продолжение истории с частичной блокировки счета ИП по 115

сегодня банк написал, что хочет знать, на что, куда и как я трачу деньги, которые перевожу со счета ИП на свой счет физлица в тот же милом Тинькофф и чтобы я предоставил чеки, квитанции и еще какие-то документы, которые подтверждают мои личные траты.

И опять требуют документы по еще не закрытым сделкам., которые уже отправлены ему в чате и в форме, по которой идет запрос документов.

Сделал финт, сказав, что у меня бизнес за рубежом свой: акула захватила наживку, тиньковцы стали медленно и аккуратно выпытывать про так называемый бизнес :))
в ответ, что я ухожу от них, дали понять, что создадут проблемы и в другом банке :)
но, думаю, скоро люди в пыльных шлемах придут и наведут порядок, и в ТКС тоже.

Такое ощущение, что банк чего-то хочет, я не понимаю чего, но решил расстаться с ним.

Тинькофф банк (бизнес) запрашивает, цитата:

Поясните в свободной форме, для чего вы переводили деньги на свой счет физлица.
Загрузите документы, которые расскажут об этих целях: чеки, товарные накладные, квитанции к приходно-кассовому ордеру, счета-фактуры

вот к Алле Борисовне пришел такой запрос :)
даже не знаю, где щас собирать квиточки о потраченных деньгах

тут Хазин допустил мысль, что возможно будет создан в России аналог знаменитой Чрезвычайной комиссии времён начала СССР.
Так я думаю, что скрип кожанки услышит скорей всего не микробизнес в России, а те, кто упорно и системно мешает этому микробизнесу развиваться

ТКС притормозил операции по счету по системе ниппель: на счет деньги могут поступать, со счета - никуда и никому, в том числе и себе на карту физлица. Хотя в лабазе колбасу можно купить и такси в баню съездить. Но уже без массажа :)
Мотивировка - пресловутый закон 153 или 158.
ИП работает шестой год, НИКАКИХ финтов с финансами и налогами, продаю и покупаю один продукт.
Очень невнятные требования по запрашиваем документам: по первым запросам ТКС получалось, что я должен им прислать все доки за 5 лет работы ? так все отражено в ЛК, заходи, смотри, анализируй, ищи терроррррриста или сотрудника прачечной.
- и как можно предоставить закрывающие доки, если сделка еще не завершена ?
ВСЕ менагеры от ТКС в переписке в чате и по телефону говорят одно и то же ( думал, что время "марИнок" прошло), ан нет, живы еще :))
Просят прислать договора и документы, подтверждающие хз чего.
Только вчера вечером написали, после очередной 25 мин беседы по тел , конкретный запрос : компания такая, платежи такие, сделка такая. Сделки еще не завершены и не полностью оплачены, соответственно доков пока нет
На мой вопрос - как я могу предоставить закрывающие доки, если сделка не завершена ? ответа нет.
Два контрагента ( доки по которым запрашивает ТКС) в базе ТКС и на других ресурсах ни в чем предосудительном замечены не были.
На мой вопрос: можно было запросить все требуемые доки не создавая проблемы со р/с ? - внятного ответа нет. Ссылаются на этот иманнутый закон.
Получается, якобы из самых благих побуждений, руководствуясь законом, можно нагнуть и отыметь любого, бесплатно и без вазелина.
Пять лет нахваливал банк Тинькофф, видимо, забывал сплевывать и стучать по дереву :)