Банк отказал в продаже иностранной валюты

Уважаемая Passat124! «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) (далее по тексту – Банк) выражает Вам свое почтение, и по результатам изучения Вашей претензии сообщает следующее: Для поддержания статуса надежного финансового партнёра для своих клиентов, Банк обязан надлежащим образом исполнять требования законодательства, регламентирующего операции с денежными средствами, а также законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Банк, действуя во исполнение данных нормативных актов и принятых в соответствии с ними внутренних правил, обязан получать сведения, достаточные для идентификации своих клиентов. Положением Центрального Банка Российской Федерации от 15.10.2015 г. № 499-П установлена обязанность Банка фиксировать сведения, полученные в целях идентификации клиента, в том числе контактную информацию: например номер телефона факса, адрес электронной почты, почтовый адрес. При этом, согласно п. 3.2 указанного положения сведения, подтверждение которых не связано с необходимостью изучения кредитной организацией документов, удостоверяющих личность физического лица (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, иная контактная информация), могут представляться клиентом (представителем клиента) без их документального подтверждения, в том числе со слов (устно). Федеральным законом от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" установлено не только право Банка запрашивать документы/сведения по проводимым в Банке операциям, но также обязанность клиента представить документы/сведения по запросу Банка. Благодарим Вас за понимание, с уважением "АТБ" (ПАО).