Индивидуальный инвестиционный счет

----------
Цитата

Nakko пишет:
Для вычета с ИИС подойдет 2-ндфл из личного кабинета налогоплательщика?
Или нужна именно с места работы?
----------

Думаю, подойдет. Просто когда она уже в ЛК ИФНС видна, в ней вообще смысла нет.
----------
Цитата

Nakko пишет:
Еще в требуемых документов указано "Заявление на вычет с указанием счета" и т.д. При заполнении эта инфа указывается. Нужно ли какое-то заявление писать?
----------

Не нужно. Внесите реквизиты в 3-НДФЛ.

Подскажите пожалуйста, есть иис открытый почти 3года назад, ни разу не пополнял. Хочу пополнить в конце срока, ничего не покупать, закрыть, получить вычет.
Работает сейчас такая схема или налоговая оштрафует?

----------
Цитата

anwit пишет:
Подскажите пожалуйста, есть иис открытый почти 3года назад, ни разу не пополнял. Хочу пополнить в конце срока, ничего не покупать, закрыть, получить вычет.
Работает сейчас такая схема или налоговая оштрафует?
----------

Работает. Не оштрафуют. Могут отказать в вычете, но вероятность этого ничтожна (до сих пор не известно ни одного случая).

anwit,
Купить какой-нибудь VTBM, проблема?
Назло маме отморожу уши :)

Спасибо, да конечно проще показать активность, просто вообще не в этой теме)) открыл иис на шару как то в ВТБ, а тут очнулся, надо как то использовать))

----------
Цитата

anwit пишет:
Спасибо, да конечно проще показать активность, просто вообще не в этой теме)) открыл иис на шару как то в ВТБ, а тут очнулся, надо как то использовать))
----------

Так если в ВТБ, Вам сам Бог велел воспользоваться советом уважаемого(ой) IseeYou.
В ВТБ VTBM продается/покупается без комиссии вообще и с минимальным спредом.
VTBM - уникальный для российского рынка инструмент, который дает ежедневную гарантированную прибавку за счет обратного РЕПО ОФЗ. Доходность, конечно, не великая (где-то на уровне 6%), но зато полная гарантия безубыточности даже на коротких интервалах между покупкой и продажей пая.
Вот почитайте.
Заодно это: Можно ли закинуть на ИИС 400 тыр, потом сразу их забрать и получить налоговый вычет.

----------
Цитата

BAY пишет:
Так если в ВТБ, Вам сам Бог велел воспользоваться
----------
Большое спасибо за ликбез! Обязательно воспользуюсь советом.

----------
Цитата

BAY пишет:
Доходность, конечно, не великая (где-то на уровне 6%), но зато полная гарантия безубыточности даже на коротких интервалах между покупкой и продажей пая.
----------
Безубыточность в целом гарантирована, но из-за мелкого лота и округления можно остаться без прибыли на коротких интервалах. Смотрите внимательно, чтобы цена покупки округлялась вниз до целой копейки, а цена продажи - вверх, иначе вас примут множеством сделок по одному лоту с округлением не в вашу пользу.

Кто-нибудь знает, с нового года будет упрощенный порядок получения вычета по ИИС через кабинет в налоговой без подачи декларации? Вроде Мишустин обещал сделать :)

----------
Цитата

ivan_iz_msk_2017 пишет:
Кто-нибудь знает, с нового года будет упрощенный порядок получения вычета по ИИС через кабинет в налоговой без подачи декларации? Вроде Мишустин обещал сделать изображение

----------

Будет, но не у всех брокеров. Например у ВТБ брокера есть уже в этом году, и будет в следующем. Список на данный момент можно посмотреть здесь https://www.nalog.gov.ru/rn77/ndfl_easy/

----------
Цитата

Win-ter пишет:
Список на данный момент можно посмотреть здесь
----------

Время от времени заглядываю туда, никак не дочитаю список до конца, такой длинный.. :D
Вообще, я там ищу Сбер, но пока резину тянут, как обычно, о чем слонам беспокоиться, пусть беспокоятся другие.. А может, список так оперативно обновляется.

Добрый день.
Уважаемые форумчане, подскажите, как вы ведете у себя учет доходности инвестиций, которые докупаете или продаете частично.
Если купил и затем продал столько же, тут все просто. В эксель записал разницу и получил доходность инвестиции за нужный срок.

А если докупил или продал часть, какую формулу правильно использовать?
Сейчас каждая инвестиция - это отдельная строка (количество, YTM при покупке, НКД, полученный купон,...., доходность ((текущая цена - цена покупки)/цена покупки) и вот тут вопросы. .. изменяется количество и соответственно нужно как-то уже определять среднюю цену покупки, и срок от которого учитывать доходность тоже становится непонятным. А заводить одну и ту же бумагу с разными датами покупки два раза нелогично что ли ....

Подскажите, кто как делает.

SanMax,
Смотрите формулу XIRR/ЧИСТВНДОХ
Результат - доходность приведенная к годовым процентам.

----------
Цитата

SanMax пишет:
нужно как-то уже определять среднюю цену покупки
----------
Этот вопрос не так прост, как кажется.
При докупке определение средней (точнее, средневзвешенной) цены труда не представляет - все однозначно.

А вот при частичной продаже возможны варианты:
1. Учет проданных бумаг по FIFO.
2. Учет проданных бумаг по средневзвешенной цене.

По FIFO учет ведется для целей налогообложения, что закреплено в НК РФ.
По средневзвешенной удобно для себя.

Вот здесь обсуждали.

В приведенном по ссылке примере расчет средней идет по варианту 2.
Однако, чаще для расчета средней цены покупки используют вариант 1 (по FIFO).

Складывается впечатление, что лучше по варианту 2.
Чем хорош этот вариант - при таком расчете средневзвешенная цена всегда отражает средние затраты на покупки, исходя из оставшегося количества бумаг.
Однако, это весьма неоднозначно.
Вот здесь приводил пример.

Поэтому, лучше не задумываться, а как выше было рекомендовано, записывать все покупки/продажи конкретной бумаги с ценами и датами, а далее использовать функцию Excel'а ЧИСТВНДОХ.

Добрый вечер! Подскажите новичку: как правильно пополнить пустой ИИС в ВТБ? Клиент банка. Получаю пенсию. Благодарю всех откликнувшихся!

----------
Цитата

wix пишет:
как правильно пополнить пустой ИИС в ВТБ?
----------
В ЛК ВТБ (https://online.vtb.ru/) выбрать счет ИИС, нажать кнопку "Пополнить" и перевести деньги с текущего счета (мастер-счета). В качестве торговой площадки выбрать "Основной рынок" (полагаю, вряд ли нужен "Срочный", это для опытных).

И еще вопрос! На пополненную сумму на ИИС хочу купить валюту. Как эту процедуру правильно сделать? Благодарю!

----------
Цитата

SanMax пишет:
А если докупил или продал часть, какую формулу правильно использовать?
----------
Я если вдруг такое произошло просто разбиваю исходную сделку на части. Например, если купил 100, потом ещё 50 (=150), а потом продал 60 (=90), то исходная покупка разбивается на 2 строки с теми же данными, но по 60 и 40, и затем та, что 60, как бы продаётся. Затем если продал 90, то т.к. покупки 90 штук нет, то теперь разбивается продажа на две 40 и 50 и они стыкуются с оставшимися покупками, причём это разные покупки, хотя продажа одна. И каждую такую сделку я считаю отдельной инвестицией, никаких средних.

Примерно то же самое делает брокер при расчёте налогов, но там всё намного сложнее, потому что то, что для вас одна сделка на 100 штук, для него часто несколько мелких сделок с разными количествами с разными людьми, т.к. одна заявка обычно разбивается на несколько сделок. А Фифо или не фифо - это другой вопрос.

Ещё сложнее вычислять средние, если были выплачены дивы или купоны...

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Вообще, я там ищу Сбер, но пока резину тянут,
----------

уже написано у них, что упрощёнка по нал.вычету будет только у ИИС с ДУ, а по обычному самостоятельному тарифу на ИИС - как и прежде по-старинке, скачивать бумаги с 08 .02.22г в лич кабинете брокера

----------
Цитата

SanMax пишет:
Сейчас каждая инвестиция - это отдельная строка (количество, YTM при покупке, НКД, полученный купон,...., доходность ((текущая цена - цена покупки)/цена покупки) и вот тут вопросы. .. изменяется количество и соответственно нужно как-то уже определять среднюю цену покупки, и срок от которого учитывать доходность тоже становится непонятным.

----------

Курите "партионный учёт"))
Это почти тоже самое, как считать маржу и себестоимость в обычной торговле.

----------
Цитата

SanMax пишет:
А заводить одну и ту же бумагу с разными датами покупки два раза нелогично что ли ....

----------

Очень даже логично. Партии. Уже выше писали, ещё и списание - fifo/lifo..