Моя страница

16 октября 2020 в 14:06

Тинькофф Банк

Добрый день ,хотел бы поделиться с вами одной ситуацией .Я являюсь индивидуальным предпринимателем и так как по закону все деньги поступаемые мне на счет деньги являются моей собственностью я перекинул деньги со счета ИП с Альфа банк на дебетовую и мне приостановили платеж с тем что я дам объяснение по платежам за 3 месяца ,я в свободной форме написал обьяснение что все что поступило ко мне является собственными средствами и я от налогов не ухожу .Написал также если их не устраиваю как клиент пусть перекинут деньги назад либо на другую мою дебетовую карту с закрытием счета,я являюсь клиентом банка уже много лет.Неужели они могут присвоить себе деньги и не вернуть.Прошло уже 4 дня а они все говорят мы направили заявление специалистам .

23534

1,4k

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (9467)

LeshyRu

12 января 2022 в 18:06

----------
Цитата

Rollercoaster пишет:
В чем причина, если к документам нет вопросов??? X
----------

Вероятно, договора займа не заверенные нотариусом, ваша готовность предоставить новый договор на любую нужную сумму, отсутствие верифицируемого подтверждения о передаче денег (например платежного поручения) вызывают некоторые сомнения у банка.
Наверное, банк предполагает что это слабо замаскированный обнал или какие-то другие махинации.
Поскольку банк на особом контроле у ЦБ, то есть риск что вы принесете банку больше проблем и убытков чем выгоды.

Ответить

konst2003

12 января 2022 в 18:46

----------
Цитата

Rollercoaster пишет:
В чем причина, если к документам нет вопросов???
----------

Скорее всего причина очень простая - вы делаете операции которые приносят банку убытки и не делаете тех, которые приносят банку прибыль. Например, вносите или снимаете деньги в банкоматах сторонних банков.

Но не расстраиваетесь. Посколку решение банка незаконное у меня в блоге есть подробный рассказ как я отменил такое же незаконное решение банка об отключении мне ДО. Скорее всего еще через суд компенсацию получите (но небольшую).

Ответить

konst2003

12 января 2022 в 18:49

----------
Цитата

LeshyRu пишет:
Вероятно, договора займа не заверенные нотариусом, ваша готовность предоставить новый договор на любую нужную сумму, отсутствие верифицируемого подтверждения о передаче денег (например платежного поручения) вызывают некоторые сомнения у банка.
----------

Банк не торговка на рынке, это банк, который действует в соответствии с инструкциями. если ему предоставлены все документы, то он не имеет права сидеть и думать что означает готовность клиента. кстати я одалживал и брал людей в долг большие суммы (больше нескольких миллионов) и всегда наличными (чтобы человек потом не попадал на процент за обналчку или не отвечал на вопросы откуда такая сумма) и без акта о передаче денег. Правда это касается только хороших друзей или родственников.

P.S. Блог тут

Ответить

konst2003

12 января 2022 в 18:53

----------
Цитата

Rollercoaster пишет:
В чем причина, если к документам нет вопросов???
----------

Кстати вы же в Москве находитесь. Идите с включенном камерой в офис банка (лучше еще с помощником с еще одной камерой). Офис банка есть чтобы они не говорили и вас туда обязаны пустить. не пустят - снимайте отказ на видео и вызывайте полицию, в этом случае банком ЦБ займется.

Если будут парить, что банк режимный объект и в нем нельзя снимать то нельзя снимать ТОЛЬКО в кассе.

Ответить

konst2003

12 января 2022 в 18:56

----------
Цитата

Jack-stv пишет:
Не знаю, как студенты банка это реализовывают, но могу предположить, что удаление карты НЕ означает затирание информации по ней,
----------

Вы не поняли. банк как то умудрялся что-то сделать с виртуальными картами которые у меня добавлены на мобилке для бесконтактной оплаты. Еще на днях браслет проверю

Ответить

konst2003

12 января 2022 в 18:58

----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
Все проверим и вернемся с комментариями.
----------

11 часов проверки - полет нормальный

Ответить

hjackr

12 января 2022 в 19:43

ПБ, а слабо для совместных счетов сделать тот же набор дизайнов что и для блэка? а то грустно как-то ппц. ни ковров с кассетами, ни матрицы..

Ответить

user798696584703

12 января 2022 в 20:00

----------
Цитата

hjackr пишет:
ПБ, а слабо для совместных счетов сделать тот же набор дизайнов что и для блэка? а то грустно как-то ппц. ни ковров с кассетами, ни матрицы..
----------

Спасибо за идею, обязательно примем во внимание.

Ответить

Zap277

12 января 2022 в 20:21

----------
Цитата

Rollercoaster пишет:
В чем причина, если к документам нет вопросов?
----------
а что, правда, что вы выразили готовность, задним числом, прислать любой договор/акт на любую сумму ?
Я бы тоже с недоверием к вам отнесся :|

Ответить

rrrlllwww

12 января 2022 в 23:05

Вопрос - в народном рейтинге встречал ответы банка, что проверка банком финансовых операций в порядке закона 115-фз может быть инициирована банком в том числе по информации от третьих лиц. Могу ли я сообщить банку информацию о клиенте, который предположительно легализует через банк доходы, полученные возможно преступным путем?

Если да, то просьба проверить операции гражданина Олега Юрьевича Тинькова 1967 года рождения. По имеющейся информации он уклоняется от уплаты налогов (в сша) и совершает в том числе через банк иные сомнительные сделки. Прошу провести его проверку и заблокировать ему ДБО

Ответить

rrrlllwww

12 января 2022 в 23:18

Struzzo,
давайте подождем ответа ПБ.

В соотвествии с методическими рекомендациями ЦБ банк должен реагировать на сомнительное поведение своих клиентов, кем бы они не были

Ответить

user798696584703

13 января 2022 в 00:28

----------
Цитата

rrrlllwww пишет:
Вопрос - в народном рейтинге встречал ответы банка, что проверка банком финансовых операций в порядке закона 115-фз может быть инициирована банком в том числе по информации от третьих лиц. Могу ли я сообщить банку информацию о клиенте, который предположительно легализует через банк доходы, полученные возможно преступным путем?

Если да, то просьба проверить операции гражданина Олега Юрьевича Тинькова 1967 года рождения. По имеющейся информации он уклоняется от уплаты налогов (в сша) и совершает в том числе через банк иные сомнительные сделки. Прошу провести его проверку и заблокировать ему ДБО
----------

Здравствуйте. На Олега Юрьевича также распространяются нормы законодательства, в том числе 115-ФЗ. Условия соглашения между Олегом Тиньковым и властями США предусматривают выплату Олегом Юрьевичем денежного штрафа. Олег Юрьевич заплатит штраф и закроет спор с властями США. У него достаточно личных средств для выплаты. Сами условия соглашения не предусматривают ограничения свободы Олега Тинькова, его экстрадиции и т.п.

Ответить

Rollercoaster

13 января 2022 в 00:44

----------
Цитата

LeshyRu пишет:
Вероятно, договора займа не заверенные нотариусом, ваша готовность предоставить новый договор на любую нужную сумму, отсутствие верифицируемого подтверждения о передаче денег (например платежного поручения) вызывают некоторые сомнения у банка.
Наверное, банк предполагает что это слабо замаскированный обнал или какие-то другие махинации.
Поскольку банк на особом контроле у ЦБ, то есть риск что вы принесете банку больше проблем и убытков чем выгоды.
----------

Да, договора не заверенные нотариусом, ну и что, это отменяет законность договора, ведь нет, правда?
Я не обналичивал. Им представилось подозрительным не договор займа, что я переводил на карту используемую для поездок средства, полученные по договору займа. Я объяснил, что переводил по причине того, что комиссия меньше. Карта моя, деньги тоже. Пусть они на особом контроле, я со своих доходов уплатил налоги, декларации представил, в чем вопрос.
Мне нужно оплатить ипотеку, блин, зачем блокировать этот платеж?
ТИНЬКОВ ответьте мне пожалуйста

Ответить

Rollercoaster

13 января 2022 в 00:47

----------
Цитата

Zap277 пишет:
а что, правда, что вы выразили готовность, задним числом, прислать любой договор/акт на любую сумму ?
Я бы тоже с недоверием к вам отнесся изображение

----------

нет это не правда.

Ответить

Rollercoaster

13 января 2022 в 00:49

----------
Цитата

konst2003 пишет:
Скорее всего причина очень простая - вы делаете операции которые приносят банку убытки и не делаете тех, которые приносят банку прибыль. Например, вносите или снимаете деньги в банкоматах сторонних банков.
----------

Спасибо, но нет, я не снимаю наличных почти. Убытков не приношу.
Напротив, они заблокировали мне оплату ипотечного кредита.

Ответить

Rollercoaster

13 января 2022 в 00:54

----------
Цитата

konst2003 пишет:
Кстати вы же в Москве находитесь. Идите с включенном камерой в офис банка (лучше еще с помощником с еще одной камерой).
----------

Я не в Москве. Нахожусь в поездке. Открыть счет в другом другом банке ФИЗИЧЕСКИ НЕ МОГУ, что они предлагают. Нужно заплатить кредит- не могу - ДО заблокировали!!!!

Ответить

Rollercoaster

13 января 2022 в 01:32

----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
Если да, то просьба проверить операции гражданина Олега Юрьевича Тинькова 1967 года рождения. По имеющейся информации он уклоняется от уплаты налогов (в сша) и совершает в том числе через банк иные сомнительные сделки. Прошу провести его проверку и заблокировать ему ДБО
----------

Уважаемый Олег Юрьевич открыто признался в махинациях с налогами что же? - ему НЕ заблокировали счет. Нас подозревают (?) в чем-то (?), хотя документы и пояснения представили, вопросов не было, но ДБО заблокировали. Вот такая справедливость.

Ответить

user798696584703

13 января 2022 в 02:09

----------
Цитата

Rollercoaster пишет:

Да, договора не заверенные нотариусом, ну и что, это отменяет законность договора, ведь нет, правда?
Я не обналичивал. Им представилось подозрительным не договор займа, что я переводил на карту используемую для поездок средства, полученные по договору займа. Я объяснил, что переводил по причине того, что комиссия меньше. Карта моя, деньги тоже. Пусть они на особом контроле, я со своих доходов уплатил налоги, декларации представил, в чем вопрос.
Мне нужно оплатить ипотеку, блин, зачем блокировать этот платеж?
ТИНЬКОВ ответьте мне пожалуйста
----------

Ранее сообщали вам причины установки ограничений. Наше решение остается без изменений.

Ответить

user993581294775

13 января 2022 в 09:29

----------
Цитата

Rollercoaster пишет:
Уважаемый Олег Юрьевич открыто признался в махинациях с налогами что же? - ему НЕ заблокировали счет
----------

Справедливости ради: Тинькофф, как российский банк, выполняет российское законодательство. 115-ФЗ, которым банк оправдывает те или иные блокировки - российский закон. Государство Россия никаких налоговых претензий к Олегу Тинькову не выдвигало.
Минфин США в Тинькофф Банк по поводу Тинькова не обращался (пусть меня поправит представитель банка, если обращался).

Какие основания у банка для блокировки счетов Олега Тинькова?

Аналогия: если полиция Зимбабве выдвигает против вас обвинение, то это само по себе еще не основание, чтобы вас задерживала российская полиция.

Ответить

rrrlllwww

13 января 2022 в 09:41

Struzzo,

Согласен, блокировать что либо пока может бытт преждевременно (хотя обычно банк сперва блокирует и только потом разбирается чтобы мотивировать клиента оказывать содействие). Сначала Тинькофф должен проверить экономический смысл операций гражданина Тинькова запросив у него пакет документов по ним скажем за последние три года и только по результатам их анализа принимать то или иное решение.

Просьба ПБ подтвердить, что проверка действий гражданина Тинькова уже начата

Ответить

Показать еще (14047)