Индивидуальный инвестиционный счет

----------
Цитата

YuriS пишет:
Входящие средства, и тоже почему-то 391+К, а не 400К, как изначально было
----------
Входящие средства - это не сколько вы вносили на счёт когда-то, это начальная сумма на отчётную дату.

----------
Цитата

Fromchg пишет:
Так вроде прикрыли лавочку с нового года. Купоны теперь нельзя выводить с ИИС.
----------

----------
Цитата

Struzhkin пишет:
Так это могла быть и ошибка разовая..
Сейчас там доступна опция выбрать способ вывода?
----------

Купоны по ОФЗ упали 17-го как и прежде на счет карты, у Сбера таких ошибок быть не может, просто ВТБ брокер сознательно решил кинуть своих клиентов. Что будет после принятия закона по ИИС нового типа сейчас не скажет никто. Если Сбер брокер оставит возможность вывода купонов с ИИС как и сейчас, то есть смысл не закрывать старый ИИС чтобы потом открыть новый уже с другими условиями по выводу купонов и сроками.

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Цена - ничто, YTM - всё изображение

----------

С этим тоже было все в порядке ;)

----------
Цитата

YuriS пишет:
почему-то 391+К, а не 400К, как изначально было.
----------
Уже запустился процесс расчёта погашения. Показывает чистую цену бумаг + НКД, но НКД на Т+1 уже =0, но и купон ещё не поступил. Поэтому сумма меньше на сумму купонов. За день до Т+1 такая свистопляска бывает. А в день Т+1 может показывать сумму в 2 раза больше, чем есть на самом деле.

----------
Цитата

user-665913559825 пишет:
Идею понял. Спасибо!
----------
:ок:
Но есть нюанс! (с) :D
Иногда выгоднее сначала заплатить налог, а потом его вернуть. Например из-за кэшбэка на оплату налоговых платежей. По всяким акциям в конце года иногда бывает до 10% кэшбэк доходит.
Так что, думайте сами, решайте сами... ;)

----------
Цитата

YuriS пишет:
Просто мне непонятно, если я брал бумаги по 99.3878 а погашение должно быть по 1000₽, откуда тогда там такой минус большой образовался больше 8000₽ ?

----------
Приведенное Вами на картинке значение - это оценка стоимости 392 шт. по последней цене:
392 * 99,94% *1000 = 391764,80 руб.
Значение ниже (на картинке) - это разница между текущей ценой и ценой покупки:
392 * (99,94% - 99,387875%) *1000 = 2164,33 руб.
Обращать внимание на эти значения уже не надо.

При погашении начислят:
392 * (1000 + 31,41) = 404312,72 руб. Плюс оставалось свободных денег = 202,05 руб.

Заберут налоги с тела облигации:
392 * (100% - 99,387875%) *1000 * 13% = 311,94 руб.

Предположим, покупали 18.12 с НКД = 25,37 руб.
Тогда налог с купонов:
392 * (31,41 - 25,37) * 13% = 307,80 руб.

На самом деле налогов возьмут примерно на 30 рублей меньше, так как учтут комиссии при покупке в качестве расхода.
Осталось округлить налоги до целых рублей и отнять от суммы погашения. Всё!

Удалил .

----------
Цитата

user-984316707050 пишет:
что можно придумать?
может купить что на нём?
----------


Так купите Ликвидность, на ВТБ с этим ни проблем, ни комиссии.

----------
Цитата

user-984316707050 пишет:
может на вычет не через лк ВТБ подавать, а как раньше делалось не по упрощёнке?
----------


Я подала не по упрощенке (всегда заполняю в ЛК налоговой). Подала 13.01, только что зашла в ЛК, горят деньги на едином налоговом счете, уже пришли, уведомлений не было. Подала на вывод на банковский счет. ИИС второй, в прошлом году был по пополнениям у двух брокеров (перевод после февраля 22).

----------
Цитата

Struzhkin пишет:
Вместо нескольких месяцев до пары недель
----------

В этом у меня получилась неделя от субботы до субботы (13.01...20.01). Может и раньше на ЕНС пришли не проверяла.

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Брокер - налоговый агент (в отличие, к примеру, от банка по налогу со вкладов), поэтому возвратить излишне удержанный налог - именно его обязанность. Совершенно аналогичным образом ФНС "пнула" и меня в 2022 году изображение
, когда я обратился к ним за возвратом суммы излишне удержанного брокером налога. И полностью обосновала свой ответ ст.231 п.1 НК РФ. При этом маринки на 900 и все кому не лень в Сбере дружно отправляли меня за возвратом в ФНС... Не все маринки одинаково полезны изображение
Излишне удержанный налог возник совсем по другим причинам, но смысл тот же, НДФЛ есть НДФЛ..
----------

Я правильно понял, что в вашем случае излишний налог возник при удержании его с выплаты купонов на банковский счет по облигациям, которые вы купили уже с НКД?
Если это так, вам удалось его вернуть?
У меня в ЛК ФНС в 2023 году появилась справка от налогового агента Сбер об излишне уплаченном налоге и его сумма похожа на "НКД_на_момент_покупки Х 0,13".
ФНС направила в Сбер, а в Сбере сообщили, что все расчеты при закрытии ИИС. А если я ИИС закрою через 5 лет и потеряю право на возврат, то они не знают.
Подскажете есть ли варианты вернуть?

----------
Цитата

Umstein пишет:
До закрытия ИИС счёта у брокера - вы должны были получить справку в ФНС - что вы не получали возврат от ФНС по ИИС (по типу А). И перед закрытием предъявить эту справку брокеру чтобы он не удерживал налог с прибыли по ИИС.
----------

Электронным путем можно это сделать или прямо справку брать и относить как раньше?

----------
Цитата

Umstein пишет:
Справка будет готова через 30 дней — отдайте ее брокеру. Когда будете закрывать счет, налог с вас не удержат.
----------

Пока будет справка готовиться ведь можно и типа А вычет получить. Значит её заказывать за какое время до закрытия ИИС полагается?

----------
Цитата

user-119214110070 пишет:
Я правильно понял, что в вашем случае излишний налог возник при удержании его с выплаты купонов на банковский счет по облигациям, которые вы купили уже с НКД?
----------

Правильно, только это был не ИИС, а обычный БС, это было ещё в 2022 г. Все брокеры возвращают это излишне уплаченный налог автоматически либо по онлайн-заявлению, только Сбер решил что ему не обойтись без заявления, написанного лично на бумаге! Сумма была невелика, вернул только через полгода, по случаю оказавшись рядом с нужным отделением. Но к ИИС всё написанное не имеет отношения, такого опыта у меня нет. Да и возможно Сбер прав, по ИИС все расчеты налога - при его закрытии.

----------
Цитата

Igor136 пишет:

Пока будет справка готовиться ведь можно и типа А вычет получить. Значит её заказывать за какое время до закрытия ИИС полагается?
----------

Для получения вычета по ИИС типа Б у брокера ВТБ справку самому заказывать не надо:
----------
Цитата

чтобы получить вычет типа Б, когда вы закрываете ИИС, — но не раньше, чем через 3 года — укажите, что вы не использовали вычет типа А. Брокер самостоятельно проверит эту информацию в налоговой и не будет списывать налог при подтверждении
----------

Коллеги, нужен совет. Я завтра собирался пополнить ИИС и на следующий день его закрыть.
Но в этом случае большой вопрос, будет тогда вычет за этот год или нет. Получается лотерея.
Может тогда лучше выбрать почти 100% результат с вычетом, и завтра на нем погашаются бумаги и его не пополнять и не закрывать а на эти деньги просто купить ещё бумаги, например тоже Сбера Sb33r, с YTM 14+ и с датой погашения 15.11.24?
Ну и потом можно ещё купить до начала января SBMM например, чтобы деньги просто так не лежали?

Ну и ещё пополнить ИИС в декабре 24 на 400К и тоже купить SBMM и после новогодних праздников их продать и закрыть ИИС?
В этом случае, как я понимаю должен быть почти 100% вычет в 25 году?
Хотелось бы узнать, как мой план и может есть какие-то советы или корректировки?

PS. Другой ИИС завтра хочу пополнить и закрыть. А на этом всего 400К после пополнения в декабре, и с этой суммой я готов смириться ещё год на ИИС, если мой план нормальный?

----------
Цитата

YuriS пишет:
как мой план
----------

Клиент дозрел! ;) План :thumbsup: Но - долго.. :( Может и я через месяц передумаю :pardon:

AlexM-68,

Я про это давно думал и даже собирался в декабре купить эти бумаги, но в итоге купил старые под погашение завтра.
Если бы на ИИС была большая сумма, я бы даже и не думал, а пополнил и закрыл его нафиг.
А так по сравнению с НС и вкладами здесь конечно поменьше будет навар, но вычет в любом случае имхо должен все компенсировать, хотя конечно там далеко не 52 штуки будет, с учетом тут меньшей прибыли ;)

----------
Цитата

YuriS пишет:
Коллеги, нужен совет.
----------
Если есть чем пополнять, я бы конвертировал в тип 3 и тянул до 5 лет.
Со своими так и буду делать. Мой открыт в марте 23-го, первое пополнение будет в декабре 24-го.
У жены пока имущественный ещё года два будет у работодателя, так что первое пополнение планируется в конце 26-го.

----------
Цитата

user-119214110070 пишет:
ФНС направила в Сбер, а в Сбере сообщили, что все расчеты при закрытии ИИС. А если я ИИС закрою через 5 лет и потеряю право на возврат, то они не знают.
Подскажете есть ли варианты вернуть?
----------

Я вернул излишне уплаченный налог из НДФЛ-2 после закрытия ИИС в брокерском подразделении Сбера за 3 предыдущих года (больше трех лет я ИИС не держал) Для них это уже давно типовая ситуация

----------
Цитата

YuriS пишет:
на эти деньги просто купить ещё бумаги, например тоже Сбера Sb33r, с YTM 14+ и с датой погашения 15.11.24?
----------

Можно посмотреть ещё Сбер Sb42R с погашением 02.03.25, может он подойдет даже лучше для любителей "купить и забыть", не придется делать "пересадок", после закрытия вывести на БС и там дождаться погашения.

кто-нибудь подавал НД с доходами по вкладам ?
переносим данные из сведений о доходах , поступивших от банков, из ЛК.
есть код дохода 6014 и соответствующий код вычета 914. Насколько я понимаю, сальдо по 914 должно быть 150000, все что выше подлежит возврату.
Но непонятно, как сальдировать, ведь доход будет "пересекать" 150 тыр.
Пример : банк 1 доход 140 тыр, банк 2 доход 60 тыр.
К возврату д.б. (140+60-150)*0.13=6.500
Заявить вычет по коду 914 по банку1,допустим, 90 тыр, а по банку 2 60 тыр или как?
указывать все источники дохода( все банки) ?