Индивидуальный инвестиционный счет

----------
Цитата

user-615914898370 пишет:
В декабре 2023 года я его пополнил на 400 т.р. для получения вычета от процентов на вклады за 2023.
Этот вычет в размере 52 т.р. я получу примерно в марте - апреле 2024
----------

Схема-то рабочая. Только есть 2 вопроса:
1. В 2023-м Вы получили доход от вкладов (%-ты) на сумму не менее чем на 400+150 тр и планируете в 2024-м получить доход не менее 400+160 тр?
2. Как Вы получите вычет за 2023-й весной 2024-го, если налоговая пришлет Вам налоговое уведомление в мае-ноябре 2024-го (до оплаты налога)?

Тогда надо ждать, когда налоговая выставит налог на вклады( май - ноябрь). И тогда всё дальше по этой схеме.

----------
Цитата

user-615914898370 пишет:
Всем, доброго времени суток.
Хотел узнать, рабочая ли вот такая схема с получением вычета по ИИС. Вычет хотел получить на проценты от вкладов.
У меня есть ИИС открытый в марте 2021 . Т.е. его можно закрыть в марте 2024.
В декабре 2023 года я его пополнил на 400 т.р. для получения вычета от процентов на вклады за 2023.
Этот вычет в размере 52 т.р. я получу примерно в марте - апреле 2024
Потом не закрываю ИИС, а в декабре 2024 пополняю его на 400т.р. , чтобы получить вычет в 2025 году
Потом как только получу вычет в 2025 году , сразу пополню его ещё на 400 т.р. , чтобы получить вычет 52 т.р. уже в 2026 году. И примерно через месяц после того как получу вычет в 2025 году закрою ИИС.
Кто разбирается, пожалуйста, подскажите рабочая ли схема?
----------


В рамках текущего законодательства схема рабочая. Но в проекте нового закона, если счет пополняется и закрывается в одном и том же календарном году, вычет на взнос не положен. Т.е. Вам для получения вычета за 2025 год нужно будет пополнить ИИС в 2025 году, а закрыть ИИС - в 2026 году (в любую дату, ну кроме не рабочих дней)

----------
Цитата

МихВас пишет:
Т.е. Вам для получения вычета за 2025 год нужно будет пополнить ИИС в 2025 году, а закрыть ИИС - в 2026 году (в любую дату, ну кроме не рабочих дней)
----------

И если для вычета за 2024 год это ещё то ли будет, то ли нет, то для вычета за 2025 год это более чем вероятно..

----------
Цитата

user-665913559825 пишет:
Если нет налога, то и пополнять не надо
----------

Может кому надо вычет типа В взять для того и пополняют.

----------
Цитата

Basste пишет:
Подскажите пожалуйста, если ИИС был открыт 17 января 2021, закрывать его можно 17 января в этом году ? И пополнить перед закрытием за сколько времени ?
----------

Если закрывать строго 18 января, тогда у Вас и времени практически не осталось. Хотя ИИС можно закрыть и на день, другой позже, если надо будет.

Я планирую закрыть ИИС 22 января, после погашения на нем бумаг Сбера sb15R, и в этот же день его закрыть, если так можно будет?
Это я у знающих людей тут спрашиваю. Или после погашение бумаг я не успею свой ИИС закрыть в этот же день?
Это важно, чтобы поменьше терять в %, тк деньги будут переведены с НС на 2 ИИС сразу.
А пополнять их планирую 19 января за 3 дня до закрытия.

----------
Цитата

YuriS пишет:
в этот же день его закрыть, если так можно будет?
----------


Если облигации продавать, то только на след день можно закрыть. Т.к. режим торгов Т+1.
При погашении вероятно тоже как минимум нужно выждать один день.

----------
Цитата

Umstein пишет:
При погашении вероятно тоже как минимум нужно выждать один день.
----------

Да. Там именно погашение облигаций 22.01.24 Просто у меня ещё такого опыта не было.

----------
Цитата

mikl0308 пишет:
Что касается времени зачисления, то в Сбере, при пополнении ИИС с карты Сбера в СБОЛе деньги на ИИС появляются через 5-10 минут, но я бы не стал пополнять в день закрытия ИИС.
----------

А не подскажите, в Сбере ИИС можно пополнить на выхи в сб или вс, если туда перевести деньги, чтобы они там зачислились этим же днём?

----------
Цитата

user-615914898370 пишет:
надо ждать, когда налоговая выставит налог на вклады( май - ноябрь).
----------

Для чего? До 1 февраля данные должны появиться. Занести их в 3-НДФЛ - и вперед.

----------
Цитата

trader1982 пишет:
Для чего? До 1 февраля данные должны появиться. Занести их в 3-НДФЛ - и вперед
----------

Для того, что пост был связан с предыдущими. И речь в них шла о возврате налога по вкладам.
Как можно вернуть налог, который еще не платил?
Тут бы у всех "масть пошла"!

----------
Цитата

user-665913559825 пишет:
Как можно вернуть налог, который еще не платил?
----------

Подустал уже задавать этот вопрос, честно говоря: в каком законе указана последовательность действий?
Подсказка - ни в каком.
Зато прописано, что максимальный срок от подачи декларации до возврата налога - 4 месяца, а крайние сроки уплаты налогов физ.лицами - 15 июля и 1 декабря.
----------
Цитата

user-665913559825 пишет:
Тут бы у всех "масть пошла"!
----------

Представьте себе, она давно идет, хоть вы и не в курсе. Поэтому, к примеру, имущественный вычет за покупку недвижимости можно заявить уже 1 января, а налог с её продажи уплатить только в июле. И НДФЛ налоговая иногда возвращает даже раньше, чем налоговый агент отчитался о доходах.

Коллеги, напомните по части новых ИИС-3, что там у нас прописано по следующему вопросу. Если я планирую конвертировать свой ИИС в ИИС-3 ближе к концу года, то все плюшки (и вычет, и освобождение прибыли от НДФЛ) будут распространяться на все операции с 1 января 2024 года или с даты, в которую будет проведена конвертация?

----------
Цитата

MSN87 пишет:
что там у нас прописано по следующему вопросу.
----------


Ничего еще не прописано, поскольку законопроект про изменения в НК так и лежит в Думе после первого чтения, а конвертация в нем, в статье 3.
Статья 3 написана плохо и ее, вероятно, будут править.

Пока в ней "все плюшки с 1 января года конвертации", но что будет на выходе мы поймем не раньше второго чтения.

----------
Цитата

MSN87 пишет:
по части новых ИИС-3, что там у нас прописано
----------

Так ничего же ещё не прописано.
ВТБ, например, в конце 23 сообщал, что пока закон не примут конвертации старых ИИС делать не будут. Могут открыть новый ИИС-3 только один и что с ним дальше делать уточнится после принятия закона. Сейчас страницы ИИС у ВТБ вобще не стало.
К тому же наслаиваются нововведения не связанные напрямую с ИИС. До меня тут дошло, что отмена вывода купонов вообще не связана с изменениями по ИИС, т.к. такой же запрет и по чисто брокерским счетам. А вызвано это тем, что стали вычитать из налоговой базы НКД, уплаченный при покупке при выплате первого купона. Сделать это может только брокер при выплате на брокерский.

Здравствуйте. Подскажите, кто сталкивался с такой проблемой: ИИС должен был закрыться по типу Б, операционист БКС закрыла его по типу А и с меня удержали налог. Теперь не могу вернуть деньги, так как БКС посылает в ФНС, а ФНС отвечает, что у них нет оснований для возврата и отправляет обратно в БКС, чтобы они предоставили исправленные данные. Но БКС этого не слышит и продолжает петь песни о том, что я могу сама обратиться в ФНС с заявлением. Круг замкнулся, что мне делать?

----------
Цитата

user-885714602939 пишет:
ИИС должен был закрыться по типу Б, операционист БКС закрыла его по типу А и с меня удержали налог
----------

А разве не в ФНС потом выбираешь сам по какому типу делать вычет?
Я первый раз слышу, чтобы при закрытии ИИС, надо было выбирать, по какому типу А или Б, его закрывать нужно?

----------
Цитата

user-885714602939 пишет:
ИИС должен был закрыться по типу Б, операционист БКС закрыла его по типу А и с меня удержали налог.
----------


До закрытия ИИС счёта у брокера - вы должны были получить справку в ФНС - что вы не получали возврат от ФНС по ИИС (по типу А). И перед закрытием предъявить эту справку брокеру чтобы он не удерживал налог с прибыли по ИИС.
Теперь собирайте документы от брокера (брокерский отчёт, справки об открытии ИИС и т.д.) и подавайте с 3-НДФЛ в налоговую на возврат излишне уплаченного налога.

----------
Цитата

Umstein пишет:
До закрытия ИИС счёта у брокера - вы должны были получить справку в ФНС - что вы не получали возврат от ФНС по ИИС (по типу А). И перед закрытием предъявить эту справку брокеру чтобы он не удерживал налог с прибыли по ИИС.
----------

А если ИИС только пополнялся и ничего не покупалось , надо такую справку получать?
И вообще, как правильно закрыть ИИС (который только пополнялся без покупки всяких бумаг) в Сбере? Онлайн возможно, но там тоже надо выбрать "тип налогового вычета" ; в таком случае тип А надо выбирать, верно?
Не кидайте тапками, пожалуйста, совсем не моя тема , просто надо помочь :shuffle:

----------
Цитата

denissitro пишет:
И вообще, как правильно закрыть ИИС (который только пополнялся без покупки всяких бумаг) в Сбере? Онлайн возможно, но там тоже надо выбрать "тип налогового вычета" ; в таком случае тип А надо выбирать, верно?
----------

Закрыть ИИС можно по тел. 900, или в чате приложения Новый инвестор, только я нигде не слышал, чтобы при закрытии ИИС ещё надо было указывать или выбирать тип вычета.
В вашем случае тип А надо выбирать.