КИВИ Банк без лицензии. Итоги.

Не думал, что будет много что написать в третьей серии поста про КИВИ Банк, но новости продолжают поступать.

Первое, что хочется сказать — ЦБ не остановился на отзыве лицензии у КИВИ и через неделю после этого отозвал лицензию у небольшого банка «Гефест». Тут информации и поводов озвучено чуть меньше — просто стандартная формулировка про неоднократное нарушение закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Без подробностей. Хотя у журналистов это вызвало, судя по публикациям, ряд вопросов на тему «не новая ли это чистка банковского сектора». Но нет, это не она, пусть ЦБ и вернулся с отзывами лицензий, пусть и еще несколько небольших банков их потеряет.

Но вернемся к КИВИ Банку. И «Точка».

Я уже писал о некоторых банках, по сервисам которым ударила остановка деятельности КИВИ Банка. Зацепило и часть клиентов банка «Точка», ранее работавшего на мощностях и под  лицензией КИВИ Банка. Собственной лицензией «Точка» обзавелась только в январе 2023 года. Тем не менее, именно «Точка» повела себя в этой ситуации как банк для клиентов. По некоторым данным, которым я доверяю, но ручаться не могу, банк «Точка» предложил в день отзыва лицензии перевести к ним остатки из КИВИ Банка, пока платежи еще не были остановлены. Помимо этого, «Точка» берет на себя заботы своих клиентов (читай — бюрократию) по получению средств от АСВ, застрявших в КИВИ Банке, делает лендинг с вопросами-ответами по теме отзыва лицензии КИВИ Банка. И, наконец, «Точка» заявляет о готовности за свой счет выплатить клиентам суммы, замороженные на счетах в КИВИ Банке (через приобретение у своих клиентов права требования к КИВИ Банку), оценивая их общий объем в 8 млрд рублей. Не могу не восхититься подходом и клиентоориентированностью. При этом АСВ оценило потери владельцев QIWI-кошельков в размере 4,4 млрд рублей на 9,3 млн кошельков. 

Помимо российских организаций, зацепило и партнеров КИВИ в Белоруссии (банк «Решение») и Казахстане (компания QIWI Kazakhstan). Система денежных переводов и платежей Contact (С 2015 года система входила в группу QIWI) исключена из реестра платежных систем. Зависшие в системе переводы будут возвращены отправителям через АСВ, но в порядке общей очереди, как замороженные средства пользователей кошельков.

Международная компания QIWI PLC прокомментировала, что банк потерял лицензию, когда российские активы КИВИ находились в процессе завершения сделки по переходу к новому владельцу — гонконгской компании Fusion Factor Fintech Limited, полностью подконтрольной бывшему гендиректору QIWI Андрею Протопопову. 30 января было объявлено о завершении сделки по продаже российских активов и процесса реструктуризации. Но сейчас выясняется, что средства от новых собственников не поступили. Таким образом, если новый владелец не переведет деньги в указанный срок, то QIWI PLC останется собственником этих самых российских активов, но компания заявляет, что в таком случае «...будет искать третью сторону для выкупа дебиторской задолженности вместе с правом требования к залогу».

В свою очередь, АО «КИВИ Банк» подало иск в Арбитражный суд Москвы к АО «КИВИ», а также вышеупомянутым Fusion Factor Fintech Limited и QIWI plc.

29 февраля АСВ объявило о начале выплат вкладчикам КИВИ Банка. Причем сумма выплат рассчитана даже чуть меньшая, чем потери владельцев кошельков, а именно Всего за 4,3 млрд рублей страхового возмещения для 20,2 тыс. вкладчиков, из которых 10,9 тыс. индивидуальных предпринимателей (сумма 1,88 млрд рублей) и 9 тыс. юрлиц (сумма 2,41 млрд рублей). 

И, наконец, первая новость о банке в начале весны: управление «К» ФСБ России (занимается преступлениями в кредитно-финансовой сфере) начало проверку КИВИ Банка.

На этом, наверное, всё на данный момент по КИВИ.