Могут ли физлицо блокнуть по 115-фз за внесение крупной суммы наличными?

Это не большая сумма

----------
Цитата

Дмитрий 29 пишет:
Это не большая сумма
----------


Согласен, но я читал, что особое внимание обращают на операции более 600 тыс. рублей, а в последнее время финмониторинг вообще сходит с ума.

Не парьтесь, как уже сказали сумма небольшая, да и 115-ФЗ больше про обнал, а тут наоборот.

Я бы все не клал на карту, а какую-то часть взял налом, UnionPay для нас тема новая, неизвестно какие там есть подводные камни.

----------
Цитата

Dmitriy EKB пишет:
Я бы все не клал на карту, а какую-то часть взял налом
----------


Я и решил так сделать, 5к возьму налом еще. Там страна специфичная, грабят спокойно прямо на улице.

----------
Цитата

COOLak пишет:
Думаю положить на нее наличными 10 тысяч долларов, но раньше я ни разу в жизни не клал такие суммы на карту и не знаю, что за это может быть. Если что, объяснить происхождение этих денег я не смогу никак. Безусловно, не хотелось бы отдать эти деньги банку и в итоге не иметь возможности их потратить или вернуть. Существуют ли случаи, когда людям блокировали деньги после обычного внесения наличных в кассе банка?
----------

В законе 115-ФЗ есть перечень операций, которые попадают под контроль финмониторинга. Пополнение физическим лицом своего же собственного счета хоть налом хоть безналом в это перечень не входит, следовательно не должен вызвать вопросов у финмониторинга
По моему мнению, данная операция по пополнению своего же собственного счета его владельцем в общем не должно иметь каких-либо последствий
Но мы живем в очень странной стране, когда финмониториг действует не в соответствии с нормами закона, а в соответствии с собственными внутренними правилами и их пониманием.
У меня был случай, когда пополнение счета вклада (пополняемого) безналичным переводом с моего же счета в другом банке вызвало вопросы - в чем смысл пополнения (!!!) и откуда бабло?
Но банк потом признал, что это был перебор с его стороны...

Меня в хомяке заблокировали года 4-5 назад. Несколько раз (2 или 3) снимал с Пользы суммы (300-400К рублей и потом спустя несколько дней клал их обратно через кассу.

----------
Цитата

COOLak пишет:
Так как у меня скоро предстоит поездка за границу на длительное время и в той стране активно принимают карты UnionPay, я открыл себе долларовую карту UnionPay в Россельхозбанке.
----------

Я бы перед внесением поинтересовался о том насколько "активно" принимают карты Юнион в этой загадочной "чудо бандидо стране". Рекламную песню "про 180 стран которые активно работают" с Юнион читал, но жизнь несколько шире. ЮП в Азии действительно распространена, а вот во многих др юрисдикциях имеется всего по несколько точек приема, которые Вам точно не нужны, но позволяют включить страну в список работающих с ЮП.

----------
Цитата

Alexvfin пишет:
По моему мнению, данная операция по пополнению своего же собственного счета его владельцем в общем не должно иметь каких-либо последствий
----------
Тут уж как повезёт. Несколько лет назад положил 10к на счет в Ситибанке для обеспечения бесплатности пакета услуг. А потом случилось вот такое письмо (до сих пор храню в переписке). Я им объяснил, что снял в банкомате Альфа-Банка и переслал сканы чеков. Успокоились.

Надо будет сходить, попробовать эти 10к снять
«Файл недоступен»

----------
Цитата

COOLak пишет:
раньше я ни разу в жизни не клал такие суммы на карту
----------


Нестандартные поведения клиентов будут считаться попыткой обходить запреты, введённые Указами Президента. Следовательно, по рекомендации ЦБ (от 16.03.2022) "банкам следует блокировать операции клиентов по основаниям того самого 115-ФЗ".

Если банк выявит такие операции, то должен уведомить об этом РосФинМониторинг, пометив сообщение специальным идентификатором.

Также банк имеет право отказать в подозрительной операции по основаниям того самого 115-ФЗ.

Ерунду тут пишут, страшилки. Люди на форуме постоянно пишут о внесении миллионов на свой счет в банке, когда вклады открывают. И я из их числа. в тот же упомянутый выше ХКБ и налом заносил крупные суммы, сняв с НС Альфы 1,5М, и межбанком пополнял, позже отправлял межбанком в другие места, даже без отлёжки при внесении наличных. С операциями по своим счетам вопросов не возникало.

Специфика банковского оборота такова, что банк может отказаться от приема крупной суммы наличных денег на вклад. Такие случае бывали нередко в дочках иностранных банков. Но случаев, когда после этого банк блокирует счет клиента я не знаю. Гипотетически закон 115-ФЗ к таким блокировкам приводить может. Но - случаев таких мне неизвестно. Еще совсем недавно даже в случае внесения большой суммы наличными на счет банки не посылали даже сообщение в финмониторинг. Сейчас посыдают. И что? Ничего.

Несколько лет назад я делала cash deposit $60 тысяч, в Ситибанк Ru на свой счёт, к которому привязана дебит карта А потом снимала в Citibank US без fee по необходимости нужную мне сумму или же оплачивала покупки.
Вопросов не было. Но сейчас другие времена, возможно.

Добрый день!
У меня подобный вопрос, близкий родственник подарил определенную сумму допустим 500000 наличными, хочу открыть вклад и положить себе на счет в другом банке, либо на существующий в своем банке, и не хотелось бы чтобы потом у банка или налоговый были вопросы при снятии их со своего счета. Сам имею официальный заработок, если это важно. Как поступить? Можно не переживая открыть себе вкладовый счет и положить денег? Возможно до какой-то определенной суммы, чтобы не было вопросов?