ООО «ЮМК банк»
- Полное наименование
- ООО «ЮМК банк»
- Город
- Краснодар (Краснодарский край)
- Номер лицензии
- 3495 | Информация на сайте ЦБ
- Причина
- отзыв лицензии
- Дата
- 19.03.2021
- Причина отзыва лицензии
Банк России принял такое решение в соответствии с п. 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что Банк «ЮМК банк»:
— допускал неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.Деятельность Банка «ЮМК банк» была ориентирована на обслуживание интересов собственников и связанных с ними компаний, на которые приходилась существенная доля кредитного портфеля. При этом более 70% учтенной на балансе кредитной организации ссудной задолженности являлась низкокачественной.
Кроме того, в ходе инспекционной проверки Банка «ЮМК банк» были выявлены случаи проведения непрозрачных для надзорного органа операций, имеющих целью вывод денежных средств за рубеж и сокрытие реальных финансовых потоков.
ООО «ЮМК банк» – небольшой по размеру активов моноофисный региональный банк, осуществляющий свою деятельность в Краснодаре. Специализируется на обслуживании и кредитовании корпоративных клиентов. Базовые источники финансирования деятельности – собственный капитал и средства корпоративных клиентов.
Банк учрежден в 2009 году в форме закрытого акционерного общества.
В 2014 году в отношении экс-председателя банка и владельца ОАО «Южной многоотраслевой компании» (ОАО «ЮМК») Олега Макаревича было возбуждено уголовное дело о злоупотреблении полномочиями. По версии следствия, Олег Макаревич разработал незаконную схему хищения средств краснодарского МУП «Совхоз «Прогресс» в период реализации совместного с ОАО «ЮМК» инвестпроекта развития сельхозпроизводства.
В апреле 2015 года организационно-правовая форма банка была изменена на АО, а уже через год, в апреле 2016 года на сайте кредитной организации появилось сообщение о реорганизации в форме преобразования в ООО, и в июле 2017 года банк сменил организационно-правовую форму.
Банк не является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц.
На 1 сентября 2020 года объем нетто-активов банка составил 5,5 млрд рублей, объем собственных средств – 2,5 млрд рублей. За январь–август 2020 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 277,8 млн рублей.
Сеть подразделений:
головной офис (Краснодар).
Владельцы:
Наталья Макаревич – 78,00%;
Олег Макаревич – 8,00%;
ООО «Кубаньторгодежда-2» – 6%;
Евгений Реушенко – 5,00%;
Алексей Шипулин – 3,00%.
Банк не раскрывает на сайте Банка России официального списка лиц, под чьим контролем либо значительным влиянием он находится. Однако информация об акционерах представлена в отчетности по РСБУ, где Наталья Макаревич указывается в качестве бенефициарного владельца банка. Еще один акционер банка, краснодарский бизнесмен Олег Макаревич является владельцем группы компаний «ЮМК»*, которая в ноябре 2018 года подала иск в Арбитражный суд Краснодарского края о собственном банкротстве после списания средств с ее счетов в рамках налоговых претензий ФНС.
Совет директоров: Наталья Макаревич (председатель), Яна Новах, Алексей Шипулин, Светлана Сергеева, Екатерина Щербак.
Правление: Михаил Воронов (председатель), Яна Новах (главный бухгалтер), Светлана Башкова (зам. главного бухгалтера).
* ОАО «ЮМК» – производственно-торговый холдинг, включающий в себя свыше 84 разнопрофильных предприятий, в том числе торговую сеть «ЕстЪ», состоящую из 52 магазинов, и торговую сеть «Маг Мак», состоящую из 8 супермаркетов. Кондитерское направление холдинга (ООО «Провизия») является официальным дистрибьютером таких фабрик, как: холдинг «Объединенные кондитеры», ЗАО «Ферреро Руссия» (Италия), КГ «Славянка», АО «Акконд», ООО КЦ «Мерлетто», СОКОЛ-ТРЕЙДИНГ, ООО «Сладкий орешек».
Аналитический центр Банки.ру
Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)
E-mail: balance@banki.ru