----------
Цитата

user-10328300694 пишет:

Т.е все таки лучше сидеть и ждать срока окончания, не менять на облигации? X

X
----------


Я это вижу так. И в том и в другом случае мы не получаем сразу живые деньги в объёме, сколько было вложено.
В случае если мы соглашаемся на обмен, то мы получаем ОФЗ, которые на рынке стоят 887 рублей за каждую вложенную 1000 рублей. Таким образом в моменте теряем 11,3% вложенного. "В моменте" - то есть если сразу продаём, а не ждём.
Но ОФЗ так работают, что если ничего не делать 2 года, их погасят по номиналу (1000 руб) + ещё дадут 4.5% годовых то есть будет 4 выплаты по 22.44 рубля на облигацию. Таким образом через 2 года у Вас на счету будет 90 рублей кроме номинала. То есть 1090 руб на каждые 1000 руб. Это как принудительная ставка в 4.5% на 2 года, притом, что банки сейчас уже дают до 11%... Кроме того, мне очень не понравилось, что ITInvest не собирается давать возможность переводить ОФЗ к другому брокеру в течение полугода, а значит есть ещё риск условий работы у этого брокера (комиссии и т.п.)

Если не менять - через 2 года мы гарантированно получим 1000 рублей на каждые 1000 руб. Но есть немалая вероятность того, что получим ещё и доход, зашитый в продукт, то есть по 12.5% годовых за каждый год из 5 лет.
Судя по нездоровой активности ITinvest, вероятность того, что проценты заплатят - высокая. Никто не будет ничего делать себе в убыток. (Мне приходят смски от них уже раз в 2 дня!)

Так что тут каждый решает для себя сам. Вы можете выйти сейчас с 4.5% прибыльностью до 25 года, либо ждать и надеяться на больший процент. Для меня потеря этой минимальной доходности не так критична, я решил ждать до конца и иметь шанс на нормальную доходность.

Если я где-то неточен, форумчане, пожалуйста, поправьте меня.

----------
Цитата

Supric пишет:
Хотя понятно, управляшка хочет вас запугать поэтому шлет вам эти страшные на первый взгляд, но бессмысленные сообщения.
Вы потеряете деньги только в том случае если накроется с концами сама управляшка.
----------


ITI Capital (АО «ИК «Ай Ти Инвест») лицензированный брокер, работает на российском финансовом рынке с 2000 года (до 2017 года — под брендом ITinvest). Имеет рейтинг надежности — ААА по версии Национального рейтингового агентства. Входит в ТОП-10 брокеров по обороту на Московской бирже и обслуживает более 40 тысяч физических и юридических лиц (данные 2021 года).
За 2023 год проверил, всё так же: https://www.ra-national.ru/press_release/ao-ik-aj-ti-invest/36825/

Думаете, есть вероятность, что накроется?

Я сейчас пытаюсь запросить более подробные документы по продукту. Выяснить, кто у них контрагент и как выглядит вся цепочка по этому продукту.

----------
Цитата

Supric пишет:
Возможно управляшка испугалась, что бумаги скоро подрастут и придется много платить? Поэтому пугает чтобы расторгли договор досрочно?
----------


А это уже интересно. Новость о том, что платежи по зарубежным бумагам россиян будут пойдут теперь за счёт доходов иностранцев от владения бумагами РФ никак не может быть связана?

----------
Цитата

Supric пишет:
Мне кажется, сначала под видом вклада забрали деньги, не собираясь платить никакие проценты и купоны. А теперь пугают формулировками про риски из договора, чтобы поиметь второй раз. Хотят выкупить с рынка ОФЗ по 90% и втюхать их по номиналу 100%. Еще наверное и купоны себе заберут. В итоге вместо "Гарантированной защиты" по условиям и возврата 100% вложенного, вернут 90%
----------


Да непонятно. Я тогда тоже совершенным профаном был. Только сейчас начал немного рынок изучать. Но до сих пор не понимаю какова реальность с ограничениями на погашение (имею в виду продажу и вывод денег, конечно же) иностранных акций и выплатам дивидендов.

У меня было не совсем так, как у топикстартера. На бОльшую часть денег был именно вклад с хорошим процентом и на меньшую часть вот этот инвестиционный продукт, где обещали "золотые горы". Вклад давно закончился, а это дело ещё и искать пришлось (банк вообще не особо в курсе был что и где).

Продукт структурный. Есть 6 акций*. Если они все растут по сравнению с началом (дата покупки продукта), то клиент получает 13.5% годовых. Если же хоть один падает ниже первоначального - я не получаю ничего. Но доход этот "запоминается" и если в один из последующих годов все бумаги покажут рост относительно первой точки (даты покупки продукта), то доход подлежит выплате.

Первый год доход выплатили, я его даже смог вывести. А потом началась свистопляска. За второй год доход не пришёл, хотя должен был (лето 22 года). За третий - условия не выполнены.

Мой вопрос очень простой, насколько озвученный компанией риск сейчас реален: "В вашем случае мы опасаемся ,что за введенных ограничений контрагент не в силах исполнить свои обязательства по выплате купонной доходности , погашению"

* Дериватив строится на акциях компаний:
Abbvie
Advanced Micro Devices
General Electric
Iron Mountain
Schlumberger
ViacomCBS Inc.

----------
Цитата

Supric пишет:
ИМХО, автору, не дергаться и не вестись на запугивания. "Портфеля иностранных бумаг" у автора нет и заблокировать никакие бумаги не могут, есть структурный продукт (договор между автором и УК). Ждать окончания договора и "вернуть свое" (только найти бумаги и разобраться когда там срок окончания).
----------


Здравствуйте,

А в моей ситуации как поступить?
У меня по сути этот структурный продукт на брокерском счёте на 5 лет, прошло 3. Сейчас дивы не платят, но предлагают поменять на ОФЗ 26234 по их номиналу. Стоит ли? Пишут с завидной регулярностью...

Уважаемые форумчане,

Та же самая история - оформлял вклад в Восточном 3 года назад и нарвался на данный структурный продукт.
Насколько я понимаю это именно структурный дериватив, зачисленный на брокерский счёт (могу ошибаться).

Сейчас бомбят смсками "замените продукт Гарантийная защита на ОФЗ". Менять предлагают по номиналу на ОФЗ ОФЗ-26234-ПД (ISINRU000A101QE0). Стоит она сейчас на рынке 900 рублей, так как там купон всего 4.5%.

Вот что пишут о рисках, если не менять:
"Данный дериватив является инструментом внебиржевого рынка и соответственно был приобретен через зарубежного контрагента . В вашем случае мы опасаемся ,что за введенных ограничений контрагент не в силах исполнить свои обязательства по выплате купонной доходности , погашению .

Т.к вы ранее подписывали «декларацию о рисках» , то возможно следующие события в данном инструменте .
Настоящим Клиент подтверждает, что он полностью осознает тот факт, что инвестирование в Продукт связано с риском изменения цен, рыночными, кредитными, операционными, техническими, налоговыми, правовыми, системными рисками, а также с риском потери ликвидности и риском эмитента, включая в том числе: 1. риск дефолта, неплатежеспособности, банкротства эмитентов базисных активов, иных обстоятельств, юридических фактов, которые негативно повлияют на стоимость (цену) базисных активов, независимо от оснований наступления всех указанных обстоятельств; 2. риск полной или частичной неплатежеспособности российских банков или банков с российским участием, в том числе временной, связанной как с экономическими, так и политическими обстоятельствами, если такие обстоятельства повлияли на способность выполнения этими банками обязательств перед контрагентом по контракту"

Мне очень не нравится эта история. Все акции, на которых строится этот дериватив - с рынка США, по многим из них частным инвесторам приходят дивиденды в РФ...
Но особенно смущает сильная активность брокера, который постоянно пишет и звонит про замену.

Что кто думает? Стоит менять или стоит подождать?
ОФЗ они готовы через полгода перевести другому брокеру.

С уважением,
Евгений

Здравствуйте,
Это не ИИС. Там отмечена галочка про простой брокерский счёт. Насколько я помню, разговора об ИИС там не было.
Но на всякий случай им написал уточнить.