Индивидуальный инвестиционный счет

Подскажите, пожалуйста.

Счет мигрировал ВТБ -> Альфа -> Финам
Сейчас хочу пополнить и сразу закрыть (счету > 3 лет).
В начале 2023 подам на вычет.

Но у меня нет ни одного документа от Финама.

Правильно понимаю, нужно обратиться в Финам за документами необходимыми для вычета - ДО закрытия ИИС ??

А то ИИС закроют, все из базы удалят. Потом фиг документы по закрытому ИИС получишь.

----------
Цитата

F.R пишет:
Правильно понимаю, нужно обратиться в Финам за документами необходимыми для вычета - ДО закрытия ИИС ??
----------

Ну, что-то вы должны иметь в качестве доказательства существования ИИС и, главное, взносов на него. О существовании ИИС брокер, по идее, должен сам уведомить ИФНС и в в ЛК должны появиться сведения об этом. Опять же, Финам числится в списке брокеров, присоединившихся к регламенту упрощенного получения вычетов по ИИС, т.е. в теории Вам и делать ничего не надо. Но я бы запасся хоть какой-нибудь бумажкой на всякий случай, особенно при подобных путешествиях ИИС, может быть что угодно..

Коллеги-мигранты из ВТБ, есть ли здесь еще кто-либо, кроме меня, кто из-за действий брокера Альфа-Инвестиции столкнулся с проблемами при получении налогового вычета ?
Суть такова: после миграции ИИС из ВТБ в Альфа-Инвестиции, последние перевели иностранные ЦБ во Фридом Финанс и закрыли ИИС. Но закрыли с задержкой , и получилось так, что два ИИС от Альфы и Фридом были открыты одновременно в течение 3 месяцев. ФНС отказала в налоговом вычете. Имеет ли смысл писать в Альфу или сразу в ЦБ ?

----------
Цитата

serg.cher пишет:
ФНС отказала в налоговом вычете. Имеет ли смысл писать в Альфу или сразу в ЦБ ?
----------

А при чем тут ЦБ?
ФНС подчинена Минфину.
Я бы посоветовал сначала попытаться подойти в ФНС и поговорить там, попытаться объяснить ситуацию. Слышал, что иногда они идут навстречу. Впрочем, это зависит от конкретного чиновника.

Доброго времени суток!
Подскажите, кто-нибудь сталкивался с подобным??
В 2021 году подавала на вычет по ИИС за 2020 год. После долгих переписок, нескольких жалоб все-таки перечислили 52 тыс.на счёт.

В 2022 году получила задолженность на сумму 39 тыс. по итогам камеральной проверки 3-НДФЛ за 2020 год (по инвестиционному вычету).

После долгих звонков в налоговую удалось понять следующее.
В 2020 году мне банк Тинькофф сформировал пакет документов для налоговой.

Я, проверив только факт наличия документов, а содержание особо не прочитав(моя большая ошибка), отправила полностью всё в налоговую: уведомление об открытии ИИС, брокерский отчет и платёжка на 100 тыс.

Получилось так, что 100 тыс.я отправляла напрямую с карты Тинькофф на ИИС.
Так как зарплатная карта у меня в ВТБ, это было не особо удобно (переводить, потом опять переводить), остальные 300 тыс. частями я переводила напрямую с карты ВТБ на ИИС.

При подготовке документов Тинькофф банк не включил платежи на эти 300 тыс., ну и я не проверила. В 2021 году налоговая мне указала, что не достаточно документов об остальных переводах. Я запросила документы у банка, мне предоставили банковские ордера. Их я и отправила в налоговую, вычет произвели.

А теперь, как оказывается, эти банковские ордера на подходят! Ведь на них не написано, что плательщик именно я! Там указан только получатель - я и мой номер договора. А нормальные платежки Тинькофф предоставить не может - ведь переводила я с другой карты, предложили обратиться в ВТБ банка за платёжной.

И теперь самый абсурд! В банке ВТБ тоже не могут предоставить платежку, ведь перевод был выполнен p2p, как перевод с карты на карту! Они могут предоставить только чек и выписку по счету. В чеке, соответственно, не указано, куда именно я отпрядавший деньги, написано только Tinkoff Investment.

И как быть теперь в такой ситуации? Неужели придётся возвращать 39 тыс., но я ведь сделала всё по закону, сама пополняла свой ИИС.

----------
Цитата

user-86739922994 пишет:
это было не особо удобно (переводить, потом опять переводить),
----------

Да, бухгалтерия требует аккуратности.

CodeMaster,
Ну теперь -то да, будем аккуратны) но кто же знал об этом тогда

Здравствуйте,
Закрыл ИИС в альфа капитал. Заявку подал 05.09.22 и получил уведомление 10.09.22, что счет закрыт. Дата закрытия ИИС стоит 07.09.22. Затем открыл ИИС в ВТБ 15.09.22 и получил сообщение от ВТБ задвоении ИИС по данным ММВБ. Что делать и будут ли проблемы с вычетом за 22 год вообще и по упрощенной форме в частности?

----------
Цитата

igor_iv пишет:
Что делать и будут ли проблемы с вычетом за 22 год вообще и по упрощенной форме в частности?
----------

Советую, пока не разберетесь, не подавать на вычет за 2022 г. В худшем случае, могут потребовать вернуть вычет за 3 последних года.

Вот и новости подоспели:
https://frankrg.com/90639
Минфин хочет заменить ИИС-1 на единый налоговый вычет. Успеют в этом году? У меня как раз ИИС заканчивается в декабре 2022 г.

----------
Цитата

Aieco пишет:
Вот и новости подоспели:
----------

Да таких новостей хватало за последние пару лет, ничего нового, в общем, по ссылке нет. Вопрос у меня лично только в том, каким именно образом будут "трансформироваться" уже существующие ИИС. Новые условия могут быть какими угодно, это будет личное решение каждого принимать ли их, главное не стать заложниками ситуации, когда "старое" автоматически трансформируется в "новое"..

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
не стать заложниками ситуации, когда "старое" автоматически трансформируется в "новое"..
----------

Согласен, это главный вопрос. Перспектива зависнуть еще на 2 года или 7 лет не радует.

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Вопрос у меня лично только в том, каким именно образом будут "трансформироваться" уже существующие ИИС
----------

Из этого комментария я так понял, что трансформироваться будет концепция, а не сами счета.
То есть предполагаются, что старые счета будут действовать.
Тут есть момент, ну допустим вашему ИИС 5 лет, закрывать не хочется, потому что новый такой не откроешь. Вы например каждый год туда 400К загружаете, чтобы вернуть 52 налогов.
Тут встает вопрос, а нет ли за пределами ИИС способа вложить средства эффективнее (фиксы те же).
Чем дольше лежат первые деньги на ИИС те менее эффективен вычет с точки зрения добавленной доходности.
В общем будет такой цугцванг, вносить деньги на ИИС жалко, закрывать тоже жалко, старые деньги, если они уже были внесены лежат с меньшей эффективностью.

Всё еще может неоднократно поменяться в процессе доработки. Так что когда будет окончательный вариант, утвержденный на законодательном уровне, тогда и нужно будет думы думать

----------
Цитата

MSN87 пишет:
Всё еще может неоднократно поменяться
----------

Истинно так!
В статье есть ссылка на другую, более раннюю статью (от 18.05.2022), в которой говорится:
----------
Цитата

Минфин России планирует уже летом представить концепцию единого налогового вычета для долгосрочных инвестиций
----------

Лето уже прошло.
----------
Цитата

Однако, по его словам, финансовые власти продолжают работу по введению единого налогового вычета (ЕНВ)
----------

То есть пока даже самая общая концепция пока не готова. Вспомним, что про ИИС-3 начали говорить ещё в 2020 году.

Думаю, что в обозримом будущем никаких нововведений ждать не стоит. У ЦБ и Минфина есть куда более приоритетные задачи.

----------
Цитата

BAY пишет:
У ЦБ и Минфина есть куда более приоритетные задачи.
----------

Только на это и надёжа! :) Масштаб не тот, не соответствует задачам текущего времени..

Может кто подскажет - можно ли переоформить действующий ИИС на близкого родственника? Если да - то каким образом?

----------
Цитата

enigma1245 пишет:
можно ли переоформить действующий ИИС
----------

вы в банке не спрашивали ?

лично я думаю что это невозможно никак.
но вы можете написать завещание если не хотите продать имеющиеся акции и забрать деньгами.

----------
Цитата

enigma1245 пишет:
Может кто подскажет - можно ли переоформить действующий ИИС на близкого родственника? Если да - то каким образом?
----------

Нельзя.
Можно закрыть один ИИС и открыть другой. Но никакого переоформления на другое лицо не предусмотрено.

3 года для моего иис будет в сентябре 2023 года. Планирую зарыть и открыть новый (закрытие иис типа а не обсуждаем). Не понятно как выгодней на этот иис не добавлять деньги и получить вычет по новому иис или наоборот?