Торговля криптовалютой банк Тинькофф

Цитата
Lena26kmv пишет: вопросы соответственно возникают у банка

в связи с чем вопросы?
заподозрил в отмывании средств или пособничестве террористам в соответствии со 115 законом и заморозил счет?

или из любопытства задает вопросы?

не совсем понятен смысл ваших обстоятельств.

Я использую естественно обычный счет для физ лиц, он не заблокирован, заморозили только возможность переводов... для извлечения прибыли использую, НО в нашей стране разве можно организовать юр лицо для продажи крипты??? И есть ли правила регулирующие эту торговлю?

Lena26kmv, а как карта Тинькофф используется? Крипту покупаете за рубли со счета карты и потом в обратку гоняете?

Цитата
Lena26kmv пишет: Крипту продаем за рубли, потом выводим и опять по кругу

Такая лафа в достаточно долгом промежутке времени вам не светит ни в одном банке РФ. Тинек не исключение. Возьмут за жабры, да так, что вы потом вовсе нигде счетов не откроете.

Цитата
predator67 пишет: Такая лафа в достаточно долгом промежутке времени вам не светит ни в одном банке РФ.

Это из-за 115 ФЗ? Просто знакомые достаточно долго работали, пока им заблокировали счет) нас в принципе устроит даже год) или даже месяц)

Цитата
predator67 пишет: Главным образом, да. Но не только. Я уже сказал, что любым банковским соглашением любого банка использование обычного счета для извлечения прибыли не допускается. И банку, чтоб вас заблочить, даже не нужен 115ый. Ибо вы нарушаете правила пользования счетом.

Но при общении с ними мы выяснили, сто они вроде бы и не против такого сотрудничества с нам , единственная проблема с кот мы столкнулись, это как подтвердить доход? Ну и как показать декларацию, кот мы можем подать только в апреле след года🤷🏻♀

Если вам нужно разово продать крипту на дохреналион, то можно через белорусскую биржу currency.com продать, счёт в currency, правда, в РФ налоговой нужно будет зарегистрировать...
Потом, без проблем из этой биржи свифт переводом в рублях можно будет забрать в любой РФ гос банк с рекомендую банк открытие для этих целей ( есть личный опыт, получал деньги в открытие из advcash и ecopayz, у фин мониторинга вопросов не возникло, хотя сумма далеко за 600 000 рублей). Единственно, потом налог с суммы продажи крипты нужно будет заплатить и скриншоты страниц биржи с выпиской по "фиатным" счетам на сайт налоговой загрузить в конце года... Но, курс продажи будет хуже, чем в бинанс p2p (где хомяки готовы покупать крипту с премией, чтобы в офшорных конторах полудоманить).

Цитата
predator67 пишет: Нельзя использовать обычный счет физ.лица для извлечения прибыли.

Для извлечения прибыли банк предоставил своего брокера. Именно на созданном банком брокере извлекается прибыль в сделках купли-продажи криптовалютой. Банк сам предоставил инструмент для извлечения прибыли на брокере - разного вида криптовалюта.
А счет физ.лица нужен лишь для того, чтобы была возможность на брокер закинуть деньжат, чтобы извлекать прибыль.
На счете физ.лица совершаются лишь операции - перевести, оплатить и т.п. (но никак не прибыль извлекается).
Кроме того, банк Тинькофф, согласно договора банковского обслуживания, обязан предоставить услуги по совершению операций дистанционно.
Но учитывая, что банк не заблокировал счет физ.лица, значит права физ.лица в пользовании счетом не нарушены, соответственно вопросов у банка быть не должно (даже из любопытства). А если даже возникнут, то обязан запросить тветы на свои вопросы в ПИСЬМЕННОМ виде.

Кроме этого, банк сам должен платить налоги за своих клиентов при выводе средств клиентом с брокера - таков закон.

А для того чтобы требовать с ТС справку 3-ндфл, пусть банк сначала предоставит ему справку 2-ндфл, так как 3-ндфл (это уже декларация) невозможно составить без справки 2-ндфл (справка о доходах).

Как мне кажется, ТС сам поднял волну на фоне собственных страхов.

А вообще, с любой прибыли нужно платить налоги. И чтобы разного рода страхи отпали и впредь спать спокойно, просто платите налоги и все справки сохраняйте.

В вашем случае кажется 13% нужно платить от прибыли.

Цитата
predator67 пишет: ТС об этом ни слова не сказала.

Криптовалютой именно ТОРГОВАТЬ разве можно на обычном счете?
Сделка купли-продажи происходит не на счете. Счет нужен чтобы прогонять деньги через него на совершение сделки купли-продажи.

Цитата
predator67 пишет: Кто вам сказал, что это непременно банковский брокер?

ТС и сказал.

Цитата
Lena26kmv пишет: Торгую криптой на банке тигькофф

Уже почти у каждого банка имеется свой брокер. У тинька точно он есть. Поэтому сомнений не возникло что ТС торгует в ином месте.

Конечно, если принять во внимание что ТС НЕ торгет, а пользуется каким-нибудь сторонним обменником и через счет всего лишь гоняет деньги, тогда конечно банк может заподозрить сомнительные операции как обналичивание. Но в этом случае банк уже бы заблокировал счет по 115-ФЗ.

Вот ТС придет и разъяснит где именно ТОРГУЕТ или как понимать это слово. Может быть под этим словом скрытый смысл который понимает сам ТС.

🙈

Цитата
predator67 пишет: Ну да, ну да. ТС торгует через Тинька

Нет, конечно, сделки на p2p платформе. Я даже не слышала о банковскиз брокерах

Цитата

Lena26kmv пишет: Ребята, помогите кто чем может🙏 Как разобраться то? Торгую криптой на банке тигькофф. Летом вот только начали. Операций много, суммы крупные, ну и вопросы соответственно возникают у банка... что за операции, я говорю, торговля криптой, а они мне а где 3 ндфл? Странно, у меня счет был открыт летом 2021, а закон говорит о том, что налог за предыдущий год я должна платить весной... и у друга такая же история, а он вообще гражданин иностранный🤷🏻♀ А второй вопрос это где деньги взяли... друг крипту купил 5 лет назад и вырос в ней с 300к до 5 млн) а я торговала везде где только можно, майнила и тд 5 лет, тоже примерно столько заработала и вот сейчас уже на других лимитах торгуем, но как доказать банку, что это наши честно заработанные средства не понятно🙈 делать скрины со всех бирж? Или скрины миллиона проведенных сделок? к некоторым кабинетам уже даже доступа нет... стол ко времени прошло... так вот, как общаться с банком? Как правильно спросить у них какие нам предоставить документы и есть ли в этом смысл?

Здравствуйте!
По закону мы обязаны отслеживать подозрительные операции и получать подтверждение их легитимности, это не наша прихоть. Готовы проверить ваш случай, если отправите ФИО и дату рождения нам в личные сообщения.