Индивидуальный инвестиционный счет

----------
Цитата

user-119214110070 пишет:
Я правильно понял, что в вашем случае излишний налог возник при удержании его с выплаты купонов на банковский счет по облигациям, которые вы купили уже с НКД?
----------

Правильно, только это был не ИИС, а обычный БС, это было ещё в 2022 г. Все брокеры возвращают это излишне уплаченный налог автоматически либо по онлайн-заявлению, только Сбер решил что ему не обойтись без заявления, написанного лично на бумаге! Сумма была невелика, вернул только через полгода, по случаю оказавшись рядом с нужным отделением. Но к ИИС всё написанное не имеет отношения, такого опыта у меня нет. Да и возможно Сбер прав, по ИИС все расчеты налога - при его закрытии.

----------
Цитата

Igor136 пишет:

Пока будет справка готовиться ведь можно и типа А вычет получить. Значит её заказывать за какое время до закрытия ИИС полагается?
----------

Для получения вычета по ИИС типа Б у брокера ВТБ справку самому заказывать не надо:
----------
Цитата

чтобы получить вычет типа Б, когда вы закрываете ИИС, — но не раньше, чем через 3 года — укажите, что вы не использовали вычет типа А. Брокер самостоятельно проверит эту информацию в налоговой и не будет списывать налог при подтверждении
----------

Коллеги, нужен совет. Я завтра собирался пополнить ИИС и на следующий день его закрыть.
Но в этом случае большой вопрос, будет тогда вычет за этот год или нет. Получается лотерея.
Может тогда лучше выбрать почти 100% результат с вычетом, и завтра на нем погашаются бумаги и его не пополнять и не закрывать а на эти деньги просто купить ещё бумаги, например тоже Сбера Sb33r, с YTM 14+ и с датой погашения 15.11.24?
Ну и потом можно ещё купить до начала января SBMM например, чтобы деньги просто так не лежали?

Ну и ещё пополнить ИИС в декабре 24 на 400К и тоже купить SBMM и после новогодних праздников их продать и закрыть ИИС?
В этом случае, как я понимаю должен быть почти 100% вычет в 25 году?
Хотелось бы узнать, как мой план и может есть какие-то советы или корректировки?

PS. Другой ИИС завтра хочу пополнить и закрыть. А на этом всего 400К после пополнения в декабре, и с этой суммой я готов смириться ещё год на ИИС, если мой план нормальный?

----------
Цитата

YuriS пишет:
как мой план
----------

Клиент дозрел! ;) План :thumbsup: Но - долго.. :( Может и я через месяц передумаю :pardon:

AlexM-68,

Я про это давно думал и даже собирался в декабре купить эти бумаги, но в итоге купил старые под погашение завтра.
Если бы на ИИС была большая сумма, я бы даже и не думал, а пополнил и закрыл его нафиг.
А так по сравнению с НС и вкладами здесь конечно поменьше будет навар, но вычет в любом случае имхо должен все компенсировать, хотя конечно там далеко не 52 штуки будет, с учетом тут меньшей прибыли ;)

----------
Цитата

YuriS пишет:
Коллеги, нужен совет.
----------
Если есть чем пополнять, я бы конвертировал в тип 3 и тянул до 5 лет.
Со своими так и буду делать. Мой открыт в марте 23-го, первое пополнение будет в декабре 24-го.
У жены пока имущественный ещё года два будет у работодателя, так что первое пополнение планируется в конце 26-го.

----------
Цитата

user-119214110070 пишет:
ФНС направила в Сбер, а в Сбере сообщили, что все расчеты при закрытии ИИС. А если я ИИС закрою через 5 лет и потеряю право на возврат, то они не знают.
Подскажете есть ли варианты вернуть?
----------

Я вернул излишне уплаченный налог из НДФЛ-2 после закрытия ИИС в брокерском подразделении Сбера за 3 предыдущих года (больше трех лет я ИИС не держал) Для них это уже давно типовая ситуация

----------
Цитата

YuriS пишет:
на эти деньги просто купить ещё бумаги, например тоже Сбера Sb33r, с YTM 14+ и с датой погашения 15.11.24?
----------

Можно посмотреть ещё Сбер Sb42R с погашением 02.03.25, может он подойдет даже лучше для любителей "купить и забыть", не придется делать "пересадок", после закрытия вывести на БС и там дождаться погашения.

кто-нибудь подавал НД с доходами по вкладам ?
переносим данные из сведений о доходах , поступивших от банков, из ЛК.
есть код дохода 6014 и соответствующий код вычета 914. Насколько я понимаю, сальдо по 914 должно быть 150000, все что выше подлежит возврату.
Но непонятно, как сальдировать, ведь доход будет "пересекать" 150 тыр.
Пример : банк 1 доход 140 тыр, банк 2 доход 60 тыр.
К возврату д.б. (140+60-150)*0.13=6.500
Заявить вычет по коду 914 по банку1,допустим, 90 тыр, а по банку 2 60 тыр или как?
указывать все источники дохода( все банки) ?

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
может он подойдет даже лучше для любителей "купить и забыть", не придется делать "пересадок", после закрытия вывести на БС и там дождаться погашения X
----------

Кстати, насчёт "пересадок". Если ещё пополнить ИИС допустим в середине декабря 24г на 400К и купить на них SBMM, то все новогодние праздники они будут просто так лежать на ИИС, и без всякой доходности :scratch: ?

----------
Цитата

user-942116516259 пишет:
указывать все источники дохода( все банки) ? X
----------
Указывать все банки. Программа должна сама просуммировать и применить вычет. Если программисты ничего не напутали, как обычно. :crazy:

----------
Цитата

YuriS пишет:
все новогодние праздники они будут просто так лежать на ИИС, и без всякой доходности изображение
?
----------
Нет.
Вот эта ступенька 29 числа - в последний торговый день 23 года с учётом Т+1 соответствует 0,2%. В пересчёте на годовые - 14,87%
«Файл недоступен»

----------
Цитата

YuriS пишет:
все новогодние праздники они будут просто так лежать на ИИС, и без всякой доходности изображение
?
----------

Это было бы несправедливо и нелогично. Всё будет как надо, обычная доходность будет получена за все дни. Возможно, доходность эта не абсолютно всегда линейна, но в большинстве случаев это так.

----------
Цитата

Ev_58RUS пишет:
Указывать все банки. Программа должна сама просуммировать и применить вычет. Если программисты ничего не напутали, как обычно.
----------

Данные об удержанном(который еще фактически не удержан, но это не важно !) налоге вводятся вручную.Причем в Приложении 1 НД
будут перечислены все источники с суммами "удержанного" налога.Поэтому вопрос к какому источнику(ам) относить вычеты по налогам на вклады остается открытым. Мне кажется, можно делать это произвольно, но так, чтобы в сумме вычет по коду 914 был 150000.
А теперь о печальном. Через Программу заполнить декларацию для получения вычета не получится : доходы по коду 6014 не плюсуются к сумма налога, удержанного у источника выплат п.2.2.Т.е. удержать налог -это пожалуйста, а возвратить никак.
ps Возможно через сайт получится.

----------
Цитата

vladroyal пишет:
А теперь о печальном. Через Программу заполнить декларацию для получения вычета не получится : доходы по коду 6014 не плюсуются к сумма налога, удержанного у источника выплат п.2.2.Т.е. удержать налог -это пожалуйста, а возвратить никак.

----------
Все прекрасно получается и через Программу.
С чего вдруг доход по 6014 должен куда-то плюсоваться?

Более того, в Программе необлагаемая сумма по вкладам (150 тыс.) автоматически подставляется (но не более дохода по вкладу), т.е. не надо думать куда ее относить.
Да, чтобы в сумме не превысило 150 тыс. - придется отследить самому (что довольно странно).
«Файл недоступен»

----------
Цитата

Verges пишет:
Все прекрасно получается и через Программу.
----------

Теперь бы еще убедиться, что программа правильно последовательность вычетов применяет для налогов со вкладов. Чтобы, к примеру, сначала выбирался вычет на ИИС или лечение, а потом - имущественный.

----------
Цитата

Verges пишет:
Все прекрасно получается и через Программу.

----------

на вашем же скриншоте видно, что п.2.2(сумма налога, удержанная у источника выплаты) стоит 0. И я об этом. Введенная сумма "удержанного" налога там не отражается. Но если пришлите скрин, где сумма возврата налога из бюджета (раздел 1) с учетом вкладов больше возврата по вычету(социальному или имущественному или ИИС, пока порядка не касаемся), то сниму шляпу. У меня этого не получается

Коллеги!
Впервые с таким сталкиваюсь: сегодня брокер ВТБ загнал счет ИИС в минус. В брокерском отчете значится: возмещение расходов сторонних организаций- Возмещение расходов НКО АО НРД за перевод ЦБ с раздела на раздел. Это что вообще такое? На счете только один тип ОФЗ, последняя покупка была 6 октября прошлого года.

----------
Цитата

Aieco пишет:
Впервые с таким сталкиваюсь: сегодня брокер ВТБ загнал счет ИИС в минус. В брокерском отчете значится: возмещение расходов сторонних организаций- Возмещение расходов НКО АО НРД за перевод ЦБ с раздела на раздел. Это что вообще такое? На счете только один тип ОФЗ, последняя покупка была 6 октября прошлого года.
----------

Бумаги, может, запрещали брать в долг? 8)
https://www.banki.ru/investment/responses/company/response/31610/

Подскажите, кто в курсе, пожалуйста. Вчера покупал немного и потом окончательно распродал у ВТБ брокера инуструмент "Ликвидность". Вчера же подал заявку на закрытие иис. Заявку приняли, но сегодня прислали смс о том, что не могут закрыть, так как есть незавершённые сделки с цб, дождитесь окончания расчётов и снова подавайте. Там по ним T+1 ? Сегодня по идее уже снова можно?