Худший банк для бизнеса

В ноябре месяце компания поменяла владельца (учредителя) и вступил в должность новый генеральный директор. Компания имеет лицензию МЧС на работы в сфере пожарной безопасности. В конце ноября подали заявление на открытие счета. Неделю длилась эпопея с его открытием (то ЭЦП выдано не для онлайн банка, то срок полномочий генерального директора неправильно в банке занесли), с грехом пополам 03.12.24 проблемы были решены и "уважаемый" банк предоставил нам возможность пользоваться своими деньгами.

А теперь просто хронология событий:
03.12.24 первый приход денег (600 т.р.) от компании занимающей лидирующие положение на рынке противопожарного оборудования и ситем противопожной автоматики в рамках выполнения работ в соотвествии с нашей лицензий МЧС
03.12.24 Оплата ПО для аккредитации на тендерной площадке АСТ ГОЗ (гособоронзаказа)
03.12.24 Оплата (250 т.р.) самозанятому по выполненым работам в рамках основной деятельности (прописанной в нашей лицензии МЧС)
03.12.24 Выдача под отчет сотруднику (100т.р.) для компенсации затрат при открытие нового офиса. (аренду этого офиса оплачивали позже опять же через "уважаемый" банк)
03.12.24 Оплата комиссии за открытие счета в "уважаемом" банке.
Теперь как в известной игре, "наступает утро", в нашем случае утро 04.12.24
заглядываем в СМС сообщения и видим, что уважаемый банк посчитал какие-то операции (а было их всего 5) сомнительными и по трем из них просит предоставить объяснения и дополнительные документы (честно говоря, из всех операций, на мой взгляд, сомнительная только та, что оплачивает комиссию за открытие счета)). Мы люди бывалые, а главное законопослушные и конечно удивились прозорливости банка, который за 3 операции и на 2-й день после открытия счета решил установить рейтинг компании "ниже плинтуса", но собрали все документы, отправили в банк, проходит 6 дней, никаких вопрос, никаких пояснений или недопонимания со стороны банка не поступало и сегодня.... (барабанная дробь!) вынесено решение: "Предоставленные документы не позволяют Банку прояснить характер проведенных

операций и исполнить требования Закона № 115-ФЗ1 . В соответствии с п. 3.26 Условий2

Вам заблокирована бизнес-карта и ограничено действие интернет-банка СберБизнес."
Сегодня общаясь с одним из "специалистов", именно в кавычках специалистом "уважаемого" банка с интересом узнал, что финмониторинг, конторый выдает такие решения не имеет к банку никакого отношения, а является структурой налоговой инспекции, поэтому вопросы все к ним. Делайте выводы....Да кстати, очень внимательно ознакомился с рекомендациями банка как даже случайно не "вляпаться" в 115ФЗ и знаете к каком выводу пришел: Мы физически не успели бы нарушить ваши рекомендаци за одни сутки! "Плохой, плохой Санта(банк)!" С Новым годом....!