типа Б, подойдут ли доходы 1538 и 1530?
----------

Нет, только 1545
Проще говоря, вычет типа Б - это то, что с ИИС не удерживают налог с купонов и положительный финрезультат от торговли. Перенести какие-то сторонние доходы нельзя.
----------
Цитата

CodeMaster пишет:
Можно ли применить вычет типа А по ИИС по всем этим доходам для возмещения НДФЛ?
----------

По зарплате - можно. Это основная налоговая база.
По финрезультату - нельзя. Это другая налоговая база. По ней можно получить вычет типа Б. Но для Б нельзя по зарплате. По дивидендам вообще нельзя.