Тинькофф Банк

----------
Цитата

hjackr пишет:
ПБ, а слабо для совместных счетов сделать тот же набор дизайнов что и для блэка? а то грустно как-то ппц. ни ковров с кассетами, ни матрицы..
----------


Спасибо за идею, обязательно примем во внимание.

----------
Цитата

Rollercoaster пишет:
В чем причина, если к документам нет вопросов?
----------
а что, правда, что вы выразили готовность, задним числом, прислать любой договор/акт на любую сумму ?
Я бы тоже с недоверием к вам отнесся :|

Вопрос - в народном рейтинге встречал ответы банка, что проверка банком финансовых операций в порядке закона 115-фз может быть инициирована банком в том числе по информации от третьих лиц. Могу ли я сообщить банку информацию о клиенте, который предположительно легализует через банк доходы, полученные возможно преступным путем?

Если да, то просьба проверить операции гражданина Олега Юрьевича Тинькова 1967 года рождения. По имеющейся информации он уклоняется от уплаты налогов (в сша) и совершает в том числе через банк иные сомнительные сделки. Прошу провести его проверку и заблокировать ему ДБО

Struzzo,
давайте подождем ответа ПБ.

В соотвествии с методическими рекомендациями ЦБ банк должен реагировать на сомнительное поведение своих клиентов, кем бы они не были

----------
Цитата

rrrlllwww пишет:
Вопрос - в народном рейтинге встречал ответы банка, что проверка банком финансовых операций в порядке закона 115-фз может быть инициирована банком в том числе по информации от третьих лиц. Могу ли я сообщить банку информацию о клиенте, который предположительно легализует через банк доходы, полученные возможно преступным путем?

Если да, то просьба проверить операции гражданина Олега Юрьевича Тинькова 1967 года рождения. По имеющейся информации он уклоняется от уплаты налогов (в сша) и совершает в том числе через банк иные сомнительные сделки. Прошу провести его проверку и заблокировать ему ДБО
----------

Здравствуйте. На Олега Юрьевича также распространяются нормы законодательства, в том числе 115-ФЗ. Условия соглашения между Олегом Тиньковым и властями США предусматривают выплату Олегом Юрьевичем денежного штрафа. Олег Юрьевич заплатит штраф и закроет спор с властями США. У него достаточно личных средств для выплаты. Сами условия соглашения не предусматривают ограничения свободы Олега Тинькова, его экстрадиции и т.п.

----------
Цитата

LeshyRu пишет:
Вероятно, договора займа не заверенные нотариусом, ваша готовность предоставить новый договор на любую нужную сумму, отсутствие верифицируемого подтверждения о передаче денег (например платежного поручения) вызывают некоторые сомнения у банка.
Наверное, банк предполагает что это слабо замаскированный обнал или какие-то другие махинации.
Поскольку банк на особом контроле у ЦБ, то есть риск что вы принесете банку больше проблем и убытков чем выгоды.
----------

Да, договора не заверенные нотариусом, ну и что, это отменяет законность договора, ведь нет, правда?
Я не обналичивал. Им представилось подозрительным не договор займа, что я переводил на карту используемую для поездок средства, полученные по договору займа. Я объяснил, что переводил по причине того, что комиссия меньше. Карта моя, деньги тоже. Пусть они на особом контроле, я со своих доходов уплатил налоги, декларации представил, в чем вопрос.
Мне нужно оплатить ипотеку, блин, зачем блокировать этот платеж?
ТИНЬКОВ ответьте мне пожалуйста

----------
Цитата

Zap277 пишет:
а что, правда, что вы выразили готовность, задним числом, прислать любой договор/акт на любую сумму ?
Я бы тоже с недоверием к вам отнесся изображение

----------

нет это не правда.

----------
Цитата

konst2003 пишет:
Скорее всего причина очень простая - вы делаете операции которые приносят банку убытки и не делаете тех, которые приносят банку прибыль. Например, вносите или снимаете деньги в банкоматах сторонних банков.
----------

Спасибо, но нет, я не снимаю наличных почти. Убытков не приношу.
Напротив, они заблокировали мне оплату ипотечного кредита.

----------
Цитата

konst2003 пишет:
Кстати вы же в Москве находитесь. Идите с включенном камерой в офис банка (лучше еще с помощником с еще одной камерой).
----------

Я не в Москве. Нахожусь в поездке. Открыть счет в другом другом банке ФИЗИЧЕСКИ НЕ МОГУ, что они предлагают. Нужно заплатить кредит- не могу - ДО заблокировали!!!!

----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
Если да, то просьба проверить операции гражданина Олега Юрьевича Тинькова 1967 года рождения. По имеющейся информации он уклоняется от уплаты налогов (в сша) и совершает в том числе через банк иные сомнительные сделки. Прошу провести его проверку и заблокировать ему ДБО
----------

Уважаемый Олег Юрьевич открыто признался в махинациях с налогами что же? - ему НЕ заблокировали счет. Нас подозревают (?) в чем-то (?), хотя документы и пояснения представили, вопросов не было, но ДБО заблокировали. Вот такая справедливость.

----------
Цитата

Rollercoaster пишет:

Да, договора не заверенные нотариусом, ну и что, это отменяет законность договора, ведь нет, правда?
Я не обналичивал. Им представилось подозрительным не договор займа, что я переводил на карту используемую для поездок средства, полученные по договору займа. Я объяснил, что переводил по причине того, что комиссия меньше. Карта моя, деньги тоже. Пусть они на особом контроле, я со своих доходов уплатил налоги, декларации представил, в чем вопрос.
Мне нужно оплатить ипотеку, блин, зачем блокировать этот платеж?
ТИНЬКОВ ответьте мне пожалуйста
----------

Ранее сообщали вам причины установки ограничений. Наше решение остается без изменений.

----------
Цитата

Rollercoaster пишет:
Уважаемый Олег Юрьевич открыто признался в махинациях с налогами что же? - ему НЕ заблокировали счет
----------

Справедливости ради: Тинькофф, как российский банк, выполняет российское законодательство. 115-ФЗ, которым банк оправдывает те или иные блокировки - российский закон. Государство Россия никаких налоговых претензий к Олегу Тинькову не выдвигало.
Минфин США в Тинькофф Банк по поводу Тинькова не обращался (пусть меня поправит представитель банка, если обращался).

Какие основания у банка для блокировки счетов Олега Тинькова?

Аналогия: если полиция Зимбабве выдвигает против вас обвинение, то это само по себе еще не основание, чтобы вас задерживала российская полиция.

Struzzo,

Согласен, блокировать что либо пока может бытт преждевременно (хотя обычно банк сперва блокирует и только потом разбирается чтобы мотивировать клиента оказывать содействие). Сначала Тинькофф должен проверить экономический смысл операций гражданина Тинькова запросив у него пакет документов по ним скажем за последние три года и только по результатам их анализа принимать то или иное решение.

Просьба ПБ подтвердить, что проверка действий гражданина Тинькова уже начата

----------
Цитата

rrrlllwww пишет:
Просьба ПБ подтвердить, что проверка действий гражданина Тинькова уже начата
----------
думаю, что Тиньков и так находится под пристальными взорами всевозможных органов и интересантов. Если бы было, к чему прицепиться, не упустили бы возможности... :|

plover,
Zap277,
Но вообще-то отношения банка и его акционера здесь оффтоп...

Если хочется поговорить про мошенников/взяточников/подозреваемых, то почему бы не поговорить про Хорошавина, Гайзера, Улюкаева и т.д. Наверняка у кого-то из них были счета в Тинькофф Банке. Их виновность доказана судом, так что тут вообще никаких подозрений - есть реальные преступления.

Только сомневаюсь, что банк будет тут публично рассказывать что и как он делал по запросам компетентных органов в отношении того или иного клиента. Как минимум, по принципу банковской тайны.

----------
Цитата

LeshyRu пишет:
Вероятно, договора займа не заверенные нотариусом, ваша готовность предоставить новый договор на любую нужную сумму, отсутствие верифицируемого подтверждения о передаче денег (например платежного поручения) вызывают некоторые сомнения у банка.
----------
Простите, а на основании чего?

ГК РФ Статья 161. Сделки, совершаемые в простой письменной форме
1. Должны совершаться в простой письменной форме, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения:
1) сделки юридических лиц между собой и с гражданами;
2) сделки граждан между собой на сумму, превышающую десять тысяч рублей, а в случаях, предусмотренных законом, - независимо от суммы сделки.

Если человек соблюдал простую письменную форму согласно статье ГК, то какие к нему претензии? Вот мой созаёмщик по ипотеке занял у меня условные 20к. Я могу не взять расписку сразу, потому что и так финансовое доверие, а позже могу взять расписку на 20к или 2 x 10к, если разные сроки займа.

Касательно верифицируемого подтверждения о передачи денег: в ту же расписку или "договор о займе денежных средств" последние 15-20 лет вписывается: «Денежные средства переданы заёмщику в полном объёме до подписания настоящего договора». Какая ещё верификация нужна, если одно физлицо передаёт другому условные 10к и при этом оформляет это в простой письменной форме.

Финмониторингу на суммы до 600к плевать. Если банк хочет просто этим клиентом повысить отчётность, то пусть свои подозрения подкрепляют документально, – о квалификации сотрудников все уже наслышаны. А если им в силу нехватки знаний в юридической и банковской сфере что-то примерещилось и они захотели странного, то нужны законные обоснования.
Мы помним, как банку примерещилось, будто им что-то якобы должен Агарков. Оказалось, что действительно примерещилось.

----------
Цитата

Jack-stv пишет:
ГК РФ Статья 161. Сделки, совершаемые в простой письменной форме
1. Должны совершаться в простой письменной форме, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения:
1) сделки юридических лиц между собой и с гражданами;
----------
я так понимаю, речь шла о юр.лице

здравствуйте, Тинькофф Банк

выяснил что вы выдали моей жене потребительский кредит 550 тыщ. При этом никаких доходов у неё не было и нет, зато есть кредитная нагрузка в районе 600 тыс. Как я понимаю с такими параметрами никакой скоринг она пройти не могла. По её словам кредит ей "помогли взять" некие ребята с форекса за какую-то премию

похоже в ваших рядах нашёлся продажный сотрудник. Подскажите куда обратиться чтобы этого человека наказали. Деньги жена профукала, возвращать их придётся мне со своей зарплаты, чему я очень не рад

----------
Цитата

Aesthete пишет:
здравствуйте, Тинькофф Банк

выяснил что вы выдали моей жене потребительский кредит 550 тыщ. При этом никаких доходов у неё не было и нет, зато есть кредитная нагрузка в районе 600 тыс. Как я понимаю с такими параметрами никакой скоринг она пройти не могла. По её словам кредит ей "помогли взять" некие ребята с форекса за какую-то премию

похоже в ваших рядах нашёлся продажный сотрудник. Подскажите куда обратиться чтобы этого человека наказали. Деньги жена профукала, возвращать их придётся мне со своей зарплаты, чему я очень не рад
----------

Здравствуйте.
Напишите, пожалуйста, нам в личку ФИО и дату рождения жены. Будем разбираться.

----------
Цитата

Alexander.D пишет:

Обращался с этим в ноябре, но скриншот сделать не успел.
В этот раз успел (приложение было закрыто/не открывалось), но в чате МП не отправить. Если выложить на стороннее хранилище, то "вы" не видите эти снимки экрана (остальные все видят, почему так - не знаю).
Выкладываю здесь, а обсуждать можем в ЛС, если хотите.
----------


Связались с вами и запросили у вас больше информации. Пришлите ее, пожалуйста, в чат, если проблема актуальна.