Необоснованное ограничение

           Пожалуй, я начну в жанре «Резолюции о текущем моменте», уж простите меня за мой советский, но я начинаю утрачивать способность в ином тоне реагировать на всё происходящее. 

           Начну я с первой части своего ответа на запрос, направленный в мой адрес от имени специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля АО "БКС Банка" С-ря Ю.Р., на основании Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 11.03.2024) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в рамках которого я путём личного визита предоставил в офис АО "БКС Банка", расположенный по адресу: г. Новосибирск, Красный пр-кт, 39, исчерпывающий перечень документов и пояснения по всем поставленным мне на разрешение вопросам. Цитирую практически дословно, предварительно деперсонализировав исходный текст:

                                           «Здравствуйте, уважаемый С-рь Ю.Р. 

         Ответ на ваш запрос о предоставлении информации № Исх/кл-0182-02-E130-2024 от 27.04.2024г. начну с выражения глубокой озабоченности отказом со стороны АО «БКС Банка» (далее по тексту - Банк) в проведении стандартной транзакции на счет моего сына, Ф.И.О, открытый банке Королевства Таиланд. Хочу проинформировать вас о том, что данный отказ повлек за собой негативные последствия для Банка, пока только репутационные. 

          Согласно вашему запросу я, ФИО, (далее по тексту - Клиент) должен был предоставить ответ по существу до 13.05.2024, кроме того, Клиент 06.05.2024 в ответном письме уведомил вас о своей готовности актуализировать ИПДС, а также предоставить пояснения в рабочем порядке не позднее указанной вами даты. Ранее Клиент неоднократно проявил свою добросовестность в его правоотношениях с Банком, своевременно предоставляя запрашиваемые Банком документы и пояснения. 

            По смыслу п.11 ст. 7 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 11.03.2024) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Банк вправе отказать в совершении операции только в случае если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. 

            На основании вышеизложенного и руководствуясь здравым смыслом, прошу прояснить вашу позицию относительно причины возникновения у вас подобных подозрений в отношении Клиента, с учётом того, что транзакционное поведение Клиента не изменилось, документы и пояснения Клиентом ранее предоставлялись своевременно на протяжении длительного периода времени, а п.1 ст. 848 ГК РФ прямо предусматривает обязанность Банка «совершать для Клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями.»

            Во избежание подобных операционных рисков в будущем, Клиент, в свою очередь, отныне начнет актуализировать документы и пояснения, не дожидаясь запросов Банка, по мере исчерпания транзакционного лимита предоставленным ранее перечнем документов.

            Завершая преамбулу, отмечаю, что Клиент знает законы, педантично соблюдает их сам и намерен обеспечить их соблюдение со стороны его контрагентов.»