ООО «КБ «Центрально-Европейский Банк»

КБ «Центрально-Европейский Банк» учрежден в январе 1994 года в форме товарищества с ограниченной ответственностью. С 1998 года форма собственности была изменена на общество с ограниченной ответственностью. Банк входит в систему страхования вкладов физических лиц с марта 2005 года. В феврале 2014 года в результате проведенных сделок купли-продажи долей полностью изменился состав участников, в который вошли десять новых физических лиц. В связи со сменой собственников была разработана новая стратегия развития банка. Одним из приоритетных направлений была обозначена выдача банковских гарантий участникам закупок в целях обеспечения заявок на участие в конкурсах или закрытых аукционах и обеспечения государственных или муниципальных нужд.

Стоит отметить, что совет директоров банка ранее возглавлял Станислав Мацелевич, глава НП СРО «Первая строительная гильдия», который, по данным СМИ, обвинялся в 2014 году в незаконной банковской деятельности. В октябре 2014 года были проведены проверки помещений НП СРО «Первая строительная гильдия». Одним из основных фигурантов проверки выступал бывший акционер Центрально-Европейского Банка Виктор Шкуренко (также являлся соучредителем Единого Строительного Банка с долей в 19,99%, лицензия у которого была отозвана 23 января 2017 года): он подозревался в обналичивании денежных средств и незаконном возмещении НДС.

В сентябре 2015 года в ряде СМИ появились публикации о том, что Станислав Мацелевич задержан правоохранительными органами и против него возбуждено уголовное дело по частям 1 и 2 статьи 210 УК РФ и по статье 172 УК РФ. По версии следствия, с целью осуществления незаконной банковской деятельности Станислав Мацелевич создал и возглавил преступную организацию, члены которой использовали подконтрольные банки, а также ряд созданных ими фиктивных фирм для обналичивания денежных средств.

До марта 2017 года владельцами банка выступали физические лица, проживающие в городе Омске и области: Дмитрий Лещев (10%), Александр Карнаков (10%), Марина Волкова (10%), Иван Ванчук (10%), Ольга Котова (10%), Дмитрий Кручинкин (10%), Антон Курьянов (10%) член совета банка Олеся Суслова (6%), Владимир Лайнвебер (2%), Станислав Дидковский (2%); 20% долей находилось на балансе банка. Банк на уровне ряда владельцев был аффилирован с омским Единым Строительным Банком (бывший Феникс Капитал Банк).

В марте 2017 года состав владельцев банка почти полностью сменился, а позже претерпел еще ряд изменений. На текущий момент основными участниками выступают председатель правления банка Игорь Майоров, председатель совета банка Андрей Жевнеров, Павел Бакай, Дмитрий Лещёв, Александр Самсонов, Екатерина Климова, Алихан Ибрагимов, члены совета банка Григорий Дымченко и Евгений Фатеев (по 10%), член правления Рихард Фейст (6,00%), Владимир Лайнвебер (2,00%); 2,00% долей находится на балансе банка.

Банк представлен головным офисом, который в сентябре 2017 года был переведен из Москвы в Читу (Забайкальский край). В июне того же года был зарегистрирован филиал банка в Москве. В 2017 и 2018 году банк также открыл в Москве три операционные кассы вне кассового узла. Сеть банкоматов не развита. Среднесписочная численность персонала банка за 2017 год составляла 44 человека.

Клиентам — юридическим лицам банк предлагает РКО, кредитование, конверсионные операции и банкнотные сделки, банковские гарантии, депозиты в рублях и иностранной валюте и др. Для физических лиц предусмотрено РКО, кредитование (потребительское), линейка вкладов, переводы без открытия счета, валютообменные операции, операции с иностранной валютой, расчеты при помощи аккредитивов.

В числе клиентов банка АО «Автодормост», ООО «Алза», ООО «Альмакоргруп», АО «Братскдорстрой», АО «Верфау», АО «Внешстрой», АО «Глобалстрой-инжиниринг», ПАО «Дорисс», ЗАО «Завод БМК Энерголидер», АО «Кировский ДСК», ЗАО «Монолит капиталстрой», АО «Сарпинское дорожное управление», АО «Строительная компания Сибирь», АО «Челябметрострой» и др.

Основным направлением деятельности банка является обслуживание финансовых потоков ряда саморегулируемых строительных организаций (СРО), в том числе расположенных и действующих в Омске. Кроме того, важными направлениями заявлены операции на финансовых рынках (МБК и вексельные), кредитование коммерческих предприятий и выдача тендерных гарантий.

Объем нетто-активов кредитной организации сократился с начала года на 10,3% (или 321 млн рублей), составив 2,8 млрд рублей на 01.07.2018.

Cнижение валюты баланса в первую очередь обусловлено оттоком собственных средств, который привел к сокращению ресурсной базы банка. В активной части баланса основное сокращение коснулось статей выданных МБК и совокупного кредитного портфеля.

Структура пассивов кредитной организации хорошо диверсифицирована по источникам привлечения. За рассмотренный период структура пассивов претерпела следующие изменения:

• на отчетную дату доля привлеченных средств физических лиц минимальна (менее 1%);
• доля привлеченных средств юридических лиц в пассивах сократилась c 12,9% до 12,8%, при этом их номинальный объем сократился на 43,7 млн рублей;
• на отчетную дату кредитная организация не имеет привлеченных средств от банков;
• на отчетную дату кредитная организация не имеет на балансе собственных выпущенных ценных бумаг.

Объем собственных средств кредитной организации на 01.07.2018 составил 721 млн рублей, с начала года данный показатель сократился на 28,8% (или 291,9 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 25,9% и 74,1% соответственно. Стоит отметить, что в состав капитала включена субординированная задолженность, остаточная стоимость которой на отчетную дату составляет 60 млн рублей. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату выполняется со значительным запасом, составляя 22,07% (при минимуме в 8%).

Основной объем активов кредитной организации приходится на статью кредитного портфеля, которая на отчетную дату формирует 81,8% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.07.2018 составляют 82,9% и 17,1% соответственно.

За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:

• доля вложений в совокупный кредитный портфель увеличилась c 81,4% до 81,8%, при этом их номинальный объем сократился на 248 млн рублей;
• на отчетную дату кредитная организация не имеет вложений в портфель ценных бумаг;
• доля выданных межбанковских кредитов сократилась c 9,7% до 1,1%, при этом их номинальный объем сократился на 270 млн рублей;
• доля высоколиквидных активов увеличилась c 1,2% до 1,9%, при этом их номинальный объем увеличился на 13,7 млн рублей;
• доля основных средств увеличилась c 6,2% до 6,8%, при этом их номинальный объем сократился на 2,7 млн рублей;
• доля прочих активов увеличилась c 1,6% до 8,4%, при этом их номинальный объем увеличился на 186 млн рублей.

На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 2,3 млрд рублей. С начала года его объем сократился на 248 млн рублей (или 9,8%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные юридическим лицам, — 98,2%. Основными заемщиками банка являются компании, осуществляющие деятельность в сфере строительства: на них, согласно отчетности по МСФО за 2017 год, приходится 58,0% корпоративного кредитного портфеля. Заметную долю формируют также ссуды заемщикам, представляющим сектор оптовой и розничной торговли (17,3%); 10,2% ссуд приходится на отрасль строительных специализированных работ, доли остальных отраслей не превышают 10%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок свыше одного года, составляет 98,8%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю вырос с 25,8% до 36,3%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 71,4%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. Стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 334,9 млн рублей (14,7% от величины кредитного портфеля).

На межбанковском рынке кредитная организация выступает исключительно нетто-кредитором. Объем размещенных средств на 01.07.2018 составляет 30 млн рублей. На валютном рынке финучреждение не работает.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2017 года кредитная организация получила прибыль в размере 419 млн рублей. По итогам первого полугодия 2018 года кредитная организация демонстрирует убыток в размере 244,4 млн рублей.

Совет Банка: Андрей Жевнеров (председатель), Евгений Фатеев, Григорий Дымченко.

Правление: Игорь Майоров (председатель), Андрей Лоскутников, Рихард Фейст (главный бухгалтер).

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: balance@banki.ru