Без моего ведома и присутствия открыты счета на мое имя

----------
Цитата

Alex198607 пишет:
Написал заявления в банках,написал заявление в полицию и в ЦБ..А в первом банке сказали,что ведут проверку,о результатах которой мне скажут.Ходил ещё раз в первый банк в октябре,сказали то же самое,что в июне.В итоге не знаю что делать,то ли забить и ждать,то ли что то делать.Насколько законно, что банк в течении полугода ничего конкретно не говорит,к какой ответственности его можно привлечь и куда обращаться?
----------
Нет обязанности у Банка давать ответы на заявления.
Поэтому, еще одну заяву в банк о выдаче справки об отсутствии кредитных обязательств, укажите срок предоставления ответа и обратную связь. Также запросите копии договора, заявки и другое.
Откажут в выдаче справки, не предоставят вообще, то в суд о признании договора не действительным

Спасибо за ответ.Копии договора есть,также фотографии мошенника и контактов лица выдавшего кредит.В суд не охота обращаться,т.к. придется туда ехать,а они только по будням работают,отпрашиваться с работы и т.д.Я Просто не пойму зачем они тянут,в другом банке же в течении месяца отказались от претензий.Что может быть,если ничего не делать в этой ситуации?Да,и в какой срок требовать ответ в новом заявлении?

----------
Цитата

Alex198607 пишет:
В суд не охота обращаться,т.к. придется туда ехать,а они только по будням работают,отпрашиваться с работы и т.д.
----------
А зачем ехать в суд? Почту РФ закрыли? Или на Госуслугах забанили?
Все иски и заявления подаю через ГАС Правосудие .

----------
Цитата

Я Просто не пойму зачем они тянут,в другом банке же в течении месяца отказались от претензий.Что может быть,если ничего не делать в этой ситуации? Да,и в какой срок требовать ответ в новом заявлении?
----------
Почитайте соседние темы. Выставят иск на взыскание долга и процентов.
В новом заявлении укажите срок предоставления ответа - 7 календарных дней.
Каждый сам решает по обстоятельствам и ...желанию.

----------
Цитата

sergeiw пишет:
А зачем ехать в суд? Почту РФ закрыли? Или на Госуслугах забанили?
Все иски и заявления подаю через ГАС Правосудие .

----------

А на самом суде обязательно присутствовать?И в какой суд подавать заявление,по юридическому адресу банка?

----------
Цитата

Alex198607 пишет:
А на самом суде обязательно присутствовать?И в какой суд подавать заявление,по юридическому адресу банка?
----------
:omg: С такими познаниями или юриста нанять или сидеть ровно. Уж пардон за прямоту.
Вообще в суде присутствовать не обязательно, но исходя из существа спора и то что Вы истец - т.е. именно Вам это надо, то присутствие, дача пояснений, доказательств и участие в процессе - крайне желательно. В ином случае - или получите отказ в удовлетворении или прекращения дела в виду отсутствия истца.
В данном случае можете по месту своего проживания(регистрации) или по месту исполнения договора или по месту нахождения филиала (представительства) или по юрадресу банка

----------
Цитата

ТочкаЗрения пишет:
Обязательно напишите жалобу в Центробанк и в Росфинмониторинг. изображение

----------

Написал и туда и туда (через интернет-приемные) и получил в ответ отписки.

----------
Цитата

Alex198607 пишет:
Ходил ещё раз в первый банк в октябре,сказали то же самое,что в июне.В итоге не знаю что делать,то ли забить и ждать,то ли что то делать.Насколько законно, что банк в течении полугода ничего конкретно не говорит,к какой ответственности его можно привлечь и куда обращаться?
----------

В народный рейтинг тут напишите, с требованием предоставить ответ на обращение.

Ваша цель получить ответ от банка что претензий нет.

----------
Цитата

ТочкаЗрения пишет:
Мне думается, что в такой ситуации надо подать иск в гражданский суд о признании сделки по открытию банковского счета недействительной.
----------

Какую именно "сделку" просить признать недействительной? Если банк и так официально на запрос мне ответил что никаких договоров-"сделок" со мной не заключалось? Предмета для иска нет, как мне кажется.

Госслужащие могут попасть по отчетности . Счет могут и не посмотреть что есть, а если сам не догадывается...

Подниму тему. Два месяца назад открыли тоже карту мультивалютную, якобы на основании реестра работодателя. ЗП проект, естественно всё без моего ведома. Закрыл на месте карту, через 10 дней сказали подъехать закрыть сами счета (зачем это время нужно непонятно, но в двух отделениях сказали, что таков у них порядок...). Дали справку, что на дату закрытия всё по нулям, транзакций не было только на словах сказали, что касается движений по счетам. Документы по движениям говорят запрашивать долго из филиала в другом городе (там главное территориальное управление). По идее не понятно за что бы привлекать банк к ответственности. Как оказалось, это мой настоящий работодатель любезно позаботился об открытии мне ещё одной карты (со слов консультанта из отеделения втб по поводу какая именно организация открывала мне счета, в процессе визита опешил проговорить сотруднику втб название банка, в котором у меня действительно з.п. проект, поэтому не знаю на 100% достоверны ли эти слова, не отрицаю факт утечки информации и оттуда, чтобы видимо сотруднику было что мне ответить).

Есть ещё один левый счёт по данным ФНС мой, но его втбшники не видят в системе говорят. Он уже 3,5 года висит в даных фнс.

----------
Цитата

AlphaAlpha пишет:
Госслужащие могут попасть по отчетности .
----------


Абсолютно соглашусь! Сам госслужащий и попал в такую же ситуацию. Работодатель открыл счет на моё имя без моего ведома аж в 2015 году. :wall: соответственно этот счет в ежегодных справках о доходах не отражался, тем самым мне светит попадос при следующей проверке прокуратурой :ura:
Написал в банк обращение с просьбой предоставить документ (мое заявление, согласие), на основании которого банк открывал мне счет. На 28 день позвонил оператор и на словах пояснил, что в рамках зарплатного проекта они могут открывать счета без ведома клиентов по некой "базе, предоставленной работодателем". Согласие на передачу ПД в банк я, соответственно, не давал, попросил их потрудиться ответить мне, на каком основании они открыли мне счет со ссылками на действующие НПА.
Прочитав сию тему задумался, может у меня по счетам тоже движуха была какая-нибудь, нужно будет взять выписку.
Кстати, у меня это учудил Газпромбанк. Прошло 30 дней со дня заявления, пока письменного ответа не видел. После получения ответа, постараюсь отписаться в теме.

XuMuKaT, здравствуйте!

Напишите, пожалуйста, ваши ФИО и телефон в личные сообщения.
Проверю информацию по вашему обращению и свяжусь с вами.

С уважением,
Екатерина, команда экспертов Газпромбанка

Добрый день! Открыл счёт ИП в Банке Москвы в 2008 г. В 2015 закрыл счёт ИП уже в ВТБ. Налоговую проинформировал. ИП закрыл в декабре 2020. Начались звонки из ВТБ: приезжайте и закрывайте счёт ИП. Выяснилось, что в сентябре 2020 без моего ведома и в мое отсутствие открыли счёт. Я не мог его открыть и доверенностей не давал. Ехать в Москву и тратить время на закрытие счета, который я в здравом уме и памяти не открывал считаю неприемлемым. Подскажите пожалуйста куда обратиться?

Добрый день!
У меня похожая ситуация. Только отличие в том, что на мой рабочий счет была наложенна метка о неблагонадежности компании, результате чего, все мои контрагенты помахали мне ручкой и расторгли договора. А в мае, по решению суда вообще заблокировали счет. Счет открыли только в сентябре. Компании практически нет, из -за несанкционнированных открытий банками счетов.
В стране к сожалению институт мвд разрушен практически до основания. Я подал 18 января заявление в полицию, а получил отказ только в августе. Мотивацией отказа было то что я предоставил мин. информации (попробуйте в банке взять хоть какую то бумажку. Ответ будет один-банковская тайна.), также, что следователь не смог мне дозвонится. Это в век высоких технологий. Абсурд полный. Писал в ген прокуратуру, прокуратуру г. Москвы, в администрацию президента только в ЕСПЧ не писал. Все футболят. Районная прокуратура в которую сбрасывают мои жалобы игнорирует. Бардак.
Поэтому в таких делах силовые структуры к сожалению на стороне мошенников и последнии этим пользуются. Никто Вам не поможет.
В стране мошенники полезли в бизнес, это не просто беда это катастрофа. Уже должна была созданна группа немедленного реагирования тк по сути отследить все движения мошенников возможно. Фсб отказывается этим заниматся т.к. нет угрозы государству. Господа ну как же нет? Счета я признаю недействительными в силу их ничтожности. А далее истребований убытков с банков. А это много миллионные суммы. Учитывая что мошенники не только увеличивают кол-во эпизодов, они еще делают апгрейд этой схеме, то банки будут получать колосальные иски. Плюс потерпевшие, зачастую это обычные граждане, которые также будут выбивать свои потерянные ср-ва. Так и недалеко до фин. кризиса.
Если есть вопросы с удовольствием отвечу. Если есть такие же как я, давайте объединятся против этого зла, т.к. больше нам никто не поможет.

----------
Цитата

Евгений2373 пишет:
У меня похожая ситуация. Только отличие в том, что на мой рабочий счет была наложенна метка о неблагонадежности компании, результате чего, все мои контрагенты помахали мне ручкой и расторгли договора.....
----------

Эмоций много, слов еще больше информации 0. Кто открыл, какой счет (юр лица, физ лица), суд о чем (Вы же сами хотели закрыть счет или суд о другом)? Если Вы так-же писали в МВД, то я их понимаю.

Добрый день!
Для того что бы мне написать все происходящее между моей компанией, банками, мвд, прокуратурой, роскомнадзором и мошенниками мне нужна неделя. Я и не собирался писать подробно. В общих чертах. Моя мотивация от этого рассказа только в одном: найти таких же как я(они сразу поймут о чем речь). Объединится и попробывать уничтожить эту гадость. К сожалению один я в поле не воин.
Эмоций уже нет. Были, вначале этой всей истории. Когда треся бородой кадыровичи звонили. Деньги назад или товар просили, вот тут то булки сжимались. Попробуй им докажи, что ты не брал чужого. Или когда у тебя товара на миллионы и тебе его где то надо хранить. Продать его невозможно, за склад платить нечем. Вот где были эмоции.
Не дай бог кому такое испытать.

12.08.2022 г. из информации, размещенной в моем Личном кабинете налогоплательщика, я узнала о том, что 19.07.2022 г. на мое имя в Банке ВТБ (ПАО) открыто три счета.
Так как я никогда не изъявляла желание об открытии счетов в указанном банке, ни в устном, ни в письменном виде, 15.08.2022 г. я обратилась в филиал Банка ВТБ (ПАО), расположенный в г. Артеме Приморского края с целью закрыть указанные счета, но в закрытии счета мне было отказано, при этом сотрудник банка пояснила, что для того, чтобы закрыть счета мне сначала нужно подписать заявление об их открытии, на что я, посчитав это откровенным введением меня в заблуждение, отказалась. Сотрудник банка, по моему требованию, предоставила мне выписки по всем указанным выше счетам.
Считаю, что Банком ВТБ (ПАО) допущено нарушение моих прав и законных интересов, выразившиеся в открытии счётов с использованием моих персональных данных, отправлении соответствующих недостоверных сведений в отношении меня в налоговый орган, а также Банком ВТБ (ПАО) допущено нарушение моих прав и законных интересов в области законодательства о защите прав потребителей.

user8497212,
:write_nr:

----------
Цитата

user8497212 пишет:
Сотрудник банка, по моему требованию, предоставила мне выписки по всем указанным выше счетам.
----------
Какие именно счета были открыты на Ваше имя: кредитные, по вкладам или какие иные?

Еще один случай мошенничества. Нужен совет.
С исковым заявлением о взыскании с меня займа и процентов обратились мошенники из Экспресс Кредит. По их исковому заявлению займ был взят у некого Метро Кредит, у которого Экспресс кредит впоследствии перекупил задолженность. Самая подлость состоит в том, что заемные деньги были перечислены на карту, открытую мошенниками в КредитЕвропаБанке на мое имя. Таким образом, у Экспресс Кредита доказательства железные. Милиция, как водится возбуждать уголовное дело не хочет. Как инициировать проверку заявления на выпуск карты на мое имя?