Назад
"Тинькофф Банк" заблокировал счет со ссылкой на 115 ФЗ
Доброго дня!
Являюсь клиентом Тинькофф Банка с 2018г. , долгое время считал этот банк основным для себя и рекомендовал близким.
26.05 банк запросил перечень документов:
[I]- Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).
- Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».
- Информацию, осуществляются ли криптообменные операции? 1. Если осуществляются: a. С какого периода? b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки) d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка h. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя 2. Если не осуществляются: a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.) b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.)[/I]
Являюсь ИП , предоставил банку книгу учёта доходов - расходов за 2021г. и 2022г. , все деньги которые поступают на счёт в банке полностью белые, поступают с моего расчетного счёта открытого в банке Точка. Сделки связанные с криптовалютой я не осуществляю :scratch: . Экономический смысл операций был разъяснен банку, покупки осуществляю только в личных целях, без коммерческого использования.
Тем не менее после предоставления всех документов банк принял решение ограничить дистанционное обслуживание на основании пунктов УКБО: 4 и 5 и 7.39. По итогу проверки было рекомендовано закрытие счетов. Также в банке сообщили, что пересмотреть ограничения не получится.
Есть у кого-нибудь опыт взаимодействия с Тинькофф Банком по решению данного вопроса ? Что еще можно предоставить банку, чтобы он убедился в том, что 115-ФЗ мной не нарушается ?
Являюсь клиентом Тинькофф Банка с 2018г. , долгое время считал этот банк основным для себя и рекомендовал близким.
26.05 банк запросил перечень документов:
[I]- Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).
- Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».
- Информацию, осуществляются ли криптообменные операции? 1. Если осуществляются: a. С какого периода? b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки) d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка h. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя 2. Если не осуществляются: a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.) b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.)[/I]
Являюсь ИП , предоставил банку книгу учёта доходов - расходов за 2021г. и 2022г. , все деньги которые поступают на счёт в банке полностью белые, поступают с моего расчетного счёта открытого в банке Точка. Сделки связанные с криптовалютой я не осуществляю :scratch: . Экономический смысл операций был разъяснен банку, покупки осуществляю только в личных целях, без коммерческого использования.
Тем не менее после предоставления всех документов банк принял решение ограничить дистанционное обслуживание на основании пунктов УКБО: 4 и 5 и 7.39. По итогу проверки было рекомендовано закрытие счетов. Также в банке сообщили, что пересмотреть ограничения не получится.
Есть у кого-нибудь опыт взаимодействия с Тинькофф Банком по решению данного вопроса ? Что еще можно предоставить банку, чтобы он убедился в том, что 115-ФЗ мной не нарушается ?
450
1,5k
Комментарии
99+
Сначала старые Сначала новые
Сначала старые
Я снимала деньги со своего счета в одном банке, зачисляла на Тинькофф и сразу переводила на счет в третьем банке., где условия по вкладам интереснее. Напрямую не могла, поскольку у первого банка лимит по переводам СБП в месяц. Тинькофф возмутился и потребовал предоставить документы о законности происхождения средств. Лучше бы вернули нормальные проценты по счетам и вкладам...
Ответить
----------
Цитата
user-83088871588 пишет:
Тинькофф, что с тобой, был удобный классный банк, пусть без отделений, но адекватный. Началась какая то чистка, сами получили уведомление о блокировке после предоставления пакета документов...
----------
----------
Цитата
user-98398392737 пишет:
Я снимала деньги со своего счета в одном банке, зачисляла на Тинькофф и сразу переводила на счет в третьем банке., где условия по вкладам интереснее. Напрямую не могла, поскольку у первого банка лимит по переводам СБП в месяц. Тинькофф возмутился и потребовал предоставить документы о законности происхождения средств. Лучше бы вернули нормальные проценты по счетам и вкладам...
----------
Добрый день.
Напишите в личные сообщения ваши ФИО и дату рождения - посмотрим оба данных случая и более подробно прокомментируем.
Цитата
user-83088871588 пишет:
Тинькофф, что с тобой, был удобный классный банк, пусть без отделений, но адекватный. Началась какая то чистка, сами получили уведомление о блокировке после предоставления пакета документов...
----------
----------
Цитата
user-98398392737 пишет:
Я снимала деньги со своего счета в одном банке, зачисляла на Тинькофф и сразу переводила на счет в третьем банке., где условия по вкладам интереснее. Напрямую не могла, поскольку у первого банка лимит по переводам СБП в месяц. Тинькофф возмутился и потребовал предоставить документы о законности происхождения средств. Лучше бы вернули нормальные проценты по счетам и вкладам...
----------
Добрый день.
Напишите в личные сообщения ваши ФИО и дату рождения - посмотрим оба данных случая и более подробно прокомментируем.
Ответить
Всем привет! Тут кто-то писал про то, что негативные отзывы про банк пишутся с новых аккаунтов. Это вроде вполне логично, работающие люди не курят тут на форумах, они приходят сюда только тогда, когда проблемы.
Начну с того, что Тинькофф -- лучший банк по удобству пользования. Абсолютно без лести, с самого основании компании в 2017 году пользовался тинькофф, была одна проверка (по объективным причинам, спору нет, много операций и часть из них - могут показаться подозрительными) -- предоставил все документы, всё описал в письме -- огромный объём документов проверили буквально за 2-3 дня и вот шестой год работаем без проблем. Удобно, комфортно, не дорого -- душа радовалась.
Так вот, о проблемах. Расширился в другой регион, открыл новую компанию с чуть другим функционал, арендовал офис в элитном ЖК (не адрес массовой регистрации), купил мебель, технику, заказал дизайн для компании в Студии Лебедева, заключил первый контракт (с крупнейшей строительной компанией в стране!!!) и мне блокируют счёт! Чтобы вы понимали, 09 августа зарегистрировал компанию -- 19 сентября заблокировали счёт. Как это? Запросили документы, причём нелепые.. Налоговую отчётность, например. В общем, отправил всё, что было, отдельно сделал фото офиса -- всё отправил. Всё -- это примерно 3 документа))) Они эти 3 документа проверяли 7 (семь!!!) дней! И знаете что? Отказ в обслуживании. Без объяснения.
Прошёл через отрицание, гнев и тд.. Стал смотреть другие банки, решил уводить обе компании из тинькофф. В итоге пришёл к выводу, что Тинькофф правда хороший банк, я к нему очень привык и менять не хочу. Попросил пересмотр. Пересматривают, прошла ещё неделя (ещё СЕМЬ дней).
Пришёл уже к принятию. И сегодня если проблема не решится, то из принципа уведу обе компании в другой банк. Потому как такое отношение к клиенту -- издевательство, так нельзя, особенно сейчас.
Возможно мой опыт кому-то будет полезен.
Начну с того, что Тинькофф -- лучший банк по удобству пользования. Абсолютно без лести, с самого основании компании в 2017 году пользовался тинькофф, была одна проверка (по объективным причинам, спору нет, много операций и часть из них - могут показаться подозрительными) -- предоставил все документы, всё описал в письме -- огромный объём документов проверили буквально за 2-3 дня и вот шестой год работаем без проблем. Удобно, комфортно, не дорого -- душа радовалась.
Так вот, о проблемах. Расширился в другой регион, открыл новую компанию с чуть другим функционал, арендовал офис в элитном ЖК (не адрес массовой регистрации), купил мебель, технику, заказал дизайн для компании в Студии Лебедева, заключил первый контракт (с крупнейшей строительной компанией в стране!!!) и мне блокируют счёт! Чтобы вы понимали, 09 августа зарегистрировал компанию -- 19 сентября заблокировали счёт. Как это? Запросили документы, причём нелепые.. Налоговую отчётность, например. В общем, отправил всё, что было, отдельно сделал фото офиса -- всё отправил. Всё -- это примерно 3 документа))) Они эти 3 документа проверяли 7 (семь!!!) дней! И знаете что? Отказ в обслуживании. Без объяснения.
Прошёл через отрицание, гнев и тд.. Стал смотреть другие банки, решил уводить обе компании из тинькофф. В итоге пришёл к выводу, что Тинькофф правда хороший банк, я к нему очень привык и менять не хочу. Попросил пересмотр. Пересматривают, прошла ещё неделя (ещё СЕМЬ дней).
Пришёл уже к принятию. И сегодня если проблема не решится, то из принципа уведу обе компании в другой банк. Потому как такое отношение к клиенту -- издевательство, так нельзя, особенно сейчас.
Возможно мой опыт кому-то будет полезен.
Ответить
----------
Цитата
user-449110083639 пишет:
Всем привет! Тут кто-то писал про то, что негативные отзывы про банк пишутся с новых аккаунтов. Это вроде вполне логично, работающие люди не курят тут на форумах, они приходят сюда только тогда, когда проблемы.
Начну с того, что Тинькофф -- лучший банк по удобству пользования. Абсолютно без лести, с самого основании компании в 2017 году пользовался тинькофф, была одна проверка (по объективным причинам, спору нет, много операций и часть из них - могут показаться подозрительными) -- предоставил все документы, всё описал в письме -- огромный объём документов проверили буквально за 2-3 дня и вот шестой год работаем без проблем. Удобно, комфортно, не дорого -- душа радовалась.
Так вот, о проблемах. Расширился в другой регион, открыл новую компанию с чуть другим функционал, арендовал офис в элитном ЖК (не адрес массовой регистрации), купил мебель, технику, заказал дизайн для компании в Студии Лебедева, заключил первый контракт (с крупнейшей строительной компанией в стране!!!) и мне блокируют счёт! Чтобы вы понимали, 09 августа зарегистрировал компанию -- 19 сентября заблокировали счёт. Как это? Запросили документы, причём нелепые.. Налоговую отчётность, например. В общем, отправил всё, что было, отдельно сделал фото офиса -- всё отправил. Всё -- это примерно 3 документа))) Они эти 3 документа проверяли 7 (семь!!!) дней! И знаете что? Отказ в обслуживании. Без объяснения.
Прошёл через отрицание, гнев и тд.. Стал смотреть другие банки, решил уводить обе компании из тинькофф. В итоге пришёл к выводу, что Тинькофф правда хороший банк, я к нему очень привык и менять не хочу. Попросил пересмотр. Пересматривают, прошла ещё неделя (ещё СЕМЬ дней).
Пришёл уже к принятию. И сегодня если проблема не решится, то из принципа уведу обе компании в другой банк. Потому как такое отношение к клиенту -- издевательство, так нельзя, особенно сейчас.
Возможно мой опыт кому-то будет полезен.
----------
Здравствуйте.
Мы действительно можем запросить определенные документы при проверке. Хотим дополнительно все проверить. Напишите нам, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения в личные сообщения.
Цитата
user-449110083639 пишет:
Всем привет! Тут кто-то писал про то, что негативные отзывы про банк пишутся с новых аккаунтов. Это вроде вполне логично, работающие люди не курят тут на форумах, они приходят сюда только тогда, когда проблемы.
Начну с того, что Тинькофф -- лучший банк по удобству пользования. Абсолютно без лести, с самого основании компании в 2017 году пользовался тинькофф, была одна проверка (по объективным причинам, спору нет, много операций и часть из них - могут показаться подозрительными) -- предоставил все документы, всё описал в письме -- огромный объём документов проверили буквально за 2-3 дня и вот шестой год работаем без проблем. Удобно, комфортно, не дорого -- душа радовалась.
Так вот, о проблемах. Расширился в другой регион, открыл новую компанию с чуть другим функционал, арендовал офис в элитном ЖК (не адрес массовой регистрации), купил мебель, технику, заказал дизайн для компании в Студии Лебедева, заключил первый контракт (с крупнейшей строительной компанией в стране!!!) и мне блокируют счёт! Чтобы вы понимали, 09 августа зарегистрировал компанию -- 19 сентября заблокировали счёт. Как это? Запросили документы, причём нелепые.. Налоговую отчётность, например. В общем, отправил всё, что было, отдельно сделал фото офиса -- всё отправил. Всё -- это примерно 3 документа))) Они эти 3 документа проверяли 7 (семь!!!) дней! И знаете что? Отказ в обслуживании. Без объяснения.
Прошёл через отрицание, гнев и тд.. Стал смотреть другие банки, решил уводить обе компании из тинькофф. В итоге пришёл к выводу, что Тинькофф правда хороший банк, я к нему очень привык и менять не хочу. Попросил пересмотр. Пересматривают, прошла ещё неделя (ещё СЕМЬ дней).
Пришёл уже к принятию. И сегодня если проблема не решится, то из принципа уведу обе компании в другой банк. Потому как такое отношение к клиенту -- издевательство, так нельзя, особенно сейчас.
Возможно мой опыт кому-то будет полезен.
----------
Здравствуйте.
Мы действительно можем запросить определенные документы при проверке. Хотим дополнительно все проверить. Напишите нам, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения в личные сообщения.
Ответить
----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Здравствуйте.
Мы действительно можем запросить определенные документы при проверке. Хотим дополнительно все проверить. Напишите нам, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения в личные сообщения.
----------
Отправил ИНН организации и своё ФИО (учредитель и директор) в личные сообщения.
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Здравствуйте.
Мы действительно можем запросить определенные документы при проверке. Хотим дополнительно все проверить. Напишите нам, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения в личные сообщения.
----------
Отправил ИНН организации и своё ФИО (учредитель и директор) в личные сообщения.
Ответить
----------
Цитата
user-449110083639 пишет:
Всем привет! Тут кто-то писал про то, что негативные отзывы про банк пишутся с новых аккаунтов. Это вроде вполне логично, работающие люди не курят тут на форумах, они приходят сюда только тогда, когда проблемы.
Начну с того, что Тинькофф -- лучший банк по удобству пользования. Абсолютно без лести, с самого основании компании в 2017 году пользовался тинькофф, была одна проверка (по объективным причинам, спору нет, много операций и часть из них - могут показаться подозрительными) -- предоставил все документы, всё описал в письме -- огромный объём документов проверили буквально за 2-3 дня и вот шестой год работаем без проблем. Удобно, комфортно, не дорого -- душа радовалась.
Так вот, о проблемах. Расширился в другой регион, открыл новую компанию с чуть другим функционал, арендовал офис в элитном ЖК (не адрес массовой регистрации), купил мебель, технику, заказал дизайн для компании в Студии Лебедева, заключил первый контракт (с крупнейшей строительной компанией в стране!!!) и мне блокируют счёт! Чтобы вы понимали, 09 августа зарегистрировал компанию -- 19 сентября заблокировали счёт. Как это? Запросили документы, причём нелепые.. Налоговую отчётность, например. В общем, отправил всё, что было, отдельно сделал фото офиса -- всё отправил. Всё -- это примерно 3 документа))) Они эти 3 документа проверяли 7 (семь!!!) дней! И знаете что? Отказ в обслуживании. Без объяснения.
Прошёл через отрицание, гнев и тд.. Стал смотреть другие банки, решил уводить обе компании из тинькофф. В итоге пришёл к выводу, что Тинькофф правда хороший банк, я к нему очень привык и менять не хочу. Попросил пересмотр. Пересматривают, прошла ещё неделя (ещё СЕМЬ дней).
Пришёл уже к принятию. И сегодня если проблема не решится, то из принципа уведу обе компании в другой банк. Потому как такое отношение к клиенту -- издевательство, так нельзя, особенно сейчас.
Возможно мой опыт кому-то будет полезен.
----------
Здравствуйте.
Мы внимательно проверили ситуацию о которой вы рассказали. В своей деятельности мы руководствуемся требованиями регулятора и действующим законодательством. Если возникают вопросы, согласно условиям договора можем запросить подтверждающие документы, а также ограничить дистанционное банковское обслуживание. В Вашем случае ограничение было связано с тем, что мы не получили запрошенные документы в обозначенный срок.
Мы проанализировали работу со счетом и обнаружили несколько моментов, которые вызывают вопросы:
1. Компания зарегистрирована в августе 2022 года, то есть совсем недавно, при этом вы получаете достаточно крупные суммы от заказчика;
2. 32% денег сняли со счета наличными, еще 20% перевели на счет директора компании;
Мы хотели лучше разобраться в бизнес-модели, поэтому стали задавать вопросы. На основе документов, которые вы прислали, мы отметили:
1. Документы с заказчиком не раскрывают ценообразование;
2. В штате компании отсутствуют сотрудники, при этом компания должна выполнять большой объем услуг для заказчика ежемесячно;
3. Согласно предоставленным чекам, наличные средства расходовались на покупки, не связанные с деятельностью компании;
4. Некоторые документы не подписали.
Мы повторно запрашивали некоторые документы, так как мы не получили их в полном объеме. Это и стало основной причиной длительной проверки.
По итогам расследования мы не готовы продолжить сотрудничество и рекомендовали закрыть счет
На основании вашего обращения детально проанализировали ситуацию, и выявили ошибку - некоторые документы запросили неверно. Простите нас, пожалуйста, за это. Уже приняли меры, чтобы в будущем не допускать таких ситуаций.
При этом проверку документов проводили дольше обычного из-за того, что мы получили не все документы. Связывались с вами, уточняли возможность прислать пояснения. При этом в консультациях давали верную и своевременную информацию.
Цитата
user-449110083639 пишет:
Всем привет! Тут кто-то писал про то, что негативные отзывы про банк пишутся с новых аккаунтов. Это вроде вполне логично, работающие люди не курят тут на форумах, они приходят сюда только тогда, когда проблемы.
Начну с того, что Тинькофф -- лучший банк по удобству пользования. Абсолютно без лести, с самого основании компании в 2017 году пользовался тинькофф, была одна проверка (по объективным причинам, спору нет, много операций и часть из них - могут показаться подозрительными) -- предоставил все документы, всё описал в письме -- огромный объём документов проверили буквально за 2-3 дня и вот шестой год работаем без проблем. Удобно, комфортно, не дорого -- душа радовалась.
Так вот, о проблемах. Расширился в другой регион, открыл новую компанию с чуть другим функционал, арендовал офис в элитном ЖК (не адрес массовой регистрации), купил мебель, технику, заказал дизайн для компании в Студии Лебедева, заключил первый контракт (с крупнейшей строительной компанией в стране!!!) и мне блокируют счёт! Чтобы вы понимали, 09 августа зарегистрировал компанию -- 19 сентября заблокировали счёт. Как это? Запросили документы, причём нелепые.. Налоговую отчётность, например. В общем, отправил всё, что было, отдельно сделал фото офиса -- всё отправил. Всё -- это примерно 3 документа))) Они эти 3 документа проверяли 7 (семь!!!) дней! И знаете что? Отказ в обслуживании. Без объяснения.
Прошёл через отрицание, гнев и тд.. Стал смотреть другие банки, решил уводить обе компании из тинькофф. В итоге пришёл к выводу, что Тинькофф правда хороший банк, я к нему очень привык и менять не хочу. Попросил пересмотр. Пересматривают, прошла ещё неделя (ещё СЕМЬ дней).
Пришёл уже к принятию. И сегодня если проблема не решится, то из принципа уведу обе компании в другой банк. Потому как такое отношение к клиенту -- издевательство, так нельзя, особенно сейчас.
Возможно мой опыт кому-то будет полезен.
----------
Здравствуйте.
Мы внимательно проверили ситуацию о которой вы рассказали. В своей деятельности мы руководствуемся требованиями регулятора и действующим законодательством. Если возникают вопросы, согласно условиям договора можем запросить подтверждающие документы, а также ограничить дистанционное банковское обслуживание. В Вашем случае ограничение было связано с тем, что мы не получили запрошенные документы в обозначенный срок.
Мы проанализировали работу со счетом и обнаружили несколько моментов, которые вызывают вопросы:
1. Компания зарегистрирована в августе 2022 года, то есть совсем недавно, при этом вы получаете достаточно крупные суммы от заказчика;
2. 32% денег сняли со счета наличными, еще 20% перевели на счет директора компании;
Мы хотели лучше разобраться в бизнес-модели, поэтому стали задавать вопросы. На основе документов, которые вы прислали, мы отметили:
1. Документы с заказчиком не раскрывают ценообразование;
2. В штате компании отсутствуют сотрудники, при этом компания должна выполнять большой объем услуг для заказчика ежемесячно;
3. Согласно предоставленным чекам, наличные средства расходовались на покупки, не связанные с деятельностью компании;
4. Некоторые документы не подписали.
Мы повторно запрашивали некоторые документы, так как мы не получили их в полном объеме. Это и стало основной причиной длительной проверки.
По итогам расследования мы не готовы продолжить сотрудничество и рекомендовали закрыть счет
На основании вашего обращения детально проанализировали ситуацию, и выявили ошибку - некоторые документы запросили неверно. Простите нас, пожалуйста, за это. Уже приняли меры, чтобы в будущем не допускать таких ситуаций.
При этом проверку документов проводили дольше обычного из-за того, что мы получили не все документы. Связывались с вами, уточняли возможность прислать пояснения. При этом в консультациях давали верную и своевременную информацию.
Ответить
К сожалению, закрыл счёт и перевёл деньги в другой. Искренне к сожалению. С вами точно что-то происходит, когда-то лучший банк превращается в худший. Надеюсь, это только мне не повезло. Надеюсь.
Но всё равно считаю нужным ответить.
----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Мы проанализировали работу со счетом и обнаружили несколько моментов, которые вызывают вопросы:
1. Компания зарегистрирована в августе 2022 года, то есть совсем недавно, при этом вы получаете достаточно крупные суммы от заказчика;
2. 32% денег сняли со счета наличными, еще 20% перевели на счет директора компании;
----------
1. Получаем, но это не первая компания, есть репутация и опыт работы, я объяснял вашим менеджерам и подтверждал это. Суммы сложно назвать большими.
2. Деньги были подотчётными и всё авансовые отчёты были подтверждены. Директор из собственных средств тратил на нужды компании, сдал авансовый отчёт - получил деньги.
----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Мы хотели лучше разобраться в бизнес-модели, поэтому стали задавать вопросы. На основе документов, которые вы прислали, мы отметили:
1. Документы с заказчиком не раскрывают ценообразование;
2. В штате компании отсутствуют сотрудники, при этом компания должна выполнять большой объем услуг для заказчика ежемесячно;
3. Согласно предоставленным чекам, наличные средства расходовались на покупки, не связанные с деятельностью компании;
4. Некоторые документы не подписали.
----------
1. В рекламе и связях с общественностью сложно раскрыть ценообразование. Стоимость услуг чаще зависит от репутации команды и реализованных ранее проектах. Ваши специалисты запрашивали информацию, я отправил публикации в СМИ на директора и его проекты. Но в любом случае, отправлял техническое задание, где подробно прописан весь объём услуг.
2. В штате нет сотрудников потому что с момента регистрации до вашей проверки прошло меньше месяца. Так бывает, что сотрудников набирают не в первый день запуска компании, но по факту работают они с первого дня.
3. Покупка мебели и техники -- это траты напрямую связанные с деятельностью компании. Я в письме всё описал и вашим менеджерам объяснил, что траты на всё остальное были из личных средств, в платежах на подпись были платёжки контрагентам необходимым для реализации контракта.
4. Некоторые документы запрашивали в срочном порядке и я отправлял то, что было в зоне доступа, я предупреждал, что могу доехать до офиса и отправить скан с подписью, мне ответили, что достаточно без подписи.
Итого. Потерял 2 недели, всё ещё не смог официально оформить сотрудников и сорвал часть обязательств по контракту. В результате всё равно перешёл в другой банк.
Совет предпринимателям. Тинькофф правда хороший и очень удобный банк, НО всегда держите резервный счёт. Как только Тинькофф запустил проверку -- переводите деньги, закрывайте счёт в Тинькофф. Нет смысла отправлять им что-то, тратить на это время и силы.
Стоит, конечно, признаться, что альтернатив по удобству и стоимости Тинькову нет.
Удачи!
Но всё равно считаю нужным ответить.
----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Мы проанализировали работу со счетом и обнаружили несколько моментов, которые вызывают вопросы:
1. Компания зарегистрирована в августе 2022 года, то есть совсем недавно, при этом вы получаете достаточно крупные суммы от заказчика;
2. 32% денег сняли со счета наличными, еще 20% перевели на счет директора компании;
----------
1. Получаем, но это не первая компания, есть репутация и опыт работы, я объяснял вашим менеджерам и подтверждал это. Суммы сложно назвать большими.
2. Деньги были подотчётными и всё авансовые отчёты были подтверждены. Директор из собственных средств тратил на нужды компании, сдал авансовый отчёт - получил деньги.
----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Мы хотели лучше разобраться в бизнес-модели, поэтому стали задавать вопросы. На основе документов, которые вы прислали, мы отметили:
1. Документы с заказчиком не раскрывают ценообразование;
2. В штате компании отсутствуют сотрудники, при этом компания должна выполнять большой объем услуг для заказчика ежемесячно;
3. Согласно предоставленным чекам, наличные средства расходовались на покупки, не связанные с деятельностью компании;
4. Некоторые документы не подписали.
----------
1. В рекламе и связях с общественностью сложно раскрыть ценообразование. Стоимость услуг чаще зависит от репутации команды и реализованных ранее проектах. Ваши специалисты запрашивали информацию, я отправил публикации в СМИ на директора и его проекты. Но в любом случае, отправлял техническое задание, где подробно прописан весь объём услуг.
2. В штате нет сотрудников потому что с момента регистрации до вашей проверки прошло меньше месяца. Так бывает, что сотрудников набирают не в первый день запуска компании, но по факту работают они с первого дня.
3. Покупка мебели и техники -- это траты напрямую связанные с деятельностью компании. Я в письме всё описал и вашим менеджерам объяснил, что траты на всё остальное были из личных средств, в платежах на подпись были платёжки контрагентам необходимым для реализации контракта.
4. Некоторые документы запрашивали в срочном порядке и я отправлял то, что было в зоне доступа, я предупреждал, что могу доехать до офиса и отправить скан с подписью, мне ответили, что достаточно без подписи.
Итого. Потерял 2 недели, всё ещё не смог официально оформить сотрудников и сорвал часть обязательств по контракту. В результате всё равно перешёл в другой банк.
Совет предпринимателям. Тинькофф правда хороший и очень удобный банк, НО всегда держите резервный счёт. Как только Тинькофф запустил проверку -- переводите деньги, закрывайте счёт в Тинькофф. Нет смысла отправлять им что-то, тратить на это время и силы.
Стоит, конечно, признаться, что альтернатив по удобству и стоимости Тинькову нет.
Удачи!
Ответить
----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Мы хотели лучше разобраться в бизнес-модели, поэтому стали задавать вопросы. На основе документов, которые вы прислали, мы отметили:
1. Документы с заказчиком не раскрывают ценообразование;
2. В штате компании отсутствуют сотрудники, при этом компания должна выполнять большой объем услуг для заказчика ежемесячно;
3. Согласно предоставленным чекам, наличные средства расходовались на покупки, не связанные с деятельностью компании;
4. Некоторые документы не подписали.
----------
А как насчёт коммерческой тайны? Или для банка только своя "тайна" имеет значение.
Вы кто такие, чтобы указывать организации про ценообразование и как ей вести свои дела?
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Мы хотели лучше разобраться в бизнес-модели, поэтому стали задавать вопросы. На основе документов, которые вы прислали, мы отметили:
1. Документы с заказчиком не раскрывают ценообразование;
2. В штате компании отсутствуют сотрудники, при этом компания должна выполнять большой объем услуг для заказчика ежемесячно;
3. Согласно предоставленным чекам, наличные средства расходовались на покупки, не связанные с деятельностью компании;
4. Некоторые документы не подписали.
----------
А как насчёт коммерческой тайны? Или для банка только своя "тайна" имеет значение.
Вы кто такие, чтобы указывать организации про ценообразование и как ей вести свои дела?
Ответить
----------
Цитата
ppk16r пишет:
А как насчёт коммерческой тайны? Или для банка только своя "тайна" имеет значение.
----------
Это вообще отдельная история. Договор на управление репутацией с ТОП 3 крупнейших строительных корпораций в РФ. Не рискнул отправлять отчёт о работе по контракту за месяц.
Цитата
ppk16r пишет:
А как насчёт коммерческой тайны? Или для банка только своя "тайна" имеет значение.
----------
Это вообще отдельная история. Договор на управление репутацией с ТОП 3 крупнейших строительных корпораций в РФ. Не рискнул отправлять отчёт о работе по контракту за месяц.
Ответить
----------
Цитата
user-449110083639 пишет:
Итого. Потерял 2 недели, всё ещё не смог официально оформить сотрудников и сорвал часть обязательств по контракту. В результате всё равно перешёл в другой банк.
Совет предпринимателям. Тинькофф правда хороший и очень удобный банк, НО всегда держите резервный счёт. Как только Тинькофф запустил проверку -- переводите деньги, закрывайте счёт в Тинькофф. Нет смысла отправлять им что-то, тратить на это время и силы.
----------
В вашей ситуации мы ограничили работу со счетом на основании пунктов 2.14 и 3.4.12 Условий и свое решение пересмотреть не готовы.
Если мы запускаем проверку, не обязательно закрывать расчетный счет. Для поддержки бизнеса в таких вопросах у нас есть разные бесплатные сервисы. Например, сервис "Репутация" - здесь мы подскажем как работать со счетом без вопросов с нашей стороны. Еще в нем можно заранее рассказать об особенностях своей бизнес-модели - это также освободит от наших дополнительных вопросов.
Сервис «Проверка контрагентов» обычно помогает избежать проверки в тех случаях, когда бизнес переводит деньги компании, по которой у нас есть вопросы - здесь мы это подсвечиваем.
Здесь мы рассмотрели основные вопросы, которые возникают у наших клиентов и дали развернутые ответы - https://www.tinkoff.ru/help/business-account/compliance/
Также у нас есть индивидуальное сопровождение по 115-ФЗ - бесплатно проверяем сделки до открытия счета и даем рекомендации, если есть риски. Нашим действующим клиентам также помогаем в вопросах проверки. Для этого можно обратиться с вопросом на линию поддержки бизнеса, мы передадим вопрос специалистам, которые свяжутся с клиентом напрямую в чате или голосом.
Цитата
user-449110083639 пишет:
Итого. Потерял 2 недели, всё ещё не смог официально оформить сотрудников и сорвал часть обязательств по контракту. В результате всё равно перешёл в другой банк.
Совет предпринимателям. Тинькофф правда хороший и очень удобный банк, НО всегда держите резервный счёт. Как только Тинькофф запустил проверку -- переводите деньги, закрывайте счёт в Тинькофф. Нет смысла отправлять им что-то, тратить на это время и силы.
----------
В вашей ситуации мы ограничили работу со счетом на основании пунктов 2.14 и 3.4.12 Условий и свое решение пересмотреть не готовы.
Если мы запускаем проверку, не обязательно закрывать расчетный счет. Для поддержки бизнеса в таких вопросах у нас есть разные бесплатные сервисы. Например, сервис "Репутация" - здесь мы подскажем как работать со счетом без вопросов с нашей стороны. Еще в нем можно заранее рассказать об особенностях своей бизнес-модели - это также освободит от наших дополнительных вопросов.
Сервис «Проверка контрагентов» обычно помогает избежать проверки в тех случаях, когда бизнес переводит деньги компании, по которой у нас есть вопросы - здесь мы это подсвечиваем.
Здесь мы рассмотрели основные вопросы, которые возникают у наших клиентов и дали развернутые ответы - https://www.tinkoff.ru/help/business-account/compliance/
Также у нас есть индивидуальное сопровождение по 115-ФЗ - бесплатно проверяем сделки до открытия счета и даем рекомендации, если есть риски. Нашим действующим клиентам также помогаем в вопросах проверки. Для этого можно обратиться с вопросом на линию поддержки бизнеса, мы передадим вопрос специалистам, которые свяжутся с клиентом напрямую в чате или голосом.
Ответить
О чем пишут в Диалоге
20 ноября в 15:48
Что год грядущий нам готовит?
Журнал The Economist подготовил обложку предновогоднего номера, в которой зашифрованы прогнозы на 2025 год) Что кто видит))?
26
3
1,6k
20 ноября в 18:33
Как позвонить в службу поддержки Сбербанка
Служба поддержки банка помогает в решении многих вопросов и проблем, связанных с банковскими услугами. Например, горячая линия Сбербанка в телефонном режиме работает круглосуточно, связаться с оператором очень просто. Ниже расскажем, какими способами это можно сделать.
23
10
959
18 ноября в 22:11
Что посмотреть про деньги, финансы, рынки, инвестиции? Мой ТОП-5 фильмов
Всем, привет! Хочу поделиться фильмами, которые помогут каждому новичку погрузиться в мир денег, финансовых рынков, сложных инвестиций. Деньги — это очень важный и один из самых ценных инструментов в достижении наших целей, исполнения желаний, закрытия потребностей. Как говорят финансисты и инвесторы, деньги должны работать, для этого они и предназначены. Реалии таковы, что хранить наличные давно невыгодно, инфляция с бешеной скоростью сжирает покупательную способность денег, сегодня это...
20
13
1,7k
20 ноября в 15:07
Скоро, возможно, прекратится бесовщина среди HR
Работодателей хотят штрафовать на 5 миллионов рублей за отказ соискателю из-за таро-расклада. Депутаты считают, что это «бесовщина» и её нужно изгонять.
18
5
853
18 ноября в 18:15
Как найти серию и номер паспорта
Паспорт гражданина РФ – это основной документ, удостоверяющий личность его владельца на территории страны. В паспорте можно найти фото и персональные данные владельца, место его регистрации, информацию о воинской обязанности, браке, сведения о детях. Каждый такой документ имеет уникальную серию и номер, которые используются для идентификации личности. Где именно посмотреть эту информацию и о чем она говорит, расскажем в этой заметке.
16
5
317
Тинькофф заблокировал счет на основании 115-ФЗ
Доброго времени суток!
Столкнулся с такой проблемой в Тинькофф банке. Банк заблокировал счет без возможности разблокировки на основании 115-ФЗ. При покупке криптовалюты способом P2P (это покупка переводом с карты на карту через биржу-посредника) банк запросил документы для уточнения операций, справка о доходах и различные справки и уточнения касающиеся криптовалютных операций. Это письмо на почте я не увидел, так как давно уже это почта существует для спама и благополучно упустил...
17
5,3k
Можно ли сейчас поменять наличные бумажные фунты на фунты нового образца?
Покупая бумажные английские фунты в 2016 году, я и представить не могла, что в 2022 году Великобритания выведет их из обращения, а отношения России с миром будут на нынешнем уровне.
Уважаемые форумчане, можно ли сейчас поменять наличные бумажные фунты на фунты нового образца, находясь в Москве? Примут ли их российские банки, выдав взамен полимерные фунты (не рубли)?
Скоро еду в Египет - может, там это возможно?
Или единственный вариант - ехать в Англию, идти там в Банк Англии с...
128
4,6k
Банковские карты польских банков.
Приветствую всех обитателей форума. Есть ли среди вас те, кто коллекционирует пластик забугорных банков? Имею по одной карте польских PKO Bank Polski и ING Bank Śląski. Карты в очень хорошем состоянии, так как использовались редко. Телега для связи - LastNameFirstNam. Ну или пишите мне здесь.
2
94
Возвращение Visa и Mastercard в Россию
Всем привет!
Есть ли у Вас ощущение скорого возврата ПС Visa и Mastercard для оплаты и работы за рубежом? Насколько я понимаю их российские представительства полноформатно работают, абсолютное б-во новых кредитных карт выдается на их базе, новых кредиток Мир сверхмало, Юнионпей только у Русского Стандарта.
В связи с этим вопрос-рассуждение, а если в отношении платежных систем нет никаких санкции, то как быстро эти решившие наказать российских граждан ПС возобновят работу за границей...
65
3,3k
Уралсиб просит 500₽ за копию договора
Онлайн оформил кредит, и не заскринил договор, захожу в лк, нету , думал тупой или слепой , пишу в поддержку , мол ребят, оформил , но не увидел договор, как получить . Приходи В офис и дай 500₽ говорят 😂только так
Поясняю , договор мне не предоставили сразу , ни на электронной ни на обычной почте. Заполнил онлайн - закинули бабки , все !!!
«Файл недоступен»
3
81
Райффайзен списал со счет 74 евро за перевод, который не был осуществлен
Добрый день! Мои дети учатся в Финляндии. 08 мая 2022 я отправила детям два перевод в сумме 3000 евро и 2994 евро. При оформлении переводов были созданы две справки об операциях, в которых была указана сумма комиссии 15 евро за каждый перевод. Есть справки об операциях. 11 мая 2022 по неизвестной мне причине переводы были возвращены, только не в полном объеме. С каждого перевода было списано 15 евро + 7 евро, то есть по 22 евро. Звонок на горячую линию ничего не дал, обещали перезвонить и 5...
56
86
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК нарушает требования 230 Федерального закона
МКБ нарушает требование 230 Федерального закона. Названивают родителям, детям, коллегам по работе, хотя они небыли указаны в договоре, заявке и никаких соглашений по предоставлению их номера для контакта не заключалось. На звонки отвечать, что они звонят только тех лиц, которых заемщик указал в анкете.
Все разговоры записаны, выписки по телефонам получены. Завтра пойдет соответствующая жалоба на действия банка.
Воспитайте своих сотрудников!
Когда звонит адвокат клиента, нужно понимать, что...
6
61
Можно ли оплатить картой Тинькофф блэк Мастеркард на Алиэкспресс?
После ввода реквизитов на сайте возникает ошибка. В приложении ТК попыток списания не видно. Подобные платежи не пройдут из-за санкций?
Есть ли тел 8800 у Али чтоб спросить у них причину отказа проведения операции?
25
370
Счет в личном кабинете ФНС в банке, с которым не было договорных отношений
Здравствуйте, уважаемые форумчане!
На днях обнаружила в личном кабинете налоговой счет в Экспобанке (40817ххх). Ранее обращалась в банк с целью открыть вклад. Сотрудница в хамской манере отказала мне в возможности написать заявление, запрещающее обработку персональных данных в рекламных целях и передачу их третьим лицам и я ушла, отказавшись от подписания документов. При этом паспорт от первой до последней страницы она уже скопировала и занесла данные в систему. По дороге из банка мне...
31
312
Мошенник оформил на мое имя Займ на компанию Финансовый супермаркет ООО МКК Займ Отличные наличные
Мошенник оформил Займ на компанию Финансовый супермаркет ООО МКК Займ Отличные наличные!
В апреле месяце выгрузила БКИ, и обнаружила, что был оформлен на мое имя. По факту я не беру никакие займы. 3 марта 2022 был оформлен. Номер договора 005545964. Мой номер телефона указали как дополнительный, а не как основной и был перевод на карту мир. Хотя по факту у меня карты Мир вообще нет и не оформляла. Если вы не аннулируете мне договор, на вашу организацию буду подавать в суд! Ваша организация...
42
2,3k
Что год грядущий нам готовит?Как позвонить в службу поддержки СбербанкаЧто посмотреть про деньги, финансы, рынки, инвестиции? Мой ТОП-5 фильмовСкоро, возможно, прекратится бесовщина среди HRКак найти серию и номер паспортаТинькофф заблокировал счет на основании 115-ФЗМожно ли сейчас поменять наличные бумажные фунты на фунты нового образца?Банковские карты польских банков.Возвращение Visa и Mastercard в РоссиюУралсиб просит 500₽ за копию договораРайффайзен списал со счет 74 евро за перевод, который не был осуществленМОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК нарушает требования 230 Федерального законаМожно ли оплатить картой Тинькофф блэк Мастеркард на Алиэкспресс?Счет в личном кабинете ФНС в банке, с которым не было договорных отношенийМошенник оформил на мое имя Займ на компанию Финансовый супермаркет ООО МКК Займ Отличные наличные
Все продукты Банки.ру
Калькуляторы
Вклады и инвестиции
Кредиты и займы
Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода
Показать ещеСкрыть
Страхование
Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП авто
Карты
Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве
Ипотека
Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей
РКО
Расчётно-кассовое обслуживание в МосквеРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнеса в МосквеРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО в МТС БанкеРКО В СовкомбанкеРКО в МодульбБанкеБанковские гарантии
Дебетовые карты
Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка
Потребительские кредиты
Микрозаймы
Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатой
Кредитные карты
Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие
Расчетно-кассовое обслуживание
Ипотечные кредиты
Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы
Депозиты
ОСАГО и Каско
Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование