Назад
Тинькофф Банк
Добрый день ,хотел бы поделиться с вами одной ситуацией .Я являюсь индивидуальным предпринимателем и так как по закону все деньги поступаемые мне на счет деньги являются моей собственностью я перекинул деньги со счета ИП с Альфа банк на дебетовую и мне приостановили платеж с тем что я дам объяснение по платежам за 3 месяца ,я в свободной форме написал обьяснение что все что поступило ко мне является собственными средствами и я от налогов не ухожу .Написал также если их не устраиваю как клиент пусть перекинут деньги назад либо на другую мою дебетовую карту с закрытием счета,я являюсь клиентом банка уже много лет.Неужели они могут присвоить себе деньги и не вернуть.Прошло уже 4 дня а они все говорят мы направили заявление специалистам .
23534
1,4k
Комментарии
99+
Сначала старые Сначала новые
Сначала старые
user-521012149619,
Здравствуйте.
Как и любой другой банк мы обязаны следовать закону и проверять операции клиентов, запрашивать документы, если есть сомнения в экономическом смысле операций. Суммы не всегда должны быть большими, чтобы попасть под проверку.
Нам жаль, что вы приняли решение расстаться с нами.
Здравствуйте.
Как и любой другой банк мы обязаны следовать закону и проверять операции клиентов, запрашивать документы, если есть сомнения в экономическом смысле операций. Суммы не всегда должны быть большими, чтобы попасть под проверку.
Нам жаль, что вы приняли решение расстаться с нами.
Ответить
----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Здравствуйте.
Как и любой другой банк мы обязаны следовать закону и проверять операции клиентов, запрашивать документы, если есть сомнения в экономическом смысле операций. Суммы не всегда должны быть большими, чтобы попасть под проверку.
Нам жаль, что вы приняли решение расстаться с нами.
----------
Конечно конечно, мы белые и пушистые, но закон такой. Кстати ради интереса, скажите какую долю должны (были) составлять "безналичные платежи", чтобы ваш забитый клиент чувствовал себя спокойно? И какие документы нужно предоставлять если ты например маме скинул денег? Или жене? С мамочки брать расписку?
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Здравствуйте.
Как и любой другой банк мы обязаны следовать закону и проверять операции клиентов, запрашивать документы, если есть сомнения в экономическом смысле операций. Суммы не всегда должны быть большими, чтобы попасть под проверку.
Нам жаль, что вы приняли решение расстаться с нами.
----------
Конечно конечно, мы белые и пушистые, но закон такой. Кстати ради интереса, скажите какую долю должны (были) составлять "безналичные платежи", чтобы ваш забитый клиент чувствовал себя спокойно? И какие документы нужно предоставлять если ты например маме скинул денег? Или жене? С мамочки брать расписку?
Ответить
----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
user-521012149619,
Каждая ситуация индивидуальна. Поэтому нет четкого ответа на эти вопросы. Иногда хватает устного объяснения причин перевода, если они происходят между родственниками.
----------
Так а доля то какая? Сколько нужно тратить безналично в процентах от общих операций, чтобы спать спокойно? И не заниматься рассылкой кучи документов, сканов расписок и прочей ерундой
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
user-521012149619,
Каждая ситуация индивидуальна. Поэтому нет четкого ответа на эти вопросы. Иногда хватает устного объяснения причин перевода, если они происходят между родственниками.
----------
Так а доля то какая? Сколько нужно тратить безналично в процентах от общих операций, чтобы спать спокойно? И не заниматься рассылкой кучи документов, сканов расписок и прочей ерундой
Ответить
2 декабря 2022 в 07:02
----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Нам жаль, что вы приняли решение расстаться с нами.
----------
Вот что меня умиляет в скриптах банков - так это именно эта фраза. «Нам не нужен такой клиент, как вы, но нам очень жаль, что вы решили расстаться с нами». :D
Звучит как-то ОЧЕНЬ лицемерно, не находите? Тинькофф Банк, доведите эту простую мысль до ваших скриптописателей.
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Нам жаль, что вы приняли решение расстаться с нами.
----------
Вот что меня умиляет в скриптах банков - так это именно эта фраза. «Нам не нужен такой клиент, как вы, но нам очень жаль, что вы решили расстаться с нами». :D
Звучит как-то ОЧЕНЬ лицемерно, не находите? Тинькофф Банк, доведите эту простую мысль до ваших скриптописателей.
Ответить
----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Другие банки и пункты обмена валют.
----------
Учитывая что ни один банк или пункт обмена валюты не занимается обменом купюр одного года на другие, вы просто вежливо послали клиента куда подальше.
----------
Цитата
skoser пишет:
мне кажется, продав наличные доллары в обменнике, вы сможете затем купить заметно большее количество безналичных долларов
Или я что-то упускаю?
----------
Не заметно больше, но не меньше точно. Биржевой курс в районе 61р. в обменниках в районе 64р.
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Другие банки и пункты обмена валют.
----------
Учитывая что ни один банк или пункт обмена валюты не занимается обменом купюр одного года на другие, вы просто вежливо послали клиента куда подальше.
----------
Цитата
skoser пишет:
мне кажется, продав наличные доллары в обменнике, вы сможете затем купить заметно большее количество безналичных долларов
Или я что-то упускаю?
----------
Не заметно больше, но не меньше точно. Биржевой курс в районе 61р. в обменниках в районе 64р.
Ответить
----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
В этой ситуации клиент прошел проверку с рекомендацией уменьшить количество переводов. Мы не предлагали закрыть счет.
----------
Нет, вопрос стоял не так. Вы потребовали уменьшить количество переводов и увеличить долю безналичных платежей. Читайте внимательно ваше же письмо:
Для завершения проверки просим дать согласие или несогласие следовать рекомендации Банка: Рекомендуем воздержаться от массовых операций по переводам (за исключением переводов между своими счетами внутри банка Тинькофф) и увеличить долю безналичных расчетов (осуществлять покупки). Просьба ответ предоставить однозначный - в формате "Согласен"/"Не согласен". Обращаем ваше внимание, что если рекомендации не будут соблюдаться, это может привести к повторным проверкам или мерам со стороны банка, вплоть до полного ограничения дистанционного обслуживания
Вы прямо пишите, что если этого не будет сделано, счет будет заблокирован. Я отказался следовать этим рекомендациям, потому что не люблю когда мне указывают куда и как тратить мои деньги (заработанные кстати, о чем вам была дана подробная выписка). Ну вы и заблокировали, четко давая понять, что клиент вам не нужен.
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
В этой ситуации клиент прошел проверку с рекомендацией уменьшить количество переводов. Мы не предлагали закрыть счет.
----------
Нет, вопрос стоял не так. Вы потребовали уменьшить количество переводов и увеличить долю безналичных платежей. Читайте внимательно ваше же письмо:
Для завершения проверки просим дать согласие или несогласие следовать рекомендации Банка: Рекомендуем воздержаться от массовых операций по переводам (за исключением переводов между своими счетами внутри банка Тинькофф) и увеличить долю безналичных расчетов (осуществлять покупки). Просьба ответ предоставить однозначный - в формате "Согласен"/"Не согласен". Обращаем ваше внимание, что если рекомендации не будут соблюдаться, это может привести к повторным проверкам или мерам со стороны банка, вплоть до полного ограничения дистанционного обслуживания
Вы прямо пишите, что если этого не будет сделано, счет будет заблокирован. Я отказался следовать этим рекомендациям, потому что не люблю когда мне указывают куда и как тратить мои деньги (заработанные кстати, о чем вам была дана подробная выписка). Ну вы и заблокировали, четко давая понять, что клиент вам не нужен.
Ответить
----------
Цитата
user-521012149619 пишет:
Нет, вопрос стоял не так. Вы потребовали уменьшить количество переводов и увеличить долю безналичных платежей. Читайте внимательно ваше же письмо:
----------
Прочитал, не нашел ни каких противоречий между письмом банка и ответом банка.
----------
Цитата
user-521012149619 пишет:
Я отказался следовать этим рекомендациям, потому что не люблю когда мне указывают куда и как тратить мои деньги (заработанные кстати, о чем вам была дана подробная выписка).
----------
И банк отказался, потому что не любит когда клиент не приносит прибыли а приносит проблемы в отчетности перед ЦБ.
По моему все логично.
Цитата
user-521012149619 пишет:
Нет, вопрос стоял не так. Вы потребовали уменьшить количество переводов и увеличить долю безналичных платежей. Читайте внимательно ваше же письмо:
----------
Прочитал, не нашел ни каких противоречий между письмом банка и ответом банка.
----------
Цитата
user-521012149619 пишет:
Я отказался следовать этим рекомендациям, потому что не люблю когда мне указывают куда и как тратить мои деньги (заработанные кстати, о чем вам была дана подробная выписка).
----------
И банк отказался, потому что не любит когда клиент не приносит прибыли а приносит проблемы в отчетности перед ЦБ.
По моему все логично.
Ответить
azav,
Логично, когда банк указывает как деньги тратить? Ну ок, если для вас логично, пользуйтесь. Мне такой банк даром не нужен. Я 24 года являюсь клиентом каких-либо банков, в моей биографии их больше 10. И ни один себя так не вел.
Я бы такому банку порекомендовал(они же любят рекомендации раздавать) просто сдать лицензию.
Логично, когда банк указывает как деньги тратить? Ну ок, если для вас логично, пользуйтесь. Мне такой банк даром не нужен. Я 24 года являюсь клиентом каких-либо банков, в моей биографии их больше 10. И ни один себя так не вел.
Я бы такому банку порекомендовал(они же любят рекомендации раздавать) просто сдать лицензию.
Ответить
----------
Цитата
pvirk пишет:
Может уже было, но сходу не вижу. Тинькофф теперь не принимает рублёвые депозиты? Не могу найти в приложении соответствующий пункт. Счёт новый открыть есть, а депозит - нету. Или бага у меня?
----------
Какой именно продукт имеете ввиду, вклад/накопительный счет?
Цитата
pvirk пишет:
Может уже было, но сходу не вижу. Тинькофф теперь не принимает рублёвые депозиты? Не могу найти в приложении соответствующий пункт. Счёт новый открыть есть, а депозит - нету. Или бага у меня?
----------
Какой именно продукт имеете ввиду, вклад/накопительный счет?
Ответить
----------
Цитата
pvirk пишет:
Вклад не могу открыть. Открытие счетов в приложении есть, вкладов - нет. Может опять куда-то перенесли?
----------
Вклад можно открыть в том же разделе - "Открыть новый счет или продукт". Дистанционно можно открыть не более 8 вкладов, независимо от валюты. Подскажите, у вас менее 8 вкладов открыто?
Цитата
pvirk пишет:
Вклад не могу открыть. Открытие счетов в приложении есть, вкладов - нет. Может опять куда-то перенесли?
----------
Вклад можно открыть в том же разделе - "Открыть новый счет или продукт". Дистанционно можно открыть не более 8 вкладов, независимо от валюты. Подскажите, у вас менее 8 вкладов открыто?
Ответить
----------
Цитата
user-521012149619 пишет:
azav,
Логично, когда банк указывает как деньги тратить?
----------
А что поделать если регулятор с них это требует.
----------
Цитата
user-521012149619 пишет:
Я бы такому банку порекомендовал(они же любят рекомендации раздавать) просто сдать лицензию.
----------
Боюсь, что ему придется сдать лицензию, если он таких как вы будет оставлять.----------
Цитата
user-521012149619 пишет:
Я 24 года являюсь клиентом каких-либо банков, в моей биографии их больше 10. И ни один себя так не вел.
----------
Может у вас там был другой характер операций, может у банка другие критерии контроля, мне неведомо.
К сожалению не только клиент выбирает банк но и банк выбирает клиента.
По закону, все что вам обязан банк это открыть счет. А потом заблокировать его по 115ФЗ :D
И ни кому ни чего не докажешь. Приходится приспосабливаться. Мне тоже пару банков говорили как я должен распоряжаться своими деньгами, меня там больше нет.
Цитата
user-521012149619 пишет:
azav,
Логично, когда банк указывает как деньги тратить?
----------
А что поделать если регулятор с них это требует.
----------
Цитата
user-521012149619 пишет:
Я бы такому банку порекомендовал(они же любят рекомендации раздавать) просто сдать лицензию.
----------
Боюсь, что ему придется сдать лицензию, если он таких как вы будет оставлять.----------
Цитата
user-521012149619 пишет:
Я 24 года являюсь клиентом каких-либо банков, в моей биографии их больше 10. И ни один себя так не вел.
----------
Может у вас там был другой характер операций, может у банка другие критерии контроля, мне неведомо.
К сожалению не только клиент выбирает банк но и банк выбирает клиента.
По закону, все что вам обязан банк это открыть счет. А потом заблокировать его по 115ФЗ :D
И ни кому ни чего не докажешь. Приходится приспосабливаться. Мне тоже пару банков говорили как я должен распоряжаться своими деньгами, меня там больше нет.
Ответить
----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Извините, неправильно поняли. Вашу ситуацию еще проверяем, постараемся вернуться как можно быстрее.
----------
Так сколько ещё ждать когда 2 тыщи то вернете?) :magic:
Клиента-то вы можно сказать уже потеряли.
Неделю ждать решение простейшего вопроса. :|
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Извините, неправильно поняли. Вашу ситуацию еще проверяем, постараемся вернуться как можно быстрее.
----------
Так сколько ещё ждать когда 2 тыщи то вернете?) :magic:
Клиента-то вы можно сказать уже потеряли.
Неделю ждать решение простейшего вопроса. :|
Ответить
----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Вклад можно открыть в том же разделе - "Открыть новый счет или продукт". Дистанционно можно открыть не более 8 вкладов, независимо от валюты. Подскажите, у вас менее 8 вкладов открыто?
----------
Значит наверное у меня много вкладов открыто.
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Вклад можно открыть в том же разделе - "Открыть новый счет или продукт". Дистанционно можно открыть не более 8 вкладов, независимо от валюты. Подскажите, у вас менее 8 вкладов открыто?
----------
Значит наверное у меня много вкладов открыто.
Ответить
Все продукты Банки.ру
Калькуляторы
Вклады и инвестиции
Кредиты и займы
Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода
Показать ещеСкрыть
Страхование
Карты
Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве
Ипотека
Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей
РКО
Дебетовые карты
Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка
Потребительские кредиты
Микрозаймы
Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатой
Кредитные карты
Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие
Расчетно-кассовое обслуживание
Ипотечные кредиты
Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы
Депозиты
ОСАГО и Каско
Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование