Тинькофф Банк

Уважаемая публика! Рассказываю свежую историю из личного опыта. Счёт в Тинькове у ИП. В один прекрасный момент решаю перевести заметную сумму денег в пользу ООО, собственно даю свободные деньги в долг. Банк останавливает операцию и требует документы. Имеет право. За пару дней собираю и предоставляю то, что просят. Проходит несколько дней (в это время у предполагаемого получателя ссуды горит внешнеторговый контракт, а курс евро начал стремительно расти) и приходит следующее:
- "По итогам комплексной проверки ваших документов вам ограничено дистанционное банковское обслуживание, к сожалению возобновляться оно не будет. Банк не вправе разглашать, что именно является причиной принятого ограничения...."
Это, собственно, цитата. То есть виртуальный банк, у которого нет никакого офиса, где можно совершить операцию, вульгарно заблокировал деньги. Пишу: ок, закрываю счёт. В ответ банк начинает ставить рогатки, мол не будем закрывать, пока,,,,, и дальше список.
Тиньков очень интересно трактует ГК, в котором написано, что: после заявления клиента о закрытии счёт остаток должен быть перечислен "не позднее 7 дней". Версия Тинькова:
- "Платёж пройдёт через 7 календарных дней. Отсчёт начинается со следующего дня после подписания платежа на вывод средств, Если 7-й день выпал на праздник или выходной, то он уйдёт в ближайший операционный день по истечении 7 дней"
Это была опять цитата. То есть Тиньков впрямую нарушает ГК. Особенно будет приятно тем, кто решит закрыть счёт за неделю до Нового Года.
Можно долго описывать мелкие рогатки и рогаточки, которые этот удивительный "банк" расставляет тем, кто хочет забрать свои деньги. Такая мелочь, что мы не начнём закрывать счёт, пока клиент не вернёт кассовый терминал, не заслуживала бы упоминания, если бы не (иногда) продолжительность этого процесса. Каждая пара дней - это убытки для клиента и профит банку.
Вы думаете, речь шла о паре тысяч рублей? Чуть более 5 миллионов (что эквивалентно 1300 р в день при 9,5: ставки). В которые Тиньков вцепился мёртвой хваткой. Было забавно, когда позвонившей барышне был задан вопрос:
- А что, у Тинькова нет 5 миллионов рублей вернуть клиенту?
Ответ на который "конечно же есть" прозвучал как-то не очень уверенно....
Правильно у них написано - "он такой один".

----------
Цитата

user-71658619860 пишет:
Уважаемая публика! Рассказываю свежую историю из личного опыта. Счёт в Тинькове у ИП. В один прекрасный момент решаю перевести заметную сумму денег в пользу ООО, собственно даю свободные деньги в долг. Банк останавливает операцию и требует документы. Имеет право. За пару дней собираю и предоставляю то, что просят. Проходит несколько дней (в это время у предполагаемого получателя ссуды горит внешнеторговый контракт, а курс евро начал стремительно расти) и приходит следующее:
- "По итогам комплексной проверки ваших документов вам ограничено дистанционное банковское обслуживание, к сожалению возобновляться оно не будет. Банк не вправе разглашать, что именно является причиной принятого ограничения...."
Это, собственно, цитата. То есть виртуальный банк, у которого нет никакого офиса, где можно совершить операцию, вульгарно заблокировал деньги. Пишу: ок, закрываю счёт. В ответ банк начинает ставить рогатки, мол не будем закрывать, пока,,,,, и дальше список.
Тиньков очень интересно трактует ГК, в котором написано, что: после заявления клиента о закрытии счёт остаток должен быть перечислен "не позднее 7 дней". Версия Тинькова:
- "Платёж пройдёт через 7 календарных дней. Отсчёт начинается со следующего дня после подписания платежа на вывод средств, Если 7-й день выпал на праздник или выходной, то он уйдёт в ближайший операционный день по истечении 7 дней"
Это была опять цитата. То есть Тиньков впрямую нарушает ГК. Особенно будет приятно тем, кто решит закрыть счёт за неделю до Нового Года.
Можно долго описывать мелкие рогатки и рогаточки, которые этот удивительный "банк" расставляет тем, кто хочет забрать свои деньги. Такая мелочь, что мы не начнём закрывать счёт, пока клиент не вернёт кассовый терминал, не заслуживала бы упоминания, если бы не (иногда) продолжительность этого процесса. Каждая пара дней - это убытки для клиента и профит банку.
Вы думаете, речь шла о паре тысяч рублей? Чуть более 5 миллионов (что эквивалентно 1300 р в день при 9,5: ставки). В которые Тиньков вцепился мёртвой хваткой. Было забавно, когда позвонившей барышне был задан вопрос:
- А что, у Тинькова нет 5 миллионов рублей вернуть клиенту?
Ответ на который "конечно же есть" прозвучал как-то не очень уверенно....
Правильно у них написано - "он такой один".
----------



Здравствуйте!

Мы можем ограничить дистанционное банковское обслуживание, при этом действуем исключительно в рамках законодательства, требований законодательства и условий договора.

Пришлите, пожалуйста, в личные сообщения ваш ИНН. Проверим детали по ситуации и вернемся с комментариями.

----------
Цитата

user-66768619548 пишет:
Расскажу вам свою историю о том, как Тинькофф отказал мне в возврате денег, которые были списаны непонятно как, речь о сумме 20 255 рублей. Произошло это все 11 июля. Время в рассказе будет указано Омское, в скобочках Московское.
12 июля ночью в 00:50(21:50) я заметил, что у меня было странное списание в размере 20 255 рублей, я сразу же написал в поддержку, мне заблокировали ЛК и карту, и началось разбирательство, списание было 11 июля в 05:42(02:42), никаких уведомлений мне не приходило, код для подтверждения транзакции также не приходил, но сумма была списана. Телефон всегда при мне, карта также при мне, ни на каких сомнительных сайтах я не указывал реквизиты своей карты, также встает вопрос, куда пришло смс с кодом, если телефон был у меня. Спустя 2 дня, 13 июля мне приходит ответ, что мне отказано в возврате средств, так как якобы этот перевод совершил лично - я. С этим решением я не согласен.
----------


Добрый день.

Хотим разобраться в ситуации, позже вернемся к вам с развернутым ответом.

----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
Добрый вечер.

Мы всегда лояльны к своим клиентам.

Хотим проверить вашу ситуацию детально. Напишите, пожалуйста, в личные сообщения ФИО, дату рождения и ссылку на комментарий.
----------


А почему это у вас "выставление незамедлительного требования" чудесным образом превращается в "просим вас" и "выносим рекомендацию" ?

----------
Цитата

user2087983 пишет:
А почему это у вас "выставление незамедлительного требования" чудесным образом превращается в "просим вас" и "выносим рекомендацию"
----------


Как ранее написали вам в личных сообщениях и в чате, согласно пункту 3.9 условий договора - в случае наличия не оплаченных в срок Регулярных платежей Клиент обязан незамедлительно обеспечить на Счете сумму денежных средств не менее суммы не оплаченных ранее Регулярных платежей, начисленных процентов и штрафов, помимо суммы очередного Регулярного платежа.

----------
Цитата

Алиса Селезнева пишет:
И снова здравствуйте!
И еще раз отсрочили решение вопроса. (В который? )
Вы сейчас пользуетесь МОИМИ деньгами. Перевод пришел МНЕ на незакрытый вами, но заблокированный долларовый счет. Я сейчас не вижу МОИ деньги. Вы нагло пользуетесь МОИМИ ДЕНЬГАМИ (ах, да, я повторяюсь).
Меня не устраивают никакие отсрочки. Я хочу получить МОИ деньги, с незаконно удержанными с них комиссиями, иначе я просто пойду дальше. У меня есть все скрины и записи ваших обещаний. И мне глубоко фиолетово от чьего лица действовали сотрудники, дававшие эти обещания. Верните мне деньги. СЕГОДНЯ.
Писать здесь в теме и в ТП я больше не буду. Мы пойдем другим путем(с) время до 23:59 у вас есть.
----------


Здравствуйте.

Ваш счет закрыт, переводы на него больше поступать не будут. Комиссию, которую списали при входящем переводе 01.07.2022, — вернули на счет.

В консультации нашли некоторые недочеты — это исправим, с сотрудниками поработаем и больше подобного не допустим.

Простите, пожалуйста, за негативные эмоции и неудобства.

----------
Цитата

user-76046542420 пишет:
Добрый день.
Пытаясь самостоятельно разобраться в своей ситуации, я получаю каждый день от сотрудников поддержки разные сведения.
Три сотрудника за последнее время сказали что мой перевод прошел валютный контроль и ожидает отправки.
Сегодня сотрудник "Полина" удивила меня сообщением что мой перевод еще не прошел валютный контроль. На мою просьбу прокомментировать сообщения предыдущих сотрудников, резко сменила свое "мнение" и сообщила что мой перевод прошел валютный контроль и отправлен 01.06... На мои замечания, что у меня до сих пор светятся "часики" и я не получал никаких сообщений об отправке, Полина утверждает следующее - "Сейчас таким образом отображаются валютные переводы."
Всю длинную переписку прикладывать тут не буду, думаю Вы имеете к ней доступ.
Прошу сообщить мне, действительно ли мой перевод прошел валютный контроль и отправлен 01.06 ?
----------


Здравствуйте.

Нам очень жаль, что мы не смогли сразу помочь и ответить вам по поводу статуса SWIFT-перевода. Мы сделаем все возможное, чтобы больше подобной ситуации не повторилось.

Если мы правильно понимаем, вы говорите о SWIFT-переводе, который отправили 24 июня?
Если да, то мы, действительно, ошиблись в консультации, когда сказали вам, что перевод был отправлен 1 июля. Простите нас, пожалуйста.

Перевод находится в очереди на проверку. Сейчас срок выполнения перевода может составлять до 1 месяца. Это связано с тем, что увеличилось число проверок со стороны западных партнеров, а также с высокой нагрузкой на подразделения валютного контроля.

Мы всегда и во всем стараемся помогать нашим клиентам, но ускорить зачисление денег не получится. Нужно подождать.

----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
Мы можем ограничить дистанционное банковское обслуживание, при этом действуем исключительно в рамках законодательства, требований законодательства и условий договора.

----------

Вы, что традиционно для Тинькова, передёргиваете. Банк может ограничивать обслуживание (следуя 115-ФЗ) на срок до 5 рабочих дней.
До 30 суток обслуживание может ограничиваться только на основании постановления Росфинмониторинга.
Вы же мало того, что навсегда отключили ДБО, которое является не просто существенным условием договора банковского счёта, а единственным способом его осуществления. Отказавшись при этом мотивировать причину.
После чего всячески уклоняетесь от исполнения прямого распоряжения клиента о закрытии счёта.

----------
Цитата

user-71658619860 пишет:
Вы, что традиционно для Тинькова, передёргиваете. Банк может ограничивать обслуживание (следуя 115-ФЗ) на срок до 5 рабочих дней.
До 30 суток обслуживание может ограничиваться только на основании постановления Росфинмониторинга.
Вы же мало того, что навсегда отключили ДБО, которое является не просто существенным условием договора банковского счёта, а единственным способом его осуществления. Отказавшись при этом мотивировать причину.
После чего всячески уклоняетесь от исполнения прямого распоряжения клиента о закрытии счёта.
----------


Дистанционное обслуживание - не единственный способ проведение операций. Вы можете приехать в офис и подать документы для совершения перевода. Мы рассмотрим их и примем решение.

Чтобы детально проверить ситуацию напишите нам, пожалуйста, в личку ваш ИНН.

----------
Цитата

chatter пишет:
Тинькофф,
Уточните минимальный порог для SWIFT переводов в 20 000 USD применяется в том числя для переводов самому себе внутри РФ, или только к переводам за рубеж?
----------


Здравствуйте.

Считался и внутри РФ.

----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
Дистанционное обслуживание - не единственный способ проведение операций. Вы можете приехать в офис и подать документы для совершения перевода. Мы рассмотрим их и примем решение.

Чтобы детально проверить ситуацию напишите нам, пожалуйста, в личку ваш ИНН.
----------


Очевидно, что Ваша задача - уворачиваться от конкретных претензий и вводить в заблуждение население. Попробуйте публично прямо ответить на 2 заданных вопроса:
- на каком основании Ваш "банк" ограничивает навсегда ДБО?
- на каком основании перечисление средств при закрытии счёта затягивается сверх предусмотренного законодательством.
Разъясните населению, что такое "приехать в офис" для "онлайн-экосистемы" и где на сайте перечислены адреса этих офисов.
Вы можете не призывать к переводу общения "в личку", Ваша барышня уже звонила и уговаривала "решить вопрос внутри банка". Поэтому Вы в курсе, так что извольте общаться публично.

----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
Перевод находится в очереди на проверку.
----------


О какой проверке идет речь?
ВСЕ сотрудники утверждали что валютный контроль пройден.

----------
Цитата

user-76046542420 пишет:

О какой проверке идет речь?
ВСЕ сотрудники утверждали что валютный контроль пройден.
----------


Добрый день.

Мы ошибочно сообщили, что валютный контроль пройден, простите.

Перевод на стадии проверки.

----------
Цитата

user-71658619860 пишет:
где на сайте перечислены адреса этих офисов.
----------

https://www.tinkoff.ru/cards/credit-cards/tinkoff-platinum/faq/where-is-your-bank-located/
----------
Цитата

Юридический адрес банка: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38А, стр. 26
----------

Это пусть и единственное, но всё же физическое отделение банка.

----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
Добрый день.

Мы ошибочно сообщили, что валютный контроль пройден, простите.

Перевод на стадии проверки.
----------


Сейчас пересчитал в чате, 5 разных сотрудников, в разные дни, написали что валютный контроль пройден 01.07. :omg:
Кому верить???
Судя по запросу на дополнительные документы, валютный контроль занимался моим переводом.
Складывается впечатление, что компетентные сотрудники отсутствуют. И в чате и тут.

----------
Цитата

user-93268336207 пишет:
Тинькофф, если вы до сих пор планируете закрыть накопительные счета, я прошу вас объяснить основание на котором вы это делаете. Выше были переведены выдержки из ГК РФ. Среди них я не вижу тех которые могут распространятся на клиентов в данной ситуации.
Я уже задавал этот вопрос вам и вы сказали что вернётесь с ответом но так этого и не сделали.
----------


Добрый день.

Накопительные счета мы закрыли на основании пункта 2.12 УКБО. Заранее мы уведомили наших клиентов об этом, опубликовали 9 июня новость на нашем сайте.

Закрытие накопительные счетов не нарушает положений действующего законодательства. А именно статьи 451 и 452 Гражданского кодекса РФ.

----------
Цитата

loly пишет:
А что вы собираетесь делать, если у клиента НЕТ счетов в валюте?
Я так понимаю, вы собираетесь принудительно заключать с клиентами договор банковского счета изображение
? Это что-то новенькое. Меня не покидает чувство, что весь юридически отдел ушёл вместе с Олегом.
----------


Добрый день.

Деньги с накопительных счетов мы переводим на валютный счет дебетовой карты. Если соответствующего счета нет, откроем его автоматически.

----------
Цитата

loly пишет:
Нет, не закрываете.
ГК РФ Статья 859. Расторжение договора банковского счета
Закон не предусматривает у вас такого права.

PS Кстати, как там успехи с обоснованием этих действий? Мы уже три дня ждем вашего ответа, все как-то у вас не получается изображение

----------


Добрый день.

Накопительные счета мы закрыли на основании пункта 2.12 УКБО. О закрытии накопительных счетов мы сообщили на нашем сайте.

Мы не нарушаем действующее законодательство, действуем в рамках 451 и 452 статей Гражданского кодекса РФ.

----------
Цитата

Solarys пишет:
Проверьте и мой уж заодно. Статус "отправлен" появился почти сразу, поддержка сообщала, что 15го ушел, и вот вчера вернулся.
----------


Здравствуйте.

16 июня мы изменили условия SWIFT-переводов.

Ваш перевод мы отменили, потому что он не соответствовал новым условиям SWIFT-переводам. С 16 июня минимальная сумма исходящих SWIFT-переводов составляла 20 000 $. Мы вынуждены были ввести эти изменения из-за увеличения числа проверок со стороны западных партнеров и снижения объёма обрабатываемых ими платежей клиентов российских банков. На текущий момент мы не совершаем SWIFT-переводы вовсе до 1 октября.

Мы ошиблись в консультации, когда сказали вам, что ваш перевод уже отправлен. Он находился на проверке у валютного контроля и мы не успели его обработать. Извините за эту неточную консультацию. Мы сделаем все возможное, чтобы подобной ситуации с консультацией больше не повторилось.

----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
Добрый день.

Деньги с накопительных счетов мы переводим на валютный счет дебетовой карты. Если соответствующего счета нет, откроем его автоматически.
----------


Добрый день. Идите читайте ГК РФ.

ГК РФ Статья 154. Договоры и односторонние сделки

----------
Цитата

Для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка) либо трех или более сторон (многосторонняя сделка).
----------


----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
Накопительные счета мы закрыли на основании пункта 2.12 УКБО. Заранее мы уведомили наших клиентов об этом, опубликовали 9 июня новость на нашем сайте.

----------


ГК РФ Статья 859. Расторжение договора банковского счета

----------
Цитата

Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.
----------


----------
Цитата

При отсутствии в течение двух лет или в течение иного предусмотренного договором банковского счета срока операций по этому счету клиента - юридического лица или индивидуального предпринимателя банк вправе в одностороннем порядке отказаться от исполнения договора банковского счета, предупредив клиента об этом в письменной форме или иным способом, предусмотренным договором, если договором банковского счета не предусмотрен отказ банка от этого права.
----------


Все. Остальное только в судебном порядке. Не пишите больше свою чушь сюда. Спасибо.