Индивидуальный инвестиционный счет

Я со сбером по брокерке не работал, но с ВТБ у нас в Туле в принципе такая же ситуация.
Вроде там, где есть обслуживание Привилегии везде должны помогать по брокерке, но по факту есть главное отделение с кучей окон, где никто ничего не понимает, могут решить только тривиальные вопросы, а том, которое раньше главное было, остались сотрудники со стажем, которые приспособились решать такие вопросы, попросту имеют опыт.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Я со сбером по брокерке не работал, но с ВТБ у нас в Туле в принципе такая же ситуация.
----------

А в Сбере упрощенный порядок получения нал вычета появился ? В ВТБ есть и он работает.

arbat2257,
Не знаю, для меня это не принципиальный момент.

----------
Цитата

BAY пишет:
Бумажки с печатью? Извините, а зачем? Лично у меня такой потребности не возникало уже много лет.
----------

Пока все хорошо - отчет брокера с подписью и печатью не нужен (как страховка, гарантия, хэдж и т.п.). А вот если придется разбираться или судиться с брокером, то отчет брокера - это основной документ инвестора
(п. 8 ст. 3 ФЗ "О рынке ценных бумаг" от 22.04.1996 N 39-ФЗ:
"Иск о применении последствий, предусмотренных пунктами 6 - 6.3 настоящей статьи, может быть предъявлен клиентом в течение одного года с даты получения им соответствующего отчета брокера о совершенных сделках")

----------
Цитата

arbat2257 пишет:
А в Сбере упрощенный порядок получения нал вычета появился ?
----------


Да, в этом году вычет по ИИС за 2022 получал уже по упрощенке.

----------
Цитата

arbat2257 пишет:
А в Сбере упрощенный порядок получения нал вычета появился ? В ВТБ есть и он работает.
----------

Да, сейчас наверное уже все взрослые брокеры предоставляют этот "механизм". Где-то с мая-июня прошлого года в Сбере заработало это дело. Причем в ВТБ надо жать на некую кнопку в ЛК, в Сбере этого не нужно, он шлет инфу в ФНС по всем подряд, потом ФНС пишет о невозможности применения упрощёнки (т.к. я уже получил вычет раньше). ----------
Цитата

user-665913559825 пишет:
А вот если придется разбираться или судиться с брокером, то отчет брокера - это основной документ инвестора
----------

Я в судах не бывал (тьфу-тьфу), но ИМХО без соответствующей подтверждающей информации в базе данных брокера, биржи, депозитария... все эти отчеты - "усы-лапы-хвост" (с), даже с печатью (особенно в виде скана, как в Сбере на почту приходит.

Подскажите пожалуйста, опять про ИИС-3. Можно ли будет на одном ИИС и вычетом на взнос пользоваться и вычетом на налог на финрез и купоны? Или надо открывать один ИИС для вычета, а второй для вычета налогов на финрез?

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
без соответствующей подтверждающей информации в базе данных брокера, биржи, депозитария... все эти отчеты - "усы-лапы-хвост" (с), даже с печатью (особенно в виде скана, как в Сбере на почту приходит
----------

В ст. 3 (Брокерская деятельность) ФЗ № 39 указаны только два документа - договор о брокерском обслуживании и отчет брокера. Впрочем, я не настаиваю. Каждый решает сам что и как ему делать!

----------
Цитата

user-35079613583 пишет:
Подскажите пожалуйста, опять про ИИС-3. Можно ли будет на одном ИИС и вычетом на взнос пользоваться и вычетом на налог на финрез и купоны? Или надо открывать один ИИС для вычета, а второй для вычета налогов на финрез?
----------

Совершенно верно. На одном и том же ИИС-3 можно будет получать вычет на взнос, плюс не будут облагаться НДФЛ купоны, поступающие на ИИС (не на банковский счет), а также положительный финансовый результат от торговли.

Про открытие второго и третьего ИИС мы тут говорили в связи с желанием многих как-то сократить сроки заморозки денег. Но тут ещё много непонятного. Необходимо дождаться принятия Закона. А возможно, ещё и выхода разъяснений.

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Так это выглядело в прошлом году при возврате излишне удержанного НДФЛ, заявление на который надо подписывать лично на бумаге и никак иначе!
----------

Писала в офисе Сбера заявление на возврат излишне удержанного НДФЛ в конце прошлого года (Москва). С горем пополам сотрудница справилась с этой задачей, но НДФЛ так и не вернулся.

----------
Цитата

user-665913559825 пишет:
Каждый решает сам что и как ему делать!
----------

Ну, так и что, по-вашему, делать-то по уму? Бегать в брокерский офис после каждой операции за отчетом с "мокрой" печатью и подписью?.. Иначе никак, остальное - полумеры :pardon:
А так отчёты есть, после каждой операции идут на почту. Но, повторюсь, в случае чего без подтверждающей инфы в базах данных все эти не бумажные "бумажки" - не более чем повод сделать какие-то запросы. А ответы на любые запросы (хоть в суд, хоть в Спортлото) будут формироваться исключительно на основе информации из электронных баз данных, никак иначе. Времена конторских книг и бумажных акций канули в Лету.

Всем привет. ИИС открыл в 2019 году, каждый год пополнял на 400, есть мысли конвертировать в ИИС-3. Когда только вышли первые новости по ИИС-3 несколько лет назад, указывалось что налоговый вычет предоставляется только в первый год. Тут за темой слежу с сентября, когда пошло бурное обсуждение, и как я понял опровергли вычет только в первый год. И тут вот видео посмотрел, спикер Коношевская снова утверждает что вычет только в первый год, я вопрос в комментариях задал, она приводит какие-то статьи и пункты. Разберемся?
https://www.youtube.com/watch?v=yNrPDpAonKw&lc=UgxSdkBO39NHf9t5m_p4AaABAg.9wrjTGWH-mJ9wwq6px4AQI

----------
Цитата

user-493015899789 пишет:
И тут вот видео посмотрел, спикер Коношевская снова утверждает что вычет только в первый год, я вопрос в комментариях задал, она приводит какие-то статьи и пункты. Разберемся?
https://www.youtube.com/watch?v=yNrPDp...wwq6px4AQI
----------

Действительно, и видео то свежее, там такая картинка висит
изображение
Вот и думай что хочешь, нет ясности даже среди спецов, при том что решение мне надо принимать уже, вот чего бы этот закон раньше в 23 г не приняли, уже изучили бы документ....

----------
Цитата

user-493015899789 пишет:
я вопрос в комментариях задал, она приводит какие-то статьи и пункты
----------

Статья 3. Пункт 5 законопроекта., это?

Там еще такой ответ есть
----------
Цитата

@edefeu3668
2 дня назад
Если действительно только в первый год открытия вычет возможен, можно ли открывать каждый год (3 года) новый счёт и получать вычет?..
1 ответ
@konoshevskaya
1 день назад
Да
----------

Что то сомневаюсь...тут другие ответы были, .

----------
Цитата

zintro пишет:
Статья 3. Пункт 5 законопроекта., это?
----------


Это, если простыми словами:

1) Только про конвертированные ИИС (Статья 3 вообще почтии вся про конвертацию, там пункт 1 про дату введения в силу, пункт 2 про сокращенные 5-9 лет до закрытия, пункт 3 - про то что новые вычеты на внесенное с 1.1.2024, а дальше про конвертацию, включая и пункт 5)

2) Про то, что с 1 января года конвертации вычет предоставляется по (новой) статье 219.2 а не по (старой) 219.1

Никакого ограничения про 1 раз на ИИС вычет на взнос в Законопроекте я не вижу.

----------
Цитата

user-493015899789 пишет:
спикер Коношевская снова утверждает что вычет только в первый год, я вопрос в комментариях задал, она приводит какие-то статьи и пункты. Разберемся?
----------

Мне лично, мягко говоря, глубоко безразлично ;) кто там и что утверждает. Без соответствующего подтверждения "буквой закона" всё это не более чем личное мнение, часто не слишком грамотное. А пруфов на букву закона пока нет и быть не может, т.к. в части ИИС пока ничего (или мало что) не изменилось с 2016 года.
И мнению грамотных форумчан, круг которых я для себя определил вполне уверенно, я доверяю и прислушиваюсь гораздо больше, чем каким бы то ни было "говорящим головам" на ютубе. Все эти выступления никаких последствий и ответственности за сказанное за собой не имеют.
Что касается вычета только за первый год существования ИИС - это ИМХО сильно вряд ли, т.к. подобное условие бессмысленно и нелогично. А что скажут законники - увидим до конца года.

----------
Цитата

pupkin2000 пишет:
Это, если простыми словами:
----------

Это я из первого коммента под видео взял, только настроился на открытие ИИС3 в начале 24 (чтобы получать и ежегодные вычеты на взносы и освовождение от налогов спекулятивного дохода и купонов на ИИС от облигаций), а не ИИС-А в декабре 23, а тут новая информация и сметение, придется еще думать, время есть в принципе..

----------
Цитата

zintro пишет:
а тут новая информация и сметение, придется еще думать, время есть в принципе
----------


Раньше принятия во втором чтении - я не вижу смысла строить планы.

А принятие во втором чтении должно бы случиться на наступающей неделе. Ну, либо 27-28 ноября сразу во втором и третьем.
Иначе не успеть до 1 декабря все завершить.

----------
Цитата

pupkin2000 пишет:
Раньше принятия во втором чтении - я не вижу смысла строить планы.
----------

Пожалуй что так, просто по срокам впритык. В общем такой еще запасной вариант видится - открыть таки в декабре 23 г ИИС, а после того как будет полностью изучен новый закон и ИИС3 покажется выгодным(вычет на взнос каждый год а не только в первый и тд) то в 24г его и сконвертировать.в ИИС3, иначе оставить его как ИИС-А. В принципе новый ИИС планирую тянуть максимально..долго..

Я бы на конвертацию сильно не надеялся, особенно в самом начале. Как минимум требуется доработка ПО брокеров. Возможно не все брокеры будут давать такую возможность. А где-то могут налоги неправильно посчитать, естественно не в пользу инвестора.