Банк не информирует о необходимых документах для исключения из списка клиентов с высоким уровнем риска

Мне стало известно о включении в список клиентов с высоким уровнем риска, что привело к ограничениям в доступе к денежным средствам, а также создает препятствия для открытия банковских счетов в других кредитных организациях.

Данные ограничения, по моему мнению, нарушают положения законодательства Российской Федерации, в том числе, но не ограничиваясь, требованиями федеральных законов о противодействии отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (No 115-ФЗ). Учитывая, что я действую в рамках действующего законодательства, я попросил Банк ВТБ предоставить разъяснения о конкретных причинах принятия данных решений.

В связи с вышеизложенным, я обратился к Банк ВТБ с просьбой разъяснить причину отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

От Банк ВТБ поступил письменный ответ No 16754/455360 от 27 ноября 2024 года из которого следует, что по результатам анализа представленных сведений и документов оснований для возобновления дистанционного банковсого обслуживания не выявлено. Также из письма следует, что нами могут быть представлены дополнительные документы и сведения, обосновывающие осуществляемые по счету операции, а также характеризующие нас как благонадежного клиента.

Мы повторно направили письмо в адрес Банк ВТБ и попросили указать, какие шаги и документы необходимы для исключения меня из указанного списка клиентов с высоким уровнем риска и восстановления нормальной работы с моим счетом в вашем банке.

Письмо было получено Банк ВТБ декабря 2024. однако никакого ответа не последовало.