Законопроект о проверке российскими банками переводов физических лиц на признаки мошенничества готов ко второму чтению. Документ подготовил комитет Госдумы по финансовому рынку.
Законопроект подразумевает проверку денежных переводов граждан на мошенничество и позволяет кредитным организациям на два дня приостанавливать подозрительные операции.
Соответствующий документ был внесен главой комитета Анатолием Аксаковым и разработан в целях совершенствования механизма противодействия хищению денежных средств и увеличению суммы возврата банками уже похищенных мошенниками денежных средств.
В марте этого года законопроект был одобрен комитетом в первом чтении.
Чаще всего хищение денег с карт происходит благодаря методам социальной инженерии, отмечал Аксаков, то есть люди сами переводят деньги мошеннику. Поэтому предлагается ввести двухдневный «период охлаждения», во время которого банки смогут приостанавливать переводы на счета, информация о которых содержится в базе ЦБ, даже в случае согласия клиента на перевод.
