Индивидуальный инвестиционный счет

----------
Цитата

Eug123 пишет:
Выплату купонов по облигациям ОФЗ с ИИС можно выводить? Проблем не будет с ФНС?
----------

Не будет. Можно настроить в ЛК Сбера, чтобы купоны падали на счёт в Сбере.
У меня 3 года капают и все нормально.

----------
Цитата

Umstein пишет:
До закрытия ИИС счёта у брокера - вы должны были получить справку в ФНС - что вы не получали возврат от ФНС по ИИС (по типу А).
----------

В том то и проблема, что никто из сотрудников мне не говорил ничего про справку из налоговой, хотя я спрашивала что нужно для того чтоб закрыть по типу Б (операционист начала петь, что никаких документов они в налоговую не подают, потом выдадут документы и я сама должна буду в налоговую идти.
А сейчас все документы есть в личном кабинете ФНС и когда я подала заявление на возврат мне отказали - сказали нет оснований. Брокер, мол, должен исправленные данные подать.

----------
Цитата

Umstein пишет:
Теперь собирайте документы от брокера (брокерский отчёт, справки об открытии ИИС и т.д.) и подавайте с 3-НДФЛ в налоговую на возврат излишне уплаченного налога.
----------

Вы сами так делали или знаете того кто смог вернуть? Почему же сотрудники налоговой говорят мне, что у них нет оснований для возврата... Через личный кабинет не получилось вернуть. Общалась по телефону, тот же ответ: "Пусть брокер исправит данные, иначе нет оснований для возврата"

----------
Цитата

user-885714602939 пишет:
Вы сами так делали или знаете того кто смог вернуть?
----------


Я вычет по типу Б - не получал. Общие правила такие по типу Б.

Как получить вычет типа Б
1. Через брокера.
Для этого в налоговой нужно взять справку, что вы не оформляли вычет типа А. Чтобы ее получить, напишите заявление в ФНС и приложите договор об открытии ИИС. Справка будет готова через 30 дней — отдайте ее брокеру. Когда будете закрывать счет, налог с вас не удержат.

2. Через налоговую.
Если вы закрыли ИИС и не успели воспользоваться вычетом, брокер удержит с вас налог. Вернуть его можно через ФНС. Понадобятся декларация 3-НДФЛ и справка 2-НДФЛ от брокера, где видно, что с доходов по ИИС удержали налог. Справку нужно запросить у брокера через личный кабинет.

----------
Цитата

user-665913559825 пишет:
В НК РФ. См ст. 79, 80, 88 и др.
----------

Вы по рандомному принципу просто статьи указываете? Укажите пункт, где написан запрет на подачу декларации до уплаты НДФЛ.
----------
Цитата

user-665913559825 пишет:
Вы уже подали декларацию для возврата налога на доход по вкладам?
----------

Каким образом я это сделаю до расчета размера этого налога? Еще раз: срок - к 1 февраля.

----------
Цитата

user-885714602939 пишет:
Пусть брокер исправит данные, иначе нет оснований для возврата
----------

Каким образом брокер может "исправить" данные, если проблема не в данных, а в том, что он уже удержал и, вероятно, перечислил налог? ИМХО, всё должно идти своим чередом - ФНС должна выдать справку, что Вы за годы существования ИИС ни разу не пользовались вычетом, а брокер, как налоговый агент, должен вернуть излишне удержанную сумму налога. Либо Вы можете требовать от ФНС выплаты налогового вычета за 3 последних года существования ИИС, если взносы были ежегодными, за каждый год отдельно, соответственно внесенным суммам. Конечно, это в случае наличия "основной" НОБ, возможно у Вас нет её вовсе и вычет по типу Б единственный вариант.
----------
Цитата

Umstein пишет:
подавайте с 3-НДФЛ в налоговую на возврат излишне уплаченного налога.
----------

Брокер - налоговый агент (в отличие, к примеру, от банка по налогу со вкладов), поэтому возвратить излишне удержанный налог - именно его обязанность. Совершенно аналогичным образом ФНС "пнула" и меня в 2022 году :painful: , когда я обратился к ним за возвратом суммы излишне удержанного брокером налога. И полностью обосновала свой ответ ст.231 п.1 НК РФ. При этом маринки на 900 и все кому не лень в Сбере дружно отправляли меня за возвратом в ФНС... Не все маринки одинаково полезны ;) Излишне удержанный налог возник совсем по другим причинам, но смысл тот же, НДФЛ есть НДФЛ..

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Брокер - налоговый агент (в отличие, к примеру, от банка по налогу со вкладов), поэтому возвратить излишне удержанный налог - именно его обязанность.
----------
Полагаю, что в данном случае излишне удержанного брокером налога нет.

При закрытии ИИС брокер не предоставил вычет на финрез. Это не означает, что взял лишнее, а лишь не реализовал право на вычет. Видимо, справка из налоговой (о том, что не пользовались вычетом А) не была получена.

Теперь получать вычет только через налоговую. От брокера должны поступить сведения о взятом налоге при закрытии ИИС.

----------
Цитата

Verges пишет:
Полагаю, что в данном случае излишне удержанного брокером налога нет.
----------

Может и так.. И всё же, повернуть можно по-разному, да и ФНС вон тоже пинается, не хочет деньги отдавать. А жаловаться куда-то выше - надо иметь четкое и однозначное обоснование. Какое?

----------
Цитата

YuriS пишет:
Не будет. Можно настроить в ЛК Сбера, чтобы купоны падали на счёт в Сбере.
У меня 3 года капа
----------

Так вроде прикрыли лавочку с нового года. Купоны теперь нельзя выводить с ИИС.

----------
Цитата

Fromchg пишет:
Так вроде прикрыли лавочку с нового года. Купоны теперь нельзя выводить с ИИС.
----------

Тут кто-то уже отписался из Сбера, что купон пришёл на счёт в банке, как и раньше.
А вот в ВТБ уже по новой купоны зачисляют.

----------
Цитата

z42 пишет:
Оформили заявление на возврат по упрощенке по ИИС в личном кабинете банка ВТБ (там есть раздел ИИС налоговый вычет до 52 тыс), в моб приложении не перекидывает с заявки на подписание в Кабинет ФНС. Пишет: Что-то пошло не так, (так пишет уже несколько дней с 11.01.24) X
----------

Мало ли кому пригодится. В чате написали, что данная функция по упрощенке будет доступна с 22 января. Ждёмс.

----------
Цитата

YuriS пишет:
Тут кто-то уже отписался из Сбера, что купон пришёл на счёт в банке, как и раньше.
----------

Так это могла быть и ошибка разовая..
Сейчас там доступна опция выбрать способ вывода?

----------
Цитата

YuriS пишет:
А вот в ВТБ уже по новой купоны зачисляют.
----------

Кстати, похоже тоже не совсем так:
----------
Цитата

Брокер ВТБ будет выплачивать купонные доходы на банковские счета

В первом квартале мы предоставим клиентам возможность получать выплаты доходов по российским облигациям на банковские счета. Это касается ценных бумаг, приобретенных на брокерский счет и ИИС, и позволит инвесторам выводить или реинвестировать полученные средства без ограничений.
----------

https://telegra.ph/Broker-VTB-budet-vyplachivat-kuponnye-dohody-na-bankovskie-scheta-01-19

----------
Цитата

user-885714602939 пишет:
Почему же сотрудники налоговой говорят мне, что у них нет оснований для возврата...
----------
Потому что налоговый отчёт от брокера ещё не поступил в ФНС. ФНС не видит, что брокер удержал с вас налог. Когда налог появится в ФНС, тогда подавайте 3НДФЛ, где на доход указанный брокером ставьте вычет с кодом 619.
----------
Цитата

user-665913559825 пишет:
Как можно вернуть налог, который еще не платил?
Тут бы у всех "масть пошла"! X
----------
Декларация 3НДФЛ - это не совсем про "вернуть налог". Для возврата налога подаётся всего лишь заявление. А декларация - это, скажем так, сальдирование ваших доходов по всем источникам.
Вернуть неуплаченный налог, разумеется нельзя. Но можно подать декларацию, чтобы вам к уплате налога выставили меньшую сумму, вот и всё.

----------
Цитата

user-665913559825 пишет:
Вы сами ответили на свой вопрос:


----------
Уплата и расчёт - разные сущности. Уплата налога будет осенью. Но расчёт этого налога к уплате будет уже 1 февраля - до этог овсе банки должны отчитаться по доходам от вкладов. Вот с 1 февраля подаёте 3НДФЛ, в которой увидите свой налог к уплате (до 1 декабря) и применяете свой вычет. Налоговая выставит вам налог к уплате за минусом вычета, а не всю сумму.

----------
Цитата

Ev_58RUS пишет:
можно подать декларацию, чтобы вам к уплате налога выставили меньшую сумму
----------

Можно пример?

----------
Цитата

Ev_58RUS пишет:
с 1 февраля подаёте 3НДФЛ, в которой увидите свой налог к уплате (до 1 декабря) и применяете свой вычет. Налоговая выставит вам налог к уплате за минусом вычета, а не всю сумму
----------

Идею понял. Спасибо!

Коллеги, помогите разобраться. У меня дата погашения бумаг и дата выплаты купона - 22.01.24, но уже сейчас почему-то вместо бумаг там деньги, точнее мне непонятная сумма. Если это уже вычли налог с прибыли или купона, то почему так много? Хотя налог с купона в Сбере обычно высчитывают с выплатой купона, но здесь что-то другое.

Всего ИИС был пополнен на 400 тр в середине декабря 23 и куплен с большим НКД за месяц до погашения, и по идее сумма вместо бумаг должна быть больше 400К, а здесь всего 391+К и ещё непонятная мне сумма в плюс на 2164₽. И ещё там почему-то суммы разные, одна из КвикаХ, а другая из СБОЛ? Скрины прилагаются.
«Файл недоступен»
«Файл недоступен»

И на другом ИИС тоже показывало 517К + 30000₽(6+%), а сейчас намного меньше :scratch: ?
«Файл недоступен»

----------
Цитата

YuriS пишет:
У меня дата погашения бумаг и дата выплаты купона - 22.01.24, но уже сейчас почему-то вместо бумаг там деньги
----------
Нет никаких денег. В понятие "Средства" входят как денежные средства, так и бумаги.
Судя по картинкам денег там 202 руб. Остальное - оценка текущей стоимости Ваших облигаций.
Не надо тревожиться, ждите погашения.

Скорее всего, в сумму уже не входят купоны. Они как бы в пути, т.е. готовятся к зачислению на счет.
Так всегда происходит за день до выплаты купонов.
Поэтому сумма кажется маленькой.

----------
Цитата

Verges пишет:
Скорее всего, в сумму уже не входят купоны. Они как бы в пути, т.е. готовятся к зачислению на счет. Поэтому сумма кажется маленькой.
----------

Про купоны это понятно. Это другое, как %, которые должны потом начислить. А там всего 6.3% + НКД
А вот почему сумма такая маленькая, если я за месяц до погашения брал на 400К бумаги с YTM 14+%, и ещё они были куплены с большим НКД, который как я понял мне потом должны вернуть вместе с купоном, то бишь большую сумму? Просто мне непонятно, если я брал бумаги по 99.3878 а погашение должно быть по 1000₽, откуда тогда там такой минус большой образовался больше 8000₽ :o ?
Сорри, просто все это у меня впервые, и что-то явно тут не срастается :scratch: ?
Я вообще думал, что сегодня ещё должны быть торги по этим бумагам, и только 22.01 уже погашение и расчёт какой-то.
А эти цифры, непонятные, вместо бумаг ‘ меня просто в ступор ввели.