Индивидуальный инвестиционный счет

Joni-Fantazi,
Важно, что будет написано в документе, который будете представлять в ФНС в качестве основания для вычета.

----------
Цитата

0legel0 пишет:
Важно, что будет написано в документе, который будете представлять в ФНС в качестве основания для вычета.
----------

И что, собственно, предъявлять в таком случае в качестве документа пополнения? Чек, ордер...
Можно конечно докинуть недостающее и подождать что выкатит ВТБ в ФНС для упрощенного порядка получения вычета (вдруг прокатит :) ). Но обидно будет недополучить вычет со 150к..

----------
Цитата

Joni-Fantazi пишет:
к концу года решил докинуть на ИИС недостающее до 400К
----------


Получается 600 тыс. вы уже закинули? А то не очень понятно...

----------
Цитата

m*******@bk.ru пишет:
Получается 600 тыс. вы уже закинули? А то не очень понятно...
----------

В этом году, на данный момент 250 закинул. А вот с этими стописят не понятно как быть. Общий лимит пополнения ИИС (1 лям) они уменьшили.

Мда, дилемма.. :) И ведь никто ИМХО не подскажет по делу как поступить. Ну, если конечно это не стандартное событие для ВТБ. Но навряд ли.

Какая дилемма? В налоговую вам нужно предоставить квитанцию о пополнении ИИС банковским переводом от физлица, и не какого-то любого, а именно от вас. Вы где её возьмёте о тех 150 тысячах? Пишите в ВТБ пусть чинят свой глюкодром чтобы не учитывал ошибочно погашения бумаг как пополнение ИИС.

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
это не стандартное событие для ВТБ. Но навряд ли.
----------


У меня не было еще на ВТБ-ИИС погашений, но (по логике) погашения не считаются пополнениями.
Надо брать и писать в поддержку, они отвечают, пусть и не мгновенно.

А можно просто пополнить до ваших 400к (лимит в 1млн не выбран же) и не думать про это.

----------
Цитата

romanrm1 пишет:
Какая дилемма? В налоговую вам нужно предоставить квитанцию о пополнении ИИС банковским переводом от физлица, и не какого-то любого, а именно от вас. Вы где её возьмёте о тех 150 тысячах?
----------

Мопэд не мой! :)
Есть же ещё и вариант с упрощенным получением вычета, т.е. не нужно будет ничего предоставлять, просто согласиться с ВТБ и подписать заявление. Но если вся затея накроется медным тазом - будет обидно.. Я бы пополнил до 400к, чтобы наверняка.

----------
Цитата

Joni-Fantazi пишет:

В этом году, на данный момент 250 закинул. А вот с этими стописят не понятно как быть. Общий лимит пополнения ИИС (1 лям) они уменьшили.
----------


Что-то уменьшили... Млин, а я не в курсах. 600 уже закинул... Ничего не понял...

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Ну, если конечно это не стандартное событие для ВТБ. Но навряд ли.
----------

Не стандартное. Было осенью погашение, не прошло, как пополнение.

----------
Цитата

Omni пишет:
деньги мне вернуться на ИИС. Их вывести нельзя? Надо продолжать держать на счете чтоб вычет был?
----------

До закрытия ИИС ничего вывести нельзя (без потери льгот). Можно не просто держать, а купить на них.

Добрый день.
Я правильно помню, что разницы в налогообложении не будет, если я закрою ИИС (ему больше 3х лет) с переводом ОФЗ на брокерский и они погасятся там, или дождусь окончания их погашения на ИИСе (и закрою после этого с переводом остальных активов)?
У меня ИИС в Тинькоф и они сказали, что никаких комиссий за перевод всех бумаг (в том числе ОФЗ) на брокерский не будет

vl2010,
Смотря за какую цену вы брали облигации.
Если по какой-то причине они на момент продажи стоят выше цены покупки, то при продаже на ИИС вы заплатите НФДЛ на разницу, при переводе на брокерский можно дождаться трехлетней льготы на разницу в цене и не платить этот налог.

UnembossedName, то что Вы пишите верно для акций, но у моих ОФЗ подходит срок погашения (в этом месяце), т.е они в любом случае погасятся скоро.
Просто закрывать ИИС я буду в любом случае (и остальные активы переведу) и не могу решить: подавать заявку на закрытие прямо сейчас (тогда скорее всего получится, что погашение будет во время перевода бумаг и закрытия ИИС) или подождать погашения и подать заявку после него.

----------
Цитата

vl2010 пишет:
Добрый день.
Я правильно помню, что разницы в налогообложении не будет, если я закрою ИИС (ему больше 3х лет) с переводом ОФЗ на брокерский и они погасятся там, или дождусь окончания их погашения на ИИСе (и закрою после этого с переводом остальных активов)?
У меня ИИС в Тинькоф и они сказали, что никаких комиссий за перевод всех бумаг (в том числе ОФЗ) на брокерский не будет
----------


Здравствуйте.

Комиссию за перевод бумаг мы не берем. По налогообложению проверим информацию и вернемся с ответом.

----------
Цитата

vl2010 пишет:
Я правильно помню, что разницы в налогообложении не будет, если я закрою ИИС (ему больше 3х лет) с переводом ОФЗ на брокерский и они погасятся там, или дождусь окончания их погашения на ИИСе (и закрою после этого с переводом остальных активов)?
----------
Разница может быть.
Например, если на ИИСе прибыль (за все годы), а ОФЗ будут погашаться с убытком, то лучше дождаться погашения на ИИС с целью сальдирования. Меньше заплатите налога.

Да, и если есть иные убыточные позиции, то возможно лучше их закрыть (продать бумаги) опять-таки с целью уменьшения НОБ на ИИС.

ИМХО, если время терпит, то в любом случае лучше дождаться погашения этих ОФЗ, а потом закрывать ИИС с переводом остальных бумаг. Будет несколько меньше действий по переводу.

----------
Цитата

vl2010 пишет:
UnembossedName, то что Вы пишите верно для акций, но у моих ОФЗ подходит срок погашения (в этом месяце), т.е они в любом случае погасятся скоро.
----------

То, что я пишу верно для облигаций, потому что по облигациям тоже бывает переоценка. Я не знаю цену вашего приобретения, если вы брали меньше номинала и гасите, то на разницу между 100% и ценой приобретения будет НДФЛ.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
То, что я пишу верно для облигаций, потому что по облигациям тоже бывает переоценка. Я не знаю цену вашего приобретения, если вы брали меньше номинала и гасите, то на разницу между 100% и ценой приобретения будет НДФЛ.
----------

Да, я поняла сейчас что Вы имели в виду, прошу прощения за неточность моего прошлого сообщения. Просто у меня не получится в любом случае воспользоваться льготой по времени владения для моих ОФЗ, т.к погашение облигаций наступит раньше, чем исполнится три года с момента покупки (для первой части, которая была куплена меньше номинала, всего неделя разницы, но погашение все равно раньше :) ).
В целом у меня примерно половина куплена была по цене меньше номинала, остальные - выше. В этой части скорее всего налога не будет, посчитаю еще раз попозже.
Налог с купонов, полученных в этом году, будет ведь в любой случае, не важно ждать погашения на ИИС или переводить на брокерский?
Корпоративные облигации остались на счете с датами погашения в следующем году и позже - их все буду переводить и ждать погашения.

----------
Цитата

vl2010 пишет:
Добрый день.
Я правильно помню, что разницы в налогообложении не будет, если я закрою ИИС (ему больше 3х лет) с переводом ОФЗ на брокерский и они погасятся там, или дождусь окончания их погашения на ИИСе (и закрою после этого с переводом остальных активов)?
----------


Налог по облигациям удержим при закрытии ИИС. Можно воспользоваться вычетом типа Б и освободить налог с купонов и финансового результата. По брокерскому счету налог удерживаем в момент выплаты купона. При этом, вычет на брокерском счете, на долгосрочное владение ценными бумагами распространяется на облигации. Можно освободить налоги с финансового результата, но не с купонов.

Подробнее можно почитать у нас на сайте https://www.tinkoff.ru/invest/iis/help/iis-n-taxes/pay-needed/

----------
Цитата

vl2010 пишет:
Налог с купонов, полученных в этом году, будет ведь в любой случае, не важно ждать погашения на ИИС или переводить на брокерский?
----------

Налога с купона не избежать при закрытии ИИС, верно (если только это не ИИС типа Б).

Если перевод бумаг бесплатный, как у ТИ, то перевод дает еще одну плюшку, ИИС закрывается не моментально и если всё продать, у вас все эти дни деньги просто так будут лежать.
Поэтому перевод бумаг совершенно оправдан.
Но бывают случаи, которые упомянул Verges выше, когда выгоднее продать.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Налога с купона не избежать при закрытии ИИС
----------


Вопрос такой. На ИИС получены купоны с облигаций на сумму пусть 20 000 р.
Финансовый результат от купли-продаж-погашений рублей 250, то есть, близок к нулю.
Есть также известная BABA, убыток по которой будет 15 т.р., если продать сейчас.
Поможет ли эта продажа бабы уменьшить налоговую базу с купонов(20 000р.)?
Если можно, ткните в НК РФ.
ИИС готовлю к закрытию, три года скоро-скоро.