АО «Гранд Инвест Банк»

АО «Гранд Инвест Банк» — небольшой по размеру активов московский частный банк. Основными направлениями деятельности кредитной организации являются кредитование физических и юридических лиц, обслуживание счетов корпоративных клиентов, привлечение средств населения, операции на долговом и валютном рынках. Фондирование банк осуществляет за счет вкладов физических лиц.

Банк был зарегистрирован в августе 1994 года как ТОО «Коммерческий Банк «Недра Тюмени». Спустя два месяца был переименован в Гранд Инвест Банк. В 2008 году организационно-правовая форма была изменена на ОАО, в апреле 2015 года — на АО. В октябре 2004 года банк был включен в реестр участников системы страхования вкладов.

На текущий момент бенефициарами банка выступают Леонид Тавровский (17,25% совместно с супругой Натальей Тавровской), председатель правления, член совета директоров Геннадий Барский* (14,31%), член совета директоров Анатолий Тернавский (13,74% совместно с супругой Ольгой Тернавской), Наталья Левина (13,66% совместно с отцом Петром Левиным), Николай Каплун (8,02%), член совета директоров Георгий Татулов (7,58%), Виктор Тырышкин (6,14%), Валерия Налетова (5,29%), Галина Скворцова (5,09%), член совета директоров Алина Семенова (4,31%), Виктор Авраменко (2,33%), Константин Хисин (1,35%), Андрей Калужин (0,93%).

Крупнейший акционер и экс-председатель совета директоров банка Леонид Тавровский одновременно является генеральным директором и совладельцем ОАО «Группа компаний «Гранд», а также возглавляет ряд других организаций, среди которых можно выделить ООО НПК «Нефтехимпрогресс», НП «Национальный проект «Россия против контрафакта», ЗАО «Новопак+». Анатолий Тернавский является совладельцем агропромышленной компании «РосАгроАльянс» (Липецкая область). Ранее совладельцем данной компании выступал и Николай Каплун.

Ранее Гранд Инвест Банк был представлен подразделениями в Московской области, Санкт-Петербурге и Рязани, но на текущий момент осуществляет деятельность через головной офис, расположенный в Москве. Сеть собственных банкоматов и терминалов не развита.

Физическим лицам Гранд Инвест Банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание, валютно-конверсионные операции, векселя, кредитование (авто-, потребительское кредитование, ипотека), рублевые и валютные вклады.

Услуги для юридических лиц включают в себя расчетно-кассовое обслуживание, валютно-конверсионные операции, ценные бумаги и векселя, кредитование, депозиты, систему «Банк-Клиент» и др.

В числе действующих клиентов банка АО «Спецстройбетон — ЖБИ № 17», АО «Росинформуголь», АО «Трест Гидромонтаж», ЗАО «Шахта Беловская», АО «Победа», ООО «Швейная фабрика «Парижская коммуна», ООО «Ветерок», ООО «Веста газ» и др.

Объем нетто-активов кредитной организации сократился с начала года на 28% (или 2,4 млрд рублей), составив 6,2 млрд рублей на 01.05.2018.

Cнижение валюты баланса в первую очередь обусловлено оттоком средств физических лиц, который привел к сокращению ресурсной базы банка. В активной части баланса основное сокращение коснулось статей портфеля ценных бумаг и совокупного кредитного портфеля.

Структура пассивов кредитной организации удовлетворительно диверсифицирована по источникам привлечения и отличается повышенной зависимостью от средств физических лиц, доля которых на отчетную дату составила 31,2% от общего объема нетто-пассивов кредитной организации. За рассмотренный период структура пассивов претерпела следующие изменения:

• доля привлеченных средств физических лиц в пассивах сократилась c 44,2% до 31,2%, при этом их номинальный объем сократился на 1,9 млрд рублей;

• доля привлеченных средств юридических лиц в пассивах увеличилась c 18,3% до 25,7%, при этом их номинальный объем увеличился на 15 млн рублей;
• на отчетную дату кредитная организация не имеет привлеченных средств от банков;
• доля собственных выпущенных ценных бумаг в пассивах сократилась c 5% до 3,5%, при этом их номинальный объем сократился на 214,6 млн рублей.

Объем собственных средств кредитной организации на 01.05.2018 составил 2,2 млрд рублей, с начала года данный показатель сократился на 5,5% (или 127,1 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 35,5% и 64,5% соответственно. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату выполняется со значительным запасом, составляя 50,75% (при минимуме в 8%).

Основной объем активов кредитной организации приходится на статью вложений в ценные бумаги, которая на отчетную дату формирует 38,3% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.05.2018 составляют 73,9% и 26,1% соответственно.

За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:

• доля вложений в совокупный кредитный портфель сократилась c 28,5% до 25,6%, при этом их номинальный объем сократился на 865,2 млн рублей;
• доля вложений в портфель ценных бумаг сократилась c 53,5% до 38,3%, при этом их номинальный объем сократился на 2,2 млрд рублей;
• доля выданных межбанковских кредитов увеличилась c 1% до 10%, при этом их номинальный объем увеличился на 527,3 млн рублей;
• доля высоколиквидных активов сократилась c 7,4% до 4,7%, при этом их номинальный объем сократился на 338,1 млн рублей;
• доля основных средств увеличилась c 1,3% до 1,7%, при этом их номинальный объем сократился на 2 млн рублей;
• доля прочих активов увеличилась c 8,3% до 19,6%, при этом их номинальный объем увеличился на 499,7 млн рублей.

На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 1,6 млрд рублей. С начала года его объем сократился на 865,2 млн рублей (или 35,3%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные физическим лицам, — 62,8%. Согласно данным отчетности по МСФО за 2017 год, основной объем корпоративных кредитов приходится на следующие отрасли экономики: финансовые операции — 21,6%, промышленность — 17,1%, оптовая и розничная торговля — 14,0%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок свыше одного года, составляет 96,8%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю сократился с 13,6% до 11,5%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 18,7%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. Стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 2,8 млрд рублей (174,7% от величины кредитного портфеля).

На межбанковском рынке кредитная организация выступает исключительно нетто-кредитором. Объем размещенных средств на 01.05.2018 составляет 616,4 млн рублей. На валютном рынке финучреждение проявляет умеренную активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 25,5 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2017 года кредитная организация получила прибыль в размере 139,8 млн рублей. По итогам четырех месяцев 2018 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 36,3 млн рублей.

Совет директоров: Петр Левин (председатель), Геннадий Барский, Анатолий Тернавский, Алина Семенова, Алексей Дыма.

Правление: Геннадий Барский (председатель), Алексей Кондратьев, Наталья Синегрибова (главный бухгалтер).

 

* Максим Барский (сын Геннадия Барского) является совладельцем и членом совета директоров нефтегазовой компании Matra Petroleum, осуществляющей свою деятельность в США. Ранее Максим Барский входил в состав топ-менеджеров и совет директоров таких нефтяных компаний, как TNK-BP и West Siberian Resources.

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: balance@banki.ru