Клиент банка с 2018г.,примерно 1,5 г. премиальный клиент. В 2019г. я решила открыть ИИС. Изучала условия разных брокеров, нажала в приложении Тинькофф инвестиции открыть ИИС, тут же мне пришла смс на подтверждение, сразу код из смс загрузился в заявку,она была направлена брокеру. Я была в шоке,что нажатием одной кнопки открывается брокерский счет. Написала в поддержку с просьбой отменить
заявку. Ответили, что это невозможно, можно только направить заявку на закрытие. Я оставила заявку на закрытие.
Через пару дней пришло уведомление об открытии ИИС. В поддержке мне ответили,что закрытие счета будет в течение 30 дней. Далее я определилась с брокером для ИИС. Написала в поддержку с вопросом,нельзя ли ускорить закрытие ИИС,т.к. я хочу открыть у др. брокера, на что ответили,что я зря жду. Привели ФЗ №39 о рынке ценных бумаг,где указано человек может иметь 2 ИИС одновременно не более 30 дней.
Поверив брокеру,я открыла второй ИИС. Пересечение двух ИИС составило 2 недели. Далее я получила инвестиционные налоговые вычеты за 2019 и 2020гг. в размере 104 т.р. совокупно. Подавая 3НДФЛ в текущем году за 2021г.,ответ от налоговой, что я не имею право на инвестиционный вычет,т.к. нарушила пп.3 п.3 ст.219.1
НК РФ,а именно: «налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при условии, что в течение срока действия договора на ведение индивидуального инвестиционного счета налогоплательщик не имел других договоров наведение индивидуального инвестиционного счета, за исключением случаев прекращения договора с переводом всех активов, учитываемых на индивидуальном инвестиционном счете, на другой индивидуальный инвестиционный счет, открытый тому же физическому лицу».
Т.е. так как у меня не было переноса активов с одного ИИС на другой, то вычет мне не положен. Никакие аргументы, справка о закрытии ИИС, мне не помогли.
Таким образом, я не только не получу вычет за 2021г., но должна вернуть 104 т.р.,полученные ранее. Я пыталась объяснять ситуацию налоговой, они абсолютно непреклонны, они даже звонили мне и сказали, что либо добровольно корректирую декларации за 3 года,либо мне выносят акт.
Я обращалась к брокеру Тинькофф с претензией о некорректной консультации сотрудника. Тинькофф долго рассматривал обращение,постоянно переносил сроки,запрашивал документы. В итоге я получила акт от налоговой,в котором указано, что я должна вернуть те вычеты в бюджет,а в инвестиционном вычете 2021 г. мне отказано,т.е. за 3 года я теряю 156 т.р. Акт я отправила в Тинькофф. Тинькофф мне ответил,что налоговая права, но я их сотрудника не спрашивала про вычет, потому он и не сказал,но должен был,за это извинились. Сказали,готовы мне содействовать, любые отчеты и справки предоставлять.
Сейчас, по текущей ситуации Тинькофф на своем сайте разместил ответы на ключевые вопросы клиентов https://www.tinkoff.ru/help/invest/tools/faq-crisis/what-happens/
Вопрос: Можно ли перевести ИИС от другого брокера в Тинькофф?
Ответ Тинькофф: «К сожалению, в Тинькофф Инвестициях пока нет возможности перевести ваш ИИС от другого профессионального участника рынка ценных бумаг (брокера или управляющего ценными бумагами) к нам. Но вы можете открыть ИИС у нас и закрыть его у другого брокера в течении 30 дней. Если вы не закроете прежний ИИС за указанный срок, то впоследствии могут возникнуть проблемы с получением налогового вычета».
Т.е., Тинькофф продолжает дезинформировать людей,которые в дальнейшем попадут в мою ситуацию. Сейчас я тестирую другую финансовую организацию,чтобы перевести свои активы.
Я очень разочарована
Оценка:
Проблема решена