Здравствуйте!
Такая вот ситуация. Пришли в эту субботу в Сбербанк открывать ИИС. Хотели оформить тариф "самостоятельный", сами распоряжаться деньгами и всё такое. Сотрудник сбербанка, к которому мы попали, сказал, что, мол, да всё норм будет, открытие ИИС это ко мне. Пока оформляли - он звонил какой-то там знакомой, которая за ИИС шарит явно больше, часто уточнял у нее куда нажимать. Но тем не менее посчитали, что пусть консультируется, нам главное счёт открыть. Ага, открыли. Пришли домой и обнаружили, что тариф у нас не самостоятельный, а наоборот - открыли ИИС с доверительным управлением. Сами, конечно, виноваты - не увидели, не прочитали, посчитали, что он нас понял, когда мы сказали (!), что хотим открыть ИИС и брокерский счёт (про ДУ вообще ни разу не заикались), он походу совсем не знает, что сделал, ну или наоборот - грамотно развёл на это ДУ. В общем, в бумагах, что мы получили по итогу на руки, было указано, что скоро придёт пароль от личного кабинета на "Сбербанк Управление Активами", да , пароль пришёл, в кабинет вошли - поняли, что точно что-то не то натворили (но зато, кстати, не поняли, зачем нам вообще этот кабинет в УА, если всё делается самим ДУ), позвонили по номеру сбербанка с 111 на конце, стали узнавать, как исправить, хотим ведь самостоятельный тариф.
Так вот, в чём фишка. Консультант нам предложила оставить пока счёт на доверительном управлении, а в январе получить налоговый вычет и затем лишь перевести деньги на счёт брокера, не закрывая ИИС (это прямая цитата).

Так же понимаем, что закрыть, именно закрыть, ИИС можем через 3 года. Но со всеми бумагами нам тут дали лист с заголовком "В рамках контроля качества в течение 5-7 раб. дней ... вам могут позвонить из колл-центра и задать вопрос на понимание условий данного продукта" и подзаголовок "ИИС". И вот тут чёрным по белому написано, что "для ИИС действует период охлаждения - в течение первых 14 дней после открытия ИИС его можно закрыть без комиссий и вернуть все вложенные средства".
Так как это понимать, можем мы закрыть ИИС сейчас или нет? И если всё-таки можем сейчас, а не через 3 года, стоит ли вообще делать это или правильнее послушать консультанта?
Буду очень благодарна за ответы!