Назад
16 октября 2020 в 14:06

Тинькофф Банк

Добрый день ,хотел бы поделиться с вами одной ситуацией .Я являюсь индивидуальным предпринимателем и так как по закону все деньги поступаемые мне на счет деньги являются моей собственностью я перекинул деньги со счета ИП с Альфа банк на дебетовую и мне приостановили платеж с тем что я дам объяснение по платежам за 3 месяца ,я в свободной форме написал обьяснение что все что поступило ко мне является собственными средствами и я от налогов не ухожу .Написал также если их не устраиваю как клиент пусть перекинут деньги назад либо на другую мою дебетовую карту с закрытием счета,я являюсь клиентом банка уже много лет.Неужели они могут присвоить себе деньги и не вернуть.Прошло уже 4 дня а они все говорят мы направили заявление специалистам .
23534
1,4k
Комментарии
99+

20 июня 2022 в 18:17
----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:


Здравствуйте.

Мы уже готовим ответ, простите за длительное ожидание.

----------


Через два дня вы собираетесь закрыть все накопительные счета в одностороннем порядке, при этом ответ на каком юридическом основании с ссылками на ГК вы готовите уже больше недели. Когда мы сможем получить ответ наконец, 23 числа когда вы закроете все счета?
Ответить

20 июня 2022 в 19:03
Тинькофф разбаловал всех быстрыми swift переводами , т.к. валютного контроля как такового не было,
не знают люди как в других банках это не просто, там туеву хучу всего могут запросить, даже при переводе самому себе в российский банк.
Ответить

20 июня 2022 в 19:06
----------
Цитата

user1686603 пишет:
Коллеги! кто сталкивался с таким?:
В Тинькофф закрыл ИИС с выводом(1тип) облигаций на обычный брокерский счет.
Они погасились на последнем и Тинькофф удержал с погашенной суммы 13%.
Т е на ИИС было 700тыс и налог удержан 100тыс. (хотя купонный доход 18тыс)
Банк оправдывается тем, что при переносе активов с ИИС на обычный счет их стоимость обнуляется и
Все деньги от погашения облигаций есть твой доход, т е нужно удержать НДФЛ.

Как объяснить банку , что стоимость приобретения активов не НОЛЬ???

Спасибо за помощь!!

----------


Здравствуйте.

Провели учет расходов для вас. Налог скорректировали, излишне удержанный вернем в течение 90 дней после окончания налогового периода.
Ответить

20 июня 2022 в 19:12
----------
Цитата

user-51218413291 пишет:
Описание моей ситуации - есть счет физического лица в Тинькофф Банке. Использую его только для внесения денег на брокерские счета, пополнение детской карты и пополнение телефона.
Было несколько операций покупки USDT на Binance.
В мае обнаружил, что немогу перевести ребёнку на его привязанную карту 80 рублей, обращение в поддержку ничего не дало - ссылка 115 ФЗ и пункт 4.5 УКБО.
Для подтверждения, законности происхождения средств, скинул справку 2 НДФЛ за последние два года.
Спустя два дня получаю сообщение, что рекомендуется закрытие счета.
Попытка выяснить в чем причина, ни к чему не привело, список дополнительных документов больше не запрашивали, неоднократные обращения в поддержку также не помогают.
В результате счет - заблокирован.
Привязанный тинькофф мобайл также.
Вернуть деньги от броккера также проблема - вывод привязан к счету который сейчас заблокирован.
Причины никто не объясняет.
Готовлю претензию в ЦБ и в суд, буду смотреть что дальше выйдет.

----------


Здравствуйте.

Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы обязаны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть это решение не готовы.
Ответить

20 июня 2022 в 19:39
----------
Цитата

sukraloza пишет:
Тинькофф разбаловал всех быстрыми swift переводами , т.к. валютного контроля как такового не было,
не знают люди как в других банках это не просто, там туеву хучу всего могут запросить, даже при переводе самому себе в российский банк.

----------


Тинькофф-бот все никак не угомониться... сто раз делал SWIFT с райфа, никаких вопросов никто не задавал.
Ответить

20 июня 2022 в 19:53
----------
Цитата

loly пишет:
Тинькофф-бот все никак не угомониться... сто раз делал SWIFT с райфа, никаких вопросов никто не задавал.

----------


На этой недели проверю сам лично, но уже на этом этапе понятно что райф больше инфы запрашивает + комиссия в два раза выше, чем в тиньке - 60$
Ответить

20 июня 2022 в 20:06
----------
Цитата

GWGW пишет:
Простите за нечеткость формулировок.

----------
Да полно вам... :uncap: конечно же, прощаем... тем более такая радость - у всех неделями висит, потом еще и возвращается, со всякими наивными рассказками в придачу, а у вас, вон, как все удачно... видать, в рубашке родились :D
Ответить

20 июня 2022 в 20:16
----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
Мы не обманываем. Перед отправкой переводы проходят проверку. Те переводы, которые прошли проверку до 16 июня мы успешно отправили.

----------
опять 25... :omg:
Итак, по осьмнадцатому кругу:
1.Поручение на перевод было дано 14.06 - за 2 дня до введения вами новых "лимитов" на перевод.
2. 15.06, за день до введения вами новых "лимитов" на перевод, указанное поручение было авторизировано и перешло в разряд исполненных, что означает, что оно было проверено и деньги были отправлены.
3. 17.06 деньги были зачислены обратно на счет, зачисление сопровождалось комментарием, что ввиду введенных вами 16.06 правил, минимальная сумма перевода должна быть 20 тыр и провести этот платеж вы не желаете...
Из всего вышесказанного следует следующее - вы 3 дня совершенно откровенно фальсифицировали документы, предоставляли недостоверную информацию о статусе платежа, короче, врали своим клиентам напропалую, а на самом деле тянули время до 16.06, наивно полагая, что после этой даты можно будет все возвратить назад и ничего вам за это не будет.
Я даже не буду указывать вам на то, что крайне, ээ, недальновидно полагать, что так можно делать - принятые задним числом правила никак не затрагивают переводов совершенных до введения новых правил. В противном случае это становится бесконечным процессом - вы каждый день можете увеличивать суммы своих лимитов и не проводить никаких платежей от слова совсем ... да и денег не отдавать... и бумаг... и вообще, ничего не делать - знай, увеличивай лимиты и меняй комиссии.
Так ведь, представитель?
Ответить

20 июня 2022 в 20:23
----------
Цитата

sukraloza пишет:
Тинькофф разбаловал всех быстрыми swift переводами , т.к. валютного контроля как такового не было

----------
сказки то не рассказывайте, а то мы не знаем, как в др банках - везде все одно и тоже, везде одинаковый пакет документов и везде это занимает гораздо меньше времени, чем сейчас в тинькове... :yep:
И да, ни 1 (ОДИН) из др банков пока не дошел до той степени кретинизма при которой задним числом увеличиваются лимиты и на этом основании возвращаются взад уже, якобы, исполненные платежи...
В этом смысле у нас наметился однозначный лидер :flowers:
Ответить

20 июня 2022 в 20:23
Добрый день!
Тоже проблема со Свифт переводом через Тинькофф!
08.06.2022 отправил на свой $ счет в другом банке со счета Тинькофф свифт перевод.
На 20.06.2022 денег нет(
Поддержка Тинькофф динамит стандартными ответами про большое количество переводов...
В итоге подинамив 5 дней, мне объявили что перевод завис в JP Morgan, что делать дальше???
Поддержка Тинькофф молчит, свою работу они считают выполненной...
Что делать дальше, знает кто?
Ответить

20 июня 2022 в 20:39
user-17328422914,

Здравствуйте.

В таких случаях мы отправляем запрос в банк-корреспондент, но сроки ответа от нас никак не зависят, поэтому мы рекомендуем обратиться самостоятельно в банк-корреспондент со SWIFT-листом, который можно скачать в приложении.

Хотели бы детальней разобрать ваш случай, подскажите ваши ФИО с датой рождения в лс, пожалуйста.
Ответить

20 июня 2022 в 20:49
----------
Цитата

a*******@gmail.com пишет:
сказки то не рассказывайте, а то мы не знаем, как в др банках - везде все одно и тоже, везде одинаковый пакет документов и везде это занимает гораздо меньше времени, чем сейчас в тинькове...

----------


подскажите пжлста, о каких банках идёт речь?
Ответить

20 июня 2022 в 21:12
----------
Цитата

Хайтек пишет:
подскажите пжлста, о каких банках идёт речь?

----------
да хоть и в вышеназванном райфе. Неделю назад. Или росбанке. Везде я предоставлял одни и те же документы хз сколько лет, что и всегда, какие и в тинькофф представляю - единственное, и там и там в форме есть еще адрес получателя и поскольку я не перечислял сам себе, я давал подтверждение его адреса проживания, но это обычное требование.
Везде все уходило в течение суток (а не по неделе как кое-где :shuffle: :shuffle: ) и на следующий день-два, а иногда и день в день, было у получателя.
Кстати, введенный лимит тиньковский не в плюс - на стороне получателя комплаенс зависит от суммы, чем она больше, тем больше вопросов сейчас. :yep:
Ответить

20 июня 2022 в 21:32
----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
Проверка перевода может занимать до 5 рабочих дней, намерено эти сроки мы не увеличиваем. Мы отменили все переводы, которые не успели отправить на момент, когда изменили условия.

----------

А дата изменения условий банком - это такое число, данное свыше, которое изменено быть никак не может. Или дата изменений была все же установлена не банком?
Ответить

20 июня 2022 в 21:39
----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
Налог скорректировали, излишне удержанный вернем в течение 90 дней после окончания налогового периода X

----------

А вот это просто безумие, причем - чисто рублевое. Фактически - запрет на ИИС в банке. Ну для тех, конечно, кого финансовый результат интересует, а не процесс.
Ответить

20 июня 2022 в 21:48
Банк Тинькофф оштрафован центробанком России за очередные нарушения

"Центробанк 20 июня вынес постановления по статье 14.29 Кодекса РФ об административных правонарушениях. Она распространяется на незаконные, но не подпадающие под Уголовный кодекс действия по получению или предоставлению кредитного отчета либо информации, составляющей кредитную историю и входящей в кредитный отчет. Штраф для должностных лиц может составлять от 2,5 тыс. до 5 тыс. рублей, для юридических лиц — от 30 тыс. до 50 тыс. рублей. К должностным лицам по этой статье также может применяться дисквалификация на срок до трех лет."
Ответить

20 июня 2022 в 21:55
----------
Цитата

a*******@gmail.com пишет:
тем более такая радость - у всех неделями висит, потом еще и возвращается, со всякими наивными рассказками в придачу, а у вас, вон, как все удачно..

----------


У «моего» банка один из корреспондентов по долларовому счету - Морган, потому так быстро. Есть свифтовка — деньги сегодня или завтра у меня.
Мне тоже вернулся накануне $20000-новости отправленный перевод с отметкой об исполнении. И жене. В тот же день консолидировал деньги на своем счете и отправил.

Насчет везения... Я тоже метал молнии не так давно по поводу недельной задержки перевода на $18 000 и возмутительно некомпетентных ответов в чате, граничащих с издевательством. Тогда перевод в итоге ушел и дошел, но осадочек остался.

Хотел бы обратиться к Представителю банка!
Не следует ни Вам, ни Вашим коллегам отвечать заранее заготовленными шаблонами. Это воспринимается как неуважение и демонстративное пренебрежение. Особенно возмущает, когда чат-дивы отвечают штампами вообще невпопад и не в тему.

Тому, кто организовал и оформил всю эту вакханалию с валютными вкладами и переводами, — «неуд» как управленцу. Явный аврал, явно впопыхах, скоро-скоро, без продумывания последствий.
Смотрите: унификация вкладов банку аукается до сих пор. А прошло уже, если не ошибаюсь, 7 лет.
Допускаю, что вас вынуждают так поступать обстоятельства. Значит, стоило бы, насколько возможно, откровенно ими поделиться, а не отписываться, мол, «в наше трудное время в связи с геополитическими трудностями и ошеломительными успехами на всех фронтах, дорогие валютные клиенты, идите вооон туда —>»
Ответить

20 июня 2022 в 22:20
----------
Цитата

GWGW пишет:
Хотел бы обратиться к Представителю банка!
Не следует ни Вам, ни Вашим коллегам отвечать заранее заготовленными шаблонами. Это воспринимается как неуважение и демонстративное пренебрежение.

----------

Я согласен. Тинькофф банк просто неуважительно относится к нам. Пренебрежение сквозит в каждом предложении. Неприятный банк.
Не понимаю почему ЦБ до сих пор не отозвал у него лицензию. Толку от административных штрафов.
Ответить

20 июня 2022 в 23:59
----------
Цитата

Хайтек пишет:
На этой недели проверю сам лично, но уже на этом этапе понятно что райф больше инфы запрашивает + комиссия в два раза выше, чем в тиньке - 60$

----------


Когда я переводил деньги дочери в Германию из Тинькоффа, то
в первый раз прикладывал сканы ее свидетельства о рождении и моего паспорта.
Переводы шли около двух суток.

Когда переводил из Райфа - райф не запросил никаких документов,
перевод шёл два часа.

Но да, Райф спросил адрес получателя, но принял его просто с моих слов, никаких подтверждающих документов не требовал.
Ответить

21 июня 2022 в 04:38
----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
Изменения - это вынужденная мера, связанная с не самой простой ситуацией в мире.

Мы всегда стоим горой за интересы клиентов и делаем все возможное для комфортного и выгодного сотрудничества, но текущие реалии вынуждают нас делать подобные шаги, чтобы и дальше поддерживать работу сервиса.

----------
Тинькофф Банк, прелесть какая :ura:
То есть, это вы так о клиентах заботитесь, когда забираете их деньги, которые приходят в ваш банк?
Ответить

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть