Без моего ведома и присутствия открыты счета на мое имя
Дал банку почти месяц для полюбовного решения вопроса, но видимо зря.
Хочу обратиться в правоохранительные органы. Вопрос - куда и как?
Что имеем, мошенничество? Нарушение обработки персональных данных? Материального ущерба нет. Есть данные о счетах физлица в ФНС (действительно есть, делал запрос), которые хотелось бы исправить.
Вроде как больше всего подходит наш любимый 115-ФЗ:
Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
...
5. Кредитным организациям запрещается:
...
открывать счета (вклады) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
Самое подходящее. Далее смотрим ст.7:
Статья 14. Прокурорский надзор
Надзор за исполнением настоящего Федерального закона осуществляют Генеральный прокурор Российской Федерации и подчиненные ему прокуроры.
Означает ли это что нужно сразу обращаться в прокуратуру, в полицию идти не надо? В какую прокуратуру? Районную по месту расположения допофиса?
ЗЫ: конечно, при посещении офиса начудил немного. Жизнь нас к такому не готовила (с). При попытке открытия ИИС, дал им себя сфоткать, отсканить паспорт, а узнав о наличии счета, подписал заявление об изменении номера для ИБ на свой. Надо было сразу требовать выписки и уходить.
Цитата
sergeiw пишет:
А зачем ехать в суд? Почту РФ закрыли? Или на Госуслугах забанили?
Все иски и заявления подаю через ГАС Правосудие .
----------
А на самом суде обязательно присутствовать?И в какой суд подавать заявление,по юридическому адресу банка?
Цитата
Alex198607 пишет:
А на самом суде обязательно присутствовать?И в какой суд подавать заявление,по юридическому адресу банка?
----------
:omg: С такими познаниями или юриста нанять или сидеть ровно. Уж пардон за прямоту.
Вообще в суде присутствовать не обязательно, но исходя из существа спора и то что Вы истец - т.е. именно Вам это надо, то присутствие, дача пояснений, доказательств и участие в процессе - крайне желательно. В ином случае - или получите отказ в удовлетворении или прекращения дела в виду отсутствия истца.
В данном случае можете по месту своего проживания(регистрации) или по месту исполнения договора или по месту нахождения филиала (представительства) или по юрадресу банка
Цитата
ТочкаЗрения пишет:
Обязательно напишите жалобу в Центробанк и в Росфинмониторинг. изображение
----------
Написал и туда и туда (через интернет-приемные) и получил в ответ отписки.
Цитата
Alex198607 пишет:
Ходил ещё раз в первый банк в октябре,сказали то же самое,что в июне.В итоге не знаю что делать,то ли забить и ждать,то ли что то делать.Насколько законно, что банк в течении полугода ничего конкретно не говорит,к какой ответственности его можно привлечь и куда обращаться?
----------
В народный рейтинг тут напишите, с требованием предоставить ответ на обращение.
Ваша цель получить ответ от банка что претензий нет.
Цитата
ТочкаЗрения пишет:
Мне думается, что в такой ситуации надо подать иск в гражданский суд о признании сделки по открытию банковского счета недействительной.
----------
Какую именно "сделку" просить признать недействительной? Если банк и так официально на запрос мне ответил что никаких договоров-"сделок" со мной не заключалось? Предмета для иска нет, как мне кажется.
Есть ещё один левый счёт по данным ФНС мой, но его втбшники не видят в системе говорят. Он уже 3,5 года висит в даных фнс.
Цитата
AlphaAlpha пишет:
Госслужащие могут попасть по отчетности .
----------
Абсолютно соглашусь! Сам госслужащий и попал в такую же ситуацию. Работодатель открыл счет на моё имя без моего ведома аж в 2015 году. :wall: соответственно этот счет в ежегодных справках о доходах не отражался, тем самым мне светит попадос при следующей проверке прокуратурой :ura:
Написал в банк обращение с просьбой предоставить документ (мое заявление, согласие), на основании которого банк открывал мне счет. На 28 день позвонил оператор и на словах пояснил, что в рамках зарплатного проекта они могут открывать счета без ведома клиентов по некой "базе, предоставленной работодателем". Согласие на передачу ПД в банк я, соответственно, не давал, попросил их потрудиться ответить мне, на каком основании они открыли мне счет со ссылками на действующие НПА.
Прочитав сию тему задумался, может у меня по счетам тоже движуха была какая-нибудь, нужно будет взять выписку.
Кстати, у меня это учудил Газпромбанк. Прошло 30 дней со дня заявления, пока письменного ответа не видел. После получения ответа, постараюсь отписаться в теме.
Напишите, пожалуйста, ваши ФИО и телефон в личные сообщения.
Проверю информацию по вашему обращению и свяжусь с вами.
С уважением,
Екатерина, команда экспертов Газпромбанка
У меня похожая ситуация. Только отличие в том, что на мой рабочий счет была наложенна метка о неблагонадежности компании, результате чего, все мои контрагенты помахали мне ручкой и расторгли договора. А в мае, по решению суда вообще заблокировали счет. Счет открыли только в сентябре. Компании практически нет, из -за несанкционнированных открытий банками счетов.
В стране к сожалению институт мвд разрушен практически до основания. Я подал 18 января заявление в полицию, а получил отказ только в августе. Мотивацией отказа было то что я предоставил мин. информации (попробуйте в банке взять хоть какую то бумажку. Ответ будет один-банковская тайна.), также, что следователь не смог мне дозвонится. Это в век высоких технологий. Абсурд полный. Писал в ген прокуратуру, прокуратуру г. Москвы, в администрацию президента только в ЕСПЧ не писал. Все футболят. Районная прокуратура в которую сбрасывают мои жалобы игнорирует. Бардак.
Поэтому в таких делах силовые структуры к сожалению на стороне мошенников и последнии этим пользуются. Никто Вам не поможет.
В стране мошенники полезли в бизнес, это не просто беда это катастрофа. Уже должна была созданна группа немедленного реагирования тк по сути отследить все движения мошенников возможно. Фсб отказывается этим заниматся т.к. нет угрозы государству. Господа ну как же нет? Счета я признаю недействительными в силу их ничтожности. А далее истребований убытков с банков. А это много миллионные суммы. Учитывая что мошенники не только увеличивают кол-во эпизодов, они еще делают апгрейд этой схеме, то банки будут получать колосальные иски. Плюс потерпевшие, зачастую это обычные граждане, которые также будут выбивать свои потерянные ср-ва. Так и недалеко до фин. кризиса.
Если есть вопросы с удовольствием отвечу. Если есть такие же как я, давайте объединятся против этого зла, т.к. больше нам никто не поможет.
Сумма требований российских телеканалов к Google из-за блокировки аккаунтов на YouTube возросла до ₽2 ундециллионов (единица с 36 нулями). Суд обязал компанию восстановить доступ, и пока она этого не сделает, неустойка ежедневно растет.
Ездили тут отдыхать с ребенком в загородный отель (я бы его назвала пансионатом, честно говоря) на несколько дней. Это был мой первый подобный опыт, захотелось поделиться впечатлениями и финансовой стороной вопроса.
Как часто вы клюёте на креатив вашего банка и играете в его приложениях: собираете монеты за действие в приложении, разгадываете кроссворды, тапаете хомяка банковского любимца или переворачиваете маски хозяина наступающего года (это из восточной астрологии, если что) в поисках и надежде что «вот сейчас точно свезёт». Бывало? Выигрывали?
Когда я стала счастливым обладателем ипотеки, на ремонт квартиры мы с мужем щедро выделили 3,5 млн рублей. Казалось, точнее даже так, мы были уверены, что за эти огромные деньги мы точно сделаем классный ремонт и быстро заедем!
Все говорят: кризис, кризис...
Как по мне, кризис — точно не время паниковать, а повод пересмотреть свои финансы.
Я вот села, провела ревизию бюджета, сократила лишние траты и прикинула, на что лучше тратить деньги сейчас.
Если ещё не сделали себе финансовую подушку — начинайте. Старайтесь откладывать хотя бы по 10 000 рублей в месяц, если можете, чтобы в итоге был запас на 3-6 месяцев. На случай, если доходы вдруг просядут. Проверено, спокойнее живется :)
Добрый день!
Берем с женой ипотеку Сбер требует нотариально заверенного согласия супруга(и) покупателя (заемщика) на передачу в залог объекта недвижимости и на его возможное последующее отчуждение.
Риэлторы не согласны с "отчуждением".
Как это обойти? Какие формулировки согласия прокатывают на самом деле?
Спасибо!
Добрый вечер! Необходимы монеты номиналом 1, 5 и 10 копеек в общем количестве от 500.000 штук. Где можно произвести такую операцию. И возможно ли это вообще?
16 октября 2017 года захотел оформить понравившийся телефон в кредит, в магазине МВидео ВЕГАС Крокус-Сити, м. Мякинино. Продавец отправил в кредитную зону, где сидел кредитный специалист компании Директ Кредит - Никита.
Первым же дело встретили вопросом «Чё надо?». Я сказал, что хочу оформить кредит на телефон и спросил про страховки, на что, данный сотрудник ответил отказом, что без страховок он оформлять не будет. Я возразил ему, сказав, что право каждого клиента отказаться от...
Обращаюсь ко всем добрым людям в теме, способным сказать что-то по делу. История такая. За последние 2 года был небольшой кредит в банке (до этого пустая КИ) и несколько займов МФО. Всё без просрочек, займов штук 5 (по 10-20 тыс) закрыты в прошлом году. И есть 5 займов действующих - все, кроме последнего, длинные (6-9 месяцев), накопились за полгода. Все изначально по 30-40 тыс (по конечным выплатам там суммы от 40 до 70 тыс), по 3-м из них ещё можно сэкономить на процентах при досрочном...
Добрый день!
У нас используется эквайринг сбербанка в составе терминалов VX820 + ФР, работают под 1с. Чеки печатаются на ФР. В последнее время участились случаи невыхода чека по разным причинам. Часто сложно понять прошла оплата или нет. Покупатели машут телефонами с СМС, хотя случаи бывают разные, бывает оплата не прошла несмотря на поступившее СМС. У сбера есть утилита loadparm.exe. В ней есть полезные функции - получить контрольную ленту, сводный чек, повтор чека.
Я знаю, что у этой...
Сегодня получил письмо из службы приставов, датированное еще июнем месяцем в котором сообщается, что я должен АСВ примерно 40 тысяч рублей и которые я должен уплатить в пятидневный срок. Интересно, с момента получения письма или его отправки?
Оказывается в мае был суд на котором и было вынесенно решение о том что я должен АСВ деньги. При этом никаких писем и звонков о том что ко мне есть финансовые претензии со стороны АСВ я не получал. Не было даже уведомления о том что будет суд на...
Добрый день.
Нужно регулярно выводить с WMZ доллары для последующего обналичивания (без конвертации в рубли) в банкоматах или отделениях. В каком банке это можно сделать с минимальными потерями? Желательно чтобы не было привлечения внимания налоговой и других органов. Суммы не такие большие (2-4 тыс долларов в месяц).
Сейчас выбираю между картой Тинькофф долларовой и системой Epayments. Кто что скажет?
Добрый день! Уважаемые юристы, участники и гости форума, прошу высказать мнение в части отзыва акцепта на списание денежных средств. Это условие (акцепт заемщика на списание денег без его распоряжения) банки всегда включают в договора, это позволяет делать - п.2 ст.854 ГК РФ. Вопрос в том имеет ли право заемщик отозвать данный акцепт после заключения кредитного договора? С одной стороны есть основания - Федеральный закон РФ №161 – ФЗ «О национальной платежной системе», п.11, ст.6, Положение о...
Где поменять шведские кроны, вышедшие из обращения?
есть 500 и 1000ные купюры
желательно СПБ, если есть...