ЦБ увеличил количество основных признаков мошеннических операций
На эти критерии, которых теперь шесть, предлагается ориентироваться банкам. Приказ об этом вступит в силу 25 июля вместе с законом о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков.
Три новых критерия:
- Необходимо приостанавливать переводы на счета, по которым ранее были зафиксированы мошеннические операции по оценкам антифрод-систем банков. В том числе, это касается и случаев, когда пострадавшие клиенты не сообщали о мошенничестве, а счета мошенников не попадали в базу данных ЦБ, оставаясь только в базе банка.
- Необходимо приостанавливать зачисление средств на счёт, если через любые каналы получена информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств, подтвержденная документально. Например, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят банку подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела.
- Банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннической операции. Это может быть информация от операторов связи о нехарактерной для клиента телефонной активности или увеличении числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах, перед переводом денег.
Три других критерия подозрительных переводов, установленных ЦБ ранее, тоже должны продолжать учитываться при проведении операций, а именно:
- Приостанавливать переводы на счета мошенников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах.
- Блокировать переводы при попытке их осуществления с устройства, ранее использованного мошенниками, информация о котором есть в базе данных ЦБ.
- Блокировать переводы при выявлении нетипичной для клиента операции: по сумме указанного перевода, его периодичности, времени и места совершения.
Это рекомендации банкам, но клиентам банков тоже стоит иметь их ввиду при проведении крупных переводов, нетипичных для клиента, что банк может расценить их как перевод в адрес злоумышленников, или при проведении переводов и платежей в адрес лиц, в надежности и законопослушности которых есть сомнения. Поскольку из-за финансовых операций с такими лицами счёт или устройство клиента может оказаться в «черных списках» банков и ЦБ.
"Банк России приказом от 15.11.2024 № ОД-1888 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью «Банк Корпоративного Финансирования» ООО «Банк БКФ» (рег. № 2684, г. Москва). По величине активов кредитная организация занимала 230 место в банковской системе Российской Федерации1.
Привет!
Со мной происходит очень неприятная история. Хочу, с одной стороны, рассказать, что такое может быть, с другой, открыта для общения с журналистами по этой теме, т.к. не понимаю вообще, кто еще может помочь.
21/10/2024 Банки, в которых у меня есть счета стали слать сообщения, что на основании ФЗ 161 приостанавливают использование мной карт, интернет и мобильных банков, типа что мои данные включили в базу данных мошенников. Я прочитала, что могу оспорить это через обращение в ЦБ или в...
Подскажите пожалуйста, где выгодно открыть вклад? Я просто в первый раз, переживаю очень за свои деньги.
НИКО-Банк повысил процентные ставки по потребительским кредитам с обеспечением на 1,55 процентного пункта, без обеспечения — на 2,25 п. п.
Добрый день! Пришёл чек из Америки, по почте прислали. Хочу обналичить его не выезжая за рубеж. Кто-нибудь знает где это можно сделать?
Московский Кредитный Банк с 10 июля повысил ставку по вкладу «МКБ. Перспектива» до 20% годовых при размещении денежных средств на срок 370 дней.Минимальная сумма вклада составляет 10 тыс. рублей, а максимальная 3 млн рублей.
«Ведомости» с отсылкой на собеседника, близкого к ЦБ сообщают, что к осени перечень системно значимых кредитных организаций (СЗКО) может ощутимо поредеть. Отмечу, что https://normativ.kontur.ru/document?moduleId=1&documentId=464479&ysclid=lyfsyt1n72755140980">перечень должен включать кредитные организации, на которые приходится не менее шестидесяти процентов совокупных активов банковского сектора.
ВТБ обновил условия по военной ипотеке, увеличив процентную ставку и снизив максимальную сумму кредита.
Ак Барс Банк с 10 июля повысил максимальные процентные ставки по потребительскому кредиту на любые цели без обеспечения.
В рамках исполнения поручений президента об улучшении демографии и повышении доступности жилья, Минфин сообщил о продлении до 2030 года программы «Семейная ипотека» по ставке 6% на покупку квартиры в новостройке или строительство индивидуального жилого дома.
ПСБ обновил условия по потребительскому кредиту на любые цели под залог имеющейся в собственности недвижимости, увеличив максимальную сумму и срок кредита.
Финансовые власти продолжают работу над привлечением средств в экономику в условиях практически полного отсутствия внешних инвестиций. В дополнение к недавно разработанным инструментам, нацеленным на привлечение средств граждан, таких, как программа долгосрочных сбережений (ПДС), ИИС третьего типа, внедрение инструментов исламского банкинга, долевое страхование жизни, а также возможном улучшении условий по существующим банковским и инвестиционным продуктам, ЦБ объявил о разработке продуктов, нац...
Кэшбэк за все покупки по уровню обслуживания «Топ» снижен с 3% до 1,5%, по уровню «Плюс» – с 2% до 1,25%.
Ранее за оплату покупок кредитной картой Urban Card в экомистемах Яндекса (МСС 3990) начислялся кэшбэк баллами в размере 3%, теперь держатели карт могут получить 5%.
На выходных во многих СМИ и телеграм-каналах прошла новость про завершение работы над интеграцией российской и иранской платежных систем «Мир» и Shetab. Об этом рассказал глава иранского Центробанка Мохаммад Фарзин. По его словам, Shetab может заработать в России в августе текущего года.