Без моего ведома и присутствия открыты счета на мое имя

----------
Цитата

sergeiw пишет:
Другое дело, если по Вашим счетам проводились банком НЕ ВАШИ операции, а ещё хуже подпадающие под сомнительные (легализацию/отмывание и т.п.), тогда можно усмотреть состав уголовного преступления. Затребуйте у банка выписку за весь период по операциям, копии документов с вашей подписью (Анкеты-Заявки, Договор на открытие счета и иное). Но тут статья публичного обвинения.
----------

Именно так. Затребовал, выписку дали сразу, а вот документы об открытии счета на ознакомление не дают. Динамят.

----------
Цитата

@mike пишет:
Очевидно же, клиент не опровергает поступления на счёт (воля отправителя платежа выражена более чем явно подачей платёжного поручения, реквизиты указаны верно, и платёж успешно зачислен), однако отвергает все снятия, как совершённые неуполномоченным лицом. А значит клиент требует восстановить на счёте все суммы, списанные без распоряжения настоящего клиента.

----------

Вы меня с кем-то путаете, нам чужого не надо. Я требую устранить связь меня со всеми этими счетами и операциями. На поступления не претендую. Дальше пусть без меня разбираются, кто что перечислял и обналичивал.

----------
Цитата

@mike пишет:
Ведь скорее всего счёт открыт в один день, а карта выдана в другой (если это не карта моментальной выдачи).
----------

Именно так все и было, карта выдана спустя неделю после открытия счетов. Два эпизода налицо.

----------
Цитата

sergeiw пишет:
В принципе, при желании, ОБЭП раскрутит эту махинацию на раз-два.
----------

Вот желания я что-то не увидел. Как писал выше, в полиции сказали что закроют за отсутствием материального ущерба и соответственно отсутствием состава.

У Вас ВТБ24 как я понял, у меня был УБРиР.
Напишите письменное заявление о предоставлении клпий документов, оформленных от "Вашего имени", с" Вашей подписью". Банк будет противиться, говорить, что у клиента есть экземпляры. Напишите -для ДОСУДЕБНОГО урегулирования, прошу представить в СРОК **, без взымания оплаты заверенные банком копии:
Действительно, у полиции не наблюдается особого рвения к расследованию и копанию в счетах. Однако если у Вас на руках уже будет решение РКН, что "Вы" в банке - это не Вы, банк неправомерно получил и обрабатывал Ваши ПД, будет банковская выписка с движением денег, копии документов банка с подделаной подписью, то полиция с радостью примет это и займется привлечением.
Если Вы читали ситуацию по моей ссылке, банк до последнего уверял, что подписи на документах банка - клиента и что клиент сам получал карту и проводил по ней операции. Пришлось суду запрашивать почерковедческую экспертизу...........................кторая не смогла с достаточной степею уверености сказать что подпись клиента или обратное. Но у меня были доказательства, что клиент физически не мог подписать документы банка (договор, анкету и др) в этов ремя и не мог получить карту. Поэтому я выйграл в суде и наказал банк.

Банк не стал упираться и спустя два месяца предоставил письменный ответ что договор со мной не заключался. Спасибо и на этом, думаю этого документа для меня достаточно.

Ответили бы быстрей - не пришлось бы обращаться в СМИ, полицию и прокуратуру.

----------
Цитата

Supric пишет:
Банк не стал упираться и спустя два месяца предоставил письменный ответ что договор со мной не заключался. Спасибо и на этом, думаю этого документа для меня достаточно.

Ответили бы быстрей - не пришлось бы обращаться в СМИ, полицию и прокуратуру.
----------


1. Скажите пожалуйста, о каком отделении ВТБ24 идет речь? В Туле их несколько.

2. Если через счет, открытый на Ваше имя "прогнали" и затем обналичили деньги, то могут быть претензии от налоговой. Где то на этом Форуме я читал подобное: ИП без его ведома мошенники открыли расчетный счет (если не ошибаюсь - в Альфа-банке) и "прогнали" через этот счет с последующей обналичкой 30 млн. рублей. ИП вообще не знал об этом до тех пор пока к нему не пришло письмо из налоговой с требованием оплатить налог (ИП был на УСНО, налог с оборота 5%).

Так что требуйте от банка отзыв информации из налоговой об открытии счета на Ваше имя.

----------
Цитата

Григорьевич пишет:
1. Скажите пожалуйста, о каком отделении ВТБ24 идет речь? В Туле их несколько.

----------

На Демонстрации, но оно закрылось в начале декабря. Управляющий переехал на Красноармейский.

----------
Цитата

Григорьевич пишет:
Так что требуйте от банка отзыв информации из налоговой об открытии счета на Ваше имя.
----------

Есть в планах, но я не тороплюсь, на руках уже есть бумага от самого банка что мопедсчет не мой, подожду что Роскомнадзор и ЦБ ответят на прокурорский запрос. Роскомнадзор продлил срок до февраля.

Мне тоже ВТБ-24 и тоже в Туле открыл без моего волеизъявления и без моего ведома аж 3 счета (мастер -счета) в руб, долл. и евро. Пока я сообразил, что это было сделано незаконно, я уже успел воспользоваться рублевым счетом - делал дополнительные взносы в пополняемый депозит. В момент, когда открыли эти счета (это было1,5 года назад) на моб. тел. пришла смс, я сразу же прореагировал, пришел в отделение, поговорил с менеджером и он мне сказал, что так надо - сейчас всем открывают принудительно мастер- счета, и я успокоился и "забил". А сейчас решил навести порядок в делах, пришел в отделение ВТБ24 и написал претензию. По предварительным результатам рассмотрения претензии со мной встретилась зам. рук. отделением и сказала, что пока документов с моей подписью об открытии мастер - счетов они не нашли, но будут продолжать искать. Сотрудника, который открыл мне эти счета без моего ведома наказали (видимо наказали заочно - она сейчас уже в декрете).

Жду еще 2-3 недели и буду требовать от ВТБ24 (теперь уже ВТБ) письменных объяснений. В противном случае - обращение в надзорные органы. Хотя эти мастер-счета в общем то мне нужны, но можно же было как то сделать по-людски - оформить заявление, договор... :evil: А то получается счета есть, я ими пользуюсь, а документов об открытии этих счетов нет. Ни у меня нет, ни у банка нет. Их просто не существует :evil:

Ну если по вашим счетам оборотов левых не было и обналички, и карты левым людям не выдавались как в моем случае - то думаю у вас нет поводов для беспокойства. А через мои счета черные обнальщики поработали, поэтому нужно было себя как-то обезопасить от последствий.

----------
Цитата

sergeiw пишет:
Если на Ваши персональные данные (ПД) в банке открыты счета и выпущена карта - это нарушение ФЗ-152 О персональных данных. Обращение в РКН, проверка, удаление ПД и штраф для банка. Как раз если РКН выявит неправомерную обработку ПД, то в Решении будет указано, что счета вы не открывали, в банк свои ПД не давали, а банк их получил и обрабатывал неправомерно. Вы же можете подать в суд на моралку за неправмерную обработку ПД, подспорьем будет проверка РКН. Получите НЕМНОГО компенсации.

----------


Я тоже советую Вам обратиться в Роскомнадзор. Я один раз имел с ними дело, реагируют очень быстро, буквально в течение 10 дней устраивают проверку. В моем случае "нарыли" материала проверки аж на 30 страниц + признаки уголовного правонарушения совершенного в отношении меня. Этот материал проверки Роскомнадзор переправил в областное УВД, там тоже прореагировали быстро - спустили в городское УВД. И в городском УВД назначили доследственную проверку по выявленным фактам нарушения обработки персональных данных. Контакты тульского отделения Роскомнадзора Вы легко найдете через любой поисковик, либо можете сразу написать обращение через сайт Роскомнаадзора.

ИМХО, нельзя пускать это дело на самотек. Неизвестно, какое [censored] может вылезти в результате впоследствии.

Скажите пожалуйста, а Вы писали запрос в налоговую об открытых на Ваше имя банковских счетах - существует такой стандартный запрос или в свободной форме?

----------
Цитата

Григорьевич пишет:
Я тоже советую Вам обратиться в Роскомнадзор.
----------

Я же написал выше, написал в прокуратуру, она направила в Роскомнадзор и в ЦБ. Роскомнадзор запросил документы, я им привозил, и взял дополнительное время до февраля.

----------
Цитата

Григорьевич пишет:
ИМХО, нельзя пускать это дело на самотек. Неизвестно, какое [censored] может вылезти в результате впоследствии.

----------

ВТБ24 и ВТБ объединились, допофис тот вообще закрылся. Думаю, вряд ли кого то накажут.

----------
Цитата

Григорьевич пишет:
Скажите пожалуйста, а Вы писали запрос в налоговую об открытых на Ваше имя банковских счетах - существует такой стандартный запрос или в свободной форме?
----------

В свободной форме в личном кабинете. "Прошу предоставить сведения о моих банковских счетах".
https://www.nalog.ru/rn71/fl/interest/inf_baccount/

Спасибо. Информируйте пожалуйста Форум о Ваших разбирательствах с ВТБ24 ВТБ

Желаю удачи.

Так вот для чего в ВТБ24 пытаются сканировать паспорт и формируют папочку "досье" при выплатах АСВ и делают вид, что так и надо - обналичка. При этом деньги АСВ ушли в кассу со счета банка, а не физлица. И это четко мной оговаривалось до того, как паспорт попал в сканер и позже подтвердилось расходником :omg:
Самое мерзкое, что сразу как поймаешь за руку - ничего сделать нельзя. Никак не убедиться, что ПД были удалены и далее не обрабатываются.

----------
Цитата

multipass пишет:
Самое мерзкое, что сразу как поймаешь за руку - ничего сделать нельзя. Никак не убедиться, что ПД были удалены и далее не обрабатываются.
----------
Отчего же ;) . Вариантов несколько: приходите в банк, говорите что хотите открыть вклад, счет, даете паспорт, девочка проверяет есть ли вы у них в базе.
Приходите в банк и просите предоставить выписку с открытого счета на ваше имя, даете паспорт, если девочка нашла счет на ваше имя -значит данные есть.
Вообще просто так удалить сведения, которые устанавливаются при идентификации на основании ФЗ-115, Положения 499-п ЦБ РФ , Инструкции 153-и, невозможно. Проводится служебная проверка в банке. И в случае установления, что Вы действительно счет не открывали - счет закрывается.
Если в банке полностью Ваши персональные данные, то банк обязан самостоятельно их удалить по ФЗ-152 О персональных данных.
Можете типа досудебки в банк написать, указать, что счета Вы не открывали, соглашение на обработку ПД банку не давали, договор счета (заявку на присоединение ) не подписывали, Анкеты не заполняли. Пусть докажут обратное, предоставив вам копии экземпляров документов с Вашей подписью.
Вполне возможно, что банк будет потом до посинения утверждать, что на документах есть Ваша подпись. Тогда расследование продолжится....

sergeiw, сразу - это не отходя от прилавка за которым тебя сделали клиентом банка те самые девочки. Потом-то понятно...вариантов масса. Ходи, пиши и т.д.

----------
Цитата

Supric пишет:
В полицию подал. Приняли, но сказали что 99% будет отказ по причине отсутствия мат.ущерба. Так что кроме фиксации факта толку от этого действия видимо не будет никакого X
----------


Прочитал, Сергей, статью в "Слободе" о Вашей ситуации. Мой вывод таков: на Ваше имя открыли банковский счет и "отмыли" преступные деньги. Очень даже вероятно, что, совершили у кого то хищение со счета через дистанционный доступ (онлайн) и перевели на открытый на Ваше имя счет, затем обналичили. Может финансирование наркотрафика или терроризма...
В УК есть соответствующая статья.
Вам надо обратиться в Росфинмониторинг http://www.fedsfm.ru/citizen/submit-request

Вы анализировали инфу, кто отправитель денег на Ваш счет? Там в "Слободе" на сканах выписок с "Вашего" счета плохо видно. Может у отправителя стырили деньги?

Не оставляйте это дело на самотёк. Хорошо, конечно, если само рассосётся. А если нет? Банковские подставить Вас хотели - это не должно оставаться безнаказанным!

----------
Цитата

Supric пишет:
Как писал выше, в полиции сказали что закроют за отсутствием материального ущерба и соответственно отсутствием состава.
----------

Попробуйте подробное инфо сдать в Управление К МВД РФ..... В данном случае карту выпустили незаконно.
«Файл недоступен»

Supric, как обстоят дела с расследованием? Подвижки есть?
Удивляюсь Вашей выдержке и спокойствию. Персональные данные попали в третьи руки. Я бы в такой ситуации "сидел бы как на иголках", вдруг всплывут еще где то... :wall:

Григорьевич,
Я спокоен потому что у меня на руках официальная бумага от банка что "мопед не мой".

Кое-что прояснилось и насчет ПД. В свое время (лет 13 назад) там где я работал в то время был ЗП проект в ВТБ24 (или даже в Гута-банке, тогда еще), он вроде как стартовал, но так и не заработал, хотя счета возможно открыть успели. Так что я был в банке давно спящим клиентом, паспортные данные взяты с еще с того периода времени (судя по данным, по которым открыты новые счета, потому что у меня были изменения за это время).

Привлечь никого из работников банка не выйдет, там все глухо, взяли объяснения операционистки, открывшей счет. Она просто сообщила, что ей якобы по системе электронного документооборота пришло распоряжение открыть счет на такого-то ВИП-физика по скану документа, типа срочно. Хотя никаких сообщений в СЭД внутренняя проверка и полиция не нашла, операционистка говорит что ничего больше не помнит и пояснить не может, а руководство подтверждает что такая практика имеет место быть. Состава уголовного в их действиях никакого нет, это все регулируется внутренними нормативами банка. Документов никаких как я понял в архивах тоже не обнаружили, ни заявлений, ни договоров, ни документов по выдаче карты, ничего. Чисто сработано, короче.

Возможно если прижмут организаторов этой схемы обнала (вроде есть подозреваемые) те кого-нибудь может быть и сдадут. Но это уже не по моему заявлению, меня в рамках этого нового дела просто опросили и на этом видимо все.

Вобщем все сочуствующие могут расслабиться. В этой схеме, очевидно, если вы когда-либо обслуживались в банке - вы не защищены вообще никак, вас как "спящего" клиента просто "разбудят" и станете действующим ))) и никого за это не привлекут, если это просто черный обнал и вы не понесете материального ущерба.

Единственный выход, и единственный вывод из всей истории - регулярно мониторить свои счета через налоговую.

----------
Цитата

Supric пишет:
В этой схеме, очевидно, если вы когда-либо обслуживались в банке - вы не защищены вообще никак, вас как "спящего" клиента просто "разбудят" и станете действующим ))) и никого за это не привлекут, если это просто черный обнал и вы не понесете материального ущерба.

----------


Мне думается, что в такой ситуации надо подать иск в гражданский суд о признании сделки по открытию банковского счета недействительной. Мошенники могли украсть деньги, в том числе госбюджетные, и отмыть уворованное через Ваш счет. Ваш счет оказался задействованным в преступной схеме, претензии могут быть к Вам. Наличие бумаги от банка о том, что "мопед не мой" не гарантирует Вашу непричастность, если дело дойдет до расследования, то Вас будут таскать по допросам и подозревать в соучастии.
Обязательно напишите жалобу в Центробанк и в Росфинмониторинг. :uncap:

----------
Цитата

ТочкаЗрения пишет:
в такой ситуации надо подать иск в гражданский суд о признании сделки по открытию банковского счета недействительной. Мошенники могли украсть деньги, в том числе госбюджетные, и отмыть уворованное через Ваш счет. Ваш счет оказался задействованным в преступной схеме, претензии могут быть к Вам.
----------
А смысл? Если сам Банк признал, что счета не ТС ----------
Цитата

у меня на руках официальная бумага от банка что "мопед не мой".
----------
и он не причастен к их открытию и обслуживанию.
В моей описанной выше ситуации было хуже - Банк до посинения доказывал, что все документы подписывал клиент и картой пользовался значит он.

Решил не создавать новую тему,т.к. моя проблема частично пересекается с этой.В мае потерял паспорт,через пару недель позвонили из банка и сказали,что на мой паспорт кто то оформил кредит.Приехал туда,узнал,что кредит выдали ещё в одном банке.Написал заявления в банках,написал заявление в полицию и в ЦБ.В июне из второго банка пришел ответ,что финансовых притензий они ко мне не имеют,приносим извенения,в общем все.А в первом банке сказали,что ведут проверку,о результатах которой мне скажут.В ЦБ просто продублировали ответы банков,в полиции дело не открыли,т.к. материального ущерба мне не причинено.Ходил ещё раз в первый банк в октябре,сказали то же самое,что в июне.В итоге не знаю что делать,то ли забить и ждать,то ли что то делать.Насколько законно, что банк в течении полугода ничего конкретно не говорит,к какой ответственности его можно привлечь и куда обращаться?