Сводки с театра военных действий

----------
Цитата

Mavr1 пишет:
Но пока не припомню ни одного случая , чтобы физлицо , деньги в банк налом принесшее , на блокировку по 115ФЗ где то тут пожаловался ...
Андрей , у Вас есть какие то примеры блокировки подобной ? Дайте ссылочку , please , а то ж я теперь думать и переживать начну ...
Заранее благодарен ...
----------

Похоже, вы пропустили главную ветку форума на эту тему.
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=61&TID=159943&PAGEN_1=1#forum-message-list

Началось там всё именно с внесения крупной суммы налом на счет.

Совкомбанк и банк "Восточный"
Совкомбанк готовится поглотить банк «Восточный», который последние годы сотрясал корпоративный конфликт. Акционеры проблемного банка только в конце прошлого года подписали мировое соглашение. В настоящее время «Восточный» находится в процессе докапитализации и очистки от проблемных активов. Совкомбанк в последний год приобретал небольшие кредитные организации. При этом возможное поглощение «Восточного» лишь укрепит его позиции на 9 месте по активам.
«Восточный» интерес Совкомбанка

----------
Цитата

Golikov.VV пишет:

Если вас раньше не проверяли по 115 ФЗ и в черных списках банков РФ вы не значитесь то сумма в 1 млн рублей не возбудит ни Альфу ни Сбер. Вопросов не будет.
----------

Как лучше это сделать? Через банкомат положить или на счет в отделении банка?

----------
Цитата

Ever⚡ пишет:
Я так понимаю, именно с этим у Pavel10385 имеются конкретные затруднения - отсюда и вопросы про блокировки.
----------


Ну вот именно.Хлопнут его по быстрому.

----------
Цитата

sergeevm пишет:

А пособие почем в месяц?!
----------


675 долларов.

----------
Цитата

fadd пишет:
В описанном Вами случае проблемы создают не деньги, а желание Вашей мамы и рыбку съесть, и косточкой не подавиться изображение
.
----------


Она просто осторожная женщина.

----------
Цитата

Mavr1 пишет:
москвич пишет : " Деньги создают большие проблемы " .

Это так .
Но всё же , согласитесь , лучше иметь деньги и проблемы , связанные с их сбережением , нежели не иметь ни того ни другого ...
Ну , мне так кажется .
----------


Cогласен.

----------
Цитата

Ever⚡ пишет:
🤔 Ну почему обязательно везде опасно?
Я вносила наличными суммы, в разы бОльшие- и никаких проблем не было.
И в Сбере, и в Альфе, и в других хороших банках....
Правда, вносила не просто на счёт, а на счёт вклада. Вопрос о происхождении суммы (в 3 млн) возник только однажды, в Росбанке. Но это были деньги, полученные с закончившегося вклада в другом банке, принесла расходник и договор вклада - и все вопросы были сняты...
А в Россельхозе вообще мне мой ПМ сказал, что у них СБ возбуждается при внесении налом суммы от 20-25 млн. А мои два-три никого не заинтересуют....
Когда я вношу на долгосрочный (2-3 года) вклад приличную сумму - вряд ли меня заподозрят в отмывании и т.п. А вот внесение крупной суммы просто на текущий счёт, с которого их в любой момент можно будет вывести - это, вполне возможно, и вызовет какие-то вопросы....
Так что, кмк, лучше деньги вносить на расходно-пополняемый вклад или на накопительный счет - вопросов и подозрений меньше будет.
----------


Каждый банк по своему трактует 115-ФЗ. Я хорошо знаком с методами транзакционного контроля операций по юрлицам. По физлицам мои знания хуже,но как именно Сбер и Альфа их контролирует я не знаю.У каждого банка свои подходы и даже миллион может вызвать вопросы.Блокируется счет,запрашиваются документы,подтверждающие происхождение средств,если их нет,то вариант один-вывод средств межбанком.
Но в общем к физикам отношение проще и мягче чем к юрикам, и так видимо во всех банках.

----------
Цитата

Совкомбанк выкупит у фондов Baring Vostok, компании «Финвижн» и Шерзода Юсупова принадлежащие им пакеты акций банка «Восточный», говорится в сообщении Baring Vostok.
----------

https://www.rbc.ru/finances/25/03/2021/605c41439a794721d20f6142?from=from_main_1

----------
Цитата

Pavel10345 пишет:
Через банкомат положить или на счет в отделении банка?
----------

Вот только не через банкомат. Они часто дают сбои, особенно при внесении денег.

----------
Цитата

Alex133 пишет:
Вот только не через банкомат. Они часто дают сбои, особенно при внесении денег.
----------

А могут и вообще оказаться неподключенными к платёжной системе, как у банка «Невский» в ДО «На Ордынке» для приёма вкладов напрямую в тетрадку, а также для формирования фиктивных вкладов https://smart-lab.ru/blog/589225.php :

----------
Цитата

банкиры «изъяли из цепочки непосредственно и кассиров, и операционистов», купили 15 банкоматов с опцией внесения денежных средств, а также отключили все видеонаблюдение — как внешнее, так и непосредственно в банкоматах. «Якобы в течение недели все операции проходили с полуночи до двух часов ночи в подвале неподалеку от банка,— утверждает господин Исаев.— Около 600 человек внесли за неделю, по ночам, порядка 1,5 млрд руб.»
----------

Обзор Банки.ру за февраль

Нормативы ЦБ нарушали в феврале 2021 года 10 российских банков из раскрывающих отчетность, свидетельствуют данные регулятора. Семь из них находятся в процессе финансового оздоровления. Продолжает нарушать нормативы банк непрофильных активов «Траст».

Четвертый месяц подряд нарушает предельные значения норматива Н12 (норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц) банк «Русский Стандарт»: 20 раз он превысил предельное значение Н12 (максимум 25%) в феврале текущего года (16 раз в январе 2021-го, 23 раза в декабре и один раз в ноябре 2020-го).

Отметим также Фольсксваген Банк Рус, один раз превысивший предельное значение норматива долгосрочной ликвидности (Н4), установленное на уровне 120%.

К стабильно допускающим значения норматива достаточности базового капитала Н1.1 ниже 7% (отдельно отмечается регулятором, но не является нарушением) банкам «Восточный» и УБРиР в феврале добавился Нефтепромбанк. Его значения Н1.1 в течение 10 дней февраля оказывались в диапазоне 6,085—6,521%.

Значения Н1.1 банков «Восточный» и УБРиР оказывались ниже 7,0% в течение 27 и 28 дней февраля. Наиболее низкие значения — 5,371% и 6,127% у «Восточного» и УБРиР соответственно. Напомним, что минимально допустимое числовое значение норматива Н1.1 — 4,5%.

В феврале 2021 года российские кредитные организации (банки и НКО) получили совокупную прибыль в размере 168 млрд рублей, свидетельствуют данные Банка России. Для сравнения: в феврале 2020 года аналогичный показатель составлял 170 млрд рублей. Всего за 2020 год кредитные организации заработали 1,61 трлн рублей, за 2019-й — 1,71 трлн.

По данным ЦБ, прибыль в феврале 2021 года показали 233 кредитные организации.

На 1 марта 2021 года в России было зарегистрировано 364 банка (247 — с универсальной лицензией, 117 — с базовой лицензией).

В марте текущего года ЦБ отозвал лицензии у ЮМК Банка, ФорБанка, банка «Современные Стандарты Бизнеса» и НКО «Сетевая Расчетная Палата». В феврале с рынка добровольно ушел ООО «Банк ПСА Финанс РУС» (лицензия аннулирована), в марте лицензии сдали Русфинанс Банк (присоединен к материнскому ПАО «Росбанк») и КБ «Альба Альянс».

https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10943700

----------
Цитата

Pavel10345 пишет:
Как лучше это сделать? Через банкомат положить или на счет в отделении банка?
----------

Несити в отделение. Таким суммам никто не удивляется сейчас.

Какая песня без баяна, какая пятница без отзыва.
ЦБ лишил лицензии банк «Мегаполис»

----------
Цитата

GNK_ пишет:
ЦБ лишил лицензии банк «Мегаполис»
----------

Долго он продержался, в отличие от других банков Ильи Клигман (Агросоюз и Умбанк). Ещё вроде только Геобанк остался. Плюс у Мегаполиса в августе 2020 года последний рейтинг отозвали.

----------
Цитата

москвич пишет:
Экономике нашей даже нулевая ставка мало поможет.
----------

Аналитики Альфа-Банка разочарованы Эльвириным цветочно-розовым настроением изображение

изображение

----------
Цитата

Монетарная политика РФ — ориентируясь на прошлое, упуская будущее?

12 февраля ЦБ сохранил ставку на прежнем уровне 4,25%, однако объявил о завершении цикла понижения ставки и указал, что теперь будет принимать решения относительно сроков и темпов возвращения к нейтральной монетарной политике, то есть к нейтральному диапазону номинальной ставки 5,0–6,0%. Мы считаем это решение слишком жестким и по ряду причин воспринимаем его как негативный сюрприз. Во-первых, изменение риторики ЦБ по сравнению с предыдущим заседанием слишком радикально — еще в декабре ЦБ намекал на возможность понижения ставки, тогда как теперь он уже мыслит в режиме ее повышения; более правильно было бы дать экономике сигнал о паузе, особенно в свете того, что де-факто снижения ставки не происходило последние 7 месяцев, хотя ЦБ продолжал ориентировать рынок на снижение стоимости денег. Во-вторых, план возвращения к уровню ставки 5,5%, то есть к середине нейтрального коридора номинальной ставки, объявлен менее чем через год после того, как ставка была понижена с этого уровня, — напомним, что ЦБ понизил ставку на 100 б. п. с 5,5% до 4,5% в июне 2020 г.; более того, слова главы ЦБ о том, что денежная политика 2021 года останется мягкой "в среднем" подразумевают, что ставка может оказаться внутри интервала нейтральности уже до конца этого года. Наконец, в-третьих, мы считали, что повышение ставки должно было бы произойти после отмены специальных мер поддержки, например, льготной ипотеки, и после полной нормализации банковского регулирования, которое было смягчено на время кризиса, а не до этого. И, конечно, серьезной дестабилизацией ожиданий стало то, что пауза между настроем ЦБ на снижение ставки и его решением ужесточать политику составила всего два месяца.

Текущий скачок инфляции, вероятно, был главной причиной, которая стоит за решением ЦБ. Анализируя решение ЦБ в контексте предыдущих месяцев, мы считаем, что главным аргументом в пользу изменения риторики стала превысившая ожидания инфляция. Россия завершила 2020 г. с превышающей ориентир ЦБ цифрой по инфляции — она составила 4,9% г/г на конец прошлого года. При этом, мы ожидали, что ЦБ отнесется более терпимо к этому скачку инфляции: во-первых, из-за того, что продовольственная инфляция обусловлена слабыми данными по производству в некоторых сельскохозяйственных сегментах в этом году, и подобная слабость предложения не должна быть компенсирована инструментами монетарной политики. Во-вторых, из-за недавнего восстановления цен на нефть эффект переноса, вероятно, будет сдерживать инфляцию в непродовольственном сегменте в дальнейшем. В-третьих, несмотря на превышение цели по инфляции в 2020 г., последние 4 года (2017–2020) средняя инфляция в России находилась на уровне 3,6% г/г, что вполне позволяет ЦБ РФ взять паузу.

Мировая конъюнктура низких процентных ставок идет вразрез с планом ужесточения ЦБ. Контекст монетарной политики в мире выглядит наиболее спорным фактором, который, несомненно, должен учитываться при нормализации монетарной политики ЦБ РФ. Хотя рынки демонстрируют нервозность по поводу возможного ужесточения политики центробанков в развитых странах, большое количество международных экспертов все же полагают, что период низких процентных ставок продлится очень долго. Развитые экономики максимально хорошо позиционированы, чтобы выиграть от повышения производительности труда после пандемии и, таким образом, скорее всего, будут демонстрировать ускорение траекторных темпов роста экономик, позволяя центробанкам охранять низкие ставки на продолжительный период без формирования избыточных инфляционных рисков. Прошлогоднее понижение ставки ЦБ РФ также выглядит вполне средним по меркам стран СФР. И поскольку снижение ставки ЦБ в 2020 году не было чрезмерным, и конъюнктура низких ставок в мире может сохраниться надолго, нам кажется, что резкое ужесточение риторики было бы оправдано только значительными рисками ослабления валютного курса. Но при нынешнем уровне цен на нефть в курсе рубля заложена такая значимая санкционная премия (около 10 руб./долл.), что сценарий серьезной девальвации рубля не выглядит реалистичным в этом году.

изображение

Финам [COLOR=#336699]/ EliteTrader [/COLOR]
----------

Эксперты Альфа-Банка выражают огорчение и мартовским решением ЦБ: "Мы считаем, что это решение противоречит недавним умеренным комментариям представителей ЦБ, которые ещё недавно обозначали, что динамика инфляции соответствует прогнозу ЦБ." Всё это для того чтобы коллеги не смеялись над размышлениями о будущем, которыми зампред Алексей Чухлов делился в интервью агентству Bloomberg: "Постепенно клиенты начнут привыкать к тому, что нормальная ставка по депозиту это 1,5–2% в рублях в год". Не судьба экономным банкирам Альфы полакомиться депозитами за 2% годовых :D


изображение

----------
Цитата

cat in the rain пишет:
"Постепенно клиенты начнут привыкать к тому, что нормальная ставка по депозиту это 1,5–2% в рублях в год". Не судьба экономным банкирам Альфы полакомиться депозитами за 2% годовыхизображение

----------

Ага, щаз вам :vnature: Мечтатели, блин :D

----------
Цитата

cat in the rain пишет:
Эксперты Альфа-Банка выражают огорчение и мартовским решением ЦБ: "Мы считаем, что это решение противоречит недавним умеренным комментариям представителей ЦБ, которые ещё недавно обозначали, что динамика инфляции соответствует прогнозу ЦБ." Всё это для того чтобы коллеги не смеялись над размышлениями о будущем, которыми зампред Алексей Чухлов делился в интервью агентству Bloomberg: "Постепенно клиенты начнут привыкать к тому, что нормальная ставка по депозиту это 1,5–2% в рублях в год". Не судьба экономным банкирам Альфы полакомиться депозитами за 2% годовыхизображение

----------


Я тоже за то,чтобы клиенты размещали у нас депозиты под 2%,а потом брали потребы у нас под 15%.Но в стране-бензоколонке с отсталой промышленностью не должны быть ставки как в Европе.У ЕЦБ базовая процентная cтавка 0%.Но там инфляция гораздо ниже и есть экономика нормальная.
А тут реальная инфляция примерно 12% и вся валютная выручка от продажи ресурсов.

----------
Цитата

cat in the rain пишет:
Текущий скачок инфляции, вероятно, был главной причиной, которая стоит за решением ЦБ.
----------

Ястребиная политика на это и направлена.
----------
Цитата

cat in the rain пишет:
Эксперты Альфа-Банка выражают огорчение и мартовским решением ЦБ: "Мы считаем, что это решение противоречит недавним умеренным комментариям представителей ЦБ, которые ещё недавно обозначали, что динамика инфляции соответствует прогнозу ЦБ."
----------

Дебаты на последующих заседаниях ЦБ по ключевой ставке предстоят сложные. Министр экономического развития Максим Решетников уже увидел риски для инвестиционной активности после мартовского решения Банка России повысить ключевую ставку. По его словам, ставка ЦБ не должна быть единственным инструментом в борьбе с инфляцией, импортируемой с мировых продовольственных рынков.
----------
Цитата

«Мы понимаем основания, которые были в основе этого решения. В то же время мы понимаем, что [нельзя] исключительно одной ставкой бороться с инфляцией, которая носит немонетарный характер, а мы с вами много говорим о том, что это инфляция, которая по большому счету импортирована с мировых продовольственных рынков… Но если мы пойдем по такому пути, то ценой будет сокращение инвестиционного кредитования в экономике, инвестиций и не только инвестиций», — сказал Решетников
----------
https://www.rbc.ru/economics/25/03/2021/605c73dd9a794733ceaa5c99

Т.е. все последующие решения ЦБ, в случае продолжения повышения ключевой, могут быть истолкованы экономическим блоком Правительства, как препятствие для развития экономики и наоборот, в случае снижения, например теми же депутатами, как меры направленные на удорожание жизни населения вследствие роста цен.

Возможен и третий вариант, стороны договорятся (или примут меры) и инфляция не выйдет за рамки значений. Т.е. повышать ключевую не придется. Но если говорить о ее дальнейшем снижении, то такой задачи думаю нет. Есть ориентир - 4% при контролируемой инфляции.

Насчет ставок по депозитам, надеюсь, что население со временем повысит свой уровень финансовой грамотности и начнет покупать хотя бы те же облигации. Т.е., в этом случае вклады станут менее востребованными.

----------
Цитата

москвич пишет:
У ЕЦБ базовая процентная cтавка 0%
----------

Из ставок ЕЦБ самой важной является депозитная ставка, а она не 0%, а минус 0,4%.

ЦБ советует гражданам отказаться от очных посещений банков во избежание мисселинга

Вкладчикам стоит перестать посещать банки очно в целях открытия депозитных счетов и приобретения иных финансовых продуктов во избежание мисселинга, заявил первый зампред Банка России Сергей Швецов. Чтобы выбрать наилучшее предложение, лучше использовать финансовые маркетплейсы и сайты банков в Интернете, добавил он.

----------
Цитата

«В банк не надо ходить. Это уже вчерашний день. И мы живем в век цифровых технологий. Если человек хочет выбрать вклад с хорошей процентной ставкой, ему лучше пойти на маркетплейс или посмотреть в Интернете, какие ставки кто предлагает. Если он уже клиент банка — воспользоваться «банк-клиентом» [через личный кабинет на сайте банка или в приложении на смартфоне]», — пояснил представитель регулятора на выступлении в рамках Недели финансовой грамотности.
----------

По словам Швецова, в программных продуктах гораздо меньше мисселинга, чем при общении с работниками отделений.
----------
Цитата

«Но если так получилось, что человек идет в банк физически и у него есть четкое намерение приобрести сберегательный продукт, он должен четко сказать: «Я хочу разместить вклад в вашем банке». Если ему будут предлагать какие-то другие продукты, [то] спросить: «Является ли другой продукт вкладом в вашем банке?». Вряд ли клерк ответит, что да, является», — пояснил он, добавив, что во избежание обмана необходимо также проверять документацию.

«Когда тебе дадут договор на размещение вклада, там должно быть написано, что это вклад в банке», — также рассказал он.
----------
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10943819

----------
Цитата

Sergey7 пишет:
минус 0,4%.
----------

Минус 0,5% :yep: ;).

Статейки про Лиллевяли и Руна банк нашёл:
1)https://rucriminal.info/ru/material/velikiy-obuvatel
2)https://www.rbc.ru/newspaper/2020/10/13/5f806c799a79472e9c633fc9
Но они того года, известно что-нибудь новое про Лиллевяли и продал он в итоги Руна банк или нет?