Куда инвестировать новичку?

d*******@gmail.com,
С таким настроем, лично я бы первым делом ликвидировал PIKK, вложил бы в простые и понятные инструменты (например ОФЗ, либо если средства не нужны как вы пишете - ОФЗ-н) и вернулся к акциям, когда будет время их изучать, возможность по сумме капитала, и аппетит к риску, создавая при этом сбалансированный портфель, а не из одного застройщика.
Не является инвестиционной рекомендацией.

Voprosest, благодарю вас за информативную помощь, это действтительно было полезно для меня!! :{}

Также изучу вашу наводку историческую

----------
Цитата

Voprosest пишет:
Все остальные же попадают в общую массу и брокер погасит свои обязательства перед своими кредиторами из этой общей массы
----------


Правильно ли я понимаю в таком случае, что разговоры о защищенности Депозитария имеют жирную Ахиллесову пяту в виде этой особенности в законе и фактически в случае ЧП для компании, я могу влегкую потерять безвозвратно акции, которыми владею? :o

----------
Цитата

d*******@gmail.com пишет:
У меня проблема, что я по жизни боюсь риска как огня
----------

Тогда забудьте про акции (это априори непредсказуемость) и смотрите в сторону долгосрочных облигаций (ОФЗ, симстемнозначимые банки) и ОФЗ-н - риск по ним не выше, чем по вкладам в этих самых банках, а ставки повыше будут

----------
Цитата

MSN87 пишет:
справедливоти ради, сама продажа в терминале-то моментальная, но вот с точки зрения вывода реальных денег - всё же не совсем моментальная, т.к. VTBM торгуется в режиме Т+2
----------

Да, это я понимаю,но не понимаю другое, можно пользуясь случаем, спрошу?
VTBM в режиме T+2, а ОФЗ в режиме T+1.
ВТБ, квал. инвестор, включено маржинальное кредиторвание.
У меня на счете было свободных 100 рублей. Купил ОФЗ на сумму 100 тыс. рублей. Показало баланс -99900 (минус). Всё верно.
Продал VTBM на сумму 100 тыс. рублей (покрыть долг). Показало снова +100 руб.
По идее, с меня должны были взять РЕПО за 1 день (разницу между T+2 и T+1). Но не взяли. Совершенно точно в отчете ничего такого нет. (это было во вторник т.е. время уже прошло, вряд ли потом добавят)
Но в прошлом, в аналогичных случаях брали РЕПО за 1 день. От чего это зависит? Может я чего-то ещё не учел?
Никаких купонов/дивидендов,либо каких-то денег извне, в тот день не поступало.
Если бы не такие непоследовательные различия в маржинальности, с удовольствием бы этим пользовался, нравится что можно выставить заявки пониже на случай, если будет снижение.

----------
Цитата

Street Racer пишет:
С таким настроем, лично я бы первым делом ликвидировал PIKK .....
создавая при этом сбалансированный портфель, а не из одного застройщика.
----------

Драйвера вверх:
1) Хорошее положение компании на рынке, на фоне элиминации мелких конкурентов
2) Сильное строительное лобби в правительстве
3) Общий вектор внутренней политики в стране, направленный на возврат к темпам ввода жилья советского времени
4) Общее восстановление котировок российских компаний: по законам динамики рынков, а также из-за просматриваемого перетока мировых капиталов на развивающиеся рынки (на горизонте ближайшего года), они пойдут в рост.

Драйвера вниз:
1) Стагнация рынка недвижимости (временная) после эйфории последних лет. S-образная кривая, переход в плоскую фазу я предполагаю в марте-мае.
2) Повышение ставки по ипотеке, и другие экономические проблемы связанные с высокой ставкой в стране.
3) Отдельный момент - мировой кризис (а к нему придем). По нашим ударит, можно не сомневаться. Прогноз начиная с конца 2023.
4) В случае транзита власти возможен передел крупнейшей собственности с непредсказуемыми последствиями для акций и их цен. Можно было бы не упоминать, но сейчас не нулевые и не 2010-е, и именно сейчас расслабляться не стоит.

Прогноз: боковик, переход в небольшой рост через пару-тройку лет. Держатель ПИКа перестанет проигрывать ОФЗ только через годы. Однако положение стабильное, без катастроф и больших просадок.
Но это личное мнение, и я не изучал компанию и аналитику по ней.
А случиться может, в принципе, все что угодно и когда угодно. Что тогда делать человеку, у которого половина портфеля в единственной акции? Если вы постоянно изучаете отчетность компании, если разбираетесь в ситуации в отрасли в целом (на уровне, и во всех ее аспектах) и важнейших смежных отраслях, если за всем этим постоянно следите, если, желательно, имеете друзей в юридическом отделе ПИКа (для своевременного принятия инсайда), если... - тогда еще можно так делать.
А иначе, при таком настрое - нельзя! Согласен.

Причина интереса к ПИКу понятна - обалденный рост недвижимости за последний год. Но именно такие вещи должны быть красным флажком для торговли на бирже. Эйфория всегда сменяется депрессией. Чтобы чувствовать настроение в фондовом мире и легче принимать решения, проще ставить себя в положение человека с маниакально-депрессивным синдромом. Его настроение сменяется именно так, как коллективное настроение участников рынка.

----------
Цитата

Oxanaled пишет:
Правильно ли я понимаю в таком случае, что разговоры о защищенности Депозитария имеют жирную Ахиллесову пяту в виде этой особенности в законе и фактически в случае ЧП для компании, я могу влегкую потерять безвозвратно акции, которыми владею? изображение

----------


С интересом читаю эту часть обсуждения. Прочитал так же вот этут заметку Клиенты обанкротившегося «Энергокапитала» проигрывают в судах.

Как новичку в этой области мне непросто понять все тонкости. При этом в голове уже возник как минимум один момент для прояснения. А именно разница между местом хранения ценных бумаг и денежных средств. Из заметки про Энергокапитал, вроде как, следует, что споры были именно про денежные средства, но не про ценные бумаги.

Вот эта заметка на РБК, похоже, говорит о том же.

----------
Цитата

С точки зрения закона, ситуации, когда клиенты обанкротившегося брокера не получают назад свои активы, вполне возможны, говорит заместитель генерального директора ГК «ФИНАМ» Ярослав Кабаков.

«Использование средств клиентов в сделках РЕПО — довольно распространенное явление. Само по себе это не преступление, если такая возможность оговорена в регламенте оказания услуг, или если заключен специальный договор», — объясняет Я. Кабаков. Если клиент дает такое согласие, он автоматически берет на себя риски невозврата своих активов при банкротстве брокера.

Однако в случае «Энергокапитала» далеко не все подобные сделки были совершены с согласия клиентов, уверен А. Осиновский. По его словам, клиенты «Энергокапитала» делятся на три группы. Во-первых, это те, кто доверил брокеру деньги; во-вторых, те, кто передал в доверительное управление ценные бумаги или разрешил гарантировать этими бумагами обязательства брокера. К третьей группе относятся клиенты депозитария.

«Последняя группа не должна была пострадать от действий брокера, поскольку закон прямо запрещает депозитарию подвергать риску ценные бумаги депонентов и обязывает его обособить активы депонентов от других активов», — объясняет А. Осиновский. По закону, компания должна была открыть для бумаг клиентов депозитария специальный счет.

Как говорит Роман Терехин, «Энергокапитал» якобы мог использовать временно свободные средства на клиентских счетах...
----------


То есть, пока что у меня складывается такое понимание, которое я бы хотел проверить с кем-либо из форумчан, съевших на этом деле собак больше меня:
- Ценные бумаги, которые я купил, дав поручение брокеру, лежат отдельно в депозитарии
- Если я не даю согласия брокеру на использование моих бумаг, то они так и будут лежать в депозитарии и банкротства брокеров им не страшны.
- А вот как только я даю поручение брокеру продать бумаги, так деньги могут оказаться на специальном счёте брокера и появляется риск того, что при банкротстве эти деньги могут быть учтены как собственность брокера и пойти на покрытие обязательств перед кредиторами.

Многие Российские акции в пятницу сильно упали, и есть предчувствие что ещё упадут (геополитические события, которые ухудшают прогнозы Рос. компаний).

Интересуют именно дивидендные акции, без всяких Яндексов,и.т.д. В пятницу купил много Новатэк, т.к. сильно упала,заявки проходили ниже 1500... Но на этом хочу пока остановиться и всё же поучить матчасть.
В связи с этим вопрос: Есть ли какое-то легкое для понимания руководство о том, как анализировать компании на основании всех этих мультипликаторов, P/E, P/BV, EBITDA, и.т.д.? Особенно интересует как оценить перспективы более мелких (в сравнении с Газпромом, Лукойлом и Сбером) компаний, например из сектора металлургии и энергетики, например ММК(Магнитогорск Мет. Комб.), НКНХ(НижнекамскНефтехим), ТГК-1, ТМК... Как оценить эти компании на предмет справедливой цены, будущих дивидендов, определить какую покупать,какую нет, или в какую больше вложить, в какую меньше? Спасибо.

Форумчане, сегодняшние цены на российские акции - это дно, или еще будет падение? Кто что думает?

----------
Цитата


Форумчане, сегодняшние цены на российские акции - это дно, или еще будет падение? Кто что думает?

----------


Ваш вопрос выдает низкую терпимость к просадкам. Если так, то лучше с акциями не связываться. Доходности выросли очень прилично, а дно или нет - кто знает?

----------
Цитата

kioratsu пишет:
Доходности выросли очень прилично, а дно или нет - кто знает?
----------

Доброе утро. А как считать эту доходность? Например, я купил Сбер по 102. Как посчитать(спрогнозировать) доходность на вложение(ROI)? Спасибо.

----------
Цитата

kioratsu пишет:
Ваш вопрос выдает низкую терпимость к просадкам. Если так, то лучше с акциями не связываться
----------


С терпимостью все в порядке, поэтому я до сих пор ничего и не купила) Но вот думаю, может, уже пора?

Как долго рынок будет восстанавливаться до прежних показателей, есть предположения?

----------
Цитата

Бусинка_1 пишет:
Как долго рынок будет восстанавливаться до прежних показателей, есть предположения?
----------

имхо, рынок российских акций - бесконечно долго
оно, конечно, понемногу отрастет, но до прежних показателей не дойдет примерно никогда (да и то, если вскоре не введут еще более жестких санкций, тогда вообще всё пойдет по ветру)

----------
Цитата


Доброе утро. А как считать эту доходность? Например, я купил Сбер по 102. Как посчитать(спрогнозировать) доходность на вложение(ROI)? Спасибо.

----------


Нужно знать RoE. Собственный капитал у Сбера ~260 руб. на акцию, значит при RoE в 10% имеем ~25% годовых. При плановом значении 17% - ~44% годовых. Но никто точных цифр не назовет, тем более на текущий год. Остается заключить, что за 102 руб. Вы купили неопределенность. :)

Пример с большей определенностью - "Лента". Стратегия нацелена на триллионную выручку в 2025 году. Если эта выручка принесет хотя бы 2% маржи (RoS 2% - уровень "Магнита" в его не самые лучшие времена), то получаем 20 млрд прибыли в 2025 г. Текущая капитализация, с учетом размытия для поглощения "Утконоса" - 78 млрд, это дает P/E-2025 = 78/20 = 3,9 или E/P 25,6% годовых.

Disclosure: long LENT (23.35%), no position in SBER

----------
Цитата

vlad_me пишет:
Просьба посоветовать новичку, где ПОЛЕЗНО посмотреть-почитать про технический анализ.
Материала множество, потыкался, не хочется терять время.
Посоветуйте хороший материал-)
----------
Я систематически смотрю на ютубе Кабанова и Звездина. ОНи продают учебные курсы, но то, о чем они пробалтываются в открытом доступе лично мне за глаза хватает.

----------
Цитата

kioratsu пишет:
Например, один из лучших инструментов последнего времени - БПИФ денежного рынка VTBM - теханализу в принципе не поддается. изображение

----------
Ну почему же, вполне себе поддается. Аптренд без коррекций. Гы.----------
Цитата

Street Racer пишет:
Скорее всего, если деньги на определенный срок точно не понадобятся, ОФЗ всегда получится выгоднее? Но хотелось понять насколько.
----------
ВТБМ, СБММ и ОФЗ 29й серии - это Руония. Только в ОФЗ вы платите комсу брокеру и не платите внутреннюю комсу фонда, а в СБММ и ВТБМ вы не платите первое, но платите второе. Плюс еще в ОФЗ курс гуляет, хотя в 29 серии намного меньше, чем в 26й, разумеется.
Кстати, в фондах меркетмейкеры вовсе не обязаны ПОСТОЯННО присутствовать в стакане и держать ПОСТОЯННЫЙ спред.

----------
Цитата

Бусинка_1 пишет:
Как долго рынок будет восстанавливаться до прежних показателей, есть предположения?
----------
Американцылежали в боковике в 1970х около 12 лет. Японцы лежат в боковике уже 30 лет. РТС едва достиг уровня 2008 и тут же выпал в осадок. Но тое, кто купил Сбер в 2008 на самом дне - до сих пор в шоколаде.

Скажите, открывать сейчас брокерский счет в Сбере - не рискованно? Если рискованно, посоветуйте надежный банк, где можно открыть брокерский счет сейчас. Спасибо

И еще, скажите, я правильно понимаю, что на этих выходных мосбиржа не торгует? Т.е. куплю-продажу можно будет совершить только в понедельник?

----------
Цитата

Бусинка_1 пишет:
Скажите, открывать сейчас брокерский счет в Сбере - не рискованно?
----------

если вы не собираетесь торговать зарубежными активами, то без разницы где открывать
----------
Цитата

Бусинка_1 пишет:
И еще, скажите, я правильно понимаю, что на этих выходных мосбиржа не торгует? Т.е. куплю-продажу можно будет совершить только в понедельник?
----------

биржа не работает в любые выходные дни, а не только в эти