ООО «Сибирский банк реконструкции и развития»

Банк учрежден в октябре 1990 года и зарегистрирован в декабре того же года в городе Шумерле (Чувашия) как Коммерческий банк «Шумерлинский». В мае 1994 года организационно-правовая форма преобразована в товарищество с ограниченной ответственностью (ТОО), а в декабре 1998 года изменена на общество с ограниченной ответственностью (ООО). В июне 2010 года банк «переехал» в Тюмень и сменил наименование на ООО «Сибирский банк реконструкции и развития» (сокращенно — ООО «СБРР»). С ноября 2004 года кредитная организация является участником системы страхования вкладов.

На сегодняшний день основными акционерами банка выступают совладельцы ООО «Реском-Тюмень» в равных долях Мария Тамилина и Владимир Марьин (совместно — 19,92%), Наталья Коробова (19,25%), экс-депутат Тюменской городской думы, председатель совета директоров банка Алексей Лебзак (15,61%), Наталья Кобзева (15,47%), Александр Никулин (15,46%), член совета директоров и председатель правления Григорий Романюта (14,29%).

Головной офис банка расположен в Тюмени. Сеть продаж представлена семью дополнительными офисами (Тюмень и область, Ханты-Мансийский автономный округ, Ямало-Ненецкий автономный округ) и одним кредитно-кассовым офисом (Республика Чувашия). Сеть банкоматов не развита. Выпуском банковских карт банк не занимается. Численность персонала на 1 января 2017 года составляла 196 человек.

Ключевыми клиентами банка являются компании строительства, торговли, услуг, машиностроения, производства, сельского хозяйства, транспорта и связи. В числе клиентов были замечены такие компании, как ООО «Межрегионстрой», ООО «Северная строительная компания», ООО «Стройсистема», ООО «Федерация строительства», ООО «Стройтранслогистика», ООО «Корпорация РМ», ООО «Реском-Инжиниринг».

Юридическим лицам банк предлагает кредитование (в том числе малого и среднего предпринимательства в рамках программы «Гарантийный фонд» совместно с Инвестиционным агентством Тюменской области), расчетно-кассовое обслуживание, размещение средств (депозиты), банковские гарантии, операции с ценными бумагами (выпуск собственных векселей, дилерские операции, брокерское обслуживание, доверительное управление), банковские сейфы, государственную поддержку предпринимателей.

Физическим лицам доступно кредитование (потребительское, ипотечное, автокредитование), вклады, прием платежей (коммунальные, налоги, штрафы, в бюджеты, благотворительный взносы и др.), банковские сейфы, электронная система «КиберПлат», РКО, операции с ценными бумагами.

За период с января 2016 года по март 2017 года объем нетто-активов кредитной организации незначительно увеличился на (+1,0%, или 43,2 млн рублей) и на 1 апреля 2017 года составил 4,4 млрд рублей. В пассивной части основной причиной роста валюты баланса послужил приток средств предприятий и организаций (+36,7%, или 0,2 млрд рублей) и средств физических лиц (+22,4%, или 0,55 млрд рублей). При этом произошло сокращение объема средств, привлеченных на рынке МБК (-74,3%, или 0,8 млрд рублей), которые банк привлекал в рамках операций РЕПО (в том числе с ЦБ РФ). В активной части баланса произошло увеличение объема совокупного кредитного портфеля (+29,8%, или 0,4 млрд рублей), а также увеличение объема средств, размещенных на «межбанке».

Структура пассивов банка слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается крайне высокой зависимостью от средств физических лиц: на 1 апреля 2017 года их доля в пассивах достигла 69,0% (на 1 января 2016 года — 56,9%). Основной объем средств физических лиц сформирован долгосрочными вкладами населения со сроками погашения от одного года и свыше трех лет. Еще 11,9% пассивов представлены остатками на расчетных счетах и депозитами предприятий и организаций (без учета субординированных депозитов), 6,7% — привлеченные средства в виде межбанковских кредитов. При этом стоит отметить, что еще на начало 2016 года доля привлеченных МБК (в основном в рамках операций РЕПО) в структуре пассивов составляла 26,2%. Клиентская база банка небольшая, в основном представлена предприятиями торговли и строительства. Ежемесячные обороты по текущим счетам клиентов в среднем варьируются на уровне 1,3—2,6 млрд рублей. Согласно отчетности по МСФО за 2015 год, 40,7% всех средств юрлиц (остатки на счетах, депозиты) были сконцентрированы на пяти крупнейших клиентах банка.

Собственные средства (капитал) составляют 9,6%. В их состав включены два субординированных займа на общую сумму 170 млн рублей со сроками погашения в июле 2026 года и июне 2031 года. Доля субординированной задолженности в структуре собственного капитала превышает 40%. При этом норматив достаточности собственных средств Н1.0 выполняется банком с запасом — 15,34% при минимуме в 8%.

Основная доля нетто-активов приходится на кредитный портфель — 43,4%, вложения в портфель ценных бумаг формируют 35,5% активов, высоколиквидные средства (касса, корсчет в ЦБ РФ) — 8,5%, средства, размещенные на рынке МБК, — 7,5%, основные средства — 4,1%, прочие активы — менее 1% нетто-активов.

За период с января 2016 года кредитный портфель, практически полностью (около 95%) сформированный корпоративными кредитами, увеличился на 29,8%, или на 435,3 млн рублей в абсолютном выражении, составив на 1 апреля 2017 года 1,9 млрд рублей. Портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 68,8%. Уровень просроченной задолженности на 1 апреля 2017 года составил 1,6% (на начало 2016 года — 1,9%), что является умеренным показателем. Уровень резервирования по портфелю находится на уровне 6,2%. Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 4,5 млрд рублей, что полностью покрывает объем портфеля (239,5% совокупного кредитного портфеля). Согласно отчетности банка по РСБУ за 2016 год, основная доля кредитов приходится на следующие отрасли экономики: строительство — 31,6%, торговля — 10,6%, промышленность — 6,2%, лизинг — 2,9%, прочие виды деятельности — 16,8%. По данным МСФО за 2015 год, 54,1% от объема кредитного портфеля приходилось на десять крупнейших заемщиков, что говорит о достаточно высокой концентрации кредитных рисков банка.

Портфель ценных бумаг — 1,6 млрд рублей, полностью представлен облигациями, в том числе 35,6% приходится на корпоративные бумаги российских эмитентов, 34,6% — облигации федерального займа, 17,5% — облигации кредитных учреждений, 12,1% — бумаги, переданные в качестве обеспечения по сделкам РЕПО. Обороты по портфелю достаточно высокие и варьируются в пределах 11,4—23,9 млрд рублей ежемесячно, в том числе по сделкам РЕПО — 5,4—11,4 млрд рублей.

На рынке межбанковского кредитования банк снизил свою активность в привлечении средств от ЦБ РФ в рамках операций РЕПО. Размещает излишки ликвидности в российских банках на сроки до 30 дней. Обороты по данным операциям в последние месяцы колеблются на уровне 2,0—4,5 млрд рублей. Банк также проявляет умеренную активность на рынке конверсионных операций: по итогам марта 2017 года обороты по данным счетам превысили 1,5 млрд рублей.

По итогам 2016 года кредитная организация понесла убыток в размере 71,7 млн рублей по РСБУ (за 2014 год понес убыток в размере 19,0 млн рублей). За I квартал 2017 года банк получил прибыль в размере 6,5 млн рублей.

Совет директоров: Алексей Лебзак (председатель), Елена Мингалева.

Правление: Григорий Романюта (председатель), Ольга Калюжная, Станислав Суратов, Александр Андреев, Игорь Вопилов (главный бухгалтер).

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru