Можно ли в банк положить 10 млн и не опасаться, что налоговая заинтересуется

roomet, благодарю за совет

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
Чтобы отморозить себе уши назло ФНС можно и в рублях положить на текущие счета, %% будут ещё меньше!
----------
Оо, фрунзик на своей волне, как обычно - не вчитываясь: что, как, почему :pardon:
Какое назло? Покажите пример, как вы с 0 вдруг занесете пусть в несколько банков 10млн., при отсутствии подтвержденных доходов. Вам же наверняка известен алгоритм - чтоб всё как по маслу + максимальный % в рублях.
8т.р. - условно налог на %% по валютным вкладам (за минусом необлагаемых 42.500р.). Но в виде напоминания: за 2020г. доллар под подушкой сделал 20% к рублю, евро - больше. Поэтому валюту можно и на текущем подержать. А можно и под 1%.
Никто не предлагал год передерживать рубли на текущих счетах или вкладах под 1%. Я лишь исходил из предположения, что можно дождаться более выгодного курса конвертации в валюту. Но это лишь - имхо.

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
И да, в Альфа банк люто не советую даже копейку класть! изображение

----------
альфой довольна, более 10 лет с ними. А кого посоветуете?

Если хотите чтобы меньше шуму было в плане 115 ФЗ и интереса налоговой и ЦБ, то надо положить эту сумму в 17 банков, чтобы в каждом банке было менее 600 000. Всё что выше автоматом берётся на карандаш по закону.

----------
Цитата

KarS пишет:
Налоговая увидит всю сумму. Я бы в банки не несла.
----------


А куда бы вложили? Я сейчас буду проходить обучение по инвестициям, но пока полностью в этой теме не разберусь, инвестировать не буду. Главное в инвестировании сохранить а только потом приумножить.

Свободомыслящий Анархист,
ничего не берется - если речь идет о суммах на счетах.. Транзакции - да, чтоб совсем по-тихому желательно по 500т.р. заводить на счета.. на рубеже месяцев.. Но большинство нормальных банков не обращают на такое внимания. С паранойей я лично столкнулся лишь в Росбанке. В РСХБ и Альфе и даже сбере - с этим нормально. И даже в козявочном ростфинансе - всем по-фигу, лимон туда, лимон сюда))

Ну и естественно выше 1,4 миллиона рублей с учётом будущих процентов, никогда не стоит класть в один банк, будь он хоть трижды государственный или самый большой частный.
Так как сегодня это так, а завтра опять будет: Всё что мы вам должны выше АСВ, мы вам прощаем.
Помните в какой стране с непредсказуемо меняющимися каждый год правилами игры вы живёте и учитывайте страновые риски.

----------
Цитата

roomet пишет:
Свободомыслящий Анархист,
ничего не берется - если речь идет о суммах на счетах..
----------

Если вы не вкурсе новых законов и разьяснений ЦБ для банков как работать с физиками, это не значит что этих законов и правил нет.

----------
Цитата

Ever⚡ пишет:
Почему именно в Альфа банк?
----------

Более 10 лет с ним, все устраивает 🙂

----------
Цитата

Сант@ пишет:
Я бы пооткрывал брокерские счета в госах (Сбер, ВТБ, Открытие, ПСБ). Понемногу пополнял бы их и тарил облиги. Мне это надежнее кажется
----------

Я уже записалась на обучение по инвестированию, изучу тему и буду вкладывать именно таким образом. Но не зная броду, как говорится... Пока не изучила, думаю как сейчас распорядиться налом

----------
Цитата

roomet пишет:
Свободомыслящий Анархист,
ничего не берется - если речь идет о суммах на счетах.
----------


Вот, ознакомьтесь: (Не зря же сейчас глава правительства России - бывший главный налоговик России. А в этом деле бывших не бывает. Если он научился в налоговой налоги стричь с населения, то остановиться уже не может...

21.07.2020
Госдума усилила контроль за всеми операциями с наличными от 600 тысяч рублей.

Госдума приняла во втором и третьем окончательном чтении закон, уточняющий перечень операций с денежными средствами, подлежащих обязательному контролю. Этот закон уже подписал президент. В том числе закон усиливается контроль за любыми операциями с наличными на сумму от 600 тысяч рублей и вводит обязательный контроль почтовых переводов и баланса мобильного номера от 100 тысяч рублей.

Сейчас банки должны осуществлять такой контроль и информировать Росфинмониторинг при снятии со счета юрлица или зачислении на него наличных денег на сумму 600 тысяч рублей и более в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности. Закон вводит контроль таких операций независимо от характера хозяйственной деятельности юрлица (т.е. теперь любые подобные операции с наличными на эту сумму попадут под контроль независимо от того юридическое это лицо или физическое).

Под пристальный мониторинг теперь попадают все операции, подразумевающие зачисление или снятие средств на счёт. Если гражданин не является юрлицом, но денежные операции совершает от 600 тысяч, им обязательно заинтересуются представители Росфинмониторинга, так как банки теперь обязаны автоматически передавать сведения по таким операциям в Росфинмониторинг.

Закон вводит обязательный контроль почтовых переводов денежных средств и возврата неиспользованного остатка денег, внесенных в качестве аванса за услуги связи, при сумме таких операций от 100 тысяч рублей.

По действующему законодательству, организации обязаны информировать Росфинмониторинг при возникновении подозрения, что какая-либо операция направлена на легализацию преступных доходов или финансирование терроризма. Закон с 1 марта 2022 года обязывает организации в подобных случаях представлять и сведения о действиях клиента физлица или его представителя, связанных с такими операциями, а также имеющуюся информацию о бенефициарном владельце.

Закон должен вступить в силу через 180 дней после официальной публикации, то есть с 10 января 2021 года за исключением положений, для который установлен иной срок. :pardon:

У знакомого из 1 миллиона на накопительном счёте в Альфа-банке 200 тысяч ушло мошенникам, которые развели на TeamViewer Quick Support. В истории операций даже не отображалось, в какой банк и какому имя-отчество первая буква фамилии по СБП ушли деньги. Я писал в Центробанк, спрашивал, почему так. Сказали не вмешиваются в оперативную деятельность банков. Хотя СБП их же система.

Все оставшиеся деньги забрали из Альфа-банка. Я бы им даже 1000 рублей не доверил.

----------
Цитата

Bonitoska пишет:
Я уже записалась на обучение по инвестированию, изучу тему и буду вкладывать именно таким образом.
----------

:| Имхо, с "обучением" на тему "инвестирования" нужно быть ну о-о-о-чень осторожным. В рунете огромное количество негативных материалов/отзывов о всевозможных, даже сильно информационно раскрученных конторах, которые заманивают желающих обывателей обещаниями "гор златых", проводят "обучение" этих обывателей стать "квалифицированными инвесторами". А в результате - этих наивных неквалифицированных обывателей разводят на "инвестирование" их денег там же, и этих наивных обывателей с деньгами эти конторы резко "превращают" в "квалифицированных инвесторов", но уже без денег ... :(

----------
Цитата

selecadm пишет:
развели на TeamViewer Quick Support
...
Все оставшиеся деньги забрали из Альфа-банка. Я бы им даже 1000 рублей не доверил X
----------

Ну, если самому дать мошенникам доступ к своему ИБ, то тут уже абсолютно по барабану - Альфа или не Альфа, результат будет одинаков.

Bonitoska,

потратьте 5 мин, прочитайте:

https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10263638/

Pragmatic, благодарю за заботу 🙂 я знаю, что много ложной инфы, и псевдокоучей сейчас появилось

iafirst, благодарю, познавательно

----------
Цитата

Ever⚡ пишет:
10 млн могут вызвать ещё бОльший интерес Службы безопасности банка.
----------


Полтора года назад снимала в РСХБ сумму, близкую к этой сумме.Операционистка выписала расходный ордер и понесла его на подпись управляющей банком и пропала минут на 10. Я очень торопилась и решила пойти в кабинет управляющей.Зашла ,вижу она сидит с моим расходником за компьютером и одним глазом я увидела,что она в компе просматривает информацию по моему счету.А это был у меня 3- х летний вклад пополняемый ,открытый на мин.сумму 3 т.руб,и потом часто пополнялся не очень большими суммами единовременно и за 3 года на нем накопилась приличная сумма. Я спросила,какие то проблемы?.Управляющая ответила,что сумма большая и она проверяет информацию по этому счету.Видно ничего не вызвало подозрений и она подписала этот расходник и вся сумма была выдана мне без каких либо требований об источнике происхождения этих средств.
А вообще я всегда наготове держу документы по продаже квартиры и до сих пор сохранила договора на вклады моего мужа(хотя прошло почти 10 лет) , а также расходные ордера ,деньги по которым я получила в наследство после его смерти, так как в свидетельстве на наследство указаны только номера счетов без сумм ,находящихся на этих счетах.
----------
Цитата

Свободомыслящий Анархист пишет:
Ну и естественно выше 1,4 миллиона рублей с учётом будущих процентов, никогда не стоит класть в один банк, будь он хоть трижды государственный или самый большой частный.
----------

Свободомыслящий Анархист,услышали бы ваши советы премиальные вкладчики РСХБ,ВТБ и Сбера ,которые держат там средства в млн. с 2 х и 3-х значными цифрами. :D :D :D
Лично знаю таких.Когда в РСХБ был расходный Пенсионный + под 6,85% ,одному вкладчику пришлось одновременно открыть 20 штук таких вкладов, так как максимальная сумма размещения на этих вкладах ограничена 10 млн. руб.

----------
Цитата

chvi пишет:

Свободомыслящий Анархист,услышали бы ваши советы премиальные вкладчики РСХБ,ВТБ и Сбера ,которые держат там средства в млн. с 2 х и 3-х значными цифрами. изображение
изображение
изображение

Лично знаю таких.Когда в РСХБ был расходный Пенсионный + под 6,85% ,одному вкладчику пришлось одновременно открыть 20 штук таких вкладов, так как максимальная сумма размещения на этих вкладах ограничена 10 млн. руб.
----------

Ну видимо у этих вкладчиков память короткая и они забыли как Сбер вкладчиков кинул и вклады не отдаёт до сих пор.
Или они уже забыли "Народное IPO ВТБ", когда стоимость вложенных денег уменьшилась в 7 раз.
Или они забыли как РСХБ кинул клиентов на деньги, изменив условия выплат задним числом.
Или они просто забыли где они живут.

----------
Цитата

Bonitoska пишет:
Деньги были заработаны мужем, он неофициально работал, недавно он ушёл в другой мир. Т. е подтвердить происхождение средств не могу.
----------

Мои соболезнования, но что вас вообще смущает в этой ситуации? Именно так и скажете в налоговой: деньги остались от мужа, откуда он взял – не имею понятия. Покойник сам по себе и является стопроцентной отмазкой.