Чистый убыток ПАО «Финансовая группа «Будущее», ключевым бенефициарным собственником которой выступает Борис Минц, по итогам 2017 года составил почти 15,422 млрд рублей. Такие данные приводятся в годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности группы.
ФГ «Будущее» управляет пенсионными фондами, входящими в зарегистрированный на Кипре холдинг O1 Group. Как указано в отчетности, по состоянию на 31 декабря 2016 года под управлением группы было три фонда: НПФ «Будущее», НПФ «Образование» и НПФ «Телеком-Союз» (в настоящий момент на сайте группы значится еще НПФ «Социальное развитие». — Прим. Банки.ру).
В отчетности указано, что по состоянию на 31 декабря 2017 года стоимость чистых активов ФГ «Будущее» оказалась меньше ее уставного капитала более чем на 8,748 млрд рублей, что, по мнению совета директоров группы, было вызвано в основном влиянием банковского кризиса 2017 года на контролируемые группой негосударственные пенсионные фонды. Руководство группы создало резерв под обесценение финансовых вложений в контролируемые ею НПФ, который в отчетности отражен в составе прочих расходов.
Уточним, что НПФ «Будущее» входил в число акционеров банка «ФК Открытие», который в прошлом году был взят на санацию Банком России и в декабре перешел под его контроль.
Уставный капитал ФГ «Будущее» составляет чуть меньше 49,175 млрд рублей.
Среди описанных в отчете мер по приведению стоимости чистых активов группы в соответствие с величиной ее уставного капитала значатся оптимизация расходов, увеличение доходности в 2018 году, усиление контроля над инвестиционным процессом, укрепление процедур риск-менеджмента и отношений с корпоративными клиентами — вкладчиками фондов. ФГ «Будущее» также рассчитывает на продолжающуюся поддержку акционера и на положительные судебные решения по предъявленным к негосударственному пенсионному фонду и группе искам.
Отметим, что в отчетности сообщается об одном судебном иске с денежными требованиями, соответчиком по которому является ФГ «Будущее». Речь идет о требованиях Рост Банка признать недействительными ряд сделок с участием группы, взыскать с ответчика (это не сама ФГ «Будущее») 2,8 млрд рублей и восстановить кредитный договор между группой и истцом на сумму 500 млн рублей. Предварительное судебное заседание назначено на 5 июля 2018 года. Впрочем, по мнению руководства ФГ «Будущее», существует высокая вероятность отказа в удовлетворении исковых требований.
Из отчета в числе прочего следует, что оценка справедливой стоимости акций дочерних организаций группы, проведенная на основании отчета независимого оценщика, выявила по состоянию на конец 2017 года обесценение этих бумаг почти на 13,529 млрд рублей. Как поясняется, к изменению стоимости акций привели такие внешние и внутренние факторы, как фактическое ужесточение требований к размещению средств пенсионных накоплений и ожидаемое в среднесрочной перспективе ужесточение требований к размещению средств пенсионных резервов; пролонгация до 2020 года заморозки накопительной части пенсий; отсрочка принятия закона о переходах и закона об индивидуальном пенсионном капитале; санация ряда крупных и системообразующих банков, включая участников топ-10, в 2016—2017 годах; снижение ставки рефинансирования; убыток дочерних организаций в 2017 году; ожидаемые поправки, которые должны ввести постоянную часть вознаграждения для НПФ — management fee; изменение размера клиентской базы по обязательному пенсионному страхованию при стабильности клиентской базы по негосударственному пенсионному обеспечению; участие компаний группы ФГ «Будущее» и ее связанных сторон в судебных разбирательствах.
Стоимость акций дочерних организаций до переоценки составляла на 31 декабря 2017 года порядка 54,167 млрд рублей, следует из аудиторского заключения к отчетности ФГ «Будущее».
Расходы группы на резервы под обесценение этих вложений в 2017 году признаны в отчетности в сумме 13,529 млрд рублей в составе прочих расходов.
В числе событий после отчетной даты, имеющих значение для финансового состояния группы, указаны передача в январе 2018 года облигаций ООО «О1 Груп Финанс» балансовой стоимостью 353 млн рублей по договору вклада в имущество АО «НПФ «Будущее»; приобретение акций НПФ «Будущее» в марте текущего года на сумму 90 млн рублей; оказание группой «Будущее» финансовой помощи одноименному НПФ на сумму более 1,06 млрд рублей; погашение компанией Rencetlo Investments Limited задолженности перед ФГ «Будущее» по векселям и процентам на 442,59 млн рублей.
Напомним, СМИ в марте сообщали, что Борис Минц хочет продать пенсионный бизнес, в частности НПФ «Будущее». В пресс-службе ФГ «Будущее» не подтвердили эту информацию, хотя и не опровергли напрямую. Между тем глава Сбербанка Герман Греф ранее опроверг данные российского Forbes о том, что «Будущее» ведет переговоры с пенсионным фондом Сбербанка о продаже актива.
Владелец концерна «Россиум» и Московского Кредитного Банка Роман Авдеев в недавнем интервью «Коммерсанту» дал понять, что «Россиум» может забрать у Бориса Минца НПФ «Будущее» за долги, но предпочтет получить задолженность группы O1 Group деньгами.
Комментарии