Форум

Получение валюты из-за рубежа

#1
23.11.2014 08:34
Доброго дня. Прошу помочь разобраться с ситуацией.
Являюсь резидентом РФ, физ.лицом. Планирую получать небольшие, но стабильные суммы в евро в качестве подарка из-за рубежа, от физ.лиц (не родственников) в размере от 20 тыс. до 100 тыс. в рублевом эквиваленте несколько раз в месяц. Итоговая сумма за месяц не будет превышать 600 тыс.рублей.
1. Должен ли я как физ.лицо платить с этих поступлений налоги?
2. Как проводить данные операции, если я не очень хочу платить налоги с данных поступлений?
3. Какой банк предпочтительнее выбрать, чтобы валютный контроль не лютовал?
Заранее благодарю.
 
 
#2
23.11.2014 10:31
Цитата
Dr.Kotzman пишет:
Являюсь резидентом РФ, физ.лицом. Планирую получать небольшие, но стабильные суммы в евро в качестве подарка из-за рубежа, от физ.лиц (не родственников) в размере от 20 тыс. до 100 тыс. в рублевом эквиваленте несколько раз в месяц. Итоговая сумма за месяц не будет превышать 600 тыс.рублей. 1. Должен ли я как физ.лицо платить с этих поступлений налоги?

Добрый день!
Заглянем в Налоговый кодекс РФ
Статья 217. Доходы, не подлежащие налогообложению (освобождаемые от налогообложения)
...
18.1) доходы в денежной и натуральной формах, получаемые от физических лиц в порядке дарения, за исключением случаев дарения недвижимого имущества, транспортных средств, акций, долей, паев, если иное не предусмотрено настоящим пунктом.
...

Таким образом, доходы в денежной форме, полученные гражданином в порядке дарения от другого физического лица, освобождаются от обложения НДФЛ и, соответственно, не декларируются. Следует отметить, что освобождение от налога идет независимо от того, что даритель и одаряемый не являются членами семьи и (или) близкими родственниками.

Цитата
Dr.Kotzman пишет:
3. Какой банк предпочтительнее выбрать, чтобы валютный контроль не лютовал?

Здесь трудно сказать.
Одно можно сказать точно, что под финансовый мониторинг любого банка вы попадете со своими регулярными подарками. По закону N 115-ФЗ( закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов... ) служба фин. мониторинга банка вами обязательно заинтересуется. Будьте готовы предоставить в банк все подтверждающие документы... .
С уважением,
Колодин Иосиф Маркович
 
 
#3
23.11.2014 10:46
Dr.Kotzman,
Согласен с г-ном Kolodin!
Подарки в денежной форме налогом не облагаются. Но регулярные подарки на такие суммы точно не понравятся никакому банку и стук в финмониторинг Вам обеспечен. Скорее всего банк в конечном итоге вынудит Вас закрыть у них счет.
Резюме: ищите другую схему для получения денег!
 
 
#4
23.11.2014 11:01
Благодарю за ответы.
Цитата
kolodin пишет:
Таким образом, доходы в денежной форме, полученные гражданином в порядке дарения от другого физического лица, освобождаются от обложения НДФЛ и, соответственно, не декларируются. Следует отметить, что освобождение от налога идет независимо от того, что даритель и одаряемый не являются членами семьи и (или) близкими родственниками

Т.е. если в назначении платежа указывать "дарение", то некоторое время покатит?

Цитата
kolodin пишет:
Одно можно сказать точно, что под финансовый мониторинг любого банка вы попадете со своими регулярными подарками. По закону N 115-ФЗ( закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов... ) служба фин. мониторинга банка вами обязательно заинтересуется. Будьте готовы предоставить в банк все подтверждающие документы...

Упомянутая Вами регулярность подарков как то регламентируется законодательством РФ или идёт на усмотрение каждого банка?
Кроме того, в случае дарения, какие документы можно предоставить для подтверждения?

Цитата
Гектор пишет:
Резюме: ищите другую схему для получения денег!

Буду рад, если подскажите в каком направлении искать. Можно в ЛС.
 
 
#5
23.11.2014 12:24
Цитата
Dr.Kotzman пишет:
Буду рад, если подскажите в каком направлении искать. Можно в ЛС.

Я склонен считать, что такого сорта регулярные подарки есть часть некоторой коммерческой деятельности и Вам стоит просить совет у налоговых консультантов. Людей, которые могут предложить что-то путное в этих вопросах не так уж много. Придется действовать методом перебора.
 
 
#6
23.11.2014 13:00
Цитата
kolodin пишет:
Заглянем в Налоговый кодекс РФ Статья 217. Доходы, не подлежащие налогообложению (освобождаемые от налогообложения) ... 18.1) доходы в денежной и натуральной формах, получаемые от физических лиц в порядке дарения, за исключением случаев дарения недвижимого имущества, транспортных средств, акций, долей, паев, если иное не предусмотрено настоящим пунктом.


не совсем верно, там есть дополнение

18.1) доходы в денежной и натуральной формах, получаемые от физических лиц в порядке дарения, за исключением случаев дарения недвижимого имущества, транспортных средств, акций, долей, паев, если иное не предусмотрено настоящим пунктом.
Доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами);

и большая вероятность, что банк запросит договор дарения, а возможно и подтверждение родства
Изменено: Kristine- 23.11.2014 13:01
 
 
#7
23.11.2014 13:26
Цитата
Kristine пишет:
не совсем верно, там есть дополнение


Действительно. Но я наткнулся ещё вот на какое пиьсмо: ПИСЬМО
от 10 июля 2012 г. N ЕД-4-3/11325 О НАЛОГООБЛОЖЕНИИ ДОХОДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

Можете прокомментировать?
 
 
#8
23.11.2014 19:41
Цитата
Kristine пишет:
не совсем верно, там есть дополнение

18.1) доходы в денежной и натуральной формах, получаемые от физических лиц в порядке дарения, за исключением случаев дарения недвижимого имущества, транспортных средств, акций, долей, паев, если иное не предусмотрено настоящим пунктом. Доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одариваемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и не полнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами);

и большая вероятность, что банк запросит договор дарения, а возможно и подтверждение родства

Здесь вы, Kristine, не правильно читаете налоговый кодекс.
Это дополнение (выделенное мной синим курсивом) относится, как раз, только к тому, что за исключением... .
Т.е. к дарению недвижимого имущества, транспортных средств, акций, долей, паев, родство и есть то иное, что предусмотрено настоящей статьей.
Эта статья НК РФ уже давно и успешно применяется на практике, что касается дарения денежных средств.
Другое дело, что систематическое поступление значительных сумм денежных средств попадет под внимание службы финансового мониторинга банка. А вот, что запросит банк, это можно спросить у банка до открытия счета физ. лица в этом банке... .
С уважением,
Колодин Иосиф Маркович
 
 
#9
23.11.2014 19:57
Мне кажется, что по новой обсуждать, что подарки в денежной форме не подлежат налогообложению ни при каом раскладе - бессмысленно! В свое время это очень убедительно доказал Proffet. Давайте уж примем это как аксиому! smile:)
Другое дело, что схемка - ловленная. Один- два таких подарка в течение года пройдут, больше - вряд ли. А тут еще каждый месяц под 600 тысяч рублей.
Не получится!
 
 
#10
24.11.2014 03:40
Цитата
kolodin пишет:
А вот, что запросит банк, это можно спросить у банка до открытия счета физ. лица в этом банке... .

Будем спрашивать.

Цитата
Гектор пишет:
Один- два таких подарка в течение года пройдут, больше - вряд ли. А тут еще каждый месяц под 600 тысяч рублей.

Тут я обозначил макс.лимит. В принципе, поступления могу регулировать. Допустим, если будет от 30тыс. до 100тыс руб в месяц - это для банка перебор по дарениям?
 
 
#11
24.11.2014 04:32
Цитата
Dr.Kotzman пишет:
Тут я обозначил макс.лимит. В принципе, поступления могу регулировать. Допустим, если будет от 30тыс. до 100тыс руб в месяц - это для банка перебор по дарениям?

Дело Ваше. Вам пояснили, что в большинстве банков напряженка наступит довольно скоро. Вы спрашиваете: а вдруг проскочит?
Отвечаю: может проскочить и год если валютный контроль в банке спит и проверок нет. Но можно ли на такое всерьез рассчитывать?
Вы спрашиваете с какой цифры наступает регулярность переводов? Отвечаю: уже после второго перевода их можно рассматривать как регулярные. Но это вовсе не значит, что всегда и везде Вам после второго перевода закроют счет.
Кстати, большое значение будет иметь факт того, что Вы делали с присланными деньгами. Снимали наличными? Еще один аргумент в пользу того, чтобы трактовать данные операции как сомнительные!
Резюме: предложенная Вами схема может проработать год, а может очень быстро загнуться. Многое определяется компетентностью сотрудников валютного контроля в банке и ответственного за финмониторинг сотрудника банка.
Но если хотите не иметь сюрпризов - ищите другие варианты получения денег.
 
 
#12
24.11.2014 17:53
Цитата
Гектор пишет:
Резюме: предложенная Вами схема может проработать год, а может очень быстро загнуться. Многое определяется компетентностью сотрудников валютного контроля в банке и ответственного за финмониторинг сотрудника банка.

Я Вас услышал, спасибо за мнение.

На некоторых других форумах люди советуют вот что:
1. Раздробить транзакции на более мелкие (от 20 до 40тыс руб) и уменьшить их частоту до 1-2 в месяц. Эти транзакции разнести по разным банкам. Тогда вроде как, создастся видимость непостоянства данных дарений.
2. Открыть счет за рубежом, получить карту по почте, налить в банкоматах. Но процент за пользование чужим банкоматом даже не представляю будет какой. Да ещё и курс выбирать не получится.
3. Биткоины. Но тут у меня пошла кровь из глаз при попытке разобраться. Хотя многие торгуют и продают их на бирже.

Прошу покритиковать данные предложения всех желающих или предложить что-либо взамен. Спасибо.
 
 
#13
25.11.2014 11:20
Не существует идеальной схемы для всех. )) Регулярное получение денег от разных физлиц толкнет вас скорее к органам, как потенциального террориста, чем к налоговикам. Вам все равно платить, либо налог государству, либо комиссию банку, либо и то и другое.
Попробуйте воспользоваться системами денежных переводов между физлицами без открытия счета, они тоже стучат в финмониторинг, но используя разные системы не чаще 1 раза в месяц и не больше 600 тыс. вы сможете снизить риск стука. Вот, например https://www.contact-sys.com/transfer
Слова — лишь ветер
 
 
#14
18.06.2018 17:51
Господа, вопрос)
Получил перевод от юрлица из ЕС на сумму порядка 1800евро. Банк (Авангард) требует объяснить происхождение денежных средств.
В прошлом году был похожий перевод, зачислили без проблем, это меня видимо и расслабило.
Судя по платежке отправитель в назначении платежа не указал ничего.
Что подскажите сделать? Податься на подарок я так понимаю не вариант, т.к. отправитель юрик?
 
 
#15
18.06.2018 18:42
Цитата
PavelR пишет:
В прошлом году был похожий перевод, зачислили без проблем, это меня видимо и расслабило.
Судя по платежке отправитель в назначении платежа не указал ничего.
Что подскажите сделать? Податься на подарок я так понимаю не вариант, т.к. отправитель юрик?

А какая причина перевода на самом деле? Может ее и указать?
 
 
#16
18.06.2018 18:50
Агентская комиссия за продажу продукции компании. Договоренности устные, без бумаг.
 
 
#17
18.06.2018 21:21
Цитата
PavelR пишет:
Агентская комиссия за продажу продукции компании. Договоренности устные, без бумаг.

Понятно. Спасибо. Придется, думаю, изготовить на эту тему бумагу. Совершенно несущественно кто ее подпишет "с той стороны". Печатей на иностранных договорах, как правило, не бывает. Отдадите бумагу, подписанную по электронной почте в банк. Должно пройти.
 
 
#18
18.06.2018 23:08
А как вариант что получил приглашение от компании на визит и данная сумма получена на покрытие расходов на предстоящую поездку от принимающей стороны?
 
 
#19
22.06.2018 12:50
Цитата
PavelR пишет:
А как вариант что получил приглашение от компании на визит и данная сумма получена на покрытие расходов на предстоящую поездку от принимающей стороны?

Так и написал просто в сообщении, через два дня деньги появились на счете smile:)
 
 
#20
22.06.2018 13:42
Цитата
PavelR пишет:
Цитата

PavelRпишет:
А как вариант что получил приглашение от компании на визит и данная сумма получена на покрытие расходов на предстоящую поездку от принимающей стороны?

Так и написал просто в сообщении, через два дня деньги появились на счете Рисунок

Не забудьте отразить сумму в налоговой декларации по НДФЛ за 2018 год smile;)
 
 
#21
22.06.2018 14:29
Цитата
Muhomor пишет:
Не забудьте отразить сумму в налоговой декларации по НДФЛ за 2018 год

Ну, автоматом банк в налоговую сообщать ничего не будет. Это дело личного выбора! smile:)
Но проблема в том, что такую причину не укажешь для каждого получения валюты из-за границы!
 
 
#22
22.06.2018 14:41
Цитата
Гектор пишет:
Ну, автоматом банк в налоговую сообщать ничего не будет. Это дело личного выбора! Рисунок

Но проблема в том, что такую причину не укажешь для каждого получения валюты из-за границы!

Мне тоже кажется что в ФНС они не будут сообщать из-за такой суммы. Тем более в запросе было обоснования предоставления объяснений именно по 115ст.
Поступление было разовое. Если понадобится в дальнейшем то буду смотреть другие варианты конечно smile:)
 
 
#23
25.12.2018 15:32
как дешевле всего получить возмещение от продавцов с али экспресс не прибегая к спору. paypal с 5$ взял комиссию 11,5% и еще до кучи заблокировал аккаунт. smile:painful:
Изменено: andreybit- 25.12.2018 15:33
 
 
#24
06.03.2019 04:57
Ситуация похожа на верхний пост но с нюансами.

Устроился на удаленную работу в американскую компанию, нужно сделать проект, по мере выполнения будут платить фиксированные суммы, примерно в течении 8 месяцев.
Помимо прочего, мне надо будет заказать производство одной детали, но при этом я не хочу раскрывать место ее производства заказчику. Получается что суммы предназначенные для выполнения этого заказа сторонней фирмой будут проходить через меня.

Как это все лучше всего оформить?
Делать ИП? Так как это все замет меньше года то не уверен что имеет смысл. Думал в сторону самозанятых, но в моем регионе оказывается пока не ввели. И в любом случае возникает вопрос что делать с суммами предназначенными для оплаты чужих услуг.
Изменено: Nikita34- 06.03.2019 04:58
 
 
#25
06.03.2019 22:20
Nikita34,
Если Вы хотите знать как нужно поступить по закону, то тут все ясно: нужно юрлицо, которое будет получать деньги и расплачиваться со сторонними организациями.
Если Вы хотите понять можно ли обойти требования закона отвечу так: варианты всегда есть, но не очень правильно спрашивать про это на публичном форуме! smile:)
 
 
Форумы » Профессиональное общение » Вопросы налогообложения

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор туристической страховкиКалькулятор ипотечного страхованияКалькулятор вкладовКалькулятор кредитовКалькулятор ипотекиКалькулятор автокредитовКалькулятор КаскоКалькулятор ДМСКалькулятор медицинской страховкиКалькулятор ОСАГОКалькулятор займа

Вклады и инвестиции

Вклады в СбербанкеВ рубляхС высоким процентомВклады с онлайн заявкойКупить ПИФыВклады в МосквеКупить облигацииАкции российских компанийАкции ГазпромАкции Голубые фишкиНакопительные счетаНакопительные счета с ежедневным начислением процентов

Кредиты и займы

Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода

Ещё

1 доллар в рублях1 евро в рубляхКурсы ЦББанки РоссииКнига памятиБанки на картеОтзывы о банкахОтзывы о страховых компанияхЛичный кабинет агентаНародный рейтинг МФОСтатьиНовостиФинансовый словарь
Показать ещеСкрыть

Страхование

Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП автоУзнать кадастровый номер

Карты

Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве

Ипотека

Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей

РКО

Расчётно-кассовое обслуживание в МосквеРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнесаРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО В СовкомбанкеБанковские гарантииКредиты для бизнеса

Дебетовые карты

Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка

Потребительские кредиты

Мастер подбора кредитаПотребительские кредитыКредит наличнымиКредит на картуКредиты для самозанятыхКредиты для безработныхРефинансирование кредитаКредит под залог автоКредит под залог недвижимостиОнлайн заявка на кредитЧерез Госуслуги

Микрозаймы

Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатой

Кредитные карты

Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие

Расчетно-кассовое обслуживание

Открытие счета в СберБанк онлайнСчет для ИП в СберБанке условияОткрыть счет для ИП онлайнРКО для ООО открытьРасчетный счет в ТочкеБизнес банк ТинькоффОткрыть расчетный счет

Ипотечные кредиты

Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы

Депозиты

Облигации федерального займа доходностьКупить дивидендные акцииСберБанк вклады депозитыСберБанк управление активами ПИФы доходностьДепозит онлайнАкции ГазпромETF на московской биржеРоснефть акции ценаАкции Лукойл ценаПенсионные вклады

ОСАГО и Каско

Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование