Лизинг для юридических лиц и ИП в Лизинговая компания «Пруссия»

Лизинг уже давно зарекомендовал себя как эффективный способ финансирования, который позволяет компаниям любого масштаба брать имущество в лизинг для развития своего бизнеса. «Пруссия» предоставляет услуги лизинга по широкому спектру позиций — от легковых автомобилей до крупного производственного оборудования. Благодаря гибким условиям и разнообразным программам здесь можно приобрести в лизинг практически любую нужную технику, при этом сохранив значительную часть оборотных средств.

Особенности лизинга в лизинговой компании «Пруссия»

«Пруссия» — это компания, ориентированная на клиентов, которым важно быстро получить доступ к необходимым активам и при этом эффективно управлять расходами. Вот несколько ключевых особенностей:

• Гибкие параметры сделки. Клиент сам определяет срок, размер аванса, график платежей и валюту (чаще всего рубли, но возможны и другие варианты).
• Налоговые выгоды. Часто лизинговые платежи позволяют уменьшить налогооблагаемую базу, что особенно привлекательно, если у компании есть ОСН УСН или иная система налогообложения, при которой расходы на лизинг могут учесть в затратах.
• Комплексное сопровождение. Специалисты помогают подобрать условия с учётом специфики отрасли и финансовой ситуации, чтобы сделать выше эффективность сделки.
• Широкий список предметов лизинга. В зависимости от потребностей и сферы деятельности можно приобрести в лизинг автомобили, спецтехнику, производственные линии, коммерческое оборудование и многое другое.

Кому подходит лизинг

Лизинг в «Пруссия» открыт для разных категорий клиентов: от индивидуальных предпринимателей до крупных корпораций. Рассмотрим основные случаи, когда лизинг для юридических лиц и ИП действительно оказывается эффективным:

1. Малому и среднему бизнесу, если необходимо расширить производственные мощности или обновить автопарк, не отвлекая крупные суммы из оборота.
2. Крупным компаниям, которым важно быстро увеличить парк техники и оборудования, сохраняя финансовую гибкость.
3. Стартапам с перспективным продуктом и высокими темпами роста, когда нужно оперативно нарастить основные фонды.

В каждом из этих случаев договор лизинга даёт возможность распределить платеж по сумме договора на удобный период, сохранив при этом оборотные средства для текущих нужд.

Виды лизинга

В «Пруссии» работают с тремя основными видами лизинга, каждый из которых имеет свои особенности и подходит под разные бизнес-модели.

Финансовый лизинг

Финансовый лизинг предполагает переход имущества в собственность лизингополучателя по окончании срока договора. Платежи в этом случае рассчитаны так, чтобы к финальному моменту вся стоимость оборудования или техники была погашена. Для многих клиентов это удобный способ инвестировать в долгосрочные активы, которые планируется эксплуатировать после окончания срока договора.

Операционный лизинг

При операционном лизинге техника или оборудование остаются в собственности лизинговой компании, а клиент лишь пользуется ими на согласованный период. По завершении договора лизинга имущество возвращается лизингодателю, если иной выкупной опции не предусмотрено. Такой формат оптимален, когда бизнес нуждается в оборудовании лишь на определенный промежуток времени или хочет часто обновлять машины и аппаратуру без обязательного выкупа.

Возвратный лизинг

Возвратный лизинг — это схема, при которой компания продает «Пруссия» собственное имущество и тут же берёт его обратно в лизинг. Этот вариант полезен, если необходима ликвидность «здесь и сейчас»: вы продолжаете пользоваться теми же активами, но освобождаете капитал на развитие нового направления бизнеса или закрытие срочных финансовых вопросов.

Ниже представлена обобщенная таблица с параметрами программ, предлагаемых «Пруссия»:

Вид лизинга/техника	Валюта сделки	Срок в годах	Размер аванса	График платежей	Максимальный аванс	Величина удорожания	Максимальная сумма, млн
Финансовый (оборудование, спецтехника)	Рубли/иное	2–5	от 10%	Аннуитетный/равномерный	до 50%	от 5% годовых	до 500
Операционный (автопарк, машины)	Рубли/иное	1–4	от 15%	Равномерный/сезонный	до 60%	от 7% годовых	до 300
Возвратный (любое ликвидное имущество)	Рубли/иное	1–3	по согласованию	Индивидуальный	определяется сделкой	зависит от остаточной стоимости	до 200

Преимущества лизинга перед обычным кредитом

1. Налоговая оптимизация. За счёт включения лизинговых платежей в расходы можно значительно уменьшить налогооблагаемую базу.
2. Гибкость настроек. При классическом кредите банк нередко жёстко регламентирует условия, в то время как в лизинге размер аванса и график платежей можно согласовать индивидуально.
3. Минимальный первоначальный взнос. Аванс в лизинге зачастую ниже, чем требуется при покупке имущества за собственные средства или при оформлении кредита.
4. Скорость оформления. Многие лизинговые компании, включая «Пруссия», упростили внутренние процедуры, что позволяет быстрее получить доступ к нужной технике.

Недостатки лизинга

1. Итоговая переплата. Величина удорожания может быть выше, чем проценты по некоторым видам банковских кредитов, особенно при длительных сроках лизинга.
2. Собственник актива. До момента полной выплаты лизинговых платежей имущество принадлежит лизинговой компании, что иногда ограничивает способы его использования.
3. Штрафные санкции. Досрочное расторжение лизингового соглашения или нарушение условия страхования могут привести к дополнительным расходам.

Условия получения лизинга

«Пруссия» детально анализирует финансовое состояние заявителя и специфику приобретаемого оборудования. На решение о предоставлении лизинга влияют:

• История деятельности. Чем дольше компания успешно ведёт бизнес, тем выше шанс получить лояльные условия.
• Финансовые показатели. Стабильные обороты в рублях или иностранной валюте, отсутствие крупных просрочек, удовлетворительная кредитная история.
• Ликвидность имущества, которое планируется взять в лизинг. Техника должна соответствовать определённым стандартам, иметь подтверждённую стоимость и возможность страхования.

Если всё в порядке, договор лизинга оформляется в сжатые сроки, а клиент получает возможность пользоваться новым активом, практически не прерывая основные бизнес-процессы.

Требования к заёмщику

Для ООО

1. Срок регистрации. Обычно требуется от 6 месяцев работы, однако для быстрорастущих стартапов могут быть исключения.
2. Учредительные документы и подтверждение полномочий руководителя.
3. Бухгалтерская отчетность (баланс, отчёт о прибылях и убытках) за последние периоды, а также банковские выписки, подтверждающие финансовое состояние.

Для ИП

1. Свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.
2. Налоговые декларации (для упрощёнки, общей или другой системы налогообложения).
3. Банковские выписки, подтверждающие стабильные поступления и отсутствие критических задолженностей.

Какие понадобятся документы

Для ООО

• Устав, выписка из ЕГРЮЛ, а также приказы и протоколы, подтверждающие право руководителя заключать сделки.
• Бухгалтерская отчётность за несколько отчётных периодов: важны как минимум последние полгода или год.
• Банковские выписки в рублях и/или иностранной валюте, позволяющие узнать средний оборот.
• Лицензии и сертификаты (если деятельность требует обязательного разрешения).

Для ИП

• Свидетельство о регистрации ИП.
• Налоговые декларации (при наличии УСН или ОСНО).
• Банковские выписки, отражающие динамику доходов и расходов за требуемый период.
• Лицензии, если предпринимательская деятельность регулируется профильными ведомствами.

Требования к приобретаемому имуществу

• Ликвидность. Предмет лизинга должен быть востребован на рынке, не иметь обременений и залогов.
• Техническое состояние. Для б/у техники требуется оценка состояния, года выпуска и других параметров, влияющих на остаточную стоимость.
• Соответствие целям. «Пруссия» учитывает, насколько логично данное оборудование вписывается в текущую деятельность компании.

Как рассчитать лизинг в «Пруссия»

1. Определите предмет лизинга. Транспорт, строительная техника или оборудование должны иметь чётко обозначенную стоимость.
2. Выберите срок. Обычно это от 1 до 5 лет, в зависимости от выбранной программы лизинга.
3. Рассчитайте аванс. Чем больше первоначальный взнос, тем меньше платежи в дальнейшем. Но слишком высокий аванс может заморозить нужные бизнесу ресурсы.
4. Определите график платежей. Его можно сделать равномерным, аннуитетным или сезонным (если бизнес зависит от сезонных продаж).
5. Оцените полную переплату. Важно учесть не только проценты, но и возможные комиссии или дополнительные расходы на страхование.

Для более точной информации о лизинговых ставках и условиях можно обратиться к менеджерам «Пруссия». Они помогут подобрать оптимальный формат финансирования, учитывая отрасль и специфику вашего предприятия.

Как оформить лизинг для юридических лиц и ИП в «Пруссия»

1. Подготовка запроса. Свяжитесь с представителями «Пруссия» и опишите, какую технику или оборудование планируете взять, а также желаемый срок лизинга и аванс.
2. Сбор документов. Убедитесь, что вся бухгалтерская и регистрационная документация в порядке. Это ускорит процесс рассмотрения заявки.
3. Предварительное решение. После проверки платёжеспособности и рассмотрения стоимости предмета лизинга компания формирует коммерческое предложение с подробными условиями.
4. Заключение договора. На этом этапе стороны согласуют все детали: сумма лизинга, платеж по сумме договора, особенности страхования, сроки внесения авансов и другие важные нюансы.
5. Поставка имущества. После подписания сделки «Пруссия» оплачивает поставщику, и вы получаете технику в распоряжение, соблюдая условия по договору лизинга.
6. Исполнение обязательств. Вносите регулярные платежи в рублях или другой согласованной валюте, следите за своевременным продлением страховки и другими пунктами контракта.

Таким образом, лизинг в «Пруссия» даёт предпринимателям и крупному бизнесу возможность быстро расширить парк машин, приобрести дорогостоящие производственные линии и оптимизировать налогообложение. Умение грамотно использовать лизинг позволяет не только успешно закрывать текущие потребности, но и сделать выше конкурентные преимущества в долгосрочной перспективе.