С какими мошенническими схемами вы сталкивались?

Только сегодня звонила "следователь генеральной прокуратуры", расказывала, что некая мошенница оформила кредит на мое имя по доверенности, заверенной нотариусом. Я ей предложил арестовать их обоих, заблокировать счета и анулировать банковсаий перевод, сначала она пыталась рассказать мне, почему это невозможно, но быстро потеряла ко мне интерес и бросила трубку.

https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=...age9611831
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=...age9447953
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=...age8529542
А так - весь набор, начиная с «нигерийских писем»…

Цитата
e.tregubova пишет: Как вы поняли, что это злоумышленники, что вы им отвечали?

К сожалению, многое зависит от воспитания. Если с детства учили слушаться старших или сотрудников правоохранительных органов и учреждений, а такого предмета, как "Финансовая грамотность и финансовая безопасность" не было, то защиты от мошенников почти нет.

Отсюда и все проблемы с мошенничеством. Теперь поняли, что теории недостаточно и приняли закон, согласно которому банки будут возвращать клиентам переведенные мошенникам деньги.

Данный форум значительно помогает, но не спасает от всех финансовых ошибок.

Что касается мошенничества, то если бы не форум, наверное меня бы развели. При этом мошенники по телефону с каждым разом попадались все искусней и с какого-то раза я просто стал класть трубку и не продолжаю диалог. Это считается самым правильным решением.

Цитата
user-533013405722 пишет: Только сегодня звонила "следователь генеральной прокуратуры",

Стандартный развод. В 99% случаев звонят либо " полиция", либо " прокуратура", либо вообще " Центробанк".
Я уже сбился со счета, сколько раз мне звонили. Позавчера вот звонит такой " полисмен", и выдает:
- Скажите, вы раньше сталкивались с попыткой мошенничества?
А я ему:
- Сто раз сталкивался. Собственно, прямо сейчас наблюдаю очередную такую попытку.
Ну и понятно, он отключился..

Звонят иногда. Общаюсь, потому что интересно (профессиональный интерес), как именно они переходят к краже денег. Явно рассчитывают на шок, испуг - мол сейчас произошла смена номера телефона, вы ли это сделали? Сыпят псевдобанковскими терминами и технологиями: смена "финансового номера", "убрали ваш лицевой счёт из просмотра" и т.п. Говорят быстро, явно по отработанному скрипту.
Нагнетают обстановку - видим также, что у вас прошёл перевод. Вы его делали? также видим, что сделана заявка на кредит, отменить нельзя. И т.к. далее нагнетая градус беспокойства. Если сбрасываешь звонок, то очень быстро перезванивают, причём с разных телефонов и по несколько раз - думают, что ты у них на крючке и нельзя дать подумать, "охладиться", позвонить в банк (или родным, друзьям и т.п.).
Обещают переключить на "службу безопасности", в т.ч. Центробанк, которая поможет (!) отменить кредит (по факту - наоборот взять, якобы чтобы отменить взятый ранее).
Выясняют есть ли карты, кредиты и прочие продукты в других банках. Якобы для того, чтобы их тоже защитить. Утверждают, что переключат на службу безопасности нужного банка. Между делом уточняют сколько там денег - могут прямо спросить, могут косвенно (если у вас более 100 тыс., то надо оформлять другую расширенную заявку).
Если начинаешь сомневаться, начинают пугать - что мол надо делать всё быстро, пока деньги окончательно не ушли к мошенникам.

Всё это - давление, нагнетание, вызывает подозрение. А знание банковских процессов дополнительно убеждает в том, что это фейк. Кроме того, всегда можно зайти в приложение и убедиться, что ничего не происходит, да и перезвонить самому в банк, если есть сомнения.

Цитата

e.tregubova пишет: Может быть, вы сталкивались с мошенниками? Расскажите, пожалуйста, о своем опыте! Например, моей родственнице-пенсионерке недавно по Вотсапу позвонил “сотрудник банка”, поинтересовался в курсе ли она, что ЦБ повысил ставку и предложил открыть вклад под 20% годовых — нужно всего-то зайти в приложение, закрыть свой вклад и перевести деньги на счет “нового вклада”. С какими вопросами и предложениями вам звонили (или может быть писали письма или сообщения?) мошенники? Кем они представлялись? С какого номера они звонили — с похожего на официальный номер банка или с обычного мобильного? Как вы поняли, что это злоумышленники, что вы им отвечали?

Мошенники не блещут оригинальностью — рассказывают что в целях безопасности нужно перевести средства на другой счёт, подать заявку на кредит или сообщить номер карты. Звонят с разных номеров, но сейчас несложно подделать и банковские, так что давно не обращаю на них внимание.

В нашей компании многие любят пошутить над телефонными мошенниками. Например, Лёша рекомендует спросить чей Kрым, а Наташа — притвориться что плохо слышим абонента чтобы он потерял интерес вести диалог. Разделяю мнение что к таким звонкам лучше относиться с юмором, но уже привыкла отвечать в спокойной форме: «Извините, нет времени разговаривать, я очень занята». Беру пример с родителей — им тоже регулярно звонят мошенники, несмотря на то что средства размещены исключительно в государственных банках. Судя по реакции звонящих, такой ответ раздражает не меньше чем шутки.

А для повышения финансовой грамотности всем советую любимый форум Banki.ru! Мы обсуждаем уловки мошенников, рекомендации по безопасному хранению накоплений и способы надёжно защитить свои финансы.

Цитата
m.potter пишет: Общаюсь, потому что интересно (профессиональный интерес), как именно они переходят к краже денег.

На днях тоже был подобный звонок, и всё бы ничего, но напряг тот факт, что звонок был на Вотсап (привязанный к номеру МТС), а разговаривали как с владельцем номера Мегафона (стоит второй симкой в телефоне, Вотсап к нему не привязан!!) - как такое вообще может быть?!?

Цитата
m.potter пишет: Полагаю, что "лупят по площадям" - вероятность попасть на клиента крупного оператора высока.

не-не, называли конкретно 4 последние цифры моего номера Мегафон!
вот и не пойму, как это технически устроено, что звонок должен был пойти на этот номер, но поступил на Вотсап номера МТС....

Цитата
plover пишет: Так и не понял, чего они хотели

Возможно, рассчитывают на людей, хранящих деньги в "телефонных" банках. Вроде и у МТС и у Мегафона банки привязаны.

А у меня дней 10 назад прям вот что-то новенькое было. Позвонили из "налоговой инспекции №1 по городу Москве", сообщили, что собираются проводить "камеральную проверку" моих счетов... Времени на разговоры у меня особо не было, поэтому отправил их... в другую налоговую инспекцию города Москвы, где им с радостью предоставят данные о всех моих счетах

Всем привет! Спасибо за ваши ответы, вот ссылка на материал https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10991900