Моя страница

22 апреля 2021 в 16:05

МФО

Здравствуйте.

Сегодня мне пришло два СМС-сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

В СМС было указано, что на мой счет переведены деньги.

Отправителями СМС были указаны za**y24.ru и get**m24.ru.

О себе:

Я официально неработающий. Никогда ранее не брал кредитов.

Сейчас понадобились деньги в размере 100 – 150 тысяч рублей.
Подал несколько он-лайн заявок в разные банки на получение потребительского кредита. Везде отказы.

В Сбербанке у меня есть дебетовая карта и небольшой вклад.
Несколько дней назад Сбербанк мне одобрил и выдал кредитную карту. Средства с кредитной карты еще не использовал.

До получения кредитки решил наработать себе положительную кредитную историю. Начитался в интернете, что обращения в МФО могут улучшить кредитную историю.

Обратился по телефону в пару местных микрозаймов с заявкой.
В Миг-кредит по предварительной заявке – отказ. Слава Богу.
В еще одной конторе тоже отказали. Правда перезвонили на следующий день и предложили займ. Я отказался по телефону.

В чем проблема:

Сегодня мне пришло два СМС сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

Сообщение № 1 :

Отправитель:
za**y24.ru

Текст сообщения:
Деньги переведены на ваш счет + 18262р.
Кабинет – My Webpage

***.ru/Cmk7ldy

Сообщение № 2 :

Отправитель:
get**m24.ru

Текст сообщения:
Поступило + 25080 рублей в ваш кабинет – My Webpage

***.ru/CmmFkt7

Никогда ранее не сталкивался с za**y24.ru и get**m24.ru.
У обоих «контор» есть сайты. Но способ обратной связи нигде не указан. Только предлагают заполнить анкету. В интернете про эти конторы информации нет.

У меня кнопочный телефон. По этому ссылки из СМС вводил в браузер на компьютере.

По ссылке из первого СМС от za**y24.ru перекидывает на адрес

My Webpage

https://spet**ichem.ru/?utm_source=click2_money_zaim_upetrovicha&utm_campaign=65&click_id=v5de***ymkj41yat9izbydwr2rm6q#sum=25000&term=90

Если верить конечной ссылке - это МФО «С Петровичем» онлайн-займы.

По ссылке из второго СМС от get**m24.ru сначала перекидывает на промежуточный адрес:

https://voz**edit.com/redirect-cbm/?https://vozmykredit.com/redirect-cbm2?link1=https://cmtrckr.net/go/sxdg**id1=7926**7

Далее перекидывает на конечный адрес:

https://rya**a.org/register/?affiliate_id=c2m&utm_source=c2m&utm_medium=affiliate&utm_campaign=c2m&wm_id=65&clickid=cjc12sqza***kqrl7gs224te6

Если верить сайту по ссылке - это МФО «ryabina credit». На сайте данной МФО нет контактных данных. В интернете нашел телефон данной МФО. Телефон нерабочий.

Уважаемые форумчане, прошу подсказать: как разобраться в данной ситуации?
Не знаю что делать. На сайтах za**y24.ru и get**m24.ru нет никаких контактов для обратной связи. Только предлагают заполнить анкету. Но анкету Я заполнять опасаюсь.

Что нужно сделать чтобы понять – это обычный спам или на меня кто-то оформил займы?
Очень прошу подсказать.

Уважаемый модератор, возможно ли перенести данную тему в раздел Мошеннические транзакции?

19739

1,9k

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (3369)

Сергей Мусаков

13 мая 2019 в 17:20

----------
Цитата

ivtt пишет:
Да, вы правы. В данном случае с Минтос нужно к цессии с иностранными элементами применять нормы международного права или соглашениями между странами с РФ.
----------

Вы сейчас пытаетесь понять каковы шансы иностранных физов взыскать деньги с российских заёмщиков? Да никакие:) И они сами это понимают.
Всё опирается на гарантию реверсного откупа со стороны кредитной компании. Так что иностранные инвесторы находятся в той же позиции , что и Российские кредиторы МФОшки. Отличие только в том, что их будут представлять юристы Минтоса. А они весьма хорооошие.

Ответить

Сергей Мусаков

13 мая 2019 в 17:26

----------
Цитата

ivtt пишет:

Ну наверно на эти дела эскроу-агенты имеются, с опытом в таких делах, не все ж самим биться
----------

Если заёмщик отдаёт, то это решается через маршрутизацию фин.потока. На входе денег на счёт ставится маршрутизатор, который перенаправит средства по зарегистрированному договору нужному адресату. Если его нет, и компания приняла деньги в себя и не передала надлежащей организации, то это Присвоение - статья такая уголовная:)

Ответить

ivtt

13 мая 2019 в 17:26

----------
Цитата

Сергей Мусаков пишет:
Вы сейчас пытаетесь понять каковы шансы иностранных физов взыскать деньги с российских заёмщиков? Да никакие:) И они сами это понимают.
Всё опирается на гарантию реверсного откупа со стороны кредитной компании. Так что иностранные инвесторы находятся в той же позиции , что и Российские кредиторы МФОшки. Отличие только в том, что их будут представлять юристы Минтоса. А они весьма хорооошие X
----------

Юристы может у них и хорошие, а вот кто взыскивать будет ? это отдельная история.
Вот какая выгода туда лезть ?

Ответить

Сергей Мусаков

13 мая 2019 в 17:29

----------
Цитата

ivtt пишет:
Юристы может у них и хорошие, а вот кто взыскивать будет ? это отдельная история.
Вот какая выгода туда лезть ?
----------

Так по этому страниц пять назад я и говорил что продаются российские сделки плохо:)
Европейскому инвестору проще свои родные европейские цессии

Ответить

Kis75

13 мая 2019 в 18:01

----------
Цитата

mAxTeR пишет:

https://bistrodengi.ru/upload/iblock/b...odpisa.pdf
----------

Я- клинический идиот. Не нашел на сайте, только после вашей ссылки. :D
Спасибо за ссылку!

Ответить

user172033152383

13 мая 2019 в 18:04

"Уважаемые коллеги, партнеры и клиенты!

Компания «Мани Фанни Онлайн» с сожалением сообщает об исключении ее из реестра микрофинансовых организаций 8 мая 2019 года.

В течение нескольких лет Компания успешно работала на рынке микрофинансирования, демонстрируя исключительное качество предоставляемых услуг и ответственность перед инвесторами и партнерами.

В силу внешних обстоятельств Компания оказалась под сильным информационным давлением со стороны некоторых интернет-ресурсов и отдельных участников онлайн-сообществ, которые в последние месяцы создавали крайне негативный фон вокруг компании. В этих условиях Компания столкнулась с существенным оттоком инвестиций, что впоследствии породило ряд трудностей, связанных с ведением основной деятельности.

Я, Александр Шустов, руководитель Компании, официально заявляю: мы продолжаем функционирование в качестве юридического лица и делаем все возможное для выполнения своих обязательств перед инвесторами. Все возникающие вопросы по урегулированию рассматриваются по адресу фактического местонахождения Компании — Арбат, 10. Со своей стороны прошу отнестись с пониманием к сложившейся ситуации — это посодействует более конструктивному общению и скорейшему решению возникающих проблем. Еще раз хочу подчеркнуть: Компания не отказывается от своих обязательств и нацелена на удовлетворение и защиту интересов инвесторов."

Ответить

100base-tx

13 мая 2019 в 18:08

----------
Цитата

m*******@yandex.ru пишет:
В силу внешних обстоятельств Компания оказалась под сильным информационным давлением со стороны некоторых интернет-ресурсов и отдельных участников онлайн-сообществ, которые в последние месяцы создавали крайне негативный фон вокруг компании. В этих условиях Компания столкнулась с существенным оттоком инвестиций, что впоследствии породило ряд трудностей, связанных с ведением основной деятельности.

----------

Какая грустная история :cry: Куда скидывать деньги на поддержку господина Шустова?

Ответить

Сергей Мусаков

13 мая 2019 в 18:17

----------
Цитата

100base-tx пишет:
Какая грустная история изображение
Куда скидывать деньги на поддержку господина Шустова?
----------

Ну да:)
Если бы я был инвестором в этот бизнес, а я им никогда не буду, то я бы хотел увидеть в качестве успокоительного расшифровку оперативного баланса с указанием кредиторской задолженности компании , за вычетом долгов учредителям, а так-же размер дебеторки с пояснениями по структуре дебеторской задолженности. Меня б это больше успокоило чем "даю честное благородное".
Кто-то вообще знает размер кредиторской задолженности и размер активного портфеля ( Х)?

Ответить

Lacoste

13 мая 2019 в 18:18

----------
Цитата

Сергей Мусаков пишет:
Всё опирается на гарантию реверсного откупа со стороны кредитной компании. Так что иностранные инвесторы находятся в той же позиции , что и Российские кредиторы МФОшки. Отличие только в том, что их будут представлять юристы Минтоса. А они весьма хорооошие.
----------

"Хорооошие" юристы (да и обычные тоже) могут только выиграть суд, а выиграть суд не значит вернуть деньги, увы.

Ответить

Lacoste

13 мая 2019 в 18:22

С В,
Так все руководители/владельцы погоревших МФК пишут. Мишин только по тихому съехал, ну у него и не МФК была, а МКК, поэтому наверное.

Ответить

Сергей Мусаков

13 мая 2019 в 18:42

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
"Хорооошие" юристы (да и обычные тоже) могут только выиграть суд, а выиграть суд не значит вернуть деньги, увы
----------

Факт!
Вы вспомните с чего начинался диалог и к чему он был:)
К тому , что инвестиции в Российские займы плохо покупают и комфортная для евро-инвестора ставка должна быть выше чем по привычным европейским займам. Всё именно по этому, инвесторы тоже этот "факт" понимают. Им суды за пределами ЕС нафиг не сдались и они готовы рисковать только при повышенных ставках. А то некоторые убеждали что по 8-9 можно привлечь. Ну да, обеспеченные ипотекой европейские займы по 11 - это мимо, все толпой в Российские МФО под 9 идём:)

Ответить

dock78

13 мая 2019 в 19:14

----------
Цитата

Сергей Мусаков пишет:
А то некоторые убеждали что по 8-9 можно привлечь.
----------

Некоторый, это видимо обо мне речь.
Я не убеждал вас, описал, то что видел своими глазами.
Повторюсь, за ставками привлечения на минтос наблюдаю давно, и ещё совсем недавно по 8-9% в евро займы улетали( это было видно по % участия физиков). Вы же утверждаете, что это фантастика.

Ответить

Сергей Мусаков

13 мая 2019 в 19:21

----------
Цитата

dock78 пишет:
по 8-9% в евро займы улетали
----------

В ЕВРО-займы? Это в те, которые эмитированы в Европе? Ну да. Не улетали, но продаваемо. Только посмотрите что это за займы. Там либо ипотека, либо гарантия откупа от серьёзных кредитных компаний с красивыми показателями. Российские сделки по таким ставкам продать нереально.

Ответить

dock78

13 мая 2019 в 19:27

----------
Цитата

Сергей Мусаков пишет:
Это в те, которые эмитированы в Европе?
----------

Ну нет конечно, зачем они нам?) Я на минтос даже деньги не могу завести без танцев с бубном. Наши МФО смотрел. Вот например https://www.mintos.com/ru/15563658-01

Ответить

Сергей Мусаков

13 мая 2019 в 19:28

И все сделки по низким ставкам бомбятся автоинвестом. Площадка легко манипулирует этим инструментом, она просто делает так его логику, что никогда вы её не переиграете:)
Инвестор поставил ограничение " только в ипотеку", я вижу что у меня много таких настроек и лью на продажу "ипотеку" по низкой ставке , и туда деньги за секунду идут.

Ответить

Сергей Мусаков

13 мая 2019 в 19:35

----------
Цитата

dock78 пишет:

Ну нет конечно, зачем они нам?) Я на минтос даже деньги не могу завести без танцев с бубном.
----------

Попробуйте через счёт в европейской платёжной системе. Paysera на пример. У них есть удалённая аутентификация для Россиян, а с пейсеры Минтос примет.
Я надеюсь, что осенью одна Российская Площадка предложит через АПИшку возможность легально выходить на европейские площадки. То есть будет возможность на Российской площадке вложить в инструмент Европейской Площадки. Работаем в этом направлении.

Ответить

Сергей Мусаков

13 мая 2019 в 19:48

----------
Цитата

Сергей Мусаков пишет:

Ну нет конечно, зачем они нам?) Я на минтос даже деньги не могу завести без танцев с бубном
----------

Ещё можно пробиться через электронные деньги и карту . Открываете счёт в электронных деньгах в европейской площадке ( Чехи нормально Россиянам удалённо делают), с карты покупаете электронные деньги и в атаку. Потеря на входе будет около 3%.

Ответить

dock78

13 мая 2019 в 20:01

----------
Цитата

Сергей Мусаков пишет:
И все сделки по низким ставкам бомбятся автоинвестом
----------

Главное, что таких сделок достаточно много. Вот посмотреть бы статистику средней ставки привлечения это да, но такой возможности я так понял на минтос нет?

Ответить

user419834301099

13 мая 2019 в 20:02

----------
Цитата

Сергей Мусаков пишет:
Попробуйте через счёт в европейской платёжной системе.
----------

А Адвансед кеш не вариант? :scratch:

Ответить

Сергей Мусаков

13 мая 2019 в 20:32

----------
Цитата

1001126 пишет:
А Адвансед кеш не вариант?
----------

Не знаю эту компанию. Напишите в суппорт Минтоса , примут с неё или нет.
Правила очень простые, они касаются не только Минтоса: Евро-площадка может быть субьектом осуществляющим АМЛ или не быть. Тут много от чего зависит. Если она субьект( имеет лицензию), то в ней написано из банка какой юрисдикции она имеет право принять деньги. Обычно это только Европа плюс страны ЕЕА и Швейцария. Ей всё-равно кто по гражданству бенефиициар счёта, если ему банк открыл, то он прошёл АМЛ по 4АМЛД стандарту. С "платёжками" похожая история, если она под европейской лицензией , то у неё нормальный стандарт АМЛ. Таким образом , если Площадка под лицензией АМЛ и принимает с европейского счёта, то ей всё-равно на гражданство, хоть Сомали.
Если она не субьект АМЛ, то ей ещё проще, она согласовала свой KYC с банком, тот взял на себя все риски за АМЛ ( если ему Площадка выгодна как клиент, то "любые услуги за ваши деньги") и тут уже банк говорит примет деньги из этой юрисдикции или нет.
Так что счёт в любой кредитной организации или Платёжной системе из ЕЕА и никаких проблем.

Ответить

Показать еще (16349)