Без моего ведома и присутствия открыты счета на мое имя

1 ноября 2017 в 23:55

tempur, я имею ввиду, что хотелось бы в итоге разборок подчистить их там. Чтобы вообще не числились за мной эти счета в базе ФНС.

Ответить

2 ноября 2017 в 23:27

----------
Цитата

Supric пишет:
Означает ли это что нужно сразу обращаться в прокуратуру, в полицию идти не надо? В какую прокуратуру? Районную по месту расположения допофиса?

----------
Проходил нечто подобное, Описание УБРиР.
Действительно, Вам нужно решить, что Вы хотите и что произошло.
Если на Ваши персональные данные (ПД) в банке открыты счета и выпущена карта - это нарушение ФЗ-152 О персональных данных. Обращение в РКН, проверка, удаление ПД и штраф для банка. Как раз если РКН выявит неправомерную обработку ПД, то в Решении будет указано, что счета вы не открывали, в банк свои ПД не давали, а банк их получил и обрабатывал неправомерно. Вы же можете подать в суд на моралку за неправмерную обработку ПД, подспорьем будет проверка РКН. Получите НЕМНОГО компенсации.
Другое дело, если по Вашим счетам проводились банком НЕ ВАШИ операции, а ещё хуже подпадающие под сомнительные (легализацию/отмывание и т.п.), тогда можно усмотреть состав уголовного преступления. Затребуйте у банка выписку за весь период по операциям, копии документов с вашей подписью (Анкеты-Заявки, Договор на открытие счета и иное). Но тут статья публичного обвинения.

Ответить

user971499599448

2 ноября 2017 в 23:45

----------
Цитата

sergeiw пишет:
Вам нужно решить, что Вы хотите
----------
Очевидно же, клиент не опровергает поступления на счёт (воля отправителя платежа выражена более чем явно подачей платёжного поручения, реквизиты указаны верно, и платёж успешно зачислен), однако отвергает все снятия, как совершённые неуполномоченным лицом. А значит клиент требует восстановить на счёте все суммы, списанные без распоряжения настоящего клиента.

@.

Ответить

3 ноября 2017 в 00:29

----------
Цитата

@mike пишет:
Очевидно же, клиент не опровергает поступления на счёт (воля отправителя платежа выражена более чем явно подачей платёжного поручения, реквизиты указаны верно, и платёж успешно зачислен), однако отвергает все снятия, как совершённые неуполномоченным лицом. А значит клиент требует восстановить на счёте все суммы, списанные без распоряжения настоящего клиента.

----------
Сначало есть ли "клиент", если как описывает Supric , то он НЕ является клиентом банка. Т.е. фактически денежные средства поступали не Supric а некоему лицу, в чьем пользовании были счета и карта. Поэтому явно усматривается обнал неустановленным лицом.
Хотя банк должен знать откуда поступали деньги -кто отправитель, кто получал карту и каким образом и другие детали. В принципе, при желании, ОБЭП раскрутит эту махинацию на раз-два.

Ответить

user971499599448

3 ноября 2017 в 01:15

----------
Цитата

sergeiw пишет:
Сначало есть ли "клиент", если как описывает Supric , то он НЕ является клиентом банка. Т.е. фактически денежные средства поступали не Supric а некоему лицу, в чьем пользовании были счета и карта.
----------
Можно и так, рассматривать в целом. А можно же и по частям. Ведь скорее всего счёт открыт в один день, а карта выдана в другой (если это не карта моментальной выдачи). Сначала спросить - а кому собственно была выдана карта, по которой производились снятия? Выяснится, что здесь банк как бы несколько подзабил на идентификацию клиента и/или проверку действительности документов. То есть имеем несоблюдение закона раз. И после выяснения этого ставить вопрос о снятии со счёта неуподномоченным лицом. Если после этого возникнет вопрос, что и при открытии счёта банк также халатно отнёсся к идентификации клиента, то это уже будет эпизод номер два с нарушением закона. За два нарушения на протяжении года законодательства ЦБ может (но не обязан) отозвать лицензию у банка. То есть банку после первого обнаруженного нарушения второе признавать уже не с руки.

Есть однако нюанс. Если поступившие деньги были "грязными", то вопросы по ним в таком варианте уже будут к настоящему человеку с такими ФИО. С другой стороны, если бы вопросы были, то к клиенту уже и так давным-давно пришли бы. И узнал бы он о существовании счёта на его имя отнюдь не от банковских работников.

@.

Ответить

3 ноября 2017 в 09:59

----------
Цитата

sergeiw пишет:
Другое дело, если по Вашим счетам проводились банком НЕ ВАШИ операции, а ещё хуже подпадающие под сомнительные (легализацию/отмывание и т.п.), тогда можно усмотреть состав уголовного преступления. Затребуйте у банка выписку за весь период по операциям, копии документов с вашей подписью (Анкеты-Заявки, Договор на открытие счета и иное). Но тут статья публичного обвинения.
----------

Именно так. Затребовал, выписку дали сразу, а вот документы об открытии счета на ознакомление не дают. Динамят.

----------
Цитата

@mike пишет:
Очевидно же, клиент не опровергает поступления на счёт (воля отправителя платежа выражена более чем явно подачей платёжного поручения, реквизиты указаны верно, и платёж успешно зачислен), однако отвергает все снятия, как совершённые неуполномоченным лицом. А значит клиент требует восстановить на счёте все суммы, списанные без распоряжения настоящего клиента.

----------

Вы меня с кем-то путаете, нам чужого не надо. Я требую устранить связь меня со всеми этими счетами и операциями. На поступления не претендую. Дальше пусть без меня разбираются, кто что перечислял и обналичивал.

----------
Цитата

@mike пишет:
Ведь скорее всего счёт открыт в один день, а карта выдана в другой (если это не карта моментальной выдачи).
----------

Именно так все и было, карта выдана спустя неделю после открытия счетов. Два эпизода налицо.

----------
Цитата

sergeiw пишет:
В принципе, при желании, ОБЭП раскрутит эту махинацию на раз-два.
----------

Вот желания я что-то не увидел. Как писал выше, в полиции сказали что закроют за отсутствием материального ущерба и соответственно отсутствием состава.

Ответить

3 ноября 2017 в 14:29

У Вас ВТБ24 как я понял, у меня был УБРиР.
Напишите письменное заявление о предоставлении клпий документов, оформленных от "Вашего имени", с" Вашей подписью". Банк будет противиться, говорить, что у клиента есть экземпляры. Напишите -для ДОСУДЕБНОГО урегулирования, прошу представить в СРОК **, без взымания оплаты заверенные банком копии:
Действительно, у полиции не наблюдается особого рвения к расследованию и копанию в счетах. Однако если у Вас на руках уже будет решение РКН, что "Вы" в банке - это не Вы, банк неправомерно получил и обрабатывал Ваши ПД, будет банковская выписка с движением денег, копии документов банка с подделаной подписью, то полиция с радостью примет это и займется привлечением.
Если Вы читали ситуацию по моей ссылке, банк до последнего уверял, что подписи на документах банка - клиента и что клиент сам получал карту и проводил по ней операции. Пришлось суду запрашивать почерковедческую экспертизу...........................кторая не смогла с достаточной степею уверености сказать что подпись клиента или обратное. Но у меня были доказательства, что клиент физически не мог подписать документы банка (договор, анкету и др) в этов ремя и не мог получить карту. Поэтому я выйграл в суде и наказал банк.

Ответить

5 декабря 2017 в 20:01

Банк не стал упираться и спустя два месяца предоставил письменный ответ что договор со мной не заключался. Спасибо и на этом, думаю этого документа для меня достаточно.

Ответили бы быстрей - не пришлось бы обращаться в СМИ, полицию и прокуратуру.

Ответить

1 января 2018 в 15:10

----------
Цитата

Supric пишет:
Банк не стал упираться и спустя два месяца предоставил письменный ответ что договор со мной не заключался. Спасибо и на этом, думаю этого документа для меня достаточно.

Ответили бы быстрей - не пришлось бы обращаться в СМИ, полицию и прокуратуру.
----------

1. Скажите пожалуйста, о каком отделении ВТБ24 идет речь? В Туле их несколько.

2. Если через счет, открытый на Ваше имя "прогнали" и затем обналичили деньги, то могут быть претензии от налоговой. Где то на этом Форуме я читал подобное: ИП без его ведома мошенники открыли расчетный счет (если не ошибаюсь - в Альфа-банке) и "прогнали" через этот счет с последующей обналичкой 30 млн. рублей. ИП вообще не знал об этом до тех пор пока к нему не пришло письмо из налоговой с требованием оплатить налог (ИП был на УСНО, налог с оборота 5%).

Так что требуйте от банка отзыв информации из налоговой об открытии счета на Ваше имя.

Ответить

11 января 2018 в 11:36

----------
Цитата

Григорьевич пишет:
1. Скажите пожалуйста, о каком отделении ВТБ24 идет речь? В Туле их несколько.

----------

На Демонстрации, но оно закрылось в начале декабря. Управляющий переехал на Красноармейский.

----------
Цитата

Григорьевич пишет:
Так что требуйте от банка отзыв информации из налоговой об открытии счета на Ваше имя.
----------

Есть в планах, но я не тороплюсь, на руках уже есть бумага от самого банка что ~~мопед~~счет не мой, подожду что Роскомнадзор и ЦБ ответят на прокурорский запрос. Роскомнадзор продлил срок до февраля.

Ответить

11 января 2018 в 17:35

Мне тоже ВТБ-24 и тоже в Туле открыл без моего волеизъявления и без моего ведома аж 3 счета (мастер -счета) в руб, долл. и евро. Пока я сообразил, что это было сделано незаконно, я уже успел воспользоваться рублевым счетом - делал дополнительные взносы в пополняемый депозит. В момент, когда открыли эти счета (это было1,5 года назад) на моб. тел. пришла смс, я сразу же прореагировал, пришел в отделение, поговорил с менеджером и он мне сказал, что так надо - сейчас всем открывают принудительно мастер- счета, и я успокоился и "забил". А сейчас решил навести порядок в делах, пришел в отделение ВТБ24 и написал претензию. По предварительным результатам рассмотрения претензии со мной встретилась зам. рук. отделением и сказала, что пока документов с моей подписью об открытии мастер - счетов они не нашли, но будут продолжать искать. Сотрудника, который открыл мне эти счета без моего ведома наказали (видимо наказали заочно - она сейчас уже в декрете).

Жду еще 2-3 недели и буду требовать от ВТБ24 (теперь уже ВТБ) письменных объяснений. В противном случае - обращение в надзорные органы. Хотя эти мастер-счета в общем то мне нужны, но можно же было как то сделать по-людски - оформить заявление, договор... :evil: А то получается счета есть, я ими пользуюсь, а документов об открытии этих счетов нет. Ни у меня нет, ни у банка нет. Их просто не существует :evil:

Ответить

13 января 2018 в 20:08

Ну если по вашим счетам оборотов левых не было и обналички, и карты левым людям не выдавались как в моем случае - то думаю у вас нет поводов для беспокойства. А через мои счета черные обнальщики поработали, поэтому нужно было себя как-то обезопасить от последствий.

Ответить

13 января 2018 в 21:44

----------
Цитата

sergeiw пишет:
Если на Ваши персональные данные (ПД) в банке открыты счета и выпущена карта - это нарушение ФЗ-152 О персональных данных. Обращение в РКН, проверка, удаление ПД и штраф для банка. Как раз если РКН выявит неправомерную обработку ПД, то в Решении будет указано, что счета вы не открывали, в банк свои ПД не давали, а банк их получил и обрабатывал неправомерно. Вы же можете подать в суд на моралку за неправмерную обработку ПД, подспорьем будет проверка РКН. Получите НЕМНОГО компенсации.

----------

Я тоже советую Вам обратиться в Роскомнадзор. Я один раз имел с ними дело, реагируют очень быстро, буквально в течение 10 дней устраивают проверку. В моем случае "нарыли" материала проверки аж на 30 страниц + признаки уголовного правонарушения совершенного в отношении меня. Этот материал проверки Роскомнадзор переправил в областное УВД, там тоже прореагировали быстро - спустили в городское УВД. И в городском УВД назначили доследственную проверку по выявленным фактам нарушения обработки персональных данных. Контакты тульского отделения Роскомнадзора Вы легко найдете через любой поисковик, либо можете сразу написать обращение через сайт Роскомнаадзора.

ИМХО, нельзя пускать это дело на самотек. Неизвестно, какое [censored] может вылезти в результате впоследствии.

Скажите пожалуйста, а Вы писали запрос в налоговую об открытых на Ваше имя банковских счетах - существует такой стандартный запрос или в свободной форме?

Ответить

14 января 2018 в 02:53

----------
Цитата

Григорьевич пишет:
Я тоже советую Вам обратиться в Роскомнадзор.
----------

Я же написал выше, написал в прокуратуру, она направила в Роскомнадзор и в ЦБ. Роскомнадзор запросил документы, я им привозил, и взял дополнительное время до февраля.

----------
Цитата

Григорьевич пишет:
ИМХО, нельзя пускать это дело на самотек. Неизвестно, какое [censored] может вылезти в результате впоследствии.

----------

ВТБ24 и ВТБ объединились, допофис тот вообще закрылся. Думаю, вряд ли кого то накажут.

----------
Цитата

Григорьевич пишет:
Скажите пожалуйста, а Вы писали запрос в налоговую об открытых на Ваше имя банковских счетах - существует такой стандартный запрос или в свободной форме?
----------

В свободной форме в личном кабинете. "Прошу предоставить сведения о моих банковских счетах".
https://www.nalog.ru/rn71/fl/interest/inf_baccount/

Ответить

15 января 2018 в 14:01

Спасибо. Информируйте пожалуйста Форум о Ваших разбирательствах с ~~ВТБ24~~ ВТБ

Желаю удачи.

Ответить

multipass

15 января 2018 в 15:49

Так вот для чего в ВТБ24 пытаются сканировать паспорт и формируют папочку "досье" при выплатах АСВ и делают вид, что так и надо - обналичка. При этом деньги АСВ ушли в кассу со счета банка, а не физлица. И это четко мной оговаривалось до того, как паспорт попал в сканер и позже подтвердилось расходником :omg:
Самое мерзкое, что сразу как поймаешь за руку - ничего сделать нельзя. Никак не убедиться, что ПД были удалены и далее не обрабатываются.

Ответить

16 января 2018 в 00:49

----------
Цитата

multipass пишет:
Самое мерзкое, что сразу как поймаешь за руку - ничего сделать нельзя. Никак не убедиться, что ПД были удалены и далее не обрабатываются.
----------
Отчего же ;) . Вариантов несколько: приходите в банк, говорите что хотите открыть вклад, счет, даете паспорт, девочка проверяет есть ли вы у них в базе.
Приходите в банк и просите предоставить выписку с открытого счета на ваше имя, даете паспорт, если девочка нашла счет на ваше имя -значит данные есть.
Вообще просто так удалить сведения, которые устанавливаются при идентификации на основании ФЗ-115, Положения 499-п ЦБ РФ , Инструкции 153-и, невозможно. Проводится служебная проверка в банке. И в случае установления, что Вы действительно счет не открывали - счет закрывается.
Если в банке полностью Ваши персональные данные, то банк обязан самостоятельно их удалить по ФЗ-152 О персональных данных.
Можете типа досудебки в банк написать, указать, что счета Вы не открывали, соглашение на обработку ПД банку не давали, договор счета (заявку на присоединение ) не подписывали, Анкеты не заполняли. Пусть докажут обратное, предоставив вам копии экземпляров документов с Вашей подписью.
Вполне возможно, что банк будет потом до посинения утверждать, что на документах есть Ваша подпись. Тогда расследование продолжится....

Ответить

multipass

16 января 2018 в 13:07

sergeiw, сразу - это не отходя от прилавка за которым тебя сделали клиентом банка те самые девочки. Потом-то понятно...вариантов масса. Ходи, пиши и т.д.

Ответить