Попытка повесить мошеннический займ на непричастного к нему человека со стороны ООО МФК «Займер».

1. В середине лета 2019 г., обратившись в несколько БКИ, узнал о наличии займа в ООО МФК «Займер». 14 июля 2019 г. связался с ООО МФК «Займер» по телефону горячей линии 88007070247, где мне сообщили, что 25 июня 2019 г. между ООО МФК «Займер» и мной был заключен договор потребительского займа через ресурсы сети Интернет. Я пояснил, что никаких заявок на потребительский займ в сети Интернет не оставлял, никаких кредитных договоров с ООО МФК «Займер» не заключал, согласие на обработку своих персональных данных и на получение сведений из бюро кредитных историй ООО МФК «Займер» не предоставлял, заемные денежные средства не получал, и, вообще, был не в России. Сотрудник службы поддержки, ничуть не удивившись, пообещал завести заявку о факте мошенничества: "ЛК заблокируем, передадим заявку своей службе безопасности и подадим заявление в полицию, займ будет аннулирован, платить вам не придется, подождите 10 дней с вами свяжутся, запишите номер заявки …". Специально выделил, сказанное сотрудником, потом мы к этому вернемся. Предоставить какую-либо информацию по договору займа сотрудник отказался. Этим же днем я подал письменное обращение по данной ситуации по их официальной электронной почте, обращению был присвоен номер.

2. Далее подаю жалобу в ЦБ за незаконный запрос кредитной истории и в начале августа получаю ответ: в действиях ООО МФК «Займер» усматриваются признаки нарушения требований статьи 6 закона № 218-ФЗ, проводятся процессуальные действия. При этом ООО МФК «Займер» в своем ответе ЦБ настаивала на наличии договора со мной! Пруф: https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=114&TID=358486&MID=7388799#message7388799

Помимо этого, сажусь за изучение форума banki.ru и конкретно темы про ООО МФК «Займер»: https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=117&TID=333849&PAGEN_1=1#forum-message-list . Вывод: фактически идентификация пользователя при получении займа не работает, кто угодно получает займ по рандомным персональным данным, пострадавших очень много. Также очевидно, что ООО МФК «Займер» ничего не делает в плане безопасности, не смотря на увещевания их представителя на этом форуме, что каждый день они занимаются проблемой и улучшают сервис. Что 2 года назад люди обращались с проблемами, что сейчас - всё то же самое. Все истории как под копирку. При этом, на форуме представитель Займера пишет:

----------
Цитата

Zaymer пишет:
Уточняем относительно идентификации, что в настоящее время законодательно разрешены денежные переводы на сумму до 15 000 рублей, в том числе оформление займов, с упрощенной идентификацией личности, без личного присутствия клиента ( (ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ http://www.consultant.ru/document/con...5127baa30/ ) К сожалению, несмотря на всю систему проверок клиента, мошенники находят способ их обойти. Такое, увы, случается, не только в МФО, но и в крупных банках.
Если Вас интересует законность нашей деятельности, сообщаем Вам, что мы работаем полностью в рамках действующего законодательства, что подтверждается нахождением нашей компании в Государственном реестре микрофинансовых организаций под номером 651303532004088. Деятельность компании регулируется Центробанком РФ.
В настоящее время фактов о выявленных нарушениях в действиях ООО МФК "Займер" не установлено.
----------

К этому тоже вернемся.

3. Прошел ровно месяц с момента моего официального обращения в ООО МФК «Займер» по факту мошенничества. За это время со мной никто не связался, официальных ответов дано не было. Несколько раз я пытался выяснить по телефону статус обращения, называя номер заявки, но все сводилось к необходимости сообщить свои персональные данные по телефону, в частности все данные паспорта, после отказа они просто бросали трубку. «ФИО + Дата рождения» их не устраивала, что, кстати, противоречит ответу их представителя на этом форуме:

----------
Цитата

Zaymer пишет:

Для консультации по телефону кроме ФИО необходимо назвать еще один параметр, если не хотите называть серию и номер паспорта, можно назвать дату рождения
----------

По факту они просто «добирают» дополнительную правильную (!) информацию по человеку, которой в настоящий момент не обладают. Пошумев немного на форуме, со мной по телефону, все-таки, связался представитель ООО МФК «Займер» и радостно сообщил, что они заблокировали аж целый личный кабинет на сайте. При этом заявление в полицию подано не было! Пруф: https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=117&TID=333849&MID=7396943#message7396943 . Еще раз: у ООО МФК «Займер» мошенники увели деньги, по 42 УПК она является пострадавшей, но они ничего не делают, сидят на попе ровно, проценты капают, их ситуация устраивает! Будет себя так вести компания, которая заинтересована в честном разрешении ситуации? Риторический вопрос. Зачем нужна эта возня с полицией, если потом, втихую, можно получить судебное решение и взыскать через приставов или продать коллекторам? И последние истории это подтверждают, у кого-то с карты списали совсем недавно, а люди и знать не знают.

4. Но эта ситуация не устраивала меня. Был сделан запрос к ООО МФК «Займер» о предоставлении документов, подтверждающих их финансовые претензии ко мне. Отказ. Далее мною было подано заявление в полицию по месту жительства о факте мошенничества, талон-уведомление отправил ООО МФК «Займер». Через несколько дней от них же получил письмо, в котором сообщили, что также обратились с заявление в полицию по месту моего (более чем через месяц и только после моего обращения в полицию!) жительства. Параллельно подал жалобу в СРО "МиР" на ООО МФК «Займер» на отказ в предоставлении документов. На момент написания этого поста, страница на сайте СРО "МиР", на которой был перечислен порядок действий в случае обнаружения мошеннического займа, недоступна (http://www.npmir.ru/news/actual/detail.php?ID=3509). В частности, там было указано, что необходимо послать в адрес МФО почтой с уведомлением о вручении требование, о предоставлении документов (договор, заявка на займ), подтверждающих финансовые претензии МФО к заемщику, а в случае, не предоставления документов, жалуйтесь нам (т.е. в СРО "МиР"). Интересно, почему сейчас эта страница недоступна?

5. Через пару недель получил отказ от полиции в возбуждении УД, "нет документов, ООО МФК «Займер» – пострадавший, а они не обращались".
К этому моменту получил документы от СРО "МиР":
• номер телефона, используемый для регистрации, мне не принадлежит (телефон +79137851676 зарегистрирован в Новосибирской области, оттуда же и ООО МФК «Займер», думайте народ, кто оформляет займы? Что примечательно, на местном Новосибирском форуме, некто подавал объявление о подготовке ребенка к школе, с указанием именно этого телефона. Пруф: http://novosibirsk.slanet.ru/podgotovka_rebenka_k_shkole/~3318936/~664/)
• номер банковской карты мне не принадлежит
• электронная почта мне не принадлежит
• адрес регистрации указан с ошибкой
Кроме этого, исходя из полученных документов, можно сделать вывод о том, что ООО МФК «Займер» нарушает 115-ФЗ (хотя постоянно на него ссылаются, см. п 2) и Базовый стандарт (утвержденный ЦБ), т.к. не были запрошены все необходимые данные для идентификация заемщика (не были запрошены ИНН, СНИЛС, источник дохода), не была запрошена копия паспорта, не было проверки паспортных данных через сервис ГУ МВД, если бы она была, то, с учетом ошибки в написании адреса регистрации (которую сделали мошенники), результат был бы такой – «сведения о документе, удостоверяющем личность, и адресе регистрации по месту жительства не соответствует». Пруф: https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=117&TID=333849&MID=7724572#message7724572

6. Оспорил постановление об отказе в прокуратуре, благо находятся через дорогу. Чувствовал, что и это не даст результата (в последствии получил второй отказ, т.к. ущерб причинен ООО МФК «Займер», а они на запросы полиции не отвечают, а сами не обращаются и это спустя 2,5 месяца после того, как ООО МФК «Займер» отписался в письме, что «обратились в полицию» ), начинаю готовится к суду...

7. Были собраны справки от Сотового оператора и Банка, что телефон, используемый при регистрации мне не принадлежит и владельцем карты не являюсь, отправил досудебку с доказательствами ООО МФК «Займер» в надежде на здравый смысл, ну не совсем же они там отмороженные? Я ошибся.

8. Далее состоялся суд, в котором ООО МФК «Займер» настаивал на договоре, а я "не хочу исполнять взятые на себя обязательства". И как ту не вспомнить их самые первый ответ по телефону, что "платить вам не придется".

9. Параллельно ездил на составление протокола в ЦБ (https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=117&TID=333849&MID=7486642#message7486642) и он выписал "законопослушному" ООО МФК «Займер» штрафов на 60 т.р.
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=117&TID=333849&MID=7557409#message7557409
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=117&TID=333849&MID=7750271#message7750271

Итог:
1. Договор признан незаключенным
ООО МФК «Займер» обязали:
2. удалить мои персональные данные из всех своих баз
2. внести изменения в мою КИ
4. компенсировать моральный вред

Потери Займера в рублевом эквиваленте:
11000 – у них увели мошенники
60000 (30000х2) – штрафы от ЦБ
2300 – моральный вред и судебные расходы
"какая-то часть денег" - на командировку представителя Займера в ЦБ на составление протокола (на еще одно составление она уже не приехала, наверное, дорого).
Плюс косвенные расходы на модернизацию инфраструктуры (то, что вы и так должны были сделать в начале своей деятельности) - как результат обращения в ЦБ.

Итого – потери более 70000 р. из-за отсутствия идентификации и нарушений закона.

Незаконный запрос кредитной истории - https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=114&TID=358486
Обращение в прокуратуру –
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=117&TID=333849&MID=7013536#message7013536
«Файл недоступен»

Комментарии

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (6)

user367786057113

11 февраля 2020 в 21:06

----------
Цитата

Golikov.VV пишет:
ТС , Вам совершенно законно отказали в возбуждении УД, поскольку ущерб причинен не был (ну кроме морального, а он возмещается не в уголовном деле, а в гражданском производстве. )
Вот если бы Займер реально списал с вас какие то деньги через судебный приказ то можно было бы требовать поиска мошенника.
Конечно, при желании можно было возбудится и без ущерба, но у полиции дел хватает и без того.
Хорошая история с счастливым концом.
----------

Тут спич скорее о том, что "потерпевший" Займер не хочет взаимодействовать с полицией ни в каком виде: ни сам не обращается в полицию по факту мошенничества в соответствии с 42 УПК РФ по месту совершения преступления (Новосибирск), ни в мою полицию не обращается и документы не передает.

А по итогу получается, что я - "непотерпевший" остаюсь с отказом в возбуждении УД с одной стороны и финансовыми претензиями от "потерпевшего" Займера с другой. Норм вилка?

К слову, если уж речь зашла об этом, у полиции должно хватать времени на все. Я, как налогоплательщик, плачу денежку, конечным потребителем которых являются в том числе и они. В нормальном государстве, как уже отметил tempur, и вопрос бы так не стоял.

Ответить

user367786057113

11 февраля 2020 в 21:07

----------
Цитата

a*******@mail.ru пишет:
Вопрос: жалобу в ЦБ РФ когда лучше подать?
----------

Я подавал жалобу сразу, как узнал о незаконных запросах со стороны Займера

Ответить

hdx1000

11 февраля 2020 в 21:30

----------
Цитата

Dmitrii_V пишет:
А по итогу получается, что я - "непотерпевший" остаюсь с отказом в возбуждении УД с одной стороны и финансовыми претензиями от "потерпевшего" Займера с другой. Норм вилка?
----------
По большому счету, если бы не было записей в КИ, то все претензии Займера Вам до одного места, т.к. никаких шансов материализовать свои претензии у них нет.

Ответить

tempur

12 февраля 2020 в 07:20

hdx1000, вы, наверное, читали мало сообщений про эти мошеннические займы. Некоторые пострадавшие узнают о них от коллекторов или даже от ФССП, или из досудебной претензии от самого Займера. Так что они вполне себе пытаются материализовать свои претензии, даже судебные приказы успешно получают или перепродают займы с просрочкой коллекторам.

Вон, свежий пример в теме Займера.

И еще более свежий уже со взысканием:
----------
Цитата

Всем доброго дня. В нашем полку прибыло. 04.02.2020 года 2 моих карты в сбере арестовали и сняли сумму в размере 4810,90 р. с одной карты и 0.60 р. с другой. Услугами МФО я конечно никогда не пользовался. Начал искать концы и выяснил что всем нам знакомое ООО МФК Займер направило иск в мировой суд с требованием взыскать долг в размере 10852,14 р. Далее был подготовлен судебный приказ. Поскольку по месту регистрации я в настоящее время не проживаю, писем от данной МФО и из суда я не получал. Поэтому подать возражения, возможности не имел. В суде посоветовали восстановить срок на обжалование и отменить судебный приказ. Сейчас готовлю ходатайства.
Если у кого-то есть готовые образцы прошу поделиться. Можно в ЛС.
Также интересен опыт пострадавших от взыскания "долга". Кто-нибудь вернул свои деньги? МФО добровольно вернула деньги, или удалось вернуть их через приставов?
----------

Ответить

rjn60

12 февраля 2020 в 23:35

Тоже самое запросил в январе КИ где обнаружил что 12.12.19 брал займ на 8 тр и выплатил 8.8 т.р.
25.12.2019 От ООО МФК ЗАЙМЕР, а так же 25.12.19 взял у них же 10 т.р.(срок погашения24.01.2020) Естественно так как у МФО никогда не брал займы да и в КИ за всё время только кредитка Банка ТКБ да и один кредит закрытый аж в 2015 г в успешно рухнувшем банке ПАО КРЕДИТ -МОСКВА.
Позвонил в ООО МФК ЗАЙМЕР где меня менеджер поздравил что я счастливый их клиент .и брал у них займ и успешно проходил индиффикацию ,и что средства мне перечисленны на карту ,какую и кому принадлежит естественно несказали ,о том что Я несогласен с таким займом и что действовали мошенники,направили меня сразуже в полицию. Вроде сумма небольшая .но обида за такие действия да и зная не понаслыше как работают кредитные организации ,тупое общение с коллекторами и СБ МФО напрягает.
Написал им претензию в Новосибирск жду официального ответа,сходил в УВД написал заявление на мошенические действия ,даже КИ приложил.,конечно получил отказ в возбуждение УД. так как потерпевшим пока неявляюсь ,написал в 3 бюро КИ несогласие с займами со стороны ООО МФК ЗАЙМЕР. Жду дальнейшего развития сюжета.

Ответить

user367786057113

13 февраля 2020 в 13:31

----------
Цитата

Dmitrii_V пишет:
Еще раз: у ООО МФК «Займер» мошенники увели деньги, по 42 УПК она является пострадавшей, но они ничего не делают, сидят на попе ровно, проценты капают, их ситуация устраивает! Будет себя так вести компания, которая заинтересована в честном разрешении ситуации? Риторический вопрос. Зачем нужна эта возня с полицией, если потом, втихую, можно получить судебное решение и взыскать через приставов или продать коллекторам? И последние истории это подтверждают, у кого-то с карты списали совсем недавно, а люди и знать не знают.
----------

Еще одно подтверждение вышенаписанному:

https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=117&TID=333849&MID=7790549#message7790549

----------
Цитата

joy-n пишет:
Для тех, кто еще верит займеру и пытается решить вопрос "по хорошему". Цитирую сообщение с сайта своего проф сообщества:
"Получил я новый страйк от займера в виде судебного приказа.
И ведь, что любопытно не дожидаясь чем закончится расследование ни мое ни с их стороны, а просто получив подтверждение о месте моего фактического проживания займер направил по нему заявление о судебном приказе, учитывая что большую часть времени я нахожусь в командировках, то что я его получил и отменил можно назвать чудом.
Перед новым годом еще не зная о судебном приказе я случайно встретил своего адвоката, и он мне сказал, а чего ты ждешь, давай запулим им претензию, ты же всеодно собирался судится. И после новогодних праздников я так и сделал, а через неделю мне пришел судебный приказ, сначала я думал, что претензия его спровоцировала, но оказалась, что займер отправил заявление после получения моего первого письма, из которого получил подтверждение моего фактического адреса проживания, т.к. в кредитном договоре он был левый.
Что прикольно на мое письмо я получил ответ мол не волнуйтесь мы написали заявления в полицию они разберутся, а на это время приостановили всякие претензии к вам, я и успокоился, а они нехорошие люди, просто под прикрытием втихую сляпали судебный приказ, что меня сильно обидело.
В связи с чем я понял свои ошибки и хочу предостеречь других.
Главное ни в коем случае не предавать займеру и прочим какой либо информации о себе, все общение с левых адресов, если звоните то должен быть новый телефон, который будет использоваться только для звонков им.
Теперь о стратегии поведения, их может быть три:
- первая совсем хреновая, когда вы получаете взыскание от них и ложете на это, как советуют на некторых форумах и некторые адвАкаты, мол вы кредит не брали и нефиг заморачитваться, это то как лучше себя не вести.
- вторая чуть лучше вы пишете заявлении в полицию и в займер и сидите ждете пока все разрулится само, эту стратегию выбрал я т.к. поддался на заверения займера, что мол все хорошо милиция разберется, как оказалось зря.
- ну и третья самая лучшая, как только вы получили взыскание не писать им заявление мол я кредит не брал, как кстати советуют в этой ветке, и как поступил я, а сразу писать им претензию, но если вы ее пишите то вы должны быть готовы идти до конца, в суд. Образец своей претензии я прилагаю."
----------

Ответить

user367786057113

13 февраля 2020 в 13:37

----------
Цитата

rjn60 пишет:
Написал им претензию в Новосибирск жду официального ответа,сходил в УВД написал заявление на мошенические действия ,даже КИ приложил.,конечно получил отказ в возбуждение УД. так как потерпевшим пока неявляюсь ,написал в 3 бюро КИ несогласие с займами со стороны ООО МФК ЗАЙМЕР. Жду дальнейшего развития сюжета.
----------

А дальше БКИ делает запрос Займеру и тут два варианта:
1. Займер настаивает на договоре и КИ не будет очищена
2. Займер согласиться с претензией и БКИ почистит КИ

Проблема в том, что в обоих случаях это не избавит вас от наличия договора с Займером.

Почему? См. вложение

А поскольку результат проверки правоохранительными органами - отказ в возбуждении УД, то ...
«Файл недоступен»

Ответить

Andrey Efremov

13 февраля 2020 в 14:49

----------
Цитата

Dmitrii_V пишет:
изображение

----------

Гениально! Или с больной головы на здоровую! Выдали жуликам свои деньги под чужие пасп. данные и теперь только Суд может признать этот "договор" недействительным"!
А ничего, что это они в суде должны доказать, что "договор" действительный. Сами проверять не готовы ничего, только деньги раздавать кому попало готовы, а вот правоохранительные органы должны проверять, ибо заняться им больше не чем.
Придумали схему и сидят на [censored] ровно все эти говнозаймы. Тот кто там берёт деньги добровольно и на свой паспорт, всё равно что соучастники, да и судя по всему недалёкие люди - идиоты.

Ответить

Pavel-M

14 февраля 2020 в 07:45

Всем добрый день! Сегодня получил от Займера Требование о возврате денежных средств по договору потребительского займа. Запросил отчет в БКИ. Действительно, 02.10.2019 г. на меня оформлен микрозайм на сумму 8000р. Общая сумма задолженности составляет 18078,58 (включая проценты и пени). Причем, из отчета я также узнал, что в этой же организации 23.09.2019 г. на мое имя был оформлен микрозайм на сумму 4000р и погашен 02.10.2019 г. Позвонил в Займер, девушка сказала, что нужно написать заявление. Что я и сделал (наверное зря), указав все свои персональные данные. Правда ума хватило скан паспорта им не отправлять. Потом наткнулся на эту тему и понял, что ничем хорошим для меня это дело не закончится. Подскажите, пожалуйста, порядок действий по признанию договоров с этой организацией не заключенными. Заявление в полицию писать, я так понимаю бессмысленно. Готов идти до конца, до суда.

Ответить

Andrey Efremov

14 февраля 2020 в 08:53

----------
Цитата

Pavel-M пишет:
Подскажите, пожалуйста, порядок действий по признанию договоров с этой организацией не заключенными.
----------

Изучайте эту тему: https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=117&TID=362399

Ответить

user367786057113

14 февраля 2020 в 15:21

----------
Цитата

Pavel-M пишет:
Подскажите, пожалуйста, порядок действий по признанию договоров с этой организацией не заключенными
----------

1. Отправляете досудебную претензию Займеру, в ней требуете:
- прекратить обработку персональных данных (ПД) и удалить их из всех своих баз, т.к. вы их не предоставляли Займеру
- отказаться от имеющихся требований в отношении вас, т.к. данные требования не обоснованы, займы взяты иными лицами, ввиду чего между вами и Займером нет договорных обязательств
- направить запрос на удаление недостоверных сведений из кредитной истории

2. Дней пять даёте Займеру на "подумать", потом идете с исковым в суд.

В исковом, помимо прочего, просите суд об истребовании у Займера договора займа, на основании которого были переведены деньги. В процессе - ходатайствуете о судебном запросе в Банк и Сотовому оператору о принадлежности банковской карты и телефона.

Ответить

Показать еще (22)