----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Мы анализируем по счету. Если некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», то можем ограничить дистанционное банковское обслуживание. Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
----------
Вопрос к Тинькофф: Правильно я понимаю, что большинство ИПэшников (без работников) практически наверняка будут у вас заблокированы по 115-фз с занесением в черные списки? Просто если формально относиться к рекомендациям 375-П, то я вижу, под них (формально!) подпадают большинство фрилансеров и прочих мелких ипэшников.
Например, в этих правилах в качестве одного из признаков указан перевод бОльшей части дохода на личный счет физлица. Однако многие ИПэшники почти не несут затрат и им некуда больше девать свой доход кроме как переводить себе на личный счет.
Например, возьмем частного-парикмахера, репититора или программиста-фрилансера. Предположим они получают доход 200 тысяч в месяц. Им некуда больше тратить этот доход кроме как на себя. А из ваших ответов я прихожу к выводу, что если они начнут переводить весь свой доход на личный счет (а больше на бизнес-цели тратить некуда), то они по формальным причинам сразу будут вами заблокированы по тяжкой статье, попадут в черные списки и нигде больше не смогут открывать счета и вести бизнес. Правильно я понял ваши ответы?