Обзор дебетовой карты «Пенсионная карта» от Т-Банка

Пенсионная карта Т-Банка открывается на базе флагманской дебетовой карты Black, поэтому условия по ним практически одинаковые. Если на карту поступает пенсия, банк не будет брать комиссию за обслуживание. Также на пенсионную карту распространяются все преимущества Black: кэшбэк за покупки, большие лимиты на бесплатные переводы и возможность без комиссии снимать наличные в любых банкоматах.

Разберем все условия карты подробно. 

О карте: тарифы и лимиты

Тип карты — «Мир» классическая.

Выпуск и обслуживание — бесплатно при поступлении на карту пенсии.

Кэшбэк — до 15% в выбранных категориях и до 30% у партнеров банка.

Процент на остаток — не начисляется.

Сколько стоит

Выпуск и доставка карты бесплатные без каких-либо условий. Обслуживание бесплатное при зачислении на карту пенсионных выплат. В остальных случаях плата не взимается при соблюдении любого из условий:

• подключены подписка Pro или сервис Premium;
• на карте, вкладах, накопительных и брокерских счетах каждый день хранится не менее 50 000 рублей;
• есть кредит в Т-Банке, зачисленный на карту Black;
• возраст владельца меньше 18 лет.

Без соблюдения условий взимается плата 99 рублей в месяц.

Снятие наличных и переводы

С карты можно снимать наличные без комиссии:

• в банкоматах Т-Банка — до 500 000 рублей в месяц,
• в сторонних банкоматах — до 100 000 рублей в месяц при сумме операции от 3000 рублей (если снимать меньше, банк удержит 90 рублей). 

В прочих случаях комиссия за снятие наличных составит 2%, минимум 90 рублей.

Переводы

С карты разрешается без комиссии переводить деньги внутри банка и в другие организации по номеру телефона через СБП (Система быстрых платежей) и по реквизитам счета. 

Переводы в другие банки по номеру карты бесплатные в пределах 20 000 рублей в месяц (с подпиской Pro — 50 000 рублей в месяц). За переводы сверх лимита банк берет комиссию 1,5%, минимум 30 рублей. 

СМС-информирование

Оповещения о действиях с картой, например о выпуске, перевыпуске, блокировке счета и входе в личный кабинет, бесплатные для всех. Уведомления о денежных операциях по карте, например о покупках в магазине, пополнении карты или снятии денег в банкомате, стоят 99 рублей в месяц (с абонентским номером «Т-Мобайла» — 59 рублей в месяц). Комиссия не взимается, если подключены подписка Pro или сервис Premium.

Бонусная программа

За покупки по карте банк начисляет кэшбэк:

• до 15% — в четырех категориях на выбор клиента (для выбора всегда доступна категория «На все покупки» с кэшбэком 1%),
• до 3% — в сервисах Т-Банка «Город», «Страхование», «Путешествия»;
• до 30% — за покупки у партнеров.

Лимит кэшбэка в месяц — 3000 рублей за покупки в выбранных категориях (5000 рублей в месяц с подпиской Pro и 30 000 рублей в месяц с сервисом Premium), 6000 рублей — за покупки у партнеров, 5000 рублей — за каждую категорию в сервисе «Афиша», 3000 рублей — в других сервисах «Города».

Вознаграждение выплачивается деньгами на карточный счет в конце каждого расчетного периода.

Сколько кэшбэка можно заработать за месяц

Сумма вознаграждения зависит от категории покупок и бонусных ставок — эту информацию можно посмотреть в личном кабинете. Если начисленный кэшбэк превышает лимит вознаграждения на месяц, баллы сверх лимита сгорают.

Также есть ряд операций, за которые вознаграждение не начисляется:

• покупки по QR‑коду;
• пополнение карты, снятие наличных и переводы;
• пополнение электронных кошельков;
• платежи и оплата услуг через Т‑Банк, кроме раздела «Транспорт»;
• оплата авиабилетов и услуг авиакомпаний, кроме покупок через сервис «Путешествия» самого Т-Банка и на сайтах авиакомпаний «Аэрофлот», «Сибирь», «Победа», Utair, «Уральские авиалинии»;
• оплата полисов и сопутствующих услуг в страховых компаниях, кроме покупок в «Т‑Страховании»;
• платежи в сервисах оплаты частями, например «Долями» или «Сплит»; оплата услуг ЖКХ;
• уплата штрафов, алиментов, транзакции по азартным играм.

Бонусы от платежной системы

Все карты «Мир» участвуют в программе лояльности самой платежной системы. За покупки по картам «Мир» у партнеров программы полагаются скидки и бонусы. Среди партнеров «Мира» — поставщики коммунальных услуг, транспортные компании, сервисы бронирования путешествий, крупные магазины, клиники и другие организации. Бонусы и акции постоянно обновляются. Следить за ними можно на официальном сайте программы.

Доход на остаток

Проценты на остаток по карте не начисляются. Чтобы получать доход, можно открыть накопительный счет или вклад. Проценты по накопительному счету начисляются на ежедневный остаток по ставке 16% годовых (17% с подпиской Pro и 18% с сервисом Premium). 

Максимальная доходность по вкладам Т-Банка сейчас достигает 19,78% годовых.

Как получать пенсию на карту Т‑Банка

Для оформления пенсии требуется заполнить заявление, в котором нужно выбрать способ ее получения. В пункте «Сведения о доставке пенсии…» надо выбрать доставку через кредитную организацию и указать реквизиты для перечисления выплат: данные банка и номер счета карты. Подать заявление можно лично в МФЦ и отделении СФР или удаленно — на портале «Госуслуги» или через личный кабинет СФР.

Если пенсия уже зачисляется на карту другого банка, можно перевести выплаты в Т-Банк (или любой другой банк). Заявление на перевод пенсии на карту Т-Банка можно подать удаленно через подтвержденную учетную запись на портале «Госуслуги» или через личный кабинет Т-Банка. Перевести можно любую пенсию, кроме военной.

Вот еще несколько пенсионных карт, которые можно рассмотреть:



- «Сберкарта Мир для пособий и пенсии» от Сбербанка

- «Дебетовая карта для пенсионеров» от ВТБ

- Пенсионная карта «Мудрость» от МКБ

- «Пенсионная карта» от ПСБ

- «Пенсионная карта» от Россельхозбанка

- «Пенсионная карта» от Газпромбанка

Плюсы и минусы пенсионной карты Т-Банка

Популярные вопросы о пенсионной карте Т-Банка

Со скольких лет можно получить пенсионную карту Т-Банка?

Карту можно открыть с 18 лет. 

Нужно ли открывать для получения пенсии новую карту, если в Т-Банке уже есть карта Black другой платежной системы?

С июля 2021 года выплаты от государства, например пособия и пенсии, можно получать только на карту с платежной системой «Мир».  Но если у вас уже есть карта Black с любой платежной системой, на нее тоже можно перевести пенсию. Банк автоматически и бесплатно откроет подходящий счет для зачисления бюджетных денег.

Условия актуальны на 11.02.2025.